Год-полтора назад и до недавних пор на смартлабе, а он, как ни крути, лакмусовая бумажка рфр, началось засилие постов инвесторов. Со стажем, неофитов, переквалифицировавшихся трейдеров и пр. 

Рост будет, дивиденды рулят, портфель на 10-30 лет, за коррекцией идут новые высоты и остальное в том же духе. 

Очередной сигнал окончания цикла — эйфория, уверенность, приход денег наслышавшихся о росте сбера клерков. 

В октябре раздался звоночек. Тихий, как цунами в открытом море. Легкое ворчание есть, но скрежета зубовного ещё нет. 

Инвесторы, бегите. Тихая гавань снова сколлапсирует, стоит только амерам нырнуть процентов на 15. А ведь медвежий цикл никто не отменял. И это не три планки на панике, а потом рост. Нет. Это год-два равномерного снижения самого большого рынка. И тогда инвесторам придётся несладко. Во всем мире, а в рф особенно.  

В общем, как говорил триединый Козьма Прутков: «Бди!»

Добрый день!

Налоговая инспекция утвердила новую форму налоговой декларации 3-НДФЛ за 2018 год. Основание: приказ ФНС России от 03.10.2018 г. № ММВ-7-11/569@. Сам приказ пока не вступил в силу (начало действия документа – 1 января 2019 года). Скачать новую форму декларации можно будет позже.

Почему я обращаю внимание на этот документ? По завершении текущего 2018 года многие из вас будут обязаны отчитаться по полученным доходам, а кто-то будет претендовать на налоговый вычет. Давайте перечислим все возможные случаи, когда подается декларация 3-НДФЛ:
– получение дохода, из которого не был удержан налог налоговым агентом;
– получение дохода из-за рубежа;
– получение дохода от продажи имущества, находящегося в собственности менее трех лет;
– получение выигрыша;
– получение в подарок имущества не от близких родственников;
– необходимость получения налогового вычета в связи с расходами на приобретение или строительство жилья;
– необходимость получения налогового вычета в связи с расходами на лечение;

Начались чудеса с налоговой! Продолжение истории - Как я возвращаю 52 000 по ИИС из налоговой в 2018 году за 2017 год!

Вчера я написал пост, о том что случилось с моим заявлением в ИФНС 15 о возврате 52000 рублей по ИИС (заявление было от 21.08.2018). Сегодня мне на почту приходит письмо с ответом на данное заявление., хотя по закону я должен был получить ответ (если он требовался, например тот же отказ) не позже чем, через 30 дней.

Напомню, что я писал письмо через сервис «Личный кабинет» — 01.10.2018 чтобы налоговая разобралась, что произошлом с моим заявлением от 21.08.2019, поскольку ни ответа не денег я не получил. Ответ на письмо от 01.10.2018 я получил вчера, он датирован 16.10.2018. Скрины приведены в предыдущем посте (https://smart-lab.ru/blog/499854.php). Получается, что ответ на само заявление о возврате я получаю позже, чем на письмо, в котором просил разобраться. Что я могу подумать в этот момент? Там будет примерно та же информация, т.е. год указан неправильно, и поэтому отказ (ровно как и в письме от 16.10.2018).

Российский двигатель ПД-14 для перспективного среднемагистрального лайнера МС-21 получил cертификат.

министр промышленности и торговли Денис Мантуров:

«Фактически, получение cертификата типа подтверждает готовность ПД-14 к реализации и эксплуатации. Можно констатировать: успешно создан первый в современной России турбореактивный двигатель для гражданской авиации»

«Реализация проекта позволит значительно увеличить долю российских комплектующих в конструкции перспективного среднемагистрального самолёта. Кроме того, будет создан базис для увеличения более чем в два раза продаж российских газотурбинных двигателей»

Не подумайте плохого в части нормальности, речь пойдет не о психиатрии, а об известном в теории вероятностей нормальном распределении

А точнее даже не о нем самом, а об известной центральной предельной теореме (ЦПТ) применительно к ценам.  Что такое центральная предельная теорема в ее классическом виде?

Пусть нам дана некоторая сумма большого числа случайных величин Х=х₁+…+х_N где каждое слагаемое имеет конечную и ненулевую дисперсию (как мы увидим далее в приложении к ценам это условие выполняется). Человечество давно еще с 18 века (Муавр и Лаплас) заинтересовал вопрос распределения случайной величины Х или хотя бы его более-менее точного приближения.

Не будем слишком строги в определениях всяких сходимостей и их скоростей, а сформулируем классическую  ЦПТ в виде интуитивно понятного, но нестрогого термина «близости». Так вот, если x_i – независимы (кто хочет может посмотреть строгое определение независимости, а для менее пытливых скажу только, что корреляция двух независимых случайных величин с конечными дисперсиями – нуль, хотя и обратное не верно), то распределение Х при достаточно больших N практически не отличается от нормального распределения со средним А и дисперсией D, где А – сумма средних x