ДИВИДЕНДЫ

Друзья, очередную торговую неделю завершаем обзором результатов Сбербанка по итогам 11 месяцев 2024 года, а также рассмотрим мнение аналитиков банка относительно фондового рынка в 2025 году. Традиционно переходим к ключевым показателям:

— Чистая прибыль: 1 444,8 млрд руб. (+4,9% г/г)
— Чистые процентные доходы: 2 378,2 млрд руб (+12,7% г/г)
— Чистые комиссионные доходы: 657,1 млрд руб (+6,1% г/г)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 По результатам без сюрпризов. Сбербанк продолжает демонстрировать рост по всем ключевым финансовым показателям (11М2024).

— Если брать результаты отдельно за НОЯБРЬ, то Сбер установил рекорд по чистым процентным доходам, которые составили 244 млрд руб (+8,8% г/г), что обусловлено 68% плавающих кредитов.

📉 При этом чистая прибыль в НОЯБРЕ оказалась ниже ОКТЯБРЯ (117,3 против 134,2 млрд руб), но всё равно больше прошлогодних значений на 1,6%. Аналогичная ситуация и по чистым комиссионным доходам, которые год к году снизились на 2,4% и составили 58,9 млрд руб.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня рассмотрим компании из финансового сектора, которые представлены на Московской бирже. Посмотрим дивидендную историю и доходность, а также, как выросли, ну или не выросли, котировки самих акций и в конце составлю свой 👍 топ акций из мира финансов.

В первой части мы рассмотрели пять банков (МКБ, T-Банк, Сбербанк, ВТБ, БСП) из отраслевого индекса MOEXFN.

Оставшиеся покемоны: Мосбиржа, ЭсЭфАй, Ренессанс, Европлан, МТС Банк, Займер. И давайте еще добавим Авангард и Совкомбанк.

Вашему вниманию также интересные подборки дивидендных акций:

🔥Идеальный дивидендный портфель для начинающего инвестора

🚀 ТОП-10 компаний, которые платят даже в кризис

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🏦 Дивиденды банковского сектора, как платили последние 5 лет?

🔥ТОП-10 компаний с дивидендами до 23% годовых на ближайшие 12 месяцев

Переходим к компаниям и смотрим, как они себя вели последние 5 лет, а кто-то поменьше.

📈 Московская биржа MOEX

Месяц тому назад СД эмитента рекомендовал выплату в размере 249 рублей, однако на вчерашнем собрании акционеры утвердили всего 126.

💡 И как бы это печально не звучало, понять такое решение можно, ведь теперь компании не придется прибегать к увеличению долга.

А напротив, даже получиться его слегка подсократить, тем самым улучшив и без того слабоватое положение дел у бизнеса.

🌧 Который находится внизу экономического цикла за счет низких цен на большую часть производимых удобрений.

По причине чего в краткосрочной перспективе практически ни одной причины для роста у акций Фосагро нет.

❗️ Однако уже на долгосрочном горизонте от произошедшего инцидента идея в этой истории стала даже надежнее!

И пока на рынке царит паника, я спокойно докупаю интересные акции по смешным ценам.

Список таких надежных, а главное перспективных бумаг я уже опубликовал в нашем tg: https://t.me/+tUWrRnSctOczNjky

Успевай переходить, ведь уже скоро эти идеи начнут реализовываться ❤️

Инвесторы уже скоро будут провожать 2024 год, а это значит, что пришла пора оценить дивидендные перспективы и выбрать бумаги с наибольшей доходностью. Аналитики из Альфа-Банка собрали подборку акций, которые могут принести самые высокие дивиденды. Посмотрим.

Другие дивидендные подборки:

• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас NEW
• Дивидендный разбор Лукойла NEW
• Лучшие дивиденды зимы NEW
• Дивидендные акции банков на бирже: кто платит больше?
• Топ компаний с большими кубышками — чистыми денежными позициями
• Лучшие дивидендные акции нефтяников
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Лукойл

Совсем скоро красная нефтяная дивидендная корова выплатит финальные в 2024 году дивиденды за 9М2024 — 514 рублей на акцию или 7,45% дивдоходности. Для получения дивидендов акции нужно купить до 16 декабря. 

Финальные дивиденды за этот год будут уже летом. Они могут составить 473–686 рублей или ещё 7–10% дивдоходности. У меня в портфеле Лукойл занимает почётное место в топе.

Акционеры HH утвердили спец. дивы. в размере 907 р. На момент объявления СД див. доходность составляла более 22% – рекорд для компании. Фиксировать ли прибыль или покупать после див. отсечки? Или вовсе пройти мимо? 

📈 Почему образовались спец. дивиденды?

Эмитент расщедрился в связи с завершением процесса редомициляции. Объём выплаты спец. дивов акционерам достигнет 40 млрд. руб. Данная сумма составит 100% от чистой прибыли за 2021-2024 гг. 

🧮 Какая у компании див. политика?

Летом утвердили новую див. политику на 3 года, согласно которой акционерам будут направлять от 60 до 100% годовой скорректированной чистой прибыли. Размер и периодичность выплат могут быть пересмотрены при потребности в финансировании проектов долгосрочного развития. Однако уже в середине ноября финансовый директор HH сказал, что рассматривается вероятность выплаты и 2 раза в год.

Выплата по итогам 2025 года 

Важно понять, сколько компания сможет платить после крупного дивиденда в 907 рублей.

• Даже в условиях жесткой денежно-кредитной политики и замедления темпов нового бизнеса Европлан демонстрирует уверенность в ликвидности своих активов, поступления денежных средств от которых может направлять на выплату дивидендов.
• Ликвидность обеспечивается не только новыми лизинговыми договорами, но и действующими сделками, по которым мы регулярно получаем платежи от клиентов (около 18 млрд руб.), и которых с запасом хватает на исполнение обязательств по кредитам и облигациям, а также для выплаты дивидендов.
• Портфель Европлана на 97% состоит из финансового лизинга. Средний срок сделки составляет около 40 месяцев (3,5 года). Чем дальше клиент продвигается по договору и чем больше он выплачивает, тем ниже его мотивация прекратить платежи.
• Если клиент прекращает платежи, автомобиль остается в собственности лизинговой компании и может быть реализован через повторный лизинг или продажу на рынке.