Всех приветствую, господа! Вчера посмотрел очередной выпуск инвест шоу Васи Олейника, всё как всегда, рынкам конец, да прибудет долларовое затмение и фондовое забвение… разгонится инфляция, ФРС поднимет ставку и перестанет снабжать рынок халявным баблом. Но… не на те метрики мы смотрим, господа, не на те. В американской экономике действительно есть проблемы, но зарыты они чуть глубже. Предлагаю в данном посте немного сместить вектор вашего внимания и посмотреть на ситуацию немного под другим углом.

И так, давайте начнём по порядку, первое на что обращают внимание читателя большинство армагедонщиков(к Васе Олейнику кстати не относится), это печать денег федрезервом. График роста долларовой денежной массы М2 ниже. Его не видели наверно только ленивые.

График 1. Денежная масса М2 доллара.

На первый взгляд, выглядит действительно пугающе. Количество долларов растет экспоненциально. Но инфляции нет. Большинство смартлабовцев люди не глупые и понимают, что инфляция зависит не только от количества напечатанного бабла, но и от скорости его обращения. Классическая формула Фишера выглядит следующим образом:

( Читать дальше )

Довожу до всех физиков. Нас опять поимели. Теперь купив облигацию на рынке с нкд и досидев до купона, мы платим налог за себя(свою часть нкд) и того парня(ту часть нкд, которая набежала до покупки). Вычета не будет. Вот такие пироги. Вчера мне в ВТБ это сказали прямым текстом: получать купон невыгодно, надо продавать перед купоном и видимо с дисконтом, который заберет себе хитрожопый юрик! Вот так. Спасибо дедушке Путину
P.S. еще раз это не проблема брокера, вот ссылка, где эту проблему обсуждают цб с минфином и думают… они типа еще думают, а налоги уже берет брокер https://smart-lab.ru/blog/685734.php

Год назад, в марте 2020го, вернувшись из отпуска, в который ещё успел слетать до закрытия всего и вся, я пришёл на фондовый рынок. Совершил свои первые сделки. Начал формировать свой пенсионный портфель. Итоги первого года существования которого и хочу подвести.

Мне 38 лет, я программист из Санкт-Петербурга.
Цель портфеля: обеспечить пассивный доход к 60ти годам на минимальном уровне 100 000 сегодняшних рублей в месяц.
Общий срок инвестирования: 23 года.
Осталось: 22.
Пополнения: ежемесячно, изначально на сумму равную примерно 20% от моей зарплаты.
Дивиденды и купоны: реинвестируются на 100%.
Доходность за первый год (с учётом дивидендов и купонов): 20% годовых в рублях.

Перед выходом на биржу я прочитал массу книг об инвестировании вообще и формированию портфеля в частности. Просмотрел кучу обучающих видеороликов. В итоге сформировал первые наброски структуры своего портфеля. В первой редакции он выглядел так:

• 40% ОФЗ
• 35% акции
• 15% ETF
• 10% золото

Через несколько месяцев он был скорректирован в пользу увеличения доходности и риска. Текущая целевая структура выглядит так:

( Читать дальше )

Всего сбережений у россиян в н/вр около 55 трлн руб.
Из них 11% — ценные бумаги, т.е. в ценных бумагах около 6 трлн. руб.

Откладываемые суммы в 2020г. удвоились, не смотря на падение доходов (на 85% уменьшились затраты на туризм и значительно уменьшились затраты на развлечения).

Дивидендная доходность индекса Мосбиржи 6%, выше, чем в большинстве других стран.


( Читать дальше )

Чем нам памятен 2014. Тогда встретились доллар, нефть и Путин и всем слегка за 60. Легко запомнить.

Считаем 2014 к 2020 
доллар С.Ш.А.60 — 75 =+25%
бензин АИ-95  36 — 48руб =+30%
ВВП 79 - 106 трл  =+34%
инфляция  11% -  5% =+41%
бюджет 26 -  38 трлн =+46%
зарплаты 21 — 35 тыс =+65% 
M2 32 — 56 трл = 75%
imoex  1420 — 3300 =+132%
  GAZP 138 — 207руб = +50%
  ROSN 224 — 447руб = +100%
  ALRS 40 — 88руб = +120%
  SBER 77 — 247руб = +220%
  MAGN 10 — 47руб =+370% 

Было у вас 100руб и три яблока, через семь лет всё выросло и стало — 175 рублей и четыре яблока. Сколько  стоят теперь яблоки, все считают по разному.  Но самый дорогие почему-то оказываются у банкиров и металлургов.

💵 💎АЛРОСА отчиталась в среду о февральских результатах продаж, но добраться до них я чисто физически смог только сейчас, учитывая бурный информационных фон последних дней и множество финансовых отчётностей со всех сторон.

📈 Второй месяц 2021 года принёс в копилку компании $372 млн, из которых $361 млн пришлось на продажи алмазного сырья и $12 млн – бриллиантов. По сравнению с результатом годичной давности продажи выросли на 7,5%, а вот по сравнению с январём года текущего – снизились на 16%. Компания по-прежнему отмечает хороший спрос со стороны конечных потребителей на ключевых рынках в течение последних месяцев, что способствует активному пополнению запасов огранщиками.

🙍🏻‍♂️ «Восстановление спроса на ювелирную продукцию с бриллиантами на основных рынках сбыта, продолжающееся в начале 2021 года, поддерживает положительную динамику продаж алмазов. Компании гранильного сектора пополняют запасы в периоды доступности сырья на рынке. Мы отмечаем, что баланс спроса и предложения находится на уровне, достаточно комфортном и для поставщиков, и для потребителей алмазного сырья», — приводятся в пресс-релизе слова заместителя ген.директора АЛРОСА Евгения Агуреева.

( Читать дальше )

И решила однажды власть, что за почетное звание «Миллионер» должен гражданин платить дополнительный налог. И выступил Президент. И сказал:

Делиться надо! Предлагаю для граждан, чей общий объем банковских вкладов или инвестиций в долговые ценные бумаги превышает 1 млн руб., установить налог на процентный доход в размере 13%.

И все стало окончательно ясно. Кто бедный, а кто богатый… Про средний класс вопросов не было с момента, когда прояснили, что при месячном доходе в полтора МРОТ (1.5 х 12792 = 19188 руб.) — ты уже средний класс. Теперь, наконец, наступила ясность и по богатым.

Скажу честно про себя — это очень лестно, что заметили и оценили. Так сказать, признали за своего и приняли в «Клуб миллионеров». Но есть одно «но» — оказывается в клуб принимают не бесплатно… Нужно заплатить вступительный взнос. И платить его ежегодно. Как член Клуба. В придачу ко всем другим видам налогов, ндфл-ов и взносов в пенсионный, ОМС и тд.

Сумма зависит от степени богатства: чем ты миллионерестей, тем больше взнос. 

И раз уж я начал свой блог на Smart-Lab  с истории об убыточных банковских вкладах

( Читать дальше )

Изучив кучу материала по теме, возникли следующие мысли.
Лонги по Америке пока не стоит закрывать и вот почему:

Сигналы о выздоровлении экономики США пока не поступили:
1. Рост ВВП +3% (FAIL)
2. Резкое сокращение безработицы до 3,5-4% (FAIL)
3. Разгон инфляции до 2% и повышение ставок (FAIL)
4. Отключение печатного станка. (FAIL)

Вот когда все 4 условия сработают можно думать о выходе или переходу в более благополучные сектора.

В 2018 открыл себе брокерский счёт и начал потихоньку разбираться в инвестициях. Сразу начал вести всю историю своих сделок в Excel-файле и считал в нём доходность. Со временем пришёл к тому, что расчёты нужно как-то автоматизировать.

Сначала пробовал разные платные сервисы вроде интелинвеста и блэктерминала, но их платность и недостаток функционала заставили меня делать что-то самому.

В январе 2020 начал писать программу для учёта инвестиций. Т.к. опыт программирования у меня в основном на php, писать начал в виде сайта.

Сегодня 2021 год и моему сайту уже больше года. Вот он

https://izi-invest.ru

Давал ссылку на этот сайт на некоторых форумах и сайтах, на сайт пришли пользователи и начали предлагать добавить улучшения и функции. С их помощью я развивал сайт. Многие делились ссылкой в социальных сетях, сейчас на сайте активно ведут свой портфель несколько сотен человек.
Использование супер простое:

1. Создаём портфель
2. Загружаем в него отчёт вашего брокера (или вводим сделки вручную)

( Читать дальше )