Диверсификация

Сегодня монета RUNE «порадовала» многих трейдеров резким падением на 30%+ и отсутствием оперативного откупа этого падения.

В новостях:

Курс THORChain (RUNE) упал более чем на 30% после остановки кредитных операций THORFi.

В сети появились слухи о неплатежеспособности протокола и его неспособности выполнить обязательства перед кредиторами в случае массовых погашений.

Валидаторы приняли решение приостановить работу сети, пока голосуют за 90-дневный план реструктуризации. Хасиб Куреши, управляющий партнер Dragonfly, отметил, что мы наблюдаем «первую ончейн-реструктуризацию» в попытке избежать банкротства.

И такое ведь в крипте сплошь и рядом.

При этом на сколько я знаю многие трейдеры разбивают свою общую позицию не больше чем на 5 частей и торгуют с плечами.
В итоге сегодня у людей с таким подходом минуса на 15-20% от депозита.

Да, 5 одновременно открытых пар это уже диверсификация.
Это конечно лучше, чем весь депозит в одной паре – такой подход вообще для криптокамикадзе.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Среда, у кого-то уже экватор рабочей недели, а нам предстоит ещё и субботу отработать. В целом всё идёт по плану. Погода не очень, -35 и ветер 💨.
Вчера очередная торговая сессия казалось потянет рынок вниз, в моменте опускались ниже 2900 пунктов.
Но ралли нас не отпускает и к закрытию вечерней сессии рынок показал 2942 пункта.
Мой портфель начал движение в сторону 19 млн рублей.
В январе пополнений никаких не было и возможно не будет. Хотя уже завтра должны поступить дивиденды Татнефти, а в понедельник Роснефти. Но у меня есть планы по покупке билетов. Об этой истории напишу как всё сложится по задуманнному плану. Нам чтобы добраться до Москвы и обратно получается около 70 тыс, а нам ведь надо куда дальше😋. В общем дивиденды куда как кстати.
Хотелось поднять вопрос по диверсификации портфеля. Бытует мнение о её крайней необходимости.
Многие инвесторы уверены в пользе дробления своего капитала на 100500 компаний не более 1 или 2% от портфеля.

( Читать дальше )

Диверсификация — одна из основ инвестирования.

Считается, что она помогает:

• Снизить риски.

• Обеспечить стабильность дохода.

• Увеличить вероятность прибыли.

• Защититься от непредсказуемых ситуаций.

Она разделяется на:

1. По активам (акции, облигации, недвижимость, сырьевые активы, криптовалюты и т.д.)

2. По отраслям

3. По регионам

4. По валютам

5. По стратегиям

Личный взгляд

Хотя диверсификация часто рассматривается как универсальное решение, я считаю, что её роль переоценена.

Да, вкладывать весь капитал в один актив рискованно, но ставить балансировку портфеля выше анализа доходности и риска актива — ошибка.

Например, не покупать акции, потому что «нужно докупить облигаций для баланса», на мой взгляд, неверно.

Для меня важнее доходность актива и осознание связанных с ним рисков.

Диверсификация не устраняет риски, а лишь делает их более определёнными.

Пример: покупая индекс МосБиржи, вы принимаете на себя риски всех компаний, входящих в индекс, и получаете средний результат. Если же вы инвестируете в одну, но хорошо изученную компанию (например, Сбер), вы принимаете на себя только её риски. Если вы готовы к этому, то почему бы и нет?

( Читать дальше )

Как это не банально будет звучать- мы все люди и подвержены эмоциям. 
Если вы считаете, что рынок уже упал и пора покупать… то могут, а может нет подарить ещё парочку новых лоев..
А если считаете, что рынок всегда растет, то можно рано или поздно нарваться на коррекцию аля 2008, и если без плеч- то может повезет… Но например у меня до сих пор одна знакомая сидит в Газпроме купленном по 300… Она уже просто разочаровалась в подобных инвестициях, хотя девушка 50 лет преуспевающая)))

Лично я на рынке смог за последние 20 лет заработать и не потерять, хотя основной приработок это не биржа..
Кто-то пользуется роботами и зарабатывает, но есть нюанс- роботов пишут люди… а люди несовершенны. 

Грааля не существует на рынке, а то бы он уже никому бы не нужен был бы)))
Тут каждый что-то пробует и, извините просто щекочет себе нервы, это казино и не более… но Для кого-то казино развлечение, а для кого-то заработок… Надо лишь понять на какой стороне работаешь или играешь.

А пока понял-лучше всё таки диверсифицировать риски… часть на депозиты, часть в бизнес закинуть, часть на биржу… с чего начал тем и закончил)))

( Читать дальше )

Диверсификация портфеля — это один из важнейших принципов успешного инвестирования, который позволяет минимизировать риски и обеспечить стабильный рост капитала. В условиях динамичного и непредсказуемого финансового рынка 2025 года распределение активов по разным классам, секторам и регионам становится особенно актуальным. Инвесторы, которые грамотно подходят к диверсификации, могут защитить свои портфели от колебаний на отдельных рынках, создавая основу для долгосрочной финансовой стабильности.

Современные платформы, такие как предоставляемая LANDSON FINANCIAL HOLDING S.A., делают процесс диверсификации более доступным и эффективным. Брокер предлагает широкий выбор инструментов — от акций и облигаций до сырьевых товаров и ESG-активов, что позволяет инвесторам легко адаптировать свои портфели под текущие экономические условия и личные цели. Кроме того, аналитические инструменты помогают выявлять перспективные секторы и управлять рисками в режиме реального времени.

Диверсификация не только снижает влияние отдельных факторов на общую доходность, но и открывает доступ к новым возможностям роста.

( Читать дальше )

Привет Смарлаб! Гугловоды все еще тут и нас не сломить. Пока есть возможность — пишу.

Начну с очевидной вещи, что диверсификации в РФ нет. Вам нужно это принять. Различные продаваны с ТГ каналами вам скажут иное, но реальность такова, что мы с вами в закрытой комнате кидаем друг другу «горячую картошку». Диверсификация по активам — акции, облигации и т.д. такой же миф — это все рубли. Замещайки такой же рублевый актив.  Проблема всех таких структурок это ЦБ РФ. Курс рубля в внешнем мире 106-107 руб., курс ЦБ РФ 101 руб. Если все в рублях, то диверсификация не нужна. Если диверсификация не нужна, то риск всегда один рубли. А рубли это плавающий курс и инфляция в рубле. Нужно ли избавляться от рубля? Скорее нет, чем да. Рубли сейчас дорогие и на этом можно, если не заработать, то как минимум быть в нуле. Нуль тоже результат. Справедливости ради нужно сказать, что замещайки хоть и являются рублевым инструментом, но имеют свойство хоть как то отыгрывать плавающий курс рубля. На деле же мы видим, что сотни ТГ каналов и авторов занимаются ерундой покупая акции различных эмитентов, хотя достаточно взять 1-2.

( Читать дальше )

 Судья это для рифмы ). Под судьей лучше понимать учителя, родителей, тренера, даже эксперта (который не наказывает, но имеет авторитет). Опыт, это — результаты прошлой жизни. Например, торговли на бирже. Есть личности, которые все делают наоборот. Может поэтому они и играют против тренда? Сразу вспомнил Василия О. Психологию изменить очень сложно. Вот свежий пример @Каракольский Смех сквозь слёзы... Лучший результат в 2022м. Общий — не очень. За год:

Удручающий результат в акциях (-59,2%), и в то же время бодрячок на фьючерсах (+31,3%).

Очень рисковая игра. Индекс ММВБ с максимумов упал на 20%. По итогам года на <10%. Читаю далее:

Осознание пришло только в конце  года, и в ноябре я. наконец, переключился на одну бумагу — Сбер и точка (звучит, как название известной сети фастфуда). С тех пор дела сразу пошли на лад. К — концентрация.

Вывод из этой истории: больше никакой диверсификации, только концентрация. Все яйца должны быть в одной корзине. Это означает, что подход спекулянта может в корне отличаться от подхода инвестора.

( Читать дальше )

Чтобы в крипте оставаться в плюсе, не получится только предсказывать, какая монета выстрелит завтра. Важна диверсификация — распределение средств по разным активам для устойчивости и снижения риска.

Диверсификация помогает уменьшить волатильность вашего портфеля.

Представьте крипторынок как океан, где каждый актив — это судно, борющееся с волнами. Вложиться в один актив — значит поставить на одно судно в бурю. Диверсифицированный портфель же больше похож на флот, где даже если одна лодка дает течь, остальные поддерживают общую устойчивость. Это позволяет зарабатывать там, где сейчас тренд, и оставаться в игре, когда один из секторов проседает.

Основная теория, которая описывает диверсификацию — это портфельная теория Марковица. Она помогает собрать портфель так, чтобы снизить риски и увеличить прибыль. Используя данные о прошлых движениях активов, она подсказывает, в каких пропорциях распределить средства, чтобы сохранить баланс между доходностью и устойчивостью.

Как понять, насколько портфель диверсифицирован?

( Читать дальше )

Дернуло меня опять зайти почитать, что пишет Минфин России, а он опубликовал у себя в канале анонс проекта указа Президента по привлечению иностранных инвесторов на российский фондовый рынок.

Разумеется, это тут же вызвало шквал невероятного негодования от российских инвесторов.

И это тот самый случай, когда что-то добавлять — только портить.

Просто процитирую самые яркие из цензурных изречений:

Минфин уже повысил инвестиционную привлекательность в акциях с помощью роста налога на прибыль для Транснефти с 25 до 40% вместо дивидендов.

Поэтому формирование культуры инвестирования нужно начинать с себя.

20 лет изматывающего инвестора боковика в индексе РТС 🇷🇺 — кроме слов нужно больше дел: исполнение закона об АО всеми игроками, дивполитика должна быть не просто бумажкой, Совет Директоров в компаниях и, прежде всего, в госкомпаниях должен быть более независим, Пенсионные фонды и граждане должны быть замотивированы вкладывать в наш рынок без директив, о динамичных налогах уже написали. И стоит убрать KPI за ИИС-ы и IPO в штуках и начать с азов описанных выше.

( Читать дальше )

Написал я как-то гневный форум в канале Министерства Финансов России, относительно их желания обложить компанию Транснефть дополнительным налогом.

Отзыв получил широкую поддержку от читателей канала Минфина, тем не менее, в итоге оказалось, что эти господа серьезно, и налог таки ввели.

Раздражение конечно же в итоге прошло, и даже Минфин в этой ситуации я понимал и понимаю, их задача в этих сложных условиях наполнять бюджет.

А Транснефти, в итоге, тоже сделали «уважуху» в виде разрешения увеличения тарифов на прокачку нефти. Правда теперь, от этого будет больно нефтяным компаниям...

В общем, всё изменчиво, но всё циклично. Если у крупной компании все хорошо, то обязательно найдутся желающие «разделить» её успех. Однако и в тяжелые времена, государство скорее всего тоже протянет руку помощи.

А чтобы так сильно не зависеть от всего этого круговорота событий, и перетягиваний одеяла различными кланами, я ещё давно для себя решил, что необходимо максимально диверсифицировать свой портфель акций компаний. Боль от события по компании, которой у вас 1%, гораздо ниже, чем когда её в портфеле 10-20%.

( Читать дальше )