капитал

Что это такое?

Tax-Loss Harvesting это продажа ценных бумаг с убытком для компенсации налоговых обязательств на прирост капитала. Краткосрочный прирост капитала облагается налогом по более высокой ставке федерального подоходного налога, чем долгосрочный прирост капитала. Обычно эта стратегия реализуется ближе к концу календарного года, но может произойти в любое время в налоговом году.

( Читать дальше )

Как трейдер может соответствовать обозначенному риску (на депозит)? На первый взгляд довольно несложный вопрос, но давайте попробуем разобраться в подходах к контролю рисков, уверяю, тут все не так однозначно.

Представьте ситуацию-у вас есть гипотетический 1 млн. денег. Вам нужно за год заработать еще столько же. Риск на депозит-30%. Вопрос-как максимально эффективно использовать риск, при чем использовать так, что бы риск никогда не был реализован полностью (не было просадки 30%)? Согласен, это идеальная ситуация, но у каждого трейдера должен быть свой сценарий управления риском, который даст ответ на этот вопрос.

Как правило, такой сценарий есть практически у единиц из единиц.

По наблюдениям я выделил примерно следующие модели управления риском большинства трейдеров в торговле:

1. Нет риск-менеджмента. Не удивляйтесь, лично знаю трейдеров, которые годами зарабатывают…(хотя нет, все же играют…)  с рынка деньги, не считая риск ВООБЩЕ! Что то выводят со счета, что бы жить, но, как правило, 1-2 раза в год обнуляют счета. И это ожидаемо.

( Читать дальше )

Или почему, если инвестировать, то в акции компаний-монополистов.

Отменный информативный ролик. Выжимка из марксизма на 20 минут в современных интерьерах.

Ращу капитал и периодически задаюсь вопросом — «А до каких размеров его нужно вырастить, чтобы он мог обеспечить мне финансовую независимость?».

Работаю инженером с з/п около 55 тысяч. Также имею доход 15-20 тысяч рублей с блога об инвестициях - http://alphainvestor.ru/. Расходы в месяц — порядка 50-55 тысяч.

Есть 3 подхода к обеспечению финансовой независимости за счёт инвестиционного портфеля.

Первый — после достижения ФН продолжать обеспечивать рост портфеля и, соответственно, «пенсии» с него (реальный рост, с учётом инфляции). После себя оставить потомкам большой капитал.

Второй — после достижения ФН проедать «дивиденды», сохраняя покупательную способность портфеля и «пенсии» с него на одном уровне. Оставить после себя потомкам средний капитал.

Третий — в определённый момент начать «проедать» портфель и «дивиденды», которые он приносит, рассчитав всё так, чтобы хватило до предполагаемого конца жизни (можно с небольшим резервом считать). «Пенсия» при этом сохраняет свою покупательную способность. Потомкам после себя не оставить ничего.

( Читать дальше )

Российский рынок акций в поисках новых идей. Завершение дивидендной поры, благодаря которой наряду со снятием опасений в расширении санкций индекс Мосбиржи в кои-то веки выбился в лидеры, позади. Однако ждать 2020 года для возврата к историческим максимумам, возможно, не доведется. Расстояние в 5% преодолимос учетом волны публикации отчетов за II квартал, которой был дан старт на минувшей неделе.

Тяга ЦБ мира к смягчению монетарной политики будет поддерживать привлекательность рисковых активов. Вместе с активизацией переговорного процесса между США и Китаем это создает предпосылки для стабильности нефтяных цен. Ведь зеленый свет акциям дает и российский ЦБ, который после снижения ставки оставил люфт для дальнейших действий в этом году, что поддержит интерес к России иностранцев. Тем более, что риски расширения санкций действительно сократились.И об этом говорят не только в рейтинговом агентстве S&P 500, но и сам Трамп, который считает, что «США должны ладить с Россией».

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Представляю Вашему вниманию первую «историческую» книгу в моей библиотеке, которая посвящена трейдингу, психологии и экономической теории. Именно с нее я начал увлекаться изучением истории трейдинга. 

Однозначно можно сказать, что «Черный лебедь» появлялся и до начала 21 века.  

Книга необычная. По обложке, думаю, понятно, что читать ее несколько сложновато (но это первое время) поскольку написана она «дореволюционным» русским языком. При этом, безусловно, интересно. Прежде всего, интересно читать про трейдинг, спекуляции и психологию в книге, которая написана более 100 лет назад. И сравнивать написанное с тем, что происходит сейчас:

«Курс акций поднимался с баснословной быстротой; акции Pyrimont-Seyssel* (с номинальною ценою в 1000 фр.) в марте 1838 г. достигли курса 10200. 
Pyrimont-Seyssel* — Mines d'asphalte de Pyrimont-Seyssel была учреждена в 1837 г. 
Но скоро оказалось, что курсы находились вне всякого отношения к действительной ценности акции. Массового спроса на асфальтовые мостовые не оказалось, так как этот материал вследствие своей дороговизны не мог найти скораго растпространения, к тому же он был крайне дискредитирован многочисленными подражаниями, оказавшимися совсем непригодными… Акции Pyrimont-Seyssel в 1851 году котировались по 60 франков.»

( Читать дальше )

Как-то раз, будучи еще «зеленым», я встрял с плечом на Мамбе и за 3 дня потерял 100000 долларов на лонге Газпрома и Сберпрефа. С концами потерял — не просто просадка, а фиксанул убыток.  Но это была не самая худшая потеря в моей жизни. Это был достаточно дорогой урок. В каком-то смысле это даже было полезно, ведь после этого я никогда больше не брал плечо более 150% к депозиту, что позволило мне после этого еще много лет торговать в плюс и зарабатывать на рынке, так и не поставив ни одного автоматизированного стоп-приказа за всю жизнь.

А это видео про худшую инвестицию в моей жизни, на которой я потерял 7 лет этой самой жизни. Для сравнения, ту потерю 100к грина я отбил за полгода.

( Читать дальше )

… это наше здоровье.

Монетизировать здоровье можно используя его резервы, например, выигрывая призы в соревнованиях или тупо продавая кровь/органы.
Но главная монетизация здоровья происходит в старости. Причем на этом отрезке жизни упомянутая монетизация принципиально отличается от описанных выше случаев. Здесь вы не получаете, а, при хорошем здоровье, экономите нажитые деньги или имущество, которые, в противном случае, пришлось бы затратить за медицину.
Вы скажете: «медицина у нас бесплатная». Ответ простой — либо хорошие платные врачи и дорогие лекарства, либо укорочение жизни.

Рассмотрим пример. Предположим к моменту выхода на пенсию у вас накоплено 10 лимонов (оптимистичный вариант). Предположим, что ваше здоровье, о котором вы в молодости и в зрелые годы заботились, позволит вам прожить еще 20 лет (оптимистичный вариант). В этом случае вы сможете ежегодно тратить дополнительно к пенсии примерно 750 тыр (примерно 250 тыс из них за счет процентов с депозитов).

( Читать дальше )

( Читать дальше )