Продолжение истории про ИИС.
В налоговой дали справку для Финама. 
Пришлось сгонять в офис Финама, потратить полдня, чтобы привезти эту справку им.
Вечером шок-звонок из Финама: ваша справка не годится, у вас написано: 

А надо вписать туда еще 2020 год.

Я: шок, гнев, злость😡
Делать нечего, звоню в налоговую.
Отвечают: 2020 год не закончился, вписать не можем. приходите хоть 1 января😂

Круг замкнулся

В середине лета озаботился закрытием ИИС. И получить вычет типа Б. Решил описать, чтоб не забылось.

В идеале конечно открыть такой ИИС и не закрывать. Однако была пара причин:

1. Вывести часть средств
2. Поменять брокера – Сбер нестабильно работает.

Можно было озаботиться переводом денег к другому брокеру, но решил не заморачиваться. Поскольку сразу планирую отрыть новый, также есть второй ИИС (на супругу). За конец этого года-начало следующего разбросаю остаток, чтоб сильно не попасть на налоги. Конечно рассчитываю, что осенью увеличат лимит для типа Б о 2.5-3млн.

По процедуре:
— Сбер закрывает счет и выводит деньги на карту за 4 дня. Для этого необходимо принести справку из налоговой, что не получал вычет типа А.
— справку налоговая готовит один месяц (в реале была готова через 3 недели). Для этого запросили документы от брокера:
1. Договор на открытие ИИС
2.Платежки о внесении средств на ИИС за все года.

При сборе доков возникла проблемка. Сбер выдает платежки только за последние 5 лет. В итоге подвис один перевод в 2015, распечатать который не мог ни онлайн, ни через менеджера. В итоге дополнительно распечатали Отчет брокера со всеми переводами. И пришлось созваниваться с налоговой и объяснять ситуацию.

( Читать дальше )

prostguide.ru
Думаю, любому в даже еще совсем зеленому и неопытному инвестору очевидна эффективность долгосрочного инвестирования в дивидендные истории. 
Сравнивая Индекс ММВБ с тем же Индексом ММВБ только учитывающим полную доходность акций(доход от увеличения стоимости акций и дивиденды), мы наблюдаем почти двукратное преимущества индекса полной доходности, а значит и дивидендной стратегии. В рамках данной статьи я сделал подборку лучших российских компаний по акциям которых выплачиваются дивиденды.  У каких акций самые высокие дивиденды? А у каких самые стабильные? А есть ли дивидендные аристократы? А какие акции в итоге купить? Ответы на эти и многие другие вопросы, вы найдете ниже. 

Полная версия статьи тут: https://prostguide.ru/investicii/119-po-kakim-akcijam-samye-bolshie-dividendy-top-10-rossijskih-dividendnyh-akcij.html


( Читать дальше )

В последнее время я все больше задумываюсь над тем, как выгодно вложить свободные средства. Кэш в моем портфеле подошел к доле в 50%. За август я значительно сократил позиции и даже вышел из некоторых акций. Несколько лет назад для этих целей подходили короткие облигации. Вместе со снижением ставки ЦБ, инвестиции в них стали неэффективными. Следующими на ум приходят ETF фонды, о которых мы и поговорим сегодня.

В этой статье я решил сделать сравнительный анализ всех ETF от Finex. Посмотрим, какие ETF нас защитят от валютных рисков, а какие диверсифицируют наши инвестиции. А начнем мы с краткого описания всех доступных нам ETF.

Самая оперативная информация в моем Telegram

ETF из акций по странам:

FXRL — фонд, состоящий из крупнейших компаний России. Вес акций пропорционален капитализации компаний, которых в составе фонда 39. Подвержен влиянию, как страновых, так и валютных рисков, в случае покупок в рублях. Коррелирует с индексом Мосбиржи. Основная идея — продолжение роста российского рынка акций.

( Читать дальше )

Шел конкурс, люди хотели рабочую стратегию. Грааль в студию так сказать…

Дам пару вполне рабочих стратегий. Впрочем, фатальных 43% в месяц не обещаю, но так вполне себе «копеечку» с рынка забирать можно.

Стратегия первая. 🔥

Рынок: Срочный на ММВБ.

Инструменты: фьючерсы на медь (Co), алюминий(ALMN), никель(NL), цинк(Zn).

На ком зарабатываем: Фьючерсы на металлы достаточно трендовые инструменты, основные игроки тут производители, покупатели метала, горнорудные компании. И когда они входят(выходят)в рынок то создают достаточно мощные движения, это и используем.

Тамфрейм: недельный(H).

Индикатор: Average True Range(ATR), период 14, сглаживание WMA.

Описание: Вход делается в областях концентрации цены на сильных уровнях поддержки или сопротивления. На рисунке ниже эти области выделены синими рамками. В момент входа значение индикатора ATR должно быть выше 12, на рис. синяя линия.

( Читать дальше )

ВТБ отчитался еще 7 августа. Не знаю почему, но активность в течение трех дней до и во время отчета на форуме акций ВТБ зашкаливала (по 200+ комментов). Можно сделать вывод, что у физиков бумага входит в топ популярных.

Выкладываю свои заметки по отчету банка. 

👉прибыль упала в 14 раз до 2 млрд руб.
👉процентные доходы сократились на 17млрд  г/г
👉процентные расходы упали на 31млрд
👉ЧПД = 132,3 против 109,4  (+23 млрд)
👉создание резервов по долговым активам +24 млрд
👉создание резерва по кредитным обяз-вам +14 млрд
👉за полгода резервирование составило 114

👉Расходы на резервы оказались также хуже прогнозов аналитиков — их ожидания были на уровне 93,9 миллиарда рублей за полугодие.
👉За квартал 66 резервы, против прогноза 49 млрд
👉доходы по опер с валютой -19 млрд (vs 12 млрд).
👉Даже комисс доходы упали на 1млрд г/г всего
👉прочие доходы -29 млрд
👉расходы на уровне прошлого года
👉по небанковской деятельности себестоимость выросла на 8,5 млрд


( Читать дальше )

Имея определенный капитал, помимо его преумножения в виде инвестирования или трейдинга, в наших банках можно иметь дополнительные бонусы. Интересуюсь этой темой регулярно, но какой-то структурированной информации по сравнению премиум обслуживания в разных банках в интернете найти не удалось. Забавно, но при поиске информации  по этой тематике попадаются научные финансовые статьи. Поскольку условия программ у банков постоянно изменяются (сейчас все больше в худшую сторону), актуальность информация теряет очень быстро. Для оперативного отслеживания изменения условий банков рекомендую телеграмм-канал t.me/blogbankir

Один только ВТБ успел поменять условия обслуживания премиальных карт 3-4 раза за последний год, все время оптимизируя (ухудшая) их. В этой теме рассмотрю премиум обслуживание на основе личного опыта от 3-х банков (ВТБ, Сбер и Альфа), и добавлю в сравнительный анализ информацию от банков, которые на слуху.

Далее вся информация будет приведена в привязке к Москве. Условия соблюдения критериев для бесплатного премиального обслуживания для регионов обычно ниже, чем для Москвы и области.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Гайд по торговле на бирже 5 часть

 

Инвестиции

 

1 Пролог

 

В теориях, инвестиции выглядят крайне притягательно — покупаешь актив и получаешь доход. Больше дохода — больше актива. Работает сложный процент и внезапно ты богат. Но есть ряд скрытых практических вещей, про которые никто не говорит, а я напишу.

 

 

2 Торговля по фундаменталу.

 

Основная проблема торговли по фундаменталу — малая частота дискретизации, это физическое ограничение на качество торговли. Технари знают про теорему Котельникова, остальные могут погуглить.

Отчеты по компаниям появляются раз в квартал. Информация отстает от реального положения дел на 3 месяца. Торгуя фундаментал при периоде дискретизации 3 месяца инвестор может поймать тренды протяженностью более 9-12 месяцев. Это прокатывает при аптрендах, которые дляться по 5-6 лет. Но никак не может помочь в периоды краткого медвежьего рынка.

( Читать дальше )

С одной стороны, снижение ключевой ставки традиционно считается хорошим признаком. Инфляция низкая. Экономика получает импульс к развитию. Кредиты дешевые, производство развивается. Потребление тоже развивается – потребительские и ипотечные кредиты тоже дешевые.

Но есть еще и инвесторы. Которые в том числе должны захотеть дать компаниям денег на развития бизнеса, а банкам – средства на депозиты для того, чтобы они могли выдавать кредиты. И их гораздо меньше радует низкая инфляция, чем огорчает невозможность разместить средства под привычную, устраивающую их доходность.

Денежно-кредитная политика внутри страны – это вечный поиск баланса между развитием экономики и инвестиционной привлекательностью. И мы сейчас (не только Россия, но и мир в целом) находимся в одной из самых нижних точек этого цикла, когда баланс смещен в сторону реального сектора, а инвесторам остается только искать подходящие им по уровню риска возможности разместить деньги с хотя бы минимально устраивающей их доходностью. Не обязательно внутри страны, часто слишком сильное снижение ставки приводит к оттоку капитала в пользу стран и валют с более привлекательными инвестиционными условиями.

( Читать дальше )