В условиях высоких процентных ставок неуклонно набирают популярность компании с низкими показателями долговой нагрузки. В материале собрали подборку из таких компаний.

Подборка из бумаг

Долг бывает отрицательным?
Показатель Чистый долг/EBITDA может принимать отрицательные значения, когда на счетах компании больше денежных средств, чем долговых обязательств. В таком случае компания может полностью расплатиться по своим долгам.

Лукойл

Крупнейшая частная российская нефтяная компания, вторая по объемам нефтедобычи в России после Роснефти.

Чистый долг/EBITDA — отрицательный.

Взгляд БКС: «Позитивный», цель на год — 9300 руб./ +37%

Татнефть

Одна из крупнейших вертикально-интегрированных российских нефтяных компаний. 

Чистый долг/EBITDA — отрицательный.

Взгляд БКС: «Позитивный», цель на год — 830 руб./ +53%

Транснефть ап

Российская транспортная монополия, оператор магистральных нефтепроводов России.

Чистый долг/EBITDA — отрицательный.

Вчера задали вопрос про облигации с доходностью 20% годовых от Сбера. Разберемся подробнее, в чем здесь особенности.

📝 Сбербанк проводит сбор заявок до 27.09. на бескупонные облигации серии 001Р-SBERD2, которые размещаются по цене 50% от номинала. Погашение пройдет по номиналу — 100% через 5 лет. Доступны неквалифицированным инвесторам.

🔍Эмитент заявляет о средней годовой доходности 20% (из расчета 100%/5 лет = 20% в год) и по словам подписчиков менеджеры звонят и предлагают такую доходность. Но так как мы не реинвестируем купоны и получаем весь доход в конце срока, то будет уместнее посмотреть на эффективную доходность. Здесь она будет равна 14.87%. Согласитесь — уже не так интересно.

Покупая данные облигации вы как будто открыли вклад на 5 лет с ежегодной капитализацией под 14,87% годовых. И при такой ежегодной доходности сложным процентом за 5 лет капитал вырастет на те же самые 100%.

Тот же Сбер предлагает вклад на срок 3 года со ставкой 15,75% с ежемесячной капитализацией. У самого Сбера вклады на срок 5 лет уже идут по более низким ставкам — около 10%. Но больше вариантов по срокам и доходности именно по вкладам можно подобрать для себя в других банках.

В статье я расписываю как пользоваться Excel таблицей с подтягиванием информации из API Московской биржи.

Таблицу удобно использовать для автономного подсчёта всех данных по инвестиционному счёту. Её можно кастомизировать как душе угодно.

Поехали!

Все ссылки работают через API Московской Биржи.

Чтобы понять, что такое API проведу аналогию с рестораном. База данных московской биржи- это кухня ресторана, мы и в ресторане и в финансовом мире- клиенты. Как, что, кем готовится на кухне или в базе данных биржи нас не волнует, нам важен конечный продукт. В ресторане официант принимает от нас информацию о том, что мы хотим, передаёт на кухню, там забирает заказ и приносит нам готовый заказ. API делает тоже самое, мы ему говорим что хотим, он делает все манипуляции с базой данных мосбиржи и приносит нам готовую информацию.

Чтобы начать пользоваться таблицей Excel необходимо лишь научиться работать с API, что мы сейчас и сделаем.

Для начала распишу общие принципы, чтобы было понятно откуда берутся данные.

Привет!

Российский рынок за январь обвалился на 6,78% из-за геополитических волнений, угрозы санкций и ожидания повышения ставок по всему миру. С максимумов закрытия месяца, а максимум закрытия месяца был в октябре, рынок падает уже на 14,93%. Мне абсолютно все равно, что происходит в течение месяца, я закупаюсь на ИИС стабильно раз в месяц в последний рабочий день.

Я не паникую, когда рынок падает. А что я делаю в это время? Верно, увеличиваю объемы инвестиций. И чем ниже будет падать рынок, тем больше я буду инвестировать. Сейчас рынок упал более чем на 10%, а каждые 5% падения рынка прибавляют дополнительные 10 тысяч рублей к базовой сумме инвестиций (10 тысяч). Нетрудно посчитать, что при нынешнем падении (-14,93%) сумма инвестиций составляет 30 тысяч рублей. Всего 0,07% падения не хватило до -15% и инвестиций в 40 тысяч руб.

Несмотря на увеличение объема инвестиций, я еще даже не трогал облигационные резервы и накопительные счета. Поэтому даже просадку в 70-80% по рынку моя стратегия легко выдержит. Хотелось бы увидеть такое, но с оговоркой, что с экономикой все будет хорошо.

Большинство инвесторов не обладает большим количеством времени, чтобы активно управлять портфелем, поэтому лучшее решение для них — собрать долгосрочный портфель. Но как в него выбрать активы и с чего вообще начать?

Шаг 1. Выбираем отрасли.

Всегда необходимо начинать с вершины айсберга и уже дальше смотреть вглубь.

Первая ступень — выбор отрасли.

Если вы собираете долгосрочный портфель и не хотите много времени тратить на поиск точечной компании, то смотрите на отрасли, которые растут быстрыми темпами, предположим, +10-15% г/г.

Зачастую в этом помогает базовый кругозор. Например, почти всем известна компания Netflix — она является самым крупным игроком на рынке видео стриминга.

Как понять, растёт отрасль или нет? Здесь есть несколько путей:

1. Загуглить, например, ввести в поисковик: «video streaming cagr». Первое, что вам будет выходить — аналитические исследования с прогнозируемым темпом роста. Самым первым в поиске мне вышло