Доброго времени суток, коллеги!

Сегодня поговорим кратко о том, где хранятся купленные вами ценные бумаги.

Как правило, если мы заключаем договор с лицензированным Брокером, мы подписываем договор на Брокерское обслуживание, а также на Депозитарное. 

Брокер имеет 2 лицензии:

1) Брокерская лицензия. Именно она позволяет Брокеру быть посредником между вами и Биржей.

2) Депозитарная лицензия. Она позволяет Брокеру хранить ваши ценные бумаги, быть их номинальным держателем. В 21 веке почти все ценные бумаги – это электронные записи в компьютере, поэтому по факту Брокер физически бумагами как таковыми не владеет. Но вы в любой момент можете запросить у Брокера документ, который подтверждает, что у вас есть n-ое количество бумаг той или иной компании. Данным документом является Брокерский отчет, документом Депозитария выступает выписка со счета депозитария. Она заверяется печатью и подписью ответственного лица.

( Читать дальше )

Пример:
С появлением прибора МРТ люди всерьез занялись исследованием мозга человека. Фокус-группе предлагали составить музыкальный чарт. Люди прослушивали музыкальные треки и располагали их на листе в порядке собственных, сознательных, обдуманных предпочтений. Через несколько дней этим-же людям вновь давали прослушать те же самые музакальные треки, но головы людей были помещены в аппараты МРТ и треки выбирались по активности соответствующих отделов мозга. Чарты, составленные человеком и «его мозгом» были разными.


Все решения принимает ваш мозг. Не ваше «Я», не ваша «осознанная мыслительная деятельность», от которой иногда аж искрит в голове. Решение-действие здесь и сейчас — это он, без ведома вашего «Я». Вернее, решения рождаются в определенном отделе мозга на базе укоренившихся нейронных конструкций. Решил и несёт решение вашему «Я» на блюде. Далее, следующие 7-10 секунд мозг тратит на убеждение человека, что человек сам, сознательно, принимает решение в ходе быстрой бурной мыслительной деятельности. И мгновенно действует. А вот тут может быть проблема: «То что не хочу — делаю, а то что хочу — не делаю!» Покупать или продавать? Человек уверен, что при выполнении определённых условий на рынке надо покупать, может ничего не делать, но точно не продавать. Есть даже печальный реальный опыт. Десятки прочитанных книг и посещение правильных обучалок. Но когда дело доходит до «решение-действие», человек продаёт. А мозг принял такое решение и претворил его в действие на основании нейронных конструкций и связей, которые в нем имеются. Дорожка у него там протоптана, продать. Всё. Вы в ауте. Да как же так? Опять?! Ведь ясно же было, что надо покупать, ну или ничего не делать! Вам ясно, а в вашем мозгу укоренилась другая конструкция и она армирована десяти дюймами железобетона. И если вы покопаетесь в прошлом, то поймете, откуда она взялась. Самое смешное в том, что если бы к определённому месту вашей головы при выдаче мозгом «решения-действие» приложили специальную медицинскую электро-магнитную катушку, вы бы купили. Прежде чем «купить-продать» записывайте это на бумаге и строго следуйте написанному. Спокойно, не торопясь, подумали. Записали на бумаге. Выполняете только прописанную инструкцию. Все «озарения», которые в данный момент преподносит вам мозг — в отвал. Все знают, что нельзя двигать стоп. Все знают — выполняют единицы. Запишите это на бумаге и следуйте инструкции. Мозг 95% трейдеров — сливала, так не пускайте его напрямую к торговому терминалу, используйте предохранитель от «эволюционной глупости мозга» в виде клочка бумаги.

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

К сегодняшнему дню я подготовил материал, а точнее получилась подробная инструкция для работы с программой Excel. Или как посчитать, и построить процентный и рублевый график доходностей.

Для начала необходимо заполнить необходимые поля в таблице. Сразу оговорюсь, что применяемые навыки можно использовать как для инвестиций, так и для спекуляций. Соответственно зная базовые навыки из данной статьи, вы сможете самостоятельно построить графики как годовой доходности, так и месячной/дневной и т. д.

Итак, продолжим… Заполним поля.

( Читать дальше )

Я влез в тему в далёком уже 2007 году, когда деревья ещё были большими. Судьба решила так, что после того, как я прошёл курсы и начал самостоятельно торговать в Штатах случился крах ипотечных subprime, и я схлопотал такую дозу звездюлей  опыта, что хватило бы лет на десять неспешной торговли (я видел SBER по 14 и пустые стаканы).

 

Так закалялась сталь!

Зато теперь я знаю, что в этой жизни каждый раз может быть по всякому. Сейчас в финансовом мире осталось не так много вещей, которые способны меня удивить.

Ошибок было много, хотя бы потому, что у меня не было адекватной картины того мира, в который я вошёл. Сформировать эту картину оказалось дорого и долго.

Итак, ТОП-10 моих ошибок в трейдинге.

1. Я пришёл в трейдинг с хорошим экономическим бэкграундом, имея неплохое образование и знание бухучёта. Мог спокойно анализировать финансово-хозяйственную деятельность компаний и банков и всё такое. НО на курсах, которые на тот момент проходили в «ФИНАМЕ» нам упорно говорили, что ФА – туфта, а ТА – наше «всё, всегда и везде» ….  и я поверил — это была роковая ошибка, которая стоила мне нескольких лет развития не в том направлении, половины первого депозита и фрустрации от непонимания, где же я лоханулся. Потом, позже до меня дошло, зачем нам вливали в голову ТА и вообще.
   ТА не плох и не хорош, он просто имеет свою узкую сферу применения, когда ФА ЕЩЁ ничего не говорит, а другие методы анализа УЖЕ ничего не говорят;
2. Я не понимал свою психологию.
   Нас учили торговать интрадей, они так делали специально, чтобы мы приносили больше комиссии, но я ни психологически ни финансово не был к этому приспособлен. Потом, когда я начал вести эти же курсы сам, я полностью всё переделал, из-за чего ко мне появились претензии со стороны менеджмента. В итоге, это закончилось моим увольнением.
   Мой тайм-фрейм – «неделя-месяц», а торговать интрадей могут единицы: молодые, жадные, энергичные.
3. Я не изучал и не торговал облигации и фьючерсы.
   О них нам тоже не рассказывали специально. Облигации подразумевают стратегию «Купил, держи – стриги купон», у фьючерсов слишком маленькая комиссия, брокеру не выгодно учить ни тому, ни другому. Как следствие – я доучивался сам и сам же потом учил других. Как показало время, на тот момент, вложения в облигации были в несколько раз выгоднее покупки акций со стратегией «купил и держи», а спекулировать фьючерсом для меня оказалось гораздо интересней и дешевле;
4. Я читал неправильные книги.
   Многие книги, которые были на рынке – бестолковые. Тот, кто умеет торговать – зарабатывает деньги, кто не умеет – пишет книги. Они не плохие, там есть доля истины, но её там мало. Самые полезные, как оказалось, были прочитаны слишком поздно, когда я уже успел сделать массу ошибок. Я верил «гуру без подтверждения счётом», таких было много, собственно говоря, как и сейчас;
5. У меня не было понимания того, кто и как двигает рынки, кто основные игроки, каковы их интересы. Без этого торговать бессмысленно, ибо не понимаешь причинно-следственных связей. Я понял это позже, и только в КИТах, ибо первое, чему они там учили – это логистическая кривая распространения информации;
6. Я не резал убытки, не ставил стоп-приказы, а если ставил – то, зачастую, просто снимал, когда цена к ним подходила. Я был не в состоянии принять мысль, что я ошибся — это было очень унизительно (комплекс отличника).
   Мой самый большое убыток я получил, когда в 2008 году Сбербанк упал с 34 до 22 рублей. Тренд был явно вниз, никаким восстановлением ещё не пахло, но я решил, что ниже точно не пойдёт, и влупил лонг с плечом без стопов. На 22 я вышел по маржин-колу, и хорошо, что так, потому, что на 14 я бы потерял всё. Теперь я всегда ставлю стоп-приказы (кроме облигаций) и никогда не иду против тренда – я не умею работать на коррекциях — это слишком тонко для меня.
7. Я не понимал, насколько незрелым и кукловодским был рынок в те времена. Не понимал, какие компании заинтересованы в росте капитализации, а какие не заинтересованы и почему так. Политика — важный фактор, который необходимо учитывать, но все эти подковёрные игрища недоступны простым смертным.
8. Я верил РБК и плохо знал язык, чтобы смотреть/читать Блумберг, FT, WSJ. Нет, они ничем не лучше РБК, но это хоть какая-то альтернатива и широта взгляда на рынок. Язык знать надо, хотя бы для того, чтобы читать качественную аналитику и отчёты, которые на русском никто не пишет и не переводит;
9. Психологический момент – я не любил себя и не особенно любил деньги. Это издержки воспитания, наследство СССР. Это не осознавалось до определённого момента, но как оказалось было важным;
10. Я не делал выводов из своих ошибок, списывая на случайности и невезение, но как оказалось, это были закономерности, которых я не понимал.

( Читать дальше )

Всем привет!

В этом видео поговорим о психологии в трейдинге. Посмотрим на конкретные сделки и психологические ошибки.

Так же, покажу интересные стаканные  верняки!

Сотрудники компании BBFpro сообщили, что силами полиции были изъяты 22 криптовалютных банкомата, которые располагались в девяти городах России. Подробности инцидента изложил адвоката Саркис Дарбинян, представляющий интересы организации.

По словам руководителя BBFpro Артёма Бедарева, никаких уведомлений из прокуратуры его компания не получала. «Устно сообщается, что проверка будет проводиться не менее шести месяцев и до её окончания технику не вернут», — сказал Бедарев, добавив, что один из проводивших выемку полицейских сообщил, что проверка проводится по поручению Генпрокуратуры на основании письма ЦБ.

Бедарев пояснил, что силовики хотят разобраться в принципах работы терминалов, в том числе узнать, как определяется обменный курс и обрабатываются персональные данные, а также «осуществляют ли операторы действия по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

Сегодня поговорим о интересной теме — долларах. Это то, ради чего многие работают, то, за что можно купить много чего, то чем торгуют на Forex, валютном рынке Московской Биржи, то, что является символом богатства практически во всем мире. Можно даже сказать, что это главная валюта всего мира. Из-за них убивают, ради них любят и ненавидят. В конце концов, с ними ассоциируется Америка. Список можно продолжать до бесконечности.

Важно другое. Вы уверены, что доллары принадлежат Америке? Давайте разберемся.

Где находится “печатная машинка” современных долларов? Правильно, в Соединенных Штатах Америки.

Давайте внимательно рассмотрим доллары, а точнее, что на нем изображено? Достаточно посмотреть на несколько номиналов, чтобы увидеть главное:

( Читать дальше )

Ипотечный кризис 2008 года. Как это произошло. Часть 1.

Этот кризис не был случайностью, его вызвала вышедшая из под контроля отрасль экономики.

После великой депрессии в США, 40 лет наблюдался экономический рост без единого финансового кризиса — финансовая отрасль жёстко регулировалась.

Однако, в1981 году президент Рональд Рейган назначил министром финансов председателя инвестиционного банка Merrill Lynch Дональда Ригана. Администрация Рейгана при поддержке экономистов и финансовых лоббистов начала 30 летний период финансовой дерегуляции. В 1982 году администрация Рейгана прекратила регулирование ссудо-сберегательных компаний, позволив им делать рискованные инвестиции, используя средства вкладчиков. К концу десятилетия сотни ссудо-сберегательных компаний обанкротились.

Рынки по природе не устойчивы или потенциально не устойчивы. Подходящая аналогия, это нефтяные танкеры.

( Читать дальше )

большая статья про санкции против россии — взвешенный анализ, который показывает, что санкции носят больше популистский характер и не будут введены в жестком варианте

carnegie.ru/commentary/77059

Санкции Грэма – Маккейна. Чем угрожает России новый санкционный законопроект США 

Американцы в очередной раз доказывают, что, даже борясь за мировую справедливость, они прежде всего прагматично думают о своих интересах. После принятия новых санкций катастрофы не будет – скорее всего, в России даже не почувствуют их эффекта. А это значит, что Россия продолжит медленно умирать в жесткой политической и мягкой экономической изоляции

Первого августа в Конгресс США поступил законопроект, получивший номер S.3336. Поступил он, правда, уже не первый раз, в августе его внесли уже в переработанном виде. Законопроект S.3336 дважды прошел слушания в Сенате и был отправлен в комитет по международным отношениям – на обсуждение. До его принятия в переработанном виде в любом случае далеко. А может быть, он вообще никогда не будет принят.

( Читать дальше )

Причины дефолта России 1998 года:

Внешние (в хронологической последовательности):

• бурный экономических рост экономик Азии;
• увеличение кредитования в долларах;
• рост государственного и корпоративного долга азиатских стран;
• повышение ставки в долларах;
• падение цен на продукцию азиатского экспорта (в основном электронику);
• замедление экономического роста в Азии;
• падение азиатских валют вследствие оттока капитала и атаки спекулянтов (тайский бат и другие);
• падение цен на нефть до уровней ниже 11 долларов за баррель;
• проблемы в добывающих нефть странах.

Внутренние:

---

Ключевая внутренняя причина дефолта 1998 года — жизнь не по средствам: расходы бюджета превышали доходы, поскольку экономика переживала период перехода от плановой советской к рыночной, а экономическую политику  властей нельзя признать квалифицированной (своевременной, адекватной, верной).

( Читать дальше )