ВТб

ВТБ – рсбу/ мсфо
Общий долг на 31.12.2019г: 12,417.42 трлн руб/ мсфо 13,862.8 трлн руб
Общий долг на 31.12.2020г: 14,974.49 трлн руб/ мсфо 16,419.6 трлн руб
Общий долг на 31.12.2021г: 17,574.47 трлн руб/ мсфо 18,637.3 трлн руб
Общий долг на 31.12.2022г: 19,851.37 трлн руб/ мсфо 22,906.8 трлн руб
Общий долг на 31.12.2023г: 24,586.33 трлн руб/ мсфо 27,217.9 трлн руб

Процентные доходы 2019г: 1.005.41 трлн руб/ мсфо 1,107.0 трлн руб
Процентные доходы 2020г: 942,479 млрд руб/ мсфо 1,056.0 трлн руб
Процентные доходы 2021г: 1,130.23 трлн руб/ мсфо 1,128.6 трлн руб
Процентные доходы 2022г: 1,601.55 трлн руб/ мсфо 1,554.7 трлн руб
Процентные доходы 2023г: 2,054.49 трлн руб/ мсфо 2,356.2 трлн руб

Прибыль 9 мес 2019г: 134,010 млрд руб/ Прибыль мсфо 128,0 млрд руб
Прибыль 10 мес 2019г: 156,953 млрд руб/ Прибыль мсфо 147,6 млрд руб
Прибыль 11 мес 2019г: 170,716 млрд руб/ Прибыль мсфо 165,4 млрд руб
Прибыль 2019г: 197,106 млрд руб/ Прибыль мсфо 201,2 млрд руб
Прибыль 9 мес 2020г: 52,194 млрд руб/ Прибыль мсфо 59,1 млрд руб

«Банк переосмыслил ситуацию и те задачи, которые стоят перед ним и перед обществом. Новая стратегия ВТБ в полной мере соответствует тем задачам, которые поставил перед страной в послании президент», — начал свое выступление господин Костин.  

«Справедливо признать, что ВТБ сильнее прочих пострадал от антироссийских санкций. Мы не могли не пострадать, учитывая нашу в том числе инвестиционную активность на мировых рынках и обширную сеть филиалов по всему миру. Но мы перестроились и теперь являемся лидерами на рынках дружественных стран. Наша задача — создать свой уникальный финансовый рынок, не зависимый от “Свифта” и “Евроклира”. И мы работаем в этом направлении совместно с правительством», — подчеркнул глава ВТБ.

🚀 Прошедший год оказался рекордным для российского банковского сектора. Чистая прибыль банков составила примерно 3,3 трлн. рублей, что на 37% выше, чем в докризисном 2021 году. Главным драйвером стал рост кредитных портфелей на фоне высокой инфляции, роста денежной массы М2 и блокировки капитала внутри страны. А также, сокращение резервов и валютные переоценки.

Как следствие, мы стали свидетелями успешного IPO Совкомбанка, рекордной прибыли Сбера и взрывного роста показателей БСПБ. На фоне этой волны даже МТС анонсировал скорое IPO МТС-банка.

👍 ВТБ, как исторический аутсайдер сектора, привлек к себе меньше внимания. Однако его показатели также показали качественный рывок.

📈Кредитный портфель с начала года вырос на 19%.

📈 Чистый процентный доход увеличился на 17,8% к 21 году (в 22 был провал).

📈 Чистый комиссионный доход вырос на 47% г/г.

📊 Итоговая чистая прибыль составила 432,2 млрд рублей при ROE=22,3%. По рентабельности в 2023 году ВТБ практически наступал на пятки Сберу (с ROE=24,7%). В 2021 году банк ВТБ заработал 327,4 млрд руб. при ROE=16,5%. Рост налицо, что называется.

Интересную инфографику опубликовал ЦБ по итогам 2023 года. Прибыль банковского сектора России достигла отметки в 3,3 трлн рублей, по пути возбудив неокрепшие умы инвесторов. Однако, как правильно заметил ЦБ, в отрыве от кризисного 2022 года рассматривать прибыль не лучшая затея. Так, средняя прибыль за последние 2 года составила 1,7 трлн рублей, уступив докризисному 2021 году. 

На этом фоне будет интересно взглянуть на отчет «синего» банка за полный 2023 год. Итак, чистые процентные доходы ВТБ за отчетный период выросли до 761,4 млрд рублей, против 298 млрд годом ранее. Ипотечные рекорды за счет «первички с господдержкой» и повышенный спрос бизнеса на кредиты, оказали существенное влияние на рост доходов. 

Чистые комиссионные доходы увеличились на 46,9% до 217 млрд рублей, по динамике уступив процентным. ВТБ в 2023 году сильно сократил резервы под кредитные убытки, эффект от которых позволил нарастить чистую прибыль до 432,2 млрд рублей. Правда банк скорректировал в большую сторону убыток за 2022 год с 613 млрд рублей до 668 ярдов.

ВТБ — обещанного дивиденда два года ждут

Неужели обещания выплаты дивидендов сбудутся?

📈 ВТБ заложил в стратегию рост чистой прибыли по МСФО в 2025 году до 520 млрд рублей. Прибыль ВТБ к 2026 году должна вырасти до 650 млрд рублей.

💸 Что с дивидендами?

В базовом сценарии ВТБ возобновит выплату дивидендов по итогам 2025 года только в 2026 году. Костин отметил, что если результат будет лучше бизнес-плана — дивиденды могут выплатить и раньше.

❗️ВТБ будет придерживаться принципа равной доходности на все типы акций. Дивдоходность к 2026 году может составить 22,2%.

⭐️Мнение GIF по банку остается прежним.

Все самое важное про фондовый рынок читайте у нас в Телеграме GIF

«Мы планируем ввести дифференциацию взносов банков в Фонд страхования вкладов. Банки должны нести материальную ответственность за рискованную политику и пример Киви-банка здесь показателен», — сказала глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.