Сегодня Минфин объявил, что возвращается к скупке валюты в рамках Бюджетного правила, так как проще говоря цены на нефть восстановились пора копить баксы. Что всё это значит?

Является ли это сильным триггером для падения рубля? Ну прям для падения нет, а для потери поддержки да. У рубля сейчас есть сильная поддержка в виде растущих цен на нефть, но наверное нефть осталась единственной поддержкой (пока).

На самом деле возвращение к скупке валюты Минфином началось вовремя:
▪️Настроения на долларе становится бычьими к тому же, пока цены на нефть растут, то скупка валюты прям сильно не должна отразится на рубле.
▪️Вчера стало известно, что активы РФ в золоте превысили долларовые активы.

Единственный нюанс, что скупка валюты начинается на растущей инфляции, что странно, так как ослабление рубля будет продолжать негативно сказываться на инфляции, а значит Минфин ещё больше усложнит жизнь Набиуллиной.

( Читать дальше )

Сравнение доходности акций золотодобывающих компаний и золота на бычьих рынках.

За последние 20 лет акции золотодобывающих компаний превзошли цены на золото на бычьих рынках.
Во время золотого бычьего рынка 2000-2011 годов цена физического золота выросла на 550%. За тот же период времени акции золотодобывающих компаний (представленные индексом золотодобытчиков NYSE Arca) выросли более чем на 690%.
На нынешнем золотом рынке, который начался в 2015 году, акции золотодобывающих компаний выросли более чем на 182%.
Когда цена на золото растет, компании извлекают большую прибыль от продажи унций на рынке. В то время как затраты на добычу золота также растут на бычьих рынках, они растут меньше и медленнее.
Результатом этого является увеличение прибыли: когда операционно эффективные золотодобывающие компании способны получать большую прибыль, что приводит к увеличению операционного и свободного денежного потока.

( Читать дальше )

Уже 4-й год представляю вам эту таблицу.
Полный вариант найдете здесь
www.usfunds.com/interactive/the-periodic-table-of-commodity-returns-2020/#peri
Добавился 2020 год. Время идет. Смотрим.

В таблице представлены года с 2011 по 2020.
Сверху вниз по доходности.
По итогам 2020-го серебро лучший актив был нефть показало худшую динамику.
Июль был самым лучшим месяцем для серебра с 1979 года.
Инвесторы искали безопасны актив, и цена серебра достигла высот, невиданных с 2010 года.
Но если смотреть на историю. В 2013 году серебро упало более чем на 35% по мере роста доверия на мировых рынках. В 2016 году Brexit вызвал неопределенность на мировых рынках. Инвесторы вложили деньги в серебро, и цены пошли вверх.

( Читать дальше )

Раньше было проблемно формировать заявление на возврат налога в программе ДЕКЛАРАЦИЯ от ФНС РОССИИ. Каждый год форма менялась и утверждались новые. В этом году форму на возврат налога наконец добавили в программу ДЕКЛАРАЦИЯ 2020.

Для формирования формы возврата налога на ваш расчетный счет необходимо активировать вкладку «Зачет/возврат налога»


На вкладке «Задание условий» необходимо поставить галочку «Сформировать заявление о возврате и/или налога в рамках декларации»



( Читать дальше )

На финансовых рынках я работаю через трех брокеров. Это необходимо для выполнения задач диверсификации капитала по активам и странам.
Это брокеры

1. ВТБ — с 2009 г.
2. Сбербанк — с 2015 г.
3. InteractiveBrokers — с 2020 г.

Выбор брокеров госбанков основан на моём субъективном понимании событий брокерского кризиса 2008-2009 годов. Об этом в конце статьи.

С брокером ВТБ я уже почти двенадцать лет. Какие продукты использую:

• Инвестиции в российские акции на ММВБ (среднесрочно и спекулятивно)
• Инвестиции в американские акции на Санкт-Петербургской бирже
• ОФЗ, субфедеральные, корпоративные и высокодоходные облигации
• Срочный рынок FORTS (фьючерсы и опционы)
• Скрипты QLUA на биржах ММВБ и Спб

Дополнительные «ништяки» ВТБ:

1. Пакет Привилегия
2. Карта Priority Pass для прохода в бизнес залы аэропортов

В Сбербанк брокер я обратился когда ввели закон об Индивидуальных Инвестиционных Счетах (ИИС). Сбербанк открыл этот продукт первым, обогнав ВТБ. Потом я так и оставил два рабочих брокера. Первый для спекуляций, а Сбер для долгосрочного инвестирования в российские ценные бумаги.

( Читать дальше )

Сегодня со мной произошёл смешной случай. Припарковался, вышел из машины и нашёл 100 рублей. Обращаюсь к водилам у склада: «ребята кто сто рублей потерял?» В ответ только смех, никто даже в карман не залез чтобы проверить пропажу. Положил в бардачок находку и забыл. Пришёл вечер, пора домой. Сел в авто, дорога длинная, задумался о утреннем происшествии. Был у меня с начала 90х маленький розничный торговый бизнес. Так вот зарплата в 2000м у моих уличных продавцов была как раз около 100 рублей в день(плюс процент если касса выше обычной, ещё где-то 10-20р) и они за эту работу очень сильно держались. Дело в том, что работяги в среднем получали ещё меньше. Сейчас залез посмотреть среднюю з.п. по Питеру тогда и правда 2200 руб. в месяц. Сейчас этот показатель около 60к. Получается деньги в эквиваленте зар. плат обесценились примерно в 25 раз. Смотрим индекс ММВБ за период 2000-2020гг и что мы видим. 160 — 3480, а это всего-то в 20 раз. И это с низкой базы, и это хаи! Так что, это не индекс вырос, это тупо обесценился рубль, как мерило оплаты товаров и услуг. Кто-то скажет про дивиденды, но они относительно недавно стали ощутимыми. Кто-то скажет про отдельные истории на рынке, но для этого надо уже быть специалистом на рынке, а рядовой инвестор хочет просто вложить свои средства полученные с основного источника дохода и обогнать инфляцию. У меня складывается ощущение, что грамотное управление депозитами и простое перекладывание из рубля в доллар, на этом периоде дало бы не меньше с учётом нулевых рисков. Или инвестирование в индексы Америки, или золото в рублях всё дало бы больше. В чём я ошибаюсь ведь все утверждают, что развивающиеся рынки интереснее?

Опять предыстория с комментом. Мило дискутировали, почему люди закапывают триллионы в бумаги с годовой доходностью менее 1% годовых в мире, где денежный агрегат М2 за год вырастает на 20%.
А потому что больше и некуда закопать © веселый фермер-сыровар


( Читать дальше )

Наблюдая за тем, как публичные блоггеры из мира инвестиций рассказывают о своих результатах, часто параллельно продавая свой инфобизнес, не могу не обратить внимание на то, как нас вводят в заблуждение.

Вообще, я считаю, что гонка за доходностью, обгоном индекса — это тупиковый путь для того, кто просто накапливает капитал, как я. А уж цифры, взятые за год — совсем ни о чем не говорят. Но все же, раз уж единственное «мерило» авторитетности в текущем инфополе это доходность, то стоит хотя бы считать ее честно.

Кратко пробегусь по самым частым вариантам.

 

1. Считаем доходность «на глазок»

Объясняется тем что «считать сложно», «итак примерно понятно», «вот график от брокера». В итоге — цифра доходности, которая представляет собой не результат инвестирования, а смесь фантазий с желаниями автора. При проверке одним из достоверных способов (например, формулой XIRR в экселе, или через сервисы, которые делают то же самое) цифра может кардинально отличаться.

( Читать дальше )

Планы смартлаба на 2021 уже озвучил. Теперь пришло время написать личные цели. Опять Лада меня пинает (молодец, третий год подряд уже это делает), как и в прошлом году, и это очень правильно, потому что надо все записывать, задокументировать.

Для начала посмотрим как я справился с целями на 2020:
❌Регулярные закаливания (примерно раз в два дня)
❌Соблюдать разумное питание и не пить алкоголь.
❌Каждую неделю играть в теннис, каждый день планка и отжимания
✅❌Заниматься с двумя старшими детьми не меньше определенного времени
✅❌Сделать смартлаб более удобным для чтения и общения.
✅❌🔨сделать новую мобильную версию
✅🔨улучшать все интерфейсы
❌🔨развивать портфель инвесторов
✅Прочитать 25 книг (прочел 33)
✅Создать определенный уровень сбережений
✅Постараться сделать 30% годовых на бирже. Для этого каждый рабочий день 2 часа отводить на на исследования рынка.
✅Засунуть дочь в школу, которую хочу
✅Летом жить на даче, больше гулять
✅возобновить антикризис по понедельникам

Цели 2021: 

( Читать дальше )

Приветствую, уважаемые инвесторы и те, кто думает ими стать. Я был в гостях у друга, который прилично зарабатывает — и планирует делать это до глубокой старости — но не инвестирует. «А если тебе надоест работать?» — спросил я. — «А если отпуск на год решишь взять?»

Сошлись на том, что да, иметь к старости подушку из инвестиций хорошо даже если собираешься в это время быть работоспособным, очень востребованным и дорогим. Желания могут измениться, жизненная ситуация может сформироваться не так, как хотелось — лучше иметь запасной план.

Но что делать, если нет сил, желания и времени работать над своим инвестиционным портфелем?

Можно, к примеру, отдать деньги в доверительное управление. Но это требует, для начала, доверия к тем, кто твоими деньгами будет управлять. Про другие аспекты сказать не могу, т.к. не изучал — у меня как раз 

( Читать дальше )