Мечта инвестора — жить на проценты с капитала.

Ты откладываешь и вкладываешь каждый месяц в надежде, что через несколько десятилетий твоя мечта свершится. Денежный дождь от дивидендов и выплат по купонам облигаций принесет заветную финансовую свободу.

Целью новички-инвесторы обычно ставят денежный поток в размере 50 — 100 тысяч рублей в месяц. Для получения таких выплат нужен соответствующий размер капитала. Он уже посчитан (https://smart-lab.ru/blog/731123.php) и прорисован в форме графиков

В вертикальной колонке указана сумма капитала, а по горизонтали проценты, которые вы можете получать от этой суммы с рынка. Так, если у вас есть 10 миллионов, то положив их под 7% вы будете иметь заветные 50 тысяч рублей в месяц (с учетом уплаты налогов).

В принципе, цифры реальные. Есть только нюанс, на который не обращают внимание инвесторы. Он в том, что когда у человека будет заветная сумма капитала, его расходы на столько сильно увеличатся, что 50 тысяч рублей ему не будет хватать на месяц.

Всем привет, меня зовут Никита.
Сегодня я хотел бы порассуждать о том, что, может быть, начинающий инвестор даже не удосуживается посчитать: эффективность и конкретные цифры своих вложений и накоплений, к чему они приведут.

Гурные гуру очень часто в темах про финансы в подавляющем большинстве случаев говорят такие мотивационные вещи, типа: начни инвестировать с 1000 рублей! Приучи себя каждый месяц откладывать по 10.000, и тебя ждет успешный успех и финансовая независимость в ближайшем будущем!

Кхм. Давайте не забывать, что, конечно, регулярность – это важно. Но возьмём-таки калькулятор и посмотрим на конкретные цифры.
Во-первых, определимся с целями: к чему мы хотим прийти?
Итак, условно говоря, мы хотим накопить капитал и жить с него. Сколько нам надо денег в месяц? Ну, пусть это будет 50 тысяч рублей.

Это расчёт примерный, вы можете подставить какие-то свои цифры. То есть, несколько тысяч – это квартплата, сотовая связь и интернет, какие-то ещё платежи. В общем, грубо говоря, коммуналка и платежи – это 10.000. По тысяче я прикинул рублей в день на еду – это вот если мы прямо кашеварим, готовим борщи, плов, все вот эти эксперименты с самодельной едой – то тогда получается уже у нас 30 тысяч на еду в месяц. И грубыми мазками добавим сюда еще десяточку на то, чтобы сделать из старого пальто жилет и купить на оставшиеся деньги себе новые лапти. В общем, пусть вот так по минималке. Всё. Я вообще здесь не говорю ни про какие путешествия, ни про покупку техники в дом (телевизор, ремонт балкона, например, отпуск), этого вообще ничего нету. И у нас получается, что нам нужно около 50 тысяч в месяц. Повторюсь, цифры могут варьироваться, меняться; главное – почувствуйте логику, что называется.

Еще один мощный квартал в копилке банка. Дмитрий Пьянов, Член Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:

«Внушительный рост ключевых банковских доходов, который Группа демонстрирует на протяжении текущего года, способствует достижению сильных финансовых результатов и обновлению рекордных значений по абсолютным показателям прибыльности. За 9 месяцев 2021 года группа ВТБ заработала чистую прибыль в размере 258 млрд рублей, что превосходит показатель аналогичного периода прошлого года более чем в 4 раза и соответствует 18% возврата на капитал.

Сильные результаты 9 месяцев дают нам основания пересмотреть прогнозы и во второй раз за год повысить ориентир по чистой прибыли. Мы ожидаем, что уже в текущем году мы сможем превысить ориентир, предусмотренный стратегией на 2022 год, и обеспечить исключительно привлекательный уровень дивидендной доходности по итогам года».

Мой пост в УК ДоходЪ про IPO СПБ Биржи

СПБ Биржа в рамках локального IPO планирует привлечь в капитал $150 млн. Данные средства планируется направить для реализации общекорпоративных целей, включая увеличение капитала ключевых операционных дочерних компаний ПАО «Бест Эффортс Банк» (СПБ Банк), являющегося расчетным депозитарием, и НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ» (АО) (СПБ Клиринг), являющегося центральным контрагентом. В первом полугодии 2022 года планируется провести размещение на американской бирже NASDAQ. Ранее сообщалось, что менеджмент торговой площадки рассчитывает, что стоимость «СПБ Биржи» может составить $1,8–2,5 млрд.

Главное

• СПБ Биржа — ведущий организатор торгов ценными бумагами международных компаний на российском финансовом рынке. В обращении на организованных торгах СПБ Биржи находятся более 1,6 тыс. ценных бумаг иностранных эмитентов, включая акции, депозитарные расписки и еврооблигации. На сегодняшний день СПБ Биржа является для американских акций самой ликвидной площадкой вне США, вне рабочих часов бирж США.

Позавчера мы стали свидетелями прорыва сопротивления в золоте, которое, на мой взгляд, является многообещающим. Ниже я хочу поделиться кусочками размышлений на эту тему:

— Как мы помним, полгода золото падало, и лишь в последние 2 месяца начало попытки выкупа вверх.
— Что изменилось за это время? — Многие инвесторы переосмыслили сроки инфляции: поняли, что она может быть 4-5% ещё не меньше года, а возможно и дольше.
— О продолжительности инфляции и ее завязке на избыточные сбережения заговорили крупнейшие фонды, в частности Bridgewater.

Некоторые возразят: постойте, сейчас же идет рост % ставок и снижение QE — какое золото?

При ближайшем рассмотрении можно заметить, что конкретно сейчас эти аргументы не работают, чуть позже окажутся в игре, а в перспективе 6-8 мес. снова уйдут на второй план:

— Сейчас огромное кол-во инвесторов были в шорте 10-летних treasuries. При этом QE до конца 2021 будет больше, чем чистые заимствования Минфина США. В итоге, стал возможен шорт-сквиз, который помог золоту в последнюю неделю.
— С другой стороны, уже месяц идет мощный жор в золотодобытчиках (Полюс +40-45%), и это сильный аргумент в пользу того, что инвесторы уже поверили в рост золота. Об этом же говорит WGC.

Золото было непростым активом для торговли в 2021 году, учитывая его 20% падение. Чтобы понимать ситуацию дальше, я решил углубиться в Gold Demand Trends от World Gold Council, и в этом посте поделюсь с вами своими находками.

Начнем с предложения (тут все просто):

• добыча (75% предложения) стабильно растет, в этом году +4%, будет ещё… цена стимулирует наращивать пр-во;
• производство из вторсырья падает на 16% г/г, т.к. золото стало ценнее, люди неохотно его продают, и во всех регионах в мире отмечают недостаток сырья для переработки (которого не было в последние лет 5-10).

В итоге предложение растет, но медленно, и главным фактором остается спрос, который намного более многогранен:

• Спрос от промышленности (15% спроса) = в основном электроника и техника. Он вырос на 10-12% в этом году и будет восстанавливаться дальше: ноутбуки и чипы нужны.
• Ювелирный спрос, который составлял 40-50% от общего, в 2020 году падал до 25%, и сейчас бурно восстанавливается — рост в Китае +30%, в Индии +60% и на Западе 10-15% — и ему ещё есть куда расти на 2-3 года вперед по 10% в год до средних за 10 лет.
• Спрос на монеты и слитки (16% от спроса в 2021, но может дорасти до 20%, учитывая опасения за инфляцию в США и Европе) очень интересен: там спрос в Азии нормализуется очень быстро, но ещё быстрее просыпается спрос западных стран. В США снова лезут на пик Google запросы про инфляцию, и спрос в 2021 году может побить исторические рекорды.
• Спрос от Центробанков (10%) стабилен, и вероятно таким и останется — после провала 2020 они быстро восстановили покупки, поддерживая долю золота в резервах.
• Ну и конечно же wild card = ETF. Здесь спрос был 20% от общего за 2020й год, а в 2021 пока отрицательный (-2%...3%), и восстановится только тогда, когда спекулянты будут играть на повышение. Замечен интересный факт: в Азии ETF на золото не уменьшили вложения, это было только в США. А в США в ETF с низкими комиссиями был приток, а в «попсовых» ETF был отток спекулянтов.

Всем привет!

Поделюсь своей историей взаимодействия с платными продуктами Герчика и его компаний.

1.  История кидалова.

В июне 2021 года приобрел пробную подписку на телеграмм-канал Gerchik Pro сроком на неделю. Так совпало, что эта была одна из самых бычьих недель года, но в силу нехватки опыта (я в трейдинге меньше года) я решил, что это сигналы Герчика так хорошо отрабатывают. Недолго думая, я оплатил годовую подписку. «Все-таки уважаемый человек, тем более он утверждает, что вернет деньги если сигналы не понравятся», — подумал я.

Далее следуют два месяца убыточной торговли. Сразу оговорюсь, что я прочитал книгу Герчика и посмотрел его курс, ставил стопы и следовал всем правилам, которым надо следовать при применении его сигналов. Так что возражение в стиле «ты неправильно пользовался сигналами» я не принимаю.

Итак, два месяца и около 180 сделок — это хорошая статистическая выборка, и я решил отказаться от подписки и потребовать обратно свои деньги за оставшиеся 10 месяцев, о чем написал в службу поддержки.

     IPO СПб Биржи уже стучится в двери инвесторов. Столы брокеров завалены заявками о покупке акций за деньги. А они готовы принимать даже несчастные 100$.

     Слабость, страх, сломленность — это всё не о СПб Бирже. Ведь, похоже, листинг Санкт-Петербургской биржи произойдёт. Цена размещения, как уже протрещали всем уши, произойдёт по цене от 10,5$ до 11,5$. А в переводе с денег на рубли это 779 рублей (по сегодняшнему курсу). Но мы, народ, интересовались: «почему не за рубли?». Оказывается, СПб Биржа намеревается таки разместить сейчас одну ягодицу на себе самой, а вторую уже весной на NASDAQ. Выглядит обнадёживающе, но всё ли будет так легко?

     Листинг на NASDAQ

     Проклятые американские капиталисты не позволили в начале октября 2021 года провести IPO СПб Биржи на NASDAQ. Похоже, аудиторы заронили сомнение, после того как узнали, что ценные бумаги хранятся в филиале брокера «Фридом Финанс» на Кипре.

О компании

Activision Blizzard – одна из крупнейших американских компаний, титан игровой индустрии, подаривший миру такие легендарные линейки игр, как Quake, Doom, Diablo, World of Warcraft и Call of Duty. Основной вид деятельности – создание и дальнейшее развитие компьютерных видеоигр.

Финансовые результаты Activision Blizzard

Компанией выделяется три бизнес-сегмента: Activision, Blizzard и King. Выручка выросла на 5,93% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила $2,07 млрд. Пропорциональный прирост в 21,6% произошёл сразу в двух сегментах: Blizzard и King, выручка составила $478 и $652 соответственно.

Рост выручки связан с успешным запуском Diablo III Resurrected, а также с увеличением среднего числа активных пользователей, хотя в предыдущих кварталах количество пользователей было 435 млн и 408 млн соответственно из-за ограничений, связанных с коронавирусом.