Сегодня поговорим о том что, на мой взгляд, самое важное в инвестициях для обычного человека.

Что Вам приходит на ум, когда Вы думаете о том чтобы начать инвестировать? Давайте попробую угадать.

— Инвестиции для богатых, у меня и так кредиты, ипотека, и вообще я живу от зарплаты до зарплаты;

— Я очень хочу начать инвестировать, но это сложно, и я никогда в этом не разберусь;

— Начну со следующего месяца, понедельника, Нового года, Дня Рождения и т.д. и т.п.

Можно ещё много придумать различных отговорок и «откладываний на потом».

Кто-то мечтает о том, что откуда-то появится крупная сумма денег, и он начнёт её инвестировать и сразу получать хороший пассивный доход.

( Читать дальше )

❗Акционеры Россети Центр утвердили дивиденды за 9 мес. 2022 г. БУДУ С ДИВАМИ В НАЧАЛЕ ГОДА!
Доходность 13% за 9 месяцев, неплохо. В деньгах у меня получится 173774 рубля — 13% налог.

Я первые покупки этой бумаги делал еще 8 лет назад, потом продавал и опять докупал. В итоге мой пакет сейчас оцененный рынком в 1,3 миллиона по факту он мне достался бесплатно, так как дивами за это время я получил чуть более миллиона + прибыль от сделок в полмиллиона. Вот такая инвестиционная математика.

Главное подобрать правильную дивидендную бумагу в портфель и владеть ею как можно дольше. :-)
Теперь вопрос на засыпку — КАК ДУМАЕШЬ, СЛЕЖУ Я ЗА КОТИРОВКАМИ ЭТОЙ БУМАГИ?

Да мне пофиг сколько она стоит, я слежу за прибылью компании и объемом выплачиваемых дивидендов. Поэтому если компания продолжает хорошо работать и платить дивы, я продолжаю их держать бесконечно долго, не глядя на котировки.

В этом и есть философия инвестирования — купить на рынке КЭШ-МАШИНУ (кэш по анг. наличка). При этом чем дешевле ты ее купишь, тем больше денег она тебе заработает. Время обвалов, время кризиса эьл хорошее время для покупок кэш-машин со скидкой. :-)

( Читать дальше )

Доллар вырос за 10 дней на 16%, или на 10 рублей, с 62 до 72 рублей за доллар. 





Что происходит? И почему так?

Предлагаю два варианта объяснения. 

Вариант №1. Перевод структурных нот из европейских депозитариев в российские.

Что такое структурные ноты (СН) вы можете ознакомится по ссылкам:

В Пульсе вышла статья в двух частях про СН: часть 1, часть 2.

В 2020 и 2021 году большое число состоятельных инвесторов покупали структурные ноты, номинированные в долларах и евро. Покупали, в том числе, у крупных брокеров — ВТБ, Сбербанк, БКС и т.п., получали неплохие промежуточные выплаты, если те были предусмотрены эмиссионными документами СН. 

Например, при вложении 200 000 евро ежеквартальные выплаты могли достигать 350-400 тысяч рублей, давая в год 9,3...10,6% доходности в валюте.

( Читать дальше )

Очень давно не писал на смартлаб. Решил поделиться основными тезисами трейдинга и моей торговой системы, которые выработал для себя в этом году.

1. Входы в позицию

• Рынок всегда находится в движении (тренде) от последнего лой к новому хай (аптренд) либо от последнего хай к новому лой (даунтренд), меняется только скорость и уверенность движения
• Главная задача торговой системы — выявить основное (крупное) движение и как можно раньше войти в сторону этого движения
• Система должна агрессивно входить в сторону основного движения, чтобы захватить наибольшую его часть
• Система должна защищать прибыль на случай резкого разворота тренда, но не должна бояться переоткрывать позицию в случае, если разворот окажется ложным
• Лучше моменты входа в движение: 1) в самом конце предыдущего движения 2) в при начале нового движения (пробое) 3) в точках окончания коррекций к основному движению
• Вход не может быть произвольным и должен выбираться ювелирно точно в точках, в которых наименьшая вероятность срабатывания стопа
• Входы и выходы из позиций — только рыночными ордерами на закрытии баров. Лимит ордеры дают возможность входить в наиболее интересных точках с лучшим соотношением риск-прибыль, но дают большой шанс упустить вход в движение, что противоречит главной задаче ТС и абсолютно недопустимо.

( Читать дальше )

Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Дешевая маржиналка.

Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям и прочему. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard (в разы меньше, чем по некоторым отечественным аналогам).

Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.

На данный момент IB открывает счета резидентам РФ.

Сейчас IB принимает без проблем от резидентов РФ (доллары, евро, юани итд, кроме рубля).

Ограничения.

Для резидентов РФ не показываются рыночные данные по биржам Америки, нет возможности покупать некоторые акции ЕС. Также для всех нерезидентов США с 1 января 2023 года вводят налог 10% при продаже PTP (Publicly Traded Partnerships) — это узкая ниша активов.

( Читать дальше )

Нашел мнение по поводу Яндекса. Возможно это дополнит Ваше знание об бизнесе нашего технологического гиганта.Спасибо автору. Лонгрид по поводу судьбы Яндекса. Часть 1. Историческая справка.  t.me/tlgdoc/1408
 Краткие тезисы:
-главное это личность руководителя и его ближайшего круга. И чем больше структура, которой они руководят тем больше их влияние на происходящие в стране и мире процессы.
-Стартанем с периода бурного роста Яндекса с начала 2000-ых и до 2013 года.   

Компания очень быстро росла и самое главное в основном росла она на свои деньги.
Это было уникальное сочетание факторов:
1. Экономический рост в РФ и СНГ в целом.
2. Рост популярности интернета.
3. Низкая конкуренция от Google.
4. Очень быстрый рост рекламного рынка в интернете без какого-либо надзора и регуляции в первые годы.
5. Низкая регуляция от государства.

- Именно в этот период была заложена дойная корова Яндекса: поиск, маркет, яндекс.новости и рекламная сеть, с которой он уже кормился в последствии и по факту разбазаривал этот самый фундамент.

-Руководили командой весь этот период 2 человека, которые как и в любой красивой истории успеха хорошо друг друга дополняли и главное балансировали: Волож и Сегалович.Когда Сегалович в 2013 году умер, то Яндекс за следующие 2 года сильно переменился.

( Читать дальше )

Кризисы.

С завидной регулярностью, будто по щучьему велению, каждые лет пять  приходит какая то напасть. Это особенно хорошо видно на графике доходности 10-ти летних ОФЗ:

1- “Великий финансовый кризис” (GFC) 08-09 гг.

2- Кризис сырья и развивающихся рынков 14-15 гг., который у нас называют “Крымским”.

3 – Текущий кризис, которому еще предстоит получить свое название.

 

График для тех, кто считает, что кризис 14-15 гг. был уникальным для России событием:

( Читать дальше )

Всех приветствую!

Закончился очередной конкурс ЛЧИ и пришло время подвести итоги.

Сразу хочу отметить других участников конкурса, которые вызвали у меня особый интерес:

Участники со стартовой суммой до 1 млн. рублей:

1. DianaL88 (139,53%), Доходность/риск 188,28
2. TarasovVIP (179,38%), Доходность/риск 71,47
3. deprivator (398,80%), Доходность/риск 41,96
4. KotkaFromBG (127,42%), Доходность/риск 37,01
5. DeadpooL (138,94%), Доходность/риск 34,95
6. diksidi81 (232,52%), Доходность/риск 33,42
7. karpov72 (96,89%), Доходность/риск 18,75
8. Jordan80 (70%)

Участники-капиталисты:

1. S2K1F (182,60%), Доходность/риск 4,68
2. LUDOMAN (94,39%), Доходность/риск 23,33
3. Павел Цой (49,77%), Доходность/риск 7,39

( Читать дальше )

28 июня 2018 возможно что-то изменилось.

Если по итогам календарного года по брокерскому счёту был зафиксирован убыток от операций с ценными бумагами, фьючерсами и опционами, то вы можете перенести его на будущие прибыльные года. Какие условия необходимо выполнить, чтобы воспользоваться налоговым вычетом, читайте в статье.

Данный налоговый вычет предусмотрен статьёй 220.1 Налогового кодекса. В свою очередь, эта норма предусматривает следующие условия для получения вычета по переносу убытков.

Учесть можно только убытки, полученные в 2010 году и позднее. Перенос возможен в течение десяти лет, следующих за годом получения убытка. Если убытки получены в течение нескольких лет, их нужно учитывать в той очерёдности, в которой они были понесены.
Убыток, полученный по операциям с ценными бумагами, может уменьшать налоговую базу только по операциям с ценными бумагами. То же самое и с производными финансовыми инструментами (ПФИ) — убыток, полученный с ПФИ, может уменьшать налоговую базу только по операциям с ПФИ.
Не допускается перенос убытков, полученных по операциям с ценными бумагами и с ПФИ, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг.
Убыток, полученный у одного брокера, может быть зачтён за счёт прибыли, полученной у другого брокера.
Нельзя перенести убыток, полученный по операциям на ИИС.
Чтобы воспользоваться вычетом вы должны являться налоговым резидентом РФ.
При каких условиях я не смогу воспользоваться данным вычетом?
Перенести убытки можно только на прибыль будущих лет, а, значит, прибыль предыдущих лет никак не может быть просальдирована с убытком.
Зачастую считают, что убыток по ценным бумагам и ПФИ может уменьшать налогооблагаемую базу, которая сформировалась, например, из вашей зарплаты. Но это ошибочно, Налоговым кодексом предусмотрено, что перенос возможен только по аналогичным операциям и никак иначе.
Нельзя перенести убыток на прибыль, которая сформировалась в текущем году, если данный год ещё не закончен. Даже если дохода уже хватает для покрытия убытка вы не сможете его перенести в течение прибыльного года. На вычет можно подать документы не ранее, чем прибыльный год будет закончен.
Брокер не может предоставить вам вычет и просальдировать разные года между собой. Брокер как налоговый агент сальдирует операции только в течение календарного года. По окончании календарного года подводится итог — закончили вы его с прибылью или убытком. Далее вы сами, в случае наличия убытка и соблюдения всех условий для применение вычета на его перенос, подаёте декларацию с подтверждающими документами.
Какие документы необходимы для получения вычета по переносу убытка?
Перенос убытков осуществляется налогоплательщиком при представлении декларации 3-НДФЛ в инспекцию по окончании прибыльного налогового периода.

К декларации следует приложить следующие документы:

справку 2-НДФЛ за прибыльный год — следует запросить у брокера;
справку о сумме убытка — это налоговый регистр на доходы лиц по операциям с ценными
бумагами и производными финансовыми инструментами — её также предоставляет брокер;
брокерский отчёт — налоговый инспектор вправе помимо справки о сумме убытка запросить брокерские отчёты, которые подтверждают сумму понесённого убытка;
заявление о возврате —в данном документе необходимо указать реквизиты банковского счёта, на который будет произведён возврат суммы НДФЛ.
Вы обязаны хранить документы, подтверждающие объём понесённого убытка, в течение всего срока, пока он уменьшает налоговую базу. Без наличия подтверждающих документов в вычете вам будет отказано.

journal.open-broker.ru/taxes/v-kakih-sluchayah-mozhno-perenesti-ubytki-na-pribylnye-goda/


Зачёт убытка у одного брокера, если есть равная или больше прибыль по другим брокерам по одному году или зачёт на следующие годы


smart-lab.ru/blog/863163.php

Представим процесс создания и верификации стратегии как исследование, и сведём этот процесс к следующей упрощенной модели: цель исследования это вопрос, само исследование — процесс ответа на вопрос, результат исследования – ответ на вопрос.

 

Так вот часто, эти три компонента в модели А. Не согласованы, Б. Процесс согласования не проходит через сознательный уровень. Поясню:

(А) – Ну тут обычно всё просто: если ты задаёшь один вопрос, а отвечаешь как будто на другой вопрос, то и ответ в итоге не будет отвечать на поставленный вопрос. Или ближе к алго: если ты хочешь оценить робастность стратегии, а в процессе исследования делаешь что-то несусветное, твои выводы не скажут ничего про робастность. Например, я оцениваю робастность стратегии и хочу получить наилучшие параметры для торговли (вопрос), делаю оптимизацию на истории и отбираю ТОП1 прогонов, беру от него набор значений параметров (ответ).

(Б) – Многие тупо не отдают себе отчет что они делают, почему именно так, как процесс ответа на вопрос согласуется с вопросом, как ответ соответствует вопросу и т.д. Ну т.е. многие исследуют именно так, а не иначе потому «а вот я слышал, что это работает», «я пробовал, вроде сработало» или ещё почему-то. Не скажу, что более глубокий уровень осознанности в этом деле прям обязательный, если у тебя что-то работает (твой подход) – ну и отлично.


Но я люблю осознанность:

( Читать дальше )