Все знают, что вкладываться только в один актив рискованно. Чтобы избежать потерь актива, стоит диверсифицироваться, то есть распределить капитал по разным активам. 

Но не все знают, что диверсификация помогает не только избежать проблем с потерей в одном из активов, но и часто она более выгодна, чем инвестиции в отдельные активы.

И единицы могут просчитать эти параметры, чтобы составить по-настоящему выгодный для себя портфель активов.

Покажу сегодня на примере портфеля из двух активов, как это работает 👇

Когда мы говорим о выгоде диверсификации, то не обязательно это увеличение доходности. Прежде всего она помогает снизить риск просадки портфеля. Доходность и риск нужно рассматривать без отрыва друг от друга. 

Как посчитать доходность известно. Риск же измеряется математическим термином среднеквадратичное (или стандартное) отклонение.

👨‍💻 Имея на руках эти параметры, мы можем посчитать, как они будут изменяться для портфеля с разным составом активов.

Давайте восклицать! Друг друга ненавидеть

Ведь умного в сети нам не дано увидеть

Давайте минусить унылые камЕнты

Ведь это все любви счастливые моменты

Давайте понимать, друг друга с полумата

Ведь полный мат писать Роскомом чревато

Давайте обсирать любые предложенья

И каменты стирать, коль не пошло «движенье»

Давайте заносить «убогих» в ЧерноСписки

И под крутых косить и меряться пипиской

Давайте поносить, все, что вполне достойно

Ведь лайкать и плюсить – нелепо и отстойно

Давайте плюсовать все личной драмы сценки

И этим поднимать свои самооценки

Давайте жить во всем друг-друга затыкая

Тем более, что жизнь….

Короткая такая

ИСТОЧНИК

📚 В последнее время среди моего окружения появилось много людей, интересующихся инвестициями, что весьма неудивительно, ведь низкие проценты по вкладам заставляют искать альтернативные варианты сохранения и преумножения заработанного капитала.

Кроме этого, нужно отдать должное брокерским компаниям, которые применяют агрессивный маркетинг для продвижения своих услуг. Часто многие слышат разговоры о существовании такого понятия, как индивидуальный инвестиционный счёта (ИИС), но не все понимают, в чём его смысл и какие у него есть плюсы и минусы.Хочу раскрыть эту тему с точки зрения инвестора,  и очень надеюсь, что данный пост окажется полезным для кого-то из вас.

📌 Итак, ИИС — это брокерский счёт с льготным режимом налогообложения, с помощью которого можно самостоятельно вести торговлю на бирже или через управляющую компанию. Для государства важно развитие частного инвестирования и повышения инвестиционной культуры. Это в первую очередь положительно влияет на экономическую ситуацию внутри страны и в какой-то степени на мировую, через развитие бизнеса, выходящего на мировую арену. Взамен государство готово поощрять инвесторов путём предоставления налоговых льгот.

Сортировка по доходности ожидаемых дивидендов, относящихся к финансовому периоду 2020 года и ожидания по дивидендам за 2021 год.

Всем здрасте! С вами Чеширский.

Попробую тут накидать парочку мыслей о трендинхе и всяком таком. Почему решил накидать? Ну хотя бы потому что он меня кормит. Не скажу что катаюсь на ламбо, но и не голодаю. А постов на тему «трейдинг обман» — ну как-то слишком много. Надо и позитива внести.

Давайте сразу договоримся. Я ничего не продаю, никого не учу, в ДУ не беру. Просто мысли, не более. И они, безусловно, субъективны и подойдут далеко не всем. Но начнем.

1. Давайте четко разделять «трейдинг» и лудоманию в любом ее виде. Трейдинг (ручной, алго не важно) – это только системная торговля. Если вы принимаете решение о покупке\продаже опираясь на мнения\ощущения\видения рынка\новости – это лудомания. На ней кроме как в гости к Дяде Коле вы никуда не уедете.
2. Никто не может знать где будет цена через минуту. Вы можете лишь сделать ставку. При помощи различных методов изначально отриц. мат ожидание (помним: комиссии + спреды) можно сделать положительным. Рынок намного ближе к казино, чем большинство думает. Поэтому если подходить к торговле как к игре с вероятностями – все будет ок.

Вкратце рассмотрим отчет Газпрома по РСБУ за 4-й квартал 2020 года.

Выручка составила 1317 млрд рублей и выросла на 3,7% относительно прошлого года.

Прибыль от продаж составила 192 млрд рублей и выросла на 26% относительно прошлого года.

• Спрос на конфиденциальные данные клиентов, используемые для преодоления порога недоверия клиентов банков, привел к резкому увеличению рынка незаконно полученных баз данных финансовых организаций и услуг по «пробиву» счетов клиентов. Весь рассматриваемый период был отмечен резонансными утечками как из финансовых, так и из других организаций, не относящихся к числу поднадзорных Банку России.
• Другой важной тенденцией  года стало продолжение многолетнего снижения количества наиболее опасных целевых атак на информационную инфраструктуру финансовых организаций, вплоть до их почти полного прекращения. Массовые рассылки вредоносных программ типа Cobalt Strike и Silence, привлекавших особое внимание индустрии информационной безопасности в прошлые годы, по спискам адресов сотрудников почти прекратились. Редкие результативные взломы привели к весьма незначительному по сравнению с прошлыми годами ущербу.
• Также почти полностью прекратились атаки на устройства банковского самообслуживания. При этом имеющиеся в распоряжении Банка России данные позволяют сделать предположение о появлении как минимум одной группы атакующих, сосредоточившихся на квалифицированном взломе финансовых мобильных приложений.
• Несмотря на эффектный, публично освещаемый уход из этого бизнеса операторов ряда хорошо известных программ, их общее количество по всему миру не уменьшилось. Однако именно от финансовых организаций стало поступать существенно меньше сообщений о выявлении шифровальщиков.

Самые лучшие инвестиции – в себя, в свое обучение. Это так, но по факту это конкретное обучение оказалось самой худшей моей инвестицией из всех за всю мою историю на рынке.

Торговля – не основное мое занятие, я торговал в основном иностранными акциями через Тинькофф. Довольно аккуратно, со стопами и без плечей. Но захотелось идти дальше и прокачать свои навыки как в теории, так и на практике. Прочитав несколько книг (в т.ч. Рената Валеева, и законспектировав самое важное, я нашел у разных авторов общие моменты, они отложились в памяти лучше всего. Посмотрев ряд интервью трейдеров, которые параллельно еще занимаются и обучением (Александр Герчик, Александр Резвяков, Андрей и т.д.), у меня сложилось впечатление, что Андрей – адекватный человек, грамотный и главное опытный и уважаемый трейдер с хорошей репутацией (опыт торговли больше 13 лет), который уже совершил все свои ошибки, и может на практике рассказать как торгует, и предостеречь от совершения моих собственных глупых ошибок. Кстати, Андрей отлично отзывался о книге Рената Валеева, называя её лучше книгой по трейдингу. Но книги-книгами, учиться лучше у практиков. Хотя, далеко не все трейдеры рассказывают свои фишки и делятся прибыльными стратегиями. И это понятно.

Немного об Андрее:

— На Финаме: «Андрей ****, знакомый многим, как Андрей **** — известный трейдер, многократный участник конкурса ЛЧИ, человек с интересной судьбой, собственным подходом к трейдингу, и что немало важно, Андрей уже 10 лет торгует через «ФИНАМ», чему и он, и мы безмерно рады.»

— На Герчик.ру: Иcтopии уcпexa: Aндpeй *****

Андрей преподает детям и взрослым инвестиции. Все интервью  и с Герчиком, и с Верниковым и другими известными трейдерами – отличные, эмоциональные и очень грамотные. Когда занимался управлением чужим капиталом и слил (из интервью), со временем вернул все, что было слито, что похвально. В 2012 году имел заслуги на ЛЧИ среди трейдеров срочного рынка. Но видимо позже что-то пошло не так…

Обучение. Я сделал Андрею (и не только ему) запрос – занимается ли он обучением сейчас (т.к. видел в одном из интервью, что он планировал. Андрей подтвердил и рассказал,  какие программы у него есть сейчас: 60к – общее обучение основам, 200к – личное ведение ученика до результата, при наличии на депо 500к рублей, и 500к – при депо 1 млн руб. Дорого? Всё рабочее всегда стоит дорого. К тому же у того же нашего мэтра А.М. Герчика личное онлайн обучение стоит гораздо дороже. Также он открывает школу трейдинга, в тч с филиалами в других частях РФ. Итак, Андрей делает предложение, от которого сложно отказаться. Полное годовое обучение по скайпу за 200к рублей, при условии суммы депозита 500к. При этом эти деньги обычно отбиваются через некоторое время (заявлялось 2-3 мес), как это происходит у других учеников, так что по факту обучение оказывается бесплатным, а на депо в тот момент уже должно быто больше 700к. Готовы ли вы отдать 200к и через полгода заработать 400? Вот именно. Информацию Андрей дает по скайпу из дома в мурманской области, отвечает на вопросы и постоянно на связи через мессенджеры. На фоне одна и та же комната с обоями, как несколько лет назад на интервью, так и сейчас. Немного странновато и необычно для человека, поднимащего 1 млн в месяц, нет? Ну, не важно, всякое может быть. Такой стиль.

Главный момент: полный манибэк. «Если что-то не получилось, не срослось и пошло не так, я без проблем возвращаю деньги за обучение» — А. 
ОК, меня все устроило, я согласен – в тот же вечер деньги перевожу на карту.

Торговля. Торгуем на срочном рынке, естественно с плечом. Брокер – мог быть любой, в нашем случае Финам. Инструменты: ри, си, нефть, иногда золото и тд. Андрей даёт сигналы на открытие или закрытие поз, причем они повторяют его собственные сделки, отличаясь лишь размером (его позы в несколько раз больше). Позиции открываются по 2-4 инструментам на весь депозит (поэтому часто поступали уведомления от брокера о невозможности дальнейшего наращивания маржинальных позиций, если график идет не в нашу сторону). Стопы отсутствуют. Нередки переносы через ночь (на которых и были максимальные лоси). Если котировка идет в нашу сторону, ждем 30-50к профита. Если котировка идет против нас, упорно  сидим — поза не закрывается, лось растёт, пока не достигает 30-40к, иногда больше. В начале даются теоретические основы, немного ТА. Чего-то эксклюзивного не помню. (Интересно читал ли он «методы выживания на срочном рынке», опубликованную здесь, на смартлабе? Там все наоборот.)

На вопросы – как же так? почему эти принципы идут вразрез с общеизвестными, Андрей говорит – на самом деле все торгуют именно так, я это знаю, я знаю всех лично и общаюсь со всеми… Ну ок. По итогам сессии проводится встреча по скайп с разбором ситуации – на ней всегда постфактум совершенно ясно почему котировка ушла не туда и почему мы потеряли деньги – то санкции, то Навальный, то рынок мутный, то еще что-то, далее делался прогноз на следующую сессию.

Работой или торговлей это можно было назвать с большой натяжкой, скорее больше походило на гэмблинг или казино. По итогам сделок депо только пару раз на 10-20к превысил начальные 500к, в остальное время болтался от 400 до 450. Equity штормило как море в бурю, график в брокерском лк похож на прыжки дохлой кошки. А напомню, Андрей говорил, что все позы открывает и сам, значит его потери гораздо больше.

Сказано было очень много слов (Андрей работал ведущим, входит в команду КВН, поэтому говорить умеет очень складно). В общем все мягко сводится к тому, что я что-то не понял, моя психология ещё не готова и ее нужно укреплять и что все набивают шишки и сливают нередко первые депозиты или что ты хочешь – это же спекуляция интрадей (не всегда кстати – иногда позы переносились на несколько дней) с плечами на срочке – они всегда такая т.д. и т.п. Однако напомню, что вся торговля шла под копирку и диктовку. И надо сказать, что я всегда хотел научиться самой прибыльной его стратегии, никогда не ограничивал внутридневной.

После нескольких месяцев такого обучения (с лета 20 г.) и «торговли» депозит упал до 350к, в конце декабря я остановил торговлю — перестал открывать позы по его сигналам, просто наблюдал. И 28 декабря высказал своё желание остановить обучение. На что получил согласие Андрея, ок. После праздников должен был перечислить деньги. Но этого не произошло. Потом стал ссылаться на брокера, что тот требует предоставить источник происхождения зачисленных средств и поэтому невозможно снять деньги с брокерского счета. После этого и по настоящий момент (конец марта) никакие деньги не были возвращены. А на других счетах и картах вероятно ничего нет. Каждую неделю происходит очередной перенос сроков и «кормление завтраками». На сообщения отвечает редко. Учитывая публичную репутацию и личное общение, не хочется верить, что человек не держит слово. Но пока как-то так.

При этом сам Андрей (по его словам) за январь заработал 700-800к. Его ученики тоже успешны (опять же на словах).

Это мой личный субъективный взгляд и опыт. От общения с Андреем как с человеком (особенно поначалу) остались только положительные впечатления. Но его «трейдинг» и «обучение» оставлю без комментариев. Будьте осторожны. Наверняка, Андрей – отличный парень, семьянин, рыбак, ведущий мероприятий, конферансье и теоретик трейдинга, бывшний успешный трейдер, но вот по поводу сегодняшнего трейдинга большие сомнения… Возможно раньше умел, но потом разучился, или рынок поменялся и уже так легко, как раньше торговать не получается, это уже не важно. Не хочется думать, что Андрей входит в число тех, кто на словах – Лев Николаевич Толстой, а на деле…

Если что-то еще вспомню, дополню, исправлю неточности, если таковые найдутся. Только факты.

Жду возврата средств.