Акции — самый выгодный инструмент инвестиций

Видно, что максимальную прибыль принесли акции. Но главное — не это, а с каким отрывом они обгоняют все остальные традиционные инструменты инвестирования.

В данном случае под «акциями» понималась корзина из десяти акций индекса ММВБ10 с реинвестированными дивидендами (полученные дивиденды снова вкладывались в этот же портфель). Данные по доходности ОФЗ на данном отрезке отсутствуют, но для понимания того, какой была бы доходность консервативного инвестора если бы ОФЗ существовали на протяжении всего этого времени, можно брать доходность банковского вклада.

Среднегеометрическая доходность рассматриваемых инструментов:


( Читать дальше )

В предыдущей статье в комментариях защитники банкстеров задали вопросы, ответы на которые якобы позволят понять, что банкиры «белые и пушистые», а мы тут зря на них бочку катим.

Напомню, задался вопросом кто покупает долги регионов типа Хабаровска. Сам чуть не попал на Красноярске (летом покупал по 102%, там стоял большой маркет-мейкер с плитой по 101, думал смогу всегда выйти. Потом маркетмейкер резко пропал, я стал быстро выходить еле-как закрыл позицию по 101,8% в общем доходность составила около 5% годовых, что не плохо. Потом цена упала до 96% и там сейчас так и стоит, объемов нет).
Кому нужен такой конский неликвид и риск? 

Нашел статью, в которой как раз описывались подобные схематозы. Организаторы выкупают облигации с купоном 8,5%, закладывают их в ЦБ, получают кредит под 7,5%. На халяву берут 1% годовых. Параллельно «вдувают» облигации по 101-103% от номинала «грызунам». За месяц могут распродать. Итого, не вложив собственных денег ни копейки (ну может только при размещении, потом сразу в РЕПО) зарабатывают 1% годовых на полученном кредите (чистая эмиссия денег, здравствуй рубль по 100 — чистая эмиссия — доход из воздуха — банков может быть до 1 млрд только на муниципальном долге), а еще на перепродаже 1-3% от номинала (за месяц это от 12% до 36% годовых, если каждый месяц проводить подобные операции)! 

( Читать дальше )

Я, барон Мюнхгаузен, в силу своей сказочной педантичности, имею привычку очень внимательно следить за биржевыми графиками и их поведением.
Во всяком случае, мне так кажется, что я имею такую привычку и внимательно слежу за графиками.)))

Так вот, я решил иногда делиться этими своими наблюдениями со Смартлабом.

С этой целью я завожу новую рубрику в своем блоге, которая будет называться: «Про манипулирование»
Сегодня, можно сказать, ПРЕМЬЕРА этой рубрики.)))

Итак, сегодня я хочу поделиться с уважаемым сообществом Смартлаба одним из своих недавних наблюдений, на которое я обратил внимание на прошедшей неделе.

Целью моего наблюдения стал 5-минутный график российской металлургической компании «Норильский никель».
Вот этот график:



Этот график показывает движение котировок Норильского Никеля в период с 06 по 08 ноября 2018 года.

На первый взгляд, может показаться, что ничего необычного в этом графике нет.

( Читать дальше )

Для чего? Для покрытия пассивного роста рынков. Т.е. к обычным спекуляциям получаю доп. доход от роста рынка.
Почему только Сбербанк? Да потому что по сути это главная бумага российского внутреннего рынка, на Сбере завязана практически вся экономика, почти половина банковского сектора. В общем не очень-то ему страшны санкции — это внутренний игрок + дивы. Там обвалы обусловлены чистой психологией, это хорошо, значит хорошая волатильность.

Задача стояла набрать от половины депо до 70% для данной стратегии.
Купил треть по цене 200, немного по 190, и начался обычный мартингейл с шагом 2 рубля вниз на условный объем, при повышении на 2 рубля соответственно этот объем сдавался обратно(продавался) с прибылью. При накоплении 40 рублей прибыли(20 раз купил-продал) на объем покупается еще один объем на долгосрок к первоначальному. Математически это еще означает, что этот доп. объем куплен на 40 рублей ниже рынка. Отлично.
В итоге стабильно имею дополнительный ежедневный доход, в среднем совершается 4-6 сделок в день по этой стратегии.
Плюс постоянно падает средняя цена.
Три раза сходили за то время на 200 и ниже, теперь моя средняя наверное где-то под 160 или около того.

Пользуйтесь;)

Задавал такой вопрос в личном кабинете

 3. Стоимость услуги по переводу бумаг с счета 146695i на счет 146695. Насколько я понял, комиссия составит 165 рублей, т.к не происходит смены депозитарного договора?

Ответ получил


Хотелось бы уточнить 200 руб, это за одного эмитента или один тип бумаг?

Например, сейчас на ИИС закуплю ОФЗ 26205 и ОФЗ 26217. По логике, это один эмитент.
Стоимость перевода по закрытию ИИС (по сроку) всех бумаг (26205 и 26217) будет 200 или 400 руб?

Вопрос, чтобы просто понять, какие бумаги закупать на ИИСах, т.к год подходит к концу, нужно пополнять ИИС.

Кстати к слову, у других брокеров данная процедура полностью бесплатна.

Например ПСБ


( Читать дальше )

Пример выигрышной торговой стратегии

          Очень часто люди не могут найти действенную торговую стратегию, которая бы работала на большинстве рынков и была бы эффективна длительное время. Трейдерские форумы заполнены поисками торгового “Грааля”, многие разрабатывают сверхсложные схемы, изучают теорию хаоса или теорию нечетких множеств. Как мне кажется, все гораздо проще и ниже я хотел бы привести пример такой стратегии. Этой стратегией я пользуюсь уже несколько лет и на собственном торговом опыте убедился в ее стабильной прибыльности. Казалось бы, какой смысл мне делиться информацией подобного рода? Ведь если все будут пользоваться этой стратегией, то она неизбежно потеряет большую часть своей прибыльности или даже будет приносить убыток? На самом деле, конечно, не все так просто. Я абсолютно уверен, что даже после того, как данная стратегия будет описана, большинство людей не будут ей пользоваться, а те, кто решится на ее использование, не сможет торговать на ее основе, прежде всего, из-за элементарного отсутствия дисциплины. Итак, заканчиваю введение и перехожу непосредственно к конкретике. Моя торговая стратегия базируется на следующих трех принципах:

1. Не использовать заемные средства (плечи).
2. Не торговать без обеспечения (не “шортить”).
3. Покупать только в тех случаях, когда большинство факторов указывают на рост бумаги.

( Читать дальше )

Добрый вечер уважаемые Форумчане.
Размышляя решил написать свой подход к инвестированию.
В своей стратегии использую различные инструменты для инвестиций — недвижимость, акции, активы с аукционов ниже рынка и прочие инструменты.
Основной критерий инвестиции для меня — это цель инвестиции. Исхожу из двух возможностей вложений. 1 возможность — денежный поток (если смотрим акции то это дивиденды, недвижимость и другие активы — аренда), 2 возможность — прирост капитала (если акции — это ценовые колебания, другие активы — разница между покупкой и продажей.)
На рынке акций изучал и тестировал различные стратегии, начиная от философии Баффета, заканчивая волновой теорией Эллиота. В итоге остановился на стратегии приросте капитала, без учета денежных потоков, так как стратегия денежного потока не устраивает по критериям риск/доходность.
На данный момент сформирован портфель из недооценненных акций из 16 эмитентов. В период 3-5 лет ожидаю по ним рост от 200 до 400%. Торгую только долгосрок, так как время очень ценно и торговля акциями занимает у меня 5 минут ежедневно на заявки, пару-тройку часов в неделю для анализа.
Спасибо за внимание. Оставляйте комментарии. Возможно далее более детально остановлюсь на торговой стратегии.

  Решили рассчитать и сравнить доходность ИИСчёта в зависимости от вложений: деньги, облигации, акции.
 
  Оглавление:

    0. Зачем нужно открывать ИИС и вносить на него деньги?
    1. Какая доходность ИИС, если просто получать налоговый вычет?
    2. Доходность ИИС при инвестициях в облигации
    3. Доходность ИИС при инвестициях в акции

 Зачем нужно открывать ИИС и вносить на него деньги?

  Ответ прост: чтобы получить 13% доходность на внесенные деньги за счёт получения налогового вычета от Федеральной налоговой службы РФ.
  13%-ая доходность выглядит красиво, но это только за год, а по итогам 3х лет на который открывается ИИСчёт, средняя ежегодная доходность на     внесенные деньги выйдет около 10%.

  Чтобы понять какую доходность может дать ИИС, если его использовать как депозит, произведем простые математические расчёты.

( Читать дальше )

Очень неприятная история происходит с нашей налоговой службой. Около года назад я долго воевал с налоговой службой по вопросу числящихся на мне транспортных средств, и соответственно налогов, которые мне необходимо уплатить по ним. После моих заявлений, ТС исчезали, потом появлялись другие (более старые) приходилось писать снова и так далее. «Борьба» шла около ГОДА, но в конце концов все пришло в норму. Хорошо, что это был через личный кабинет на www.nalog.ru, потому что если бы это переписка шла по почте, то это бы растянулось на большее время.
Теперь новая напасть. Как владелец иис, я возвращаю 52 000 рублей каждый год по ндфл. Делается это достаточно просто (по идее, и в этом году решили сделать ещё проще вроде как. в прошлом такой проблемы не возникало):
1.Вы сдаете декларацию 3-НДФЛ через тот же личный кабинет.
2.Она проходит камеральную проверку, и налоговый орган выдает решение о возврате (смотри скрин 1).


( Читать дальше )

Давно известно, что если вы хотите купить какую-то акцию дешевле — продайте на нее пут не в деньгах. Например хотите сбер по 180? Продайте 180й пут. Если цена упадет ниже 180 — то вы получите акцию по 180 и еще премию по путу. (например 2) и таким образом эффективная цена покупки будет 178. Ну, а если цена не упала — то получите просто истекшую премию в размере 2, что в пересчете на ГО довольно неплохая доходность. Пример выше — условный, надо смотреть на цены, страйки, волатильность. Но есть одно простое правило — путы лучше продавать тогда, когда рынок уже припал и вола подскочила и часть падения уже пройдена. (Так, сейчас кто-то бросится писать коммент про мой 2008й год. Да, такое бывает. Но сейчас этих предпосылок, вроде как, нет).
Чем еще хорошо продавать путы? что если акция болтается в диапазоне, то вы собираете премию. Обычный владелец стока при неизменной (почти) цене акции получит лишь дивиденды, а вы — опционную премию. (правда не будет дивидендов)

Но тут возникает два момента — первый, с опционами не все знакомы и не все связываются и второй — не на каждый инструмент есть опцион. Поэтому сейчас я расскажу стратегию торговли, для которой не нужны опционы, но суть ее особо не поменяется. Более того, добавятся дивиденды.

( Читать дальше )