Друзья, 
присматриваю для себя инвестиции в коммерческую недвижимость.

Делюсь экспресс-анализом:



1. Фонд заполнен недвижимостью только на 75%, в ОФЗ размещено 25% фонда, при этом формирование фонда началось в марте 2020 года
2. Доходность за счет выплаты дивидендов за вычетом налогов, относительно стоимости СЧА пая (не путать с биржевой ценой, которая упала), для инвестора составила ~4,8% годовых в 2021 году
3. Я попробовал оценить за счет чего сформировалась такая низкая доходность и можно ли ожидать улучшения ситуации в будущем, для этого я проанализировал ежемесячную отчетность фонда.

3.1. Сразу скажу, что у меня возникли сложности с отделением денежного потока от бумажной прибыли и убытка, потому расчет выполнен по весьма приблизительной методике, не тянущий на профессиональный подход, но вполне подходящей, на мой взгляд, для нужд частного инвестора:

( Читать дальше )

TLDR: В этой заметке я делюсь своим опытом открытия и использования банковского и брокерского счета в американском отделении Ситибанка, физически находясь в России. Опция актуальна для тех, кто готов перевести на этот счет и поддерживать остаток свыше $200k, а также мириться с более высокими комиссиями, чем в Interactive Brokers.

Зачем это нужно?

Не держать все яйца в одной корзине — довольно разумная стратегия защиты своего капитала. Диверсификация актуальна не только для содержимого вашего портфеля, но и для места его хранения. Поэтому начиная с определенной точки накопления личного капитала, держать его целиком в рамках российской юрисдикции становится как-то некомфортно.

Обычно первым шагом на пути к международной диверсификации является открытие счета в Interactive Brokers — с точки зрения удобства использования и низких комиссий этот брокер действительно является очевидным выбором. Однако, наличие зарубежного счета страхует вас лишь от части рисков, но одновременно с этим создает другого рода риски — см., например, вот эту ситуацию с IB и 

( Читать дальше )

Всем привет!

Решил я тут посмотреть, как продвигаются дела у пенсионного фонда по накоплению моей пенсии. В основном, правда, не с целью оценить их результаты, а с целью убедиться, что они мои взносы не передали тайком в какой-нибудь НПФ без моего согласия.

Проверить это легко — заходите на Госуслуги, набираете наименование услуги (набирать можно как угодно, своими словами, поиск работает хорошо и сразу выдает нужную услугу), жмете кнопку «Получить выписку»

  

( Читать дальше )

📋Через 2 месяца закончится календарный год, 
а значит скоро придет пора платить налоги и спать спокойно!

ЗДЕСЬ Я ПИШУ САМЫМИ ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ!
ВНИМАНИЕ В ТЕКСТЕ МОГУТ БЫТЬ ОШИБКИ, ВСЕГДА ВСЕХ ПРОВЕРЯЙТЕ!

📋Кому нужно подавать налоговую декларацию 3 НДФЛ и прочие документы?
📋А за кого все налоги заплатит сам брокер и каким образом?
Обо всем далее в двух постах.

Ситуация первая: Вы инвестируете только в рублях.
📌Если вы гражданин РФ, находитесь в РФ, платите налоги в РФ.
📌Ваш счет в рублях, вы торгуете только в рублях, получаете дивиденды в рублях
от Российских компаний зарегистрированных в РФ.
🧮Тогда ваш брокер (СБЕР, ВТБ, ТИНЬКОФФ и др.) является вашим налоговым агентом,
он сам посчитает вашу прибыль
и заплатит за вас налоги.

🧮Как брокер считает налоги:
купили акцию за 100 рублей, продали за 110 рублей. 10рублей прибыль.
И так сотни раз за год.
📋Брокер считает сумму прибыли по таким операциям. Важно то, насколько вы наторговали за год в плюс.
Если вы получили убыток: купили за 100, продали за 90, то эти 10 рублей убытка вычитают из суммы прибыли.
Так вот с этой суммы прибыли за год с вас вычтут 13 %. И эта фиксированная прибыль копится в течении года 
и из нее вычитаются убытки, которые вы зафиксировали.

Дивиденды, которые вы получите на свой счет, зачисляются уже за вычетом налога. 
Если от Российской компании, то  и отчитываться за них не надо.

( Читать дальше )

Смертность от короновируса растет.:( как это не прискорбно. :(  
Москва каждый день около 100
Санкт Петербург 75
Основные европейские миллионники: Ростов, Воронеж, Нижний  примерно по 25-30 человек в день
Основная масса умерших это люди старше 68 лет.
Лаг для входа в наследство 6 мес.
Получаем конец апреля начала мая и весь май, июнь- выход большого числа квартир, дач на рынок.
**
Наследники в основном будут продавать имущество чтобы поделить деньги между родственниками.
Ожидаю пока месяц будут идти документы для вступления в права, как в итоге в начале лета объекты начнут выставляться.
Летом 2022 на рынке будет много наследственных квартир и цену будут все лето утрамбовать вниз.
Экспозиции по пол года держать не будут, через каждую неделю минус 3-5% и… вуаля, объект продан.
Стоит задуматься.
Это грозит мини обвалом к осени

1) российский рынок всегда оценивался где то посередине — pe компаний чуть ниже индонезийских, чуть выше турецких. Но в целом большая редкость увидеть у нас pe более 20. И самое страшное что только два рынка в мире — польский и китайский сумели выйти из этой группы и дорасти до более высоких уровней pe.
В Польше это сделали загнав все пенсионные деньги в фонды а фондам запретили инвестировать не в польские компании, Китай вырос потому что китайцы как нация очень любят сберегать.

Я на рынке уже 20 лет. Все 20 лет идет разговор о том что российский рынок переоценят. В реальности рынок падает в долларах уже 12 лет.


2) российский рынок зависит от экспорта энергии. Мы как саудовская Аравия или Азербайджан можем что тоьразвивать но все это зависит от того сколькотнефти и газа продадим.

И если даже 5 лет назад все было хорошо, то сейчас альтернативные источники по стоимости сравнялись с газом, углем и нефтью.

Весь мир ставит солнечные панели — недавно ездил в нищию Мексику — так даже там на каждом третьем доме уже солнечные панели плюс солнечные нагреватели для воды. Дайте пять лет и даже в богом забытых местах панель будет давать 90 процентов энергии.

( Читать дальше )

Часто вижу на форуме вопросы типа «Как написать простого робота, чтобы автоматизировать торговлю?». Несколько раз отвечал, а сегодня делать нечего и решил в одном посте соединить всё воедино, надеюсь пригодится начинающим писателям скриптов. Если коротко: не занимайтесь написанием роботов, всё что вам нужно для успешной торговли уже реализовано в TradingView: рисуете на графике области, линии тренда и прочие фаллосы. Далее создаёте уведомление, например на выход из области или пересечение линии тренда или на закрытие выше линии или на любое другое событие которых в TV огромное количество. TV позволяет на уведомление повесить webhook, то есть может «дёргать» внешний скрипт. Арендуете сервер с внешним IP адресом (далее IP_сервера) и пишете элементарный скрипт, который делает «продать всё по рынку» или «продать всё по цене, которую передал TV» и т. д. Таким образом вся логика у Вас будет на графике, любые сценарии программируются за 5 минут наглядно рисованием.

А теперь скрипты и примеры их использования:

Webhook скрипт на PHP для фонда (на примере Тинькова): https://telegra.ph/webhookListenerTinokphp-11-04
Для него требуется установить в папку со скриптом с помощью composer пакет github.com/jamesRUS52/tinkoff-invest, запуск скрипта на сервере из консоли командой php -S IP_сервера:80 ./webhookListenerTinok.php
Замечание: в TIAccountId можно вписать идентификатор нужного счёта если их несколько (например брокерский и ИИС), lot нужно указывать только для валютных пар.

( Читать дальше )

    В данном посте я не только попытаюсь рассказать о том КАК КИДАЮТ владельцев облигаций, но и проведу краткий ликбез, на что нужно обращать внимание при их покупке. Так что если лекбез вам не интересен, сразу ищите выделенное жирным шрифтом. Поверьте, далеко не все знают о том, о чем я вам расскажу.

В последние несколько лет все больше и больше людей несет свои деньги на фондовый рынок. Причин этому много …, и они всем известны. Государство всячески стимулирует это процесс, давай возможность гражданам получать налоговый вычет по ИИС. Многие несут свои деньги на биржу в надежде получить «свои» 52 тыс. руб. от государства (13% от 400 тыс. руб.), плюс получить дополнительный доход, не рискуя своими деньгами.

Возможно ли это? ДА, ВОЗМОЖНО!!! Так думают многие, когда открывают ИИС – можно купить облигации!!! Ведь по облигации предполагают БЕЗУСЛОВНЫЙ возврат денежных средств. Так думают многие…

НО ОНИ ОШИБАЮТСЯ. И речь идет вовсе не о банкротстве предприятия, облигации которого вы купили.

( Читать дальше )

Пришло время написать еще один пост на 500 лайков, но прежде чем начну, напомню, что месяц заканчивается, и мы каждый месяц теперь за топ-5 постов месяца даем по 5 тысяч рублей! Загляните в топ-месяца, там сплошь мои посты, еще не поздно забрать пятёрик!😁

Итак, в выходные можно и про тачки. Вы скажете, причем тут инвестиции? Напрямую связано! Ведь покупка машины резко снижает доходные активы инвестора на бирже. Поэтому тачку надо либо покупать рационально, либо вообще не покупать. 

3 года назад у меня планировался третий ребенок и я понял, что мне нужна новая тачка. Знаете как я об этом узнал? Смартлаб напомнил мне про посты которые я писал...

А как оценить предельную стоимость машины, которую я могу себе позволить?

Как надо покупать машину:)

Так, к слову, чесс говоря, что происходит с ценами на машины я просто херею. Еще относительно недавно, ну лет 8 назад, новый Кадилак Эскалейд стоил 3 ляма, а сейчас стоит уже от 14 миллионов😁 Раньше на однуху в Москве можно было купить 2 люксовых тачки минимум, а теперь и одну хрен купишь. В этом плане по ценам на недвижку мы считай вернулись в начало 2000-х... 
Даже в моем посте написано что 5-летний кадик стоил 1,6 млн рублей. Посмотрел: сейчас 5-летний кадик стоит В ТРИ РАЗА ДОРОЖЕ.
Курс доллара, скажете, вырос? Да, вырос, но на 10%, а не на 200%! Какого нахрен хрена происходит?
Аж жопа подгорает🔥

Теперь все-таки про рациональный выбор. Потушим немного грёбаный стыд, посмотрим назад. Как же я купил тачку?

Во-первых, Машину я выбирал примерно полгода, прежде чем купил... 
Во-вторых, еще за полгода до покупки в октябре 2018 сделал вот такой расчет (ссылка второй на пост выше) 

Нет, с*ка ты посмотри че делается! Новый кадик тогда стоил 5,24 млн, а сейчас 14… Рррр не могу...
Цены, астанавитесь! 
Пщщщщ. Снова потушил подгоревшую жопу.

В итоге, я поступил мудрее мудрого.

( Читать дальше )

В рамках изучения инвестиционной идеи относительно ДВМП стали больше углубляться в данную ситуацию, сложившуюся на рынке морских перевозок. Первая часть была написана чуть больше месяца назад, за это время средние ставки фрахта по-прежнему остались на высоком уровне:

▫️Китай – Восточное побережье США = $20695
▫️Китай – Западное побережье США = $17325
▫️Китай – Средиземное море = $13361

Источник, работающий в данной сфере, сообщил следующее:

Дела с заторами обстоят очень плохо. Фрахтователей вынуждают платить астрономические суммы за судно, а затем ждать, пока рассосётся очередь из 200 таких же лодок. Причиной такой ситуации стало не только раннее открытие китайской экономики и отложенный спрос, но и проблемы с COVID-19 в самом Китае.

Со слов источника, экипажу судна в порту под угрозой ареста запрещено покидать каюты, пока на борту находится местный персонал. Также чувствуется острая нехватка персонала, которая, вероятно, вызвана борьбой Китая с вирусом. Некоторый ключевой персонал в китайских портах приходится ждать неделями.

( Читать дальше )