Сегодня выкачал со Сбериндекса цены реальных сделок с первичкой и вторичкой в 85 регионах России за последние 8 лет и сопоставил их с курсом доллара и ценой тройской унции золота. Теперь мы можем проследить динамику реальных цен недвижимости в золоте аж с Января 2016 года. Результаты по самым интересным регионам представлены ниже.

Подчеркиваю — речь идет о ценах реальных сделок, а не по объявлениям на сайте Домклик.

Россия


Видим, что за 8 лет цены российской первички в настоящих деньгах (в золоте) почти не изменились, а вторичка слегка подешевела. Средняя реальная цена недвижимости — около 20 грамм золота за метр. 

Вывод: в среднем, российская недвижимость не растет в золоте. Это плохой актив для инвестиций. 


Обзор целиком с графиками по самым интересным регионам и выводами для инвесторов находится здесь 👈 (зачитать целиком)


-------------------------------
Напоминаю, что я окончательно переехал с dzen.ru на bytopic.ru. Причина — там уютнее и мотивация авторов гораздо лучше (хотя и ответственность выше). Приходите в гости))

Когда люди видят только негатив в экономике России, они вероятно не знают, как менялся наш индекс IMOEX.

Вот несколько картинок по структуре индекса на разные годы (примерно через каждые 5 лет). По-моему очень наглядная картина развития нашего фондового рынка, который является отражением экономики страны.

( Читать дальше )

И так, Октябрь позади. Пришло время обновить графики цен активов в настоящих деньгах (в золоте) и посмотреть изменения за прошедший месяц. Поехали:

Фантик «рубль» упал на -0.8%:



Индекс российского фондового рынка вырос на +1.3%:


( Читать дальше )

Девочки ЦБ вчера вечером обновили ежемесячный отчет Обзор банковской системы за Сентябрь. Смотрим важнейшие показатели:


Итого, за Сентябрь:

Денежная база (незаконно эмитированные рубли) выросла на +9 млрд. шт.
Денежная масса (рубли, созданные ростовщиками) выросла на +486 млрд. шт.
Деньги народа (безналичные и наличные) выросли на +936 млрд. руб.
Долги народа выросли на +967 млрд. руб.

Динамика показателей за последние 8 лет выглядит так:


( Читать дальше )

Реальный среднемесячный курс рубля за все время правления чиновников (30 лет) выглядит так:

   

Сейчас цена одного доллара США приближается к 100 000 реальных (не деноминированных) рублей.

Напоминаю, что деноминация 1000:1 была проведена российскими чиновниками в холодную, новогоднюю ночь 1998 года. Эта операция никак не изменила российскую экономику и не повысила благосостояние народа. Просто рублевых фантиков стало меньше. Было 350 триллионов штук — стало 350 миллиардов штук:

( Читать дальше )

Раз в месяц публикую разные интересные графики, помогающие понять причины происходящего и заглянуть в будущее.

Начнем с 30-летнего графика, который чиновники никогда не покажут по первому каналу и не напечатают в российской газете (или как там она называется). Этот график показывает многолетний состав преступления неизвестной ОПГ, занимающейся незаконной эмиссией рублей на территории РФ с особым цинизмом:

   

В России, как известно, две беды — дураки и дороги. Благодаря первой беде, в стране уже 30 лет нет закона о денежной эмиссии. Разного рода проходимцы этим активно пользуются. Результаты их действий вы видите на графике. На нем же нарисован будущий курс доллара — выше 100, выше 200, выше 300 и.т.д. Как говорится, привыкайте жить в рублевой зоне. А не хотите — учите язык и летите на свободу. Ничто не держит, кроме скотских цен на перелеты.

Едем дальше. Смотрим на IMOEX в настоящих деньгах (в золоте), в нефти и в американских фантиках.

( Читать дальше )

Для того, чтобы сформулировать знания, необходимые долгосрочному инвестору, нужно озвучить причины роста цены акции в настоящих деньгах.

Причины роста цены акции в настоящих деньгах (в золоте):

1. Стратегический инвестор консолидирует пакет, чтобы получить голос в бизнесе и направить ресурсы в свою сторону.

2. Крупный манипулятор разгоняет цену, чтобы раздать бумагу на хаях.

3. Владелец бизнеса масштабирует (удорожает) бизнес, не проводя доп.эмиссию.

4. Владелец бизнеса выкупает акции (байбек).

5. Владелец бизнеса выводит деньги из бизнеса через большие дивиденды.

6. Текущая ситуация на рынке складывается в пользу удорожания бизнеса эмитента (уничтожение конкурентов, взлет спроса на продукт и т.д.).


Что обязан знать долгосрочный инвестор в акции?

1. планы и действия потенциальных стратегических инвесторов

2. планы и действия крупных манипуляторов

3. планы и действия владельцев эмитентов

4. Текущую ситуацию на рынке, касающуюся бизнеса эмитента.


Что знаю я?

Из перечисленного выше я знаю мало. А то, то знаю — в любой момент может оказаться пшиком. Поэтому, не покупаю российские акции в долгосрок, а спекулирую на фьючах ради развлечения.

( Читать дальше )

Периодически публикую расчет див.доходности индекса Мосбиржи. На сегодня ситуация выглядит так:

ТОП20 акций, входящих в индекс Мосбиржи (IMOEX) составляют 84% индекса. При текущих (сегодняшних) ценах, дивидендная доходность этих 20 акций на ближайшие 12 месяцев составит 9% годовых.

На банковских вкладах сейчас можно получить более 12%. На ОФЗ — так же более 12%.

Для выхода на доходность 12%, IMOEX должен опуститься примерно на -25%. Это значит, что цены ТОП20 акций, входящих в индекс должны упасть на четверть от текущих значений.

Свежий расчет дивидендов по 20 акциям на ближайшие 12 месяцев выглядит так:

  

В колонке «Вес» указан вес акции в индексе. Самые доходные акции — Сургутнефтегаз-преф. Если мутный владелец этой мутной конторы не соврет и реально заплатит обещанные дивиденды, то получится неплохая прибыль. Сбербанк и Газпром дают адекватные 12%.

Расчет совокупной доходности 20 акций с учетом веса каждой акции произвожу на депозите в 10 млн. рублей:

( Читать дальше )

Рассказываю очередную афигительную историю.

Вот в этом посте smart-lab.ru/blog/934029.php (пост не мой) была затронута тема того, что ВТБ брокер (а на самом деле все брокеры) с 1 июля используют наши с вами ценные бумаги. Все честно и по закону — ЦБ выпустил новый указ (его скидывали, огромный ПДФ документ, но никак сейчас не могу его найти снова, если кто найдет, прикрепите в комменты плиз). Суть его в том, что теперь есть 2 типа счетов — для тех, кто хочет использовать маржиналку, шортить, брать деньги в долг и прочее и для тех, кто все это делать не хочет. В первом случае, брокер имеет доступ к вашим ценным бумагам и использует их в качестве своего заработка (и при определенных условиях (очередных галочках) делится с вами), а во втором случае — не имеет доступ, но и вы также не имеете доступ к дополнительному риску.

Идея здравая и логичная. Второй счет для инвесторов, которые боятся за свои бумаги, пекутся о них и хотят, чтобы их бумаги были только их бумагами и более ничьими, первый — для всех остальных, а также трейдеров и спекулянтов. Я отношусь ко второй категории людей, поэтому сразу же от греха подальше, как только об этом узнал, побежал запрещать доступ брокеру к моим бумагам.

( Читать дальше )

В целях профилактики фантиковой диареи, раз в месяц выкладываю цены разноцветных бумажек в настоящих деньгах (в золоте). 

Напоминаю, что золото тысячи лет является общепризнанными, универсальным эквивалентом стоимости. Оно останется на Земле после уничтожения человечества еврейскими банкирами в ядерной войне. А через миллиард лет, когда выжившие бактерии снова станут людьми, они снова примутся с удовольствием убивать друг друга за золото.

Также напоминаю, что золото не меняет свою цену, как килограмм не меняет свой вес и километр не меняет свою длину. Меняют свою цену в золоте разноцветные фантики, печатаемые людьми. С первого раза понять это сложно. Но попытайтесь, пожалуйста. А я помогу))

Итак, смотрим Сбербанк:

   

Что мы видим? Мы видим, что реальная (не фантиковая) ценность бумажки с надписью «Акция Сбербанка» не растет 14 лет и показывает тенденцию к снижению. Почему? Очевидно потому, что владельцы Сбербанка не способны или не хотят наращивать реальную ценность конторы.

( Читать дальше )