Аналогичное отправлено через форму сайта банка. Возможно в публичной форме банку проще будет ответить.

Просьба прокоментировать позицию руководства офиса в г. Ижевск ул Горького 64 в отношении соблюдения банком законодательства РФ.  Дата 7 августа время в районе 13 часов, опер зал. № ОБР-345546-B3L9M3 от 07.08.2019 года

Суть ситуации.

7 августа 2019 года посетил офис банка в г. Ижевск ул Горького 64 с целью открыть вклады. При обращении в офис банка возник вопрос формы договора, в частности я не выражал согласие на запросы в БКИ и указывал на нарушение ст 16 ЗоЗПП.

На данный вопрос руководитель по обсуживанию физ лиц ответил в духе — «ни чего менять не будем, на законы нам плевать, у нас регламент». На указание на то что ранее при открытии вклада операционист банка убрала галку был ответ что операционист нарушила регламент и понесет отвественность.

Ранее при открытии вклада была уже аналогичная проблема, которую банк в итоге решил, при этом руководитель по обсуживанию физ лиц даже не пыталась решить проблему, а стойко стояла на том что «не устраивает, идите в другой банк», при этом еще и хамила.

( Читать дальше )

     Дорогой Роман! Непростительно затянул с поздравлением, поэтому поздравлю вторым. Желаю тебе счастья на личном фронте и прибылей на биржевом фронте. Желаю тебе чтобы  совершила революцию в мире инвестиций. Чтобы системный подход торговли Романа Андреева через SR Solutions пришел в каждую российскую семью! Мы с тобой скоро начнем новый проект. Вернее начнешь ты, а я тебе помогу. Не сомневаюсь, что твой новый проект будет успешным! С Днем Рождения!
   

( Читать дальше )

В последние дни бурно обсуждаются движения нефти. Есть о чем поговорить – чуть ли не -15% за неделю.  Кто-то за великий лонг, кто-то за великий шорт говорит. Для кого-то, наверное, нефть кровью полилась – маржин колл словил…

Экшн начался прям с первого дня августа — как символично. Но не будем здесь выяснять причины, а лучше попробуем объяснить действия участников — кто и куда заходил по мере падения и на отскоке после 7 августа.

Смею предположить, что как только нефть начала падать, множество участников начало заходить в лонг на отскок. А нефть падала все
дальше – усреднения, боль, еще усреднения…

Кто куда заходил можно прикинуть по данным об открытых позициях. Многие знают, что физлица почти всегда встают против преобладающего движения, в отличие от юрлиц.

Посмотрим на динамику изменения открытых длинных и коротких позиций у тех и других:

( Читать дальше )

Львиная доля моих постов — о разворачивающемся кризисе.
Не только из моего блога, — из каждого утюга сейчас звучит картинка с формацией “Рупор” в индексе S&P500 c кричащей дивергенцией на месячном RSI:


А что, если нет?

( Читать дальше )

В преддверии новых санкций США МВФ решил посчитать влияние негативных факторов на экономику России в период с 2014 по 2018 год, цифры вышли занятные. Международный валютный фонд оценивает совокупность влияния негативных факторов на экономику в 1,2 п.п. в год, причем санкциям отводится всего 0,2 пп — больше всего на экономику оказывает влияние негативный эффект от падения цен на нефть. Обольщаться не стоит, если все эти факторы убрать, экономика бы выросла всего на 5,9% за 5 лет — фундаментальные проблемы остаются.

Здравствуйте, дамы и господа!

Если котировка любого финансового инструмента – непредсказуемая случайная величина, то откуда берутся «аналитики», прогнозы которых сбываются с вероятностью, значительно большей 50%, и «успешные трейдеры», которым удаются продолжительные прибыльные серии сделок на самых разных инструментах и рисунках волатильности?

Вслед за профессором Малкилом, проведем мысленный эксперимент, построив график воображаемого финансового инструмента, динамика котировки которого абсолютно случайна. Чтобы ее график  был более реалистичным, монетку подбрасывать не будем, а воспользуемся бесконечной непериодической дробью, например, пусть это будет квадратный корень из 22-х:

4,6904157598234295545656301135

Начальную цену примем также 22 денежные единицы. Первая значимая цифра дроби 4 (четная), значит, отобразим на графике цены за первый месяц торгов снижение котировки на 4 единицы. Следующая цифра 6 (тоже четная) – цена падает за второй месяц еще на 6 единиц. Затем 9 (

( Читать дальше )

Вчера поздним вечером рейтинговое агентство Fitch (https://www.fitchratings.com/site/pr/10085692) повысило суверенный долгосрочный рейтинг России в иностранной валюте с ВВВ- до ВВВ. Теперь мы не только имеем инвестиционный уровень рейтинга от всей большой тройки, но, по версии Fitch, поднялись с низшей ступени этого уровня. Награда нашла героя. Положительная реакция рубля, облигаций и акций – в обязательной повестке понедельника.


@AndreyHohrin
TELEGRAM     t.me/probonds
YOUTUBE       www.youtube.com/channel/UC0BqXPUXHD-ih_0wXgkD4Uw/featured 
www.ivolgacap.com
www.probonds.ru 

Мы сохраняем позитивный взгляд на акции CME Group (CME), одной из ведущих бирж деривативов в мире. Недавно компания опубликовала в целом неплохую отчетность за 2-й квартал 2019 г. Выручка увеличилась на 10.1% г/г до $1.27 млрд., но оказалась немного ниже консенсус-прогноза. Транзакционные и клиринговые доходы повысились на 16.1% до $1.05 млрд., а выручка от предоставления данных и информационных услуг поднялась на 12.7% до $128.3 млн. Среднедневной объем торгов в отчетном периоде вырос на 13.9% г/г до 20.9 млн. контрактов, в том числе рост за рубежом составил 24%. Средний тариф в расчете на один контракт понизился на 8.5% до 69.3 цента. Между тем общие расходы взлетели на 46.1% до $574.1 млн., что было в значительной степени обусловлено дополнительными издержками, связанными с интеграцией поглощенной в прошлом ноябре NEX Group. Как результат, операционная прибыль улучшилась лишь на 4.8% до $698.6 млн. Скорректированная прибыль на акцию поднялась на 1.1% до $1.76 и была на 1 цент выше средней оценки аналитиков Уолл-стрит. 

CME Group завершила 2-й квартал, имея на счетах $1.05 млрд. денежных средств и рыночных ценных бумаг при общем долге $4.97 млрд. Регулярный квартальный дивиденд в размере 75 центов на акцию соответствует дивидендной доходности на уровне 1.4%. 

( Читать дальше )

Результаты портфельного инвестирования. 01 июня 2019г — 09 августа 2019г

Все портфели — виртуальные.

Созданы 01 июня 2019г (и позднее, указано отдельно) для слежения за поведением акций эмитентов, имеющих значительную долю экспортной выручки, и для сравнения с акциями прочих эмитентов.

( Читать дальше )