инвестиции

За последние 2 недели обратились 3 человека на консультацию с запросом легального вывода дивидендов за пределы РФ в страну фактического проживания (Европа).

Получатели дивидендов уже не являются резидентами РФ и деньги им нужны сейчас и в стране их фактического проживания.

На консультационной сессии обсуждаем возможные варианты перевода в соответствии с законодательством.

Но самый важный момент, от которого зависит выбор способа перевода – это что человек в дальнейшем будет делать с данной суммой, куда ее направлять, то есть проводим лайт-версию финансового планирования.

Для кого-то может и не нужно выводить деньги за пределы РФ, а кому-то это нужно сделать очень оперативно.

Одному из обратившихся не было необходимости выводить деньги, так его вопрос эффективнее решался в стране получения дивидендов, чему он был приятно удивлен. А двум другим необходим оперативный вывод.

Каждому обратившемуся были предложены несколько вариантов решения вопроса, как говорится, на любой вкус и цвет. Но нужно понимать, что ни один из предложенных вариантов не освобождает от уплаты налогов.

👉 КАКОЕ ЗАКРЫТИЕ? КАК ДАЛЬШЕ БУДЕТ?

✅ Сегодня индекс достаточно резко слили, ведь закрылся он под 3100. Закрытие получилось под сильным уровнем поддержки, шортовой свечкой. Поэтому в целом завтра можно было бы спокойно ждать продолжения падения, если бы не одной но. В моменте ММВБ находится в перепроданности + сверху есть достаточно большое количество гэпов, которые по хорошему стоит пойти и закрыть, плюсом пятница, ну а так как шорты в моменте преобладают их могут начать завтра фиксировать.

❗️ Следовательно с одной стороны завтра можно работать от шорта, но Я бы не стал, так как при условиях пятницы и перепроданности может быть отскок вверх. Поэтому интрадейный приоритет работы на завтра — лонг. Утром уже пропишу откуда и как буду смотреть лонги. По индексу жду локально отскок в сторону 3100 — 3120, а дальше уже буду смотреть по факту.

Всем шикарного вечера! 🤝

Этот пост Я взял из своего телеграм канала, который находится только тут — t.me/TraderWB

Если в случае с call-офертой погашение облигации происходит автоматически, то бумаги с put-офертой требуют от инвестора дополнительных действий.

Для того, чтобы принять участие в оферте по облигации необходимо направить заявку своему брокеру в период предъявления. Обычно период предъявления стартует за пять рабочих дней до окончания последнего купонного периода.

Как правило, в заявке, необходимо будет сообщить тикер бумаги, название, количество бумаг к погашению, а затем подтвердить участие кодом из СМС. Если заявку приняли, то придет ответное сообщение.

У всех брокеров формат подачи заявки разный, и лучше уточнить непосредственно у своего брокера в техподдержке как это делать у них. Участие в оферте может быть как бесплатным, так и платным, так как некоторые брокеры взимают плату за подачу заявки. Платная ли эта услуга у вашего брокера опять-таки стоит уточнить в техподдержке, но, как правило, это небольшие деньги у тех брокеров, кто взимает за подачу заявки на оферту плату. В редких случаях заявление на участие в оферте можно подать только на бумаге.

Всем привет! Сегодня сделаю фундаментальный анализ компании «X5 Group».

Российский продуктовый ритейл продолжает бить рекорды, и X5 Group уверенно держит пальму первенства. Компания не только нарастила выручку на 24% за год, но и объявила о старте дивидендной политики, которая переворачивает представление о доходности в секторе. Почему акции X5 Group сегодня приковывают внимание как консервативных инвесторов, так и тех, кто ищет рост? Разбираемся в деталях.  

1. X5 Group в 2024: Финансовый триумф на фоне экспансии.  

X5 Group завершила 2024 год с выручкой 3,9 трлн рублей — это на 763 млрд рублей больше, чем в 2023-м. Рост обеспечен за счет двух ключевых драйверов:  

— Расширение сети: +800 новых магазинов, включая рекордные темпы открытий формата «Чижик»;  

— LFL-продажи: увеличение на 6,7% благодаря пересмотру ассортимента и акциям лояльности.  

Главный герой года — формат «Чижик». Его выручка взлетела на 110,7%, достигнув 10% от общего объема группы. Это доказывает, что X5 Group захватывает не только бюджетный сегмент, но и нишу магазинов «у дома».  

Вчера появились новости о задержании мажоритарного акционера и основателя Русагро Вадима Мошковича. По информации в СМИ его подозревают в мошенничестве в особо крупном размере. В офисах компании прошли обыски. Кроме Мошковича задержали также несколько человек, имеющих отношение к Русагро, в том числе бывшие генеральный директор компании Максим Басов.

Насколько известно из информации в СМИ дело связано с приобретением Русагро активов крупного масложирового холдинга «Солнечные продукты». Бывший совладелец этого актива — предприниматель Владислав Буров — обвинил представителей «Русагро» в том, что они не исполнили условия сделки и завладели предприятием. Якобы при приобретении активов Солнечного продукта Бурову обещали, что он получит долю в Русагро и войдет в состав членов совета директоров, однако этого не произошло.

По информации из СМИ Буров не первый год добивался возбуждения уголовного дела по этому эпизоду и инициировал судебные процессы, однако ранее ему успеха добиться не удавалось. Можно долго рассуждать о том, как на самом деле обстояли дела в этом процессе, и что стоит за решением следственных органов возбудить уголовное дело в этом году. Но мы в первую очередь должны смотреть на ситуацию как инвесторы и оценивать ее как инвесторы, а не как диванные эксперты.

В моем блоге есть много информации про преимущества трастовых счетов со страховой оболочкой.

Мне в личные сообщения начали поступать вопросы о возможности вывода денежных средств из таких фондов.

Предлагаю сравнить 2 способа инвестирования:

• через брокера,
• через страховую компанию.

Первый способ инвестирования через брокера понятный, простой и быстрый: открываем счет (от 15 минут до 2-3 часов), пополняем его, собираем и покупаем портфель и поддерживаем его баланс.

У разных брокеров установлен лимит на пополнение счета без подтверждения источника происхождения денежных средств (25k$, 100k$, 500k$).

То есть до этой суммы никто не спросит откуда деньги, а сверх этой суммы необходимо предоставить подтверждение источника происхождения этих денег.

Второй способ инвестирования новый, поэтому не понятный. У страховой компании нет минимальной суммы, которую можно инвестировать без подтверждения источника происхождения денежных средств, подтверждать нужно каждый вложенный доллар.

Поэтому процесс открытия трастового счета в страховой компании долгий (от 2-х недель до месяца, двух, полгода).

$VTBR
🕯Поджатие к уровню поддержки — 88, если пробьет то полетит с ветерком вниз.

📉Отработка фигуры до 81р, я предполагаю, туда и поедет и продолжит свой нисходящий тренд.

✅Лонговать ВТБ бессмысленно, нет перспективы для роста.

🟢Да, было предположение, что ему дадут вырасти, но заинтересованных инвесторов видимо не оказалось — поэтому не лелейте надежды.

Канал в тг t.me/+7-fxPBUW0jVlZjEy

НЕ ИИР

Не могу пройти мимо темы с Русагро. Как быстро может меняться ситуация со стоимостью котировок компании на бирже на выходе негативных новостей, которые никак не связаны с ее операционной деятельностью.  

Я покупала эту бумагу до ее переезда, т.к. анализ компании показал, что у нее хорошие перспективы роста и возможности на выплату неплохих дивидендов.

Что же изменилось вчера?

От того, что арестовали ее мажоритарного акционера, бизнес компании хуже не стал, но возник риск, которого ранее не было: компанию могут национализировать. Как ранее было с НМТП, FESCO, СМЗ, Башнефтью. В каких-то случаях это закончилось для миноритариев хорошо (НМТП), а в каких-то не очень хорошо (СМЗ). В первом варианте, на акциях можно будет неплохо заработать. При реализации второго сценария убытков в портфеле не избежать. Дивидендов теперь, на мой взгляд, видимо не будет.

С одной стороны текущая ситуация несет значительный риск для инвесторов, с другой стороны, благодаря этому риску цены обвалились на 30%, что делает инвестиции в Русагро более привлекательными в случае, если реализуется позитивный сценарий.

Чтобы перевести ИИС старого типа в новый ИИС-3 необходимо подать сначала заявление своему брокеру, а затем зайти в личный кабинет налогоплательщика и подать заявление о переводе ИИС старого типа в ИИС-3 в ФНС.

Перевод ИИС со старого типа на новый засчитают с 1 января года, в котором было подано заявление. Но сам перевод будет зачтен только в момент, когда ФНС примет заявление, поэтому с открытием вторых и третьих ИИС-3 торопиться не стоит. Лучше дождаться от ФНС отбивки о том, что ваше заявление принято к сведению, и только потом открывать вторые/третьи ИИС-3, если это было в планах. Иначе может получиться, что ФНС посчитает, что у вас задвоился старый ИИС и будут проблемы с дальнейшим получением вычетов по ИИС.

В плане того, что делать с уже полученным вычетом по старому ИИС — каких-то проблем с ним нет, его можно использовать его так, как планировали изначально. Перевод старого ИИС в ИИС-3 не порождает у инвестора обязанности вернуть этот вычет государству.

----
Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит: