БПИФ Альфа-Капитал Денежный рынок

Всем привет, нетто-продажи ETF денежных рынков составили более 60% от общего объема сделок на сегодня, говорит о том что продавцов сильно больше чем покупателей за многие месяцы, что указывает о том, недельная статистика по инфляции будет позитивная.

 

 

Что из акций покупали сегодня ?

( Читать дальше )

❓ Друзья, после бурного 2024-го, когда высокие ставки превратили вклады и накопительные счета в хит сезона, время задуматься о новых горизонтах. Какие инструменты могут стать вашими фаворитами в этом году? Давайте разберемся вместе.

💸Откуда ждать прибыли в 2025-м?

🔍 Хорошая новость: заработок возможен во всех классах активов — от акций до облигаций и фондов денежного рынка. Плохая новость: выбрать правильный инструмент — задача сложнее, чем кажется.

🕯 Ключ к успеху — это знание своего риск-профиля и инвестиционного горизонта.

🔹 Если цель короткая (1–2 года), лучше сосредоточиться на консервативных инструментах: облигациях и фондах денежного рынка.
🔹 Если горизонт превышает два года, можно смело увеличивать долю акций и более рискованных активов.

🖥 Фонды денежного рынка: быстрый старт и ежедневный доход

🆒 Если вы только начинаете год и хотите сохранить ликвидность, фонды денежного рынка станут отличным выбором. А все потому, что:

🔹 Доходность до 19-20% годовых на фоне высокой ключевой ставки.

( Читать дальше )

Частные инвесторы в России вложили в фонды денежного рынка более 1 трлн рублей, из них две трети инвесторы принесли в 2024 году. Однако в середине января 2025 года отдельные крупные БПИФ денежного рынка столкнулись с ранее невиданным для них явлением — продолжающимся несколько дней оттоком в миллиарды рублей.

СЧА фонда «Сберегательный» снизилась с 285,4 млрд рублей 15 января 2025 года до 280,6 млрд рублей 17 января.

Показатель СЧА «Денежного рынка» ((УК «Альфа-Капитал») упал с 218,8 млрд рублей 13 января до 212,7 млрд рублей 17 января. 

При этомв целом фонды денежного рынка продолжают расти. По данным InvestFunds, c 13 по 17 января их суммарная СЧА выросла на 10 млрд рублей, до 1 136 млрд рублей. Активы крупнейшего БПИФ денежного рынка, «Ликвидности» УК «ВИМ-Инвестиции», увеличились за этот период на 14 млрд рублей, до 400,9 млрд рублей.

Представитель брокера «Т-Инвестиции» связал снижение СЧА крупных фондов денежного рынка с ралли на российском рынке акций и улучшением настроений на фоне ожиданий завершения конфликта в Украине.

( Читать дальше )

Существует мнение: чтобы заработать на инвестициях, нужно активно торговать и посвящать этому много времени. На самом деле, это не всегда так. Некоторые активы позволяют инвестору получать пассивный доход — грамотно собранный портфель минимизирует ваше время на рынке.

Пассивный доход — это способ получения дохода, при котором требуется минимум усилий или вовсе можно обойтись без них. Так, работать и получать зарплату — это активный доход, а сдавать собственную квартиру и ежемесячно получать плату от арендаторов — пассивный.

Рынок представляется многим новичкам местом, где для получения выгоды нужно активно работать с портфелем: ежедневно в него заглядывать, пристально следить за динамикой бумаг, искать более привлекательные идеи и безотлагательно в них перекладываться. Иными словами, не упускать ни минуты. Иначе, как может показаться, все будет упущено.

Тем не менее ряд инструментов позволяет зарабатывать и тем, кто пока не готов проводить на рынке много времени. Да, усилия потребуются, если вы еще не разобрались в теме. Зато, как только азы инвестирования будут освоены, перед вами откроется множество возможностей для получения пассивного дохода.

( Читать дальше )

Напомню, что фонды ликвидности или денежного рынка — это по сути альтернатива депозиту до востребования по ставке близкой к банковским вкладам.

В 2023-2024 годах был тренд на сильный приток денег в такие фонды по мере поднятия ключевой ставки и снижения рынка акций/облигаций.

Так, например, самый крупнейший фонд ликвидности LQDT только за 2024 год вырос в 3 раза и его СЧА (стоимость чистых активов — простыми словами, сколько денег в фонде) достигла 379,6 млрд рублей.

💡По СЧА трех крупнейших фондов ликвидности (LQDT, SBMM, AKMM),которые занимают 86% денежного рынка, видно, что отток средств с 14 по 15 января составил 3,8 млрд рублей.

При этом индекс 🏛 Мосбиржи уже взял отметку 2900 пунктов (фундаментальный пост ), совпадение?
Посмотрим, конечно, но за СЧА фондов ликвидности я всё же рекомендую следить, так как это один из факторов, который показывает настроения рынка.

💡Из фондов ликвидности выходят в большинстве случаев, чтобы переложиться в акции или облигации.

СЧА 🏦 AKMM (УК Альфа-Капитал)

( Читать дальше )

💼 Инвесторы вложили в биржевые фонды денежного рынка свыше триллиона рублей

В инструменте видят альтернативу депозитам и возможность получать доход, близкий к ключевой ставке. Паи биржевых паевых инвестиционных фондов можно купить и продать на фондовом рынке Московской биржи, причем при продаже весь накопленный доход сохраняется.

За 2024 год стоимость чистых активов БПИФов денежного рынка увеличилась в 4,4 раза и превысила 1 триллион рублей.

На фондовом рынке Московской биржи инвесторам доступны паи 16 фондов денежного рынка от 13 управляющих компаний. У всех фондов ежедневная капитализация. Минимальная стоимость пая на текущий момент составляет чуть более 10 рублей.

Ориентир доходности — ставка денежного рынка RUSFAR.

Подробнее на сайте.

( Читать дальше )

💡Объем привлечения в розничные паевые фонды в 2024 году достиг рекорда в ₽753 млрд, увеличившись в 3,6 раза г/г.
Большая часть денег ушла в фонды денежного рынка. Сейчас в этих фондах около 1,1 трлн рублей. Есть ещё 53 трлн на вкладах у физ лиц.
А доля физиков в акциях около 6,4 трлн.
Что произойдёт, когда тренд сменится, начнёт снижаться ставка или об этом всерьёз заговорят?
Будет ракета, только не все успеют на ней прокатится.🚀

💡Общий объем торгов на всех рынках Мосбиржи в декабре 2024 года составил ₽142,3 трлн, что на 2% больше г/г, а за весь 2024 год — ₽1489,9 трлн, прибавив 14% г/г.
Основной объем торгов пришёлся на денежный рынок.





( Читать дальше )

💸 В последние годы фонды денежного рынка стали популярны и на сегодняшний день в 5 крупнейших фондах сконцентрировано свыше 1₽ трлн (колоссальная сумма, пайщики, например, могут приобрести целиком НЛМК или ФосАгро). Если рассматривать тот же LQDT (самый популярный и крупнейший фонд), то бурный рост СЧА (стоимость чистых активов) начался с сентября 2023 г., когда ключевая ставка подошла к 12%. По сути инвесторы имеют возможность пристроить свои деньги на некий период (выжидая лучших цен на акции) в консервативном инструменте (значит риск минимальный), при этом получив некий % за это.

Как же зарабатывают данные фонды, показывая стабильную прибыль изо дня в день? На денежном рынке происходят сделки РЕПО — ЦК берёт у фонда в долг денежные суммы на короткий срок под залог ценных бумаг. По истечении срока займа ЦК выкупает у инвестора ценные бумаги, возвращая сумму займа с %. Индикатором доходности выступает индекс RUSFAR — справедливая стоимость денег. На данный момент ставка — 20,37%, как вы уже догадались она почти приравнена к ключевой ставке и зависит от денег в системе, если денег мало, то ставка чуть выше ключевой, если денег в системе много, то ставка чуть ниже ключевой.

( Читать дальше )

Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка за 2024 год увеличилась в 4,4 раза, превысив один триллион рублей. Более 90% вложений в фонды – средства частных инвесторов.

 

Фонды денежного рынка остаются одним из самых простых инструментов для частного инвестора, чтобы разместить свободные средства под процентную ставку, близкую к ключевой. 

 

В ТОП-3 крупнейших фонда по стоимости активов входят:

 

• LQDT — ВИМ Инвестиции Ликвидность (382,2 млрд рублей). 

 

• SBMM — Первая – Фонд Сберегательный (279,5 млрд рублей). 

 

• AKMM — Альфа-Капитал денежный рынок (212 млрд рублей).

 

Забавный факт: инвесторы в фонды денежного рынка могут позволить себе купить Россети, ЮГК, Хэдхантер, Черкизово и Ростелеком. Полностью. И еще больше 100 млрд рублей останется на жизнь.

 

Несмотря на новогоднее ралли, которое российский ЦБ устроил на рынке акций после решения сохранить ключевую ставку, объемы инвестиций в фонды денежного рынка не только не снизились, но и выросли.

( Читать дальше )

📰 Московская биржа начнет рассчитывать новый бенчмарк денежного рынка – индекс накопленной доходности RUSFAR, выяснили «Ведомости». Индикатор будет отражать доходность размещения свободных средств на денежном рынке Мосбиржи с ежедневной капитализацией процентов.

Индекс станет дополнительным бенчмарком как для профессиональных управляющих биржевыми фондами денежного рынка, так и для самого широкого круга клиентов, в том числе розничных.

В последние рабочие дни 2024 года комитет по репо и кредитованию ценными бумагами Мосбиржи рекомендовал уполномоченному органу управления утвердить методику и начать расчет индекса. Но дата запуска продукта пока неизвестна.

➡️ Новый индекс RUSFAR позволит продемонстрировать инвесторам фактическую доходность их вложений с учетом эффекта капитализации доходов и тем самым проявит некоторые преимущества рынка репо, неочевидные в условиях двузначного уровня его доходностей, отмечают эксперты.


t.me/vedomosti/56082



Добавьте пожалуйста посту до 15 плюсов, если он достоин первой страницы. Если сообщение прочитали и поняли, что не стоило, напишите в комментариях слово «минус».

( Читать дальше )