Джерри и Мардж Селби были обычной семейной парой — долгие годы они держали маленький семейный магазинчик, после чего решили отдохнуть и вышли на пенсию.

Больше всего Джерри любил возиться с цифрами, поэтому когда ему в руки попал лотерейный билет, он решил посчитать свои шансы на успех. У этой лотереи была необычная фишка — если никто не угадывал 6 цифр и не срывал джек-пот, то эти деньги делились между теми, кто угадал 5 и менее цифр.

Пенсионер перемножил все цифры и не поверил своим глазам — если дождаться «раздела» джек-пота, то мат. ожидание билета будет положительным! Чтобы проверить свою теорию, он снял 2200 долларов и купил на них билеты — его выигрыш не дотянул до этой суммы и составил 2150 долларов.

Джерри быстро понял свою ошибку — он поставил слишком мало и не дал своему преимуществу реализоваться. В следующий раз он потратил 3400 долларов и выиграл 6300 долларов, после чего купил билеты еще на 8000 долларов и сорвал куш в 15700 долларов.

( Читать дальше )

NASDAQ100 с конца 2022 года по март 2024 вырос почти на77%, а S&P500 — на51%. Самый существенный вклад в этот рост внесли буквально несколько технологических компаний (Apple, Microsoft, Google, Meta, Nvidia, Amazon и еще несколько других).

👆 Уникальным является то, что рост шел на фоне сокращения баланса ФРС (сократился на 15% или на $1,3 трлн за это время) и сокращения денежной массы (сократилась на $625 млрд или на 3%). Такого ранее не происходило в истории.

Во многом рынки тянули вверх просто на ИИ-хайпе, который, судя по оценкам, предполагает дальнейший рост такими же высокими темпами. Только проблема в том, что если нет новых денег, то чтобы росла одна отрасль — деньги должны доставаться из других. Лично мне не совсем понятно, откуда в текущих условиях можно еще перелить сотни миллиардов $ для продолжения роста бигтехов.

📊 Что касается ДКП, то снижение ставок откладывается, теперь уже ряд зарубежных аналитиков даже не ждут снижения ставок в 2024м году. Привязывают такие ожидания к инфляции, но основная причина — это необходимость удерживать бакс мировой резервной валютой, поэтому мягкая ДКП вообще неуместна.

( Читать дальше )

Ещё в октябре 2023 года Сбер запустил индексный фонд на акции малой и средней капитализации (т.н. второго и третьего эшелона) на российском рынке. Но до сих пор в сети не так много информации, а многие, я уверен, про этот ETF даже не слышали. Подготовил самый полный авторский разбор фонда SBSC.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в телеграм-канале. Подписывайтесь! 

💰О фонде SBSC

Биржевой фонд SBSC начал торговаться на Мосбирже 10 октября 2023 г.

📊В составе фонда — акции средней и малой капитализации, обращающиеся на рынке РФ (так сказать, не-голубые фишки).

Фонд в каком-то роде уникальный — никто больше не додумался создать отдельный БПИФ на российские компании из нижних эшелонов. А вот Сбер — додумался.

📍 Ранее я рассказывал про фонд SBMX, который занимает наибольшую долю в моем портфеле среди всех индексных фондов, которые я держу. Он опирается на главный бенчмарк российского рынка — индекс Мосбиржи полной доходности (тикер MCFTR).

( Читать дальше )

Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: прекращение льготных ипотек в РФ, Дональд Трамп готовится к стрижке биржевых хомяков, Китай банит WhatsApp и Telegram, Атлант расправил электрические культяпки, нейросети дают ответы на самые важные вопросы (про енотов), а крипто-кузен Ави всё-таки сядет в тюрьму.

Дельготизация ипотеки

Минфин считает, что надо завершить все действующие программы льготной ипотеки, кроме семейной. Короче, судя по всему, из актуальных проблем выписаны: привлечение в страну айтишников (эти буратины богатые, и сами накопят, если надо), поддержка жилищного строительства (новостройщики сами виноваты, нефиг было мутить мутки вместе с банками в направлении «ипотека за 0%»).

Зато поддержка деторождения по-прежнему остается в приоритете (мем unrelated, но давайте представим, что эта культовая девочка родилась и выросла благодаря семейной ипотеке, idk)

Штаты, Евросоюз и GB цинично жаждут купить российские активы

( Читать дальше )

США вступили в год выборов. Влияет ли идущая вовсю предвыборная кампания на рынок в целом и отдельные компании в частности. На первый взгляд, какого-то очевидного влияния не прослеживается. Но это только на первый взгляд. 

Бенефициары CHIP Act

В начале года была принята программа переноса в США критически значимых производств полупроводников (CHIP) из третьих стран, куда оно перемещалось последние четверть века. В рамках этой программы правительство выделяет гранты, софинансирующие строительство новых или расширение существующих фабрик. Кэпхит программы — $50 млрд.

20 марта самый крупный грант этой программы на $8,5 млрд на существенное расширение (предполагающее увеличение выпуска втрое) получила компания Intel, а также еще и кредит на $11 млрд.

8 апреля второй по величине грант в рамках этой программы в $6,6 млрд получила Тайваньская TSMC на строительство новой фабрики.

Что объединяет эти два проекта? Оба они расположены в Аризоне.Таким образом, всего за 3 недели штат получил суммарно инвестиций на $60 млрд. Почему именно Аризона стала главным бенефициаром программы CHIP?

( Читать дальше )

Посмотрите на свои справки 2-НДФЛ за прошлые года. Если по какому-либо коду дохода и соответствующему ему коду расхода стоит одинаковая сумма, скорее всего был убыток.

Звоните брокеру и просите за этот год справку об убытках.

Либо еще проще – запросите у брокера за последние 10 лет справки по убыткам.

Если такие есть, и в 2023 году по этому виду дохода получили прибыль и заплатили налог, то заполняем декларацию, отправляем ее в ИФНС на проверку и ждем поступление денег.

Как заполнить декларацию?

Рекомендую скачать программу «Декларация-23» на официальном сайте налоговой. www.nalog.gov.ru/rn77/program/5961249/

На первой странице декларации «Задание условий» заполняем номер ИФНС, ОКТМО.

Если не знаете, поищите в инете по своему адресу.

Признак налогоплательщика – иное физическое лицо.

Отмечаем имеются доходы учитываемые «справками о доходах физического лица».

И чтобы сразу поступили деньги на счет, без дополнительно заявления, отмечаем «сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации».

( Читать дальше )

Раньше мое отношение к обезличенным металлическим счетам (ОМС) было строго отрицательным — они не обеспечены слитками, не страхуются в АСВ, по ним огромная разница между ценой покупки и продажи. Сложно было представить зачем ОМС, если есть GLDRUB_TOM (биржевое золото, хранится в НКЦ на территории России) или на худой конец биржевой фонд на золото.

Со слитками тоже все не так просто, нормальная цена до недавнего времени начиналась на слитки с массой от 1000г, хотя сейчас с ростом объема сделок стали появляться слитки с массой 250-500г по более-менее адекватным ценникам. То есть это не тот инструмент сбережений (а золото — это именно сбережения, а не инвестиция), в который легко вкладываться на регулярной основе.

Но мир финансов не стоит на месте, не давно я обнаружил, что в некоторых банках можно копить золото на ОМС, а потом снять его в физическом виде на вполне адекватных условиях, что в корне меняет мое отношение к ОМС, теперь для него появляется место в моей долгосрочной стратегии, и я рассматриваю такой инструмент как вложение в квази-физическое золото. Перечень банков совсем не большой, но вполне меня устраивающий:

( Читать дальше )

А что нам кабанам, мы же профи хоть куда. Сейчас куплю любую бумагу с закрытыми глазами на коррекции, а уже завтра она по любому  выстрелит. 
Ведь тренд-это наше всё. 

И вот эта эйфория настолько затуманивает мозг, что ты уже начинаешь забывать что на фоне всеобщего роста, иногда и в самый неподходящий момент, например: ночью, на тихом и спокойном рынке, бывает и такое:


 

Число браков в 2023 году резко упало почти в четверти российских регионов, сообщает RTVI со ссылкой на данные Росстата. Годом ранее россияне поставили рекорд по свадьбам на фоне мобилизации — многие пары расписывались по ускоренной процедуре прямо в день подачи заявления. Оформлять официально отношения стали реже по всей стране — в среднем на 10%. Самый сильный спад наблюдался в Чеченской республике — число свадеб в 2023 году уменьшилось на 36% по сравнению с 2022 годом. На второй строчке расположился Чукотский АО (-31%), а на третьей — республика Дагестан (-24%).
Также максимальный спад отмечен в следующих субъектах:
▪️ Амурская область и республика Тыва (-22%);
▪️ Карачаево-Черкесия (-21%);
▪️ Камчатский край, республики Ингушетия и Бурятия (-19%);
▪️ Калининградская, Магаданская и Сахалинская области (-18%);
▪️ Республики Карелия и Саха (Якутия), Еврейская АО, Псковская область (-17%);
▪️ Хабаровский и Приморский край, Ивановская область, республика Хакасия (-16%);
▪️ Тверская, Новгородская, Омская и Костромская области (-15%).

( Читать дальше )

Приветствую на канале, посвященном инвестициям! 18.03.24 вышел отчёт за 2023 г. компании Совкомфлот (FLOT). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.

Больше информации и свои сделки публикую в Телеграм.

О компании.

Совкомфлот (Современный коммерческий флот) — крупнейшая судоходная компания в РФ, лидер в области морской транспортировки нефти, нефтепродуктов и сжиженного газа. Компания специализируется на операциях в сложных климатических и ледовых условиях.

( Читать дальше )