Мы, долгосрочные здравомыслящие инвесторы (ну или те, кто считает себя таковыми, поскольку каждый из нас по-своему ши3aнyтeнький) прекрасно знаем первый закон робототехники инвестирования: "Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем". Строго говоря, вообще ничего в этом турбулентном мире не гарантирует нам НИКАКОЙ доходности в будущем — этим инвестирование (как и предпринимательство) и интересно.
⏳Но опираться нам, тем не менее, абсолютно не на что, кроме прошлого опыта. История не повторяется, история рифмуется. Поэтому анализ прошлых событий может здорово помочь нам в оценке перспектив того или иного актива в последующие периоды.
Все интересные авторские инвест-идеи, обзоры инвестиционных инструментов, гайды по инвестированию — в моем телеграм-канале.
📊Пока все праздновали, я провёл собственное мини-исследование динамики основных активов в 2024 году. Из него мы узнаем, куда надо было нести всю свою «котлету» в самом начале года, чтобы заработать КАК МОЖНО БОЛЬШЕ ДЕНЕГ.
Итак, попробую подвести итоги моего инвестирования за 2024 год. Это был уже восьмой год моего инвестирования на российском фондовом рынке.
На начало года капитализация моего пенсионного дивидендного портфеля составляла 4043650,28 рублей.
В соответствии с планом в течение года равномерными суммами по 33333,33 рубля в месяц, внесено 400000 рублей.
На момент закрытия рынка в конце 2024 года капитализация портфеля составила 4622388,57 рублей.
Бумажная прибыль по портфелю за год составила 106029 рублей, или символический плюс 2,51%.
Дивидендами всего за год получено 431500 рублей. Все дивиденды реинвестированы назад в акции компаний в сентябре и декабре.
Все комиссии (биржевая, брокерская) за год составили 882 рубля.
В целом, считаю год вполне приемлемым. Конечно приятно, что в итоге портфель вышел в символический плюс, но по большому счёту, мне это не особенно важно. Напротив, было очень приятно брать акции компаний в последние месяцы 24 года.
Важнее для меня был сильный рывок в дивидендах, которых получилось почти в два раза больше, чем в прошлом году.
Итоги месяца и года 2024 или на Хера все это надо. Я ухожу
Алго Результаты декабрь и за год
Итог общий/год/месяц 2161%/199%/ 70%
среднегодовая 68%
Итоги с начала года по конец месяца:
Доходность за год 199%.
Просадка максимальная за год – 8,15%
Итог за месяц 70 %, просадка максимальная за месяц 6,33 %
Общая доходность за 6 лет 2161%
С Новым годом, дамы и господа, желаю вам всего туземунного! 1 января, значит пора доедать оливье и подводить итоги декабря. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 42 месяца позади. Погнали!
Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 13 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!
Было на 1 декабря 5 029 315₽:
Доставал ёлку с игрушками и обнаружил в коробке 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. А то впереди 2025 год, который готовит много интересного, плохое не нужно.
Неохотно заставил себя подсчитать свои финансовые «успехи» в инвестициях за ушедший 2024 год и результат меня поразил: общая (отрицательная) доходность двух моих портфелей составила -0,0544% годовых.
Да, да, я не забыл умножить на 100. Именно маленькое число меня и удивило. Я думал будет сильно хуже.
Выглядит все так, будто я ничего не делал или общая стоимость моего портфеля составляет 100 рублей. Но увы и ах… В этом году я сделал много ошибок, но их нивелировали полученные мною дивиденды.
Что за ошибки?
1) Я знал про правило диверсификации и, как мне казалось, твёрдо ему следовал. Однако, на практике все оказалось совсем иначе.
В общем, у меня много разных активов, но «Транснефть» я покупал больше остальных. На данный момент её доля в портфелях составляет ≈32%, на втором месте «Сбер» ≈17%, затем «Лукойл» ≈ 12% и так далее.
Как вы поняли, меня подкосил введённый дополнительный налог на эту компанию, но, в то же время, спасло то, что я покупал её ещё по 89 000 в январе 2023 года и добирал после сплита уже по 1600-1300.
Вчера был последний торговый день на Московской бирже в уходящем 2024 году.
Думаю все итак знают результаты, но на всякий случай:
По итогам 2024 года индекс Мосбиржи (IMOEX) снизился на 6,97%, опустившись с 3099,11 пункта до 2883,04 пункта. Максимальным значением за год для индекса стала отметка 3521,72 пункта, минимальной 2370,28 пункта.
Индекс РТС (RTSI) за 12 месяцев опустился на 17,56% — с 1083,48 до 893,22 пункта. Максимум по индексу в 2024 году был зафиксирован на уровне 1220,23 пункта, а минимум — на уровне 723,16 пункта.
Биржевые курсы валют, напротив, подросли: юань за год показал рост примерно на 8,5%.
Доллар закончил год на отметке 110,5 рублей (рост на 23,7%), евро достиг 115 рублей (рост на 16,5%).
Надо бы ещё подвести итоги года по портфелю, но сделаю это уже не сегодня. Предварительно я в плюсе и всё идет по плану. Пора уже готовиться к Новому году, пожалуй ☕️🎄🎁
Всех с наступающими праздниками! 🔔
Биржевые итоги года, в двух тезисах:
— Фундаментальный подход работает на любом рынке, а не только на растущем.
— Рынок не меняется. Мог бы заработать значительно больше, не придумай себе мысль, что раз теперь рынок физиков, то что-то поменялось. На срочном рынке — да, но на рынке акций — нет.
Вместо вывода: понимание, что покупаешь + диверсификация + ребалансировка = хороший результат на любом рынке с минимумом уделяемого времени. Портфель, предназначенный для жизни на пенсии, прибавил 82,4% за 2024 год.
Актуальный состав портфеля — ниже. В новый год вхожу с ним, ближайшие пару недель сделок не планирую.