ЗПИФ

Закрытые паевые инвестиционные фонды окружены множеством мифов и не всегда понятных нюансов. Одни считают их панацеей от финансовых проблем, другие — рискованным инструментом. Давайте разберемся, где правда, а где вымысел, чтобы выбор ЗПИФ стал осознанным.

Миф №1. ЗПИФ — это гарантированный способ быстро разбогатеть

Инвестирование в ЗПИФ (Закрытый Паевой Инвестиционный Фонд) не гарантирует быстрого обогащения по нескольким причинам:

Долгосрочный характер инвестиций. ЗПИФы, как правило, ориентированы на долгосрочные инвестиции, от 3 до 15 лет. Это связано с тем, что активы, в которые инвестируют ЗПИФы, например, недвижимость, требуют времени для получения прибыли.

Отсутствие гарантий доходности. Доходность ЗПИФ зависит от многих факторов: эффективности работы управляющей компании, рыночной конъюнктуры, типа активов, в которые инвестирует фонд, стратегии.

Риски. Инвестирование в ЗПИФ связано с рисками. Вложения в недвижимость, инфраструктурные проекты или другие активы могут быть подвержены различным рискам:

( Читать дальше )

🧮 Буквально в среду мы с вами анализировали текущий инвестиционный потенциал одного из самых доходных и ликвидных фондов недвижимости «Рентал ПРО», а уже вчера официально было объявлено о планах провести второй раунд продажи инвестиционных паёв!

📆 Вчера же и был открыт период сбора заявок на участие в SPO, который теперь продлится вплоть до 3 октября 2024 года включительно. Стоимость одного пая установлена на уровне 990 руб., а общий объём размещения составит около3 млрд руб.

Здесь самое время ещё раз вспомнить, что ЗПИФом «Рентал ПРО» управляет УК «А класс капитал», которая ранее успешно управляла фондом «ПНК-Рентал», обеспечив тогда инвесторам прибыль в размере +73% менее чем за три года. Безусловно, это внушает доверие к УК «А класс капитал», да и первые месяцы работы нового фонда также подтвердили его эффективность: доходность паёв «Рентал ПРО» на 15 п.п. превышает динамику индекса Мосбиржи, и это о многом говорит, особенно учитывая крайне негативные настроения на российском фондовом рынке за последние месяцы.

( Читать дальше )

Хотите разобраться в ЗПИФ? Мы собрали самые частые вопросы инвесторов и дали на них четкие и понятные ответы — от инвестиционной стратегии до налоговых преимуществ. В этой статье вы найдете всю необходимую информацию, чтобы принять взвешенное решение о вложении средств в ЗПИФ.

1. Что такое ЗПИФ

ЗПИФ — это одна из форм коллективных инвестиций, когда средства вкладчиков объединяются в единый фонд для приобретения и управления различными активами: акциями, облигациями, недвижимостью и пр. Инвестор становиться совладельцем фонда пропорционально количеству купленных паев. А закрытым фонд называется потому, что вложиться в него (купить паи) можно только в момент его формирования.

Мы написали статью, где подробно рассказываем об этом (читать здесь).

2. Как это работает

У ЗПИФ — свой жизненный цикл. Первый этап — создание и регистрация ЗПИФ. Затем  управляющая компания (УК) определяет срок действия фонда и выпускает паи — приобретая их, инвесторы вкладывают деньги в активы фонда.

( Читать дальше )

Москва, 26 сентября 2024 года – ООО УК «А класс капитал» (далее – Управляющая компания или УК) Д.У. Комбинированным закрытым паевым инвестиционным фондом «Универсальная индустриальная недвижимость» (далее – Продавец) объявляет о начале второго раунда продаж инвестиционных паев Комбинированного закрытого паевого инвестиционного фонда «Рентал ПРО» (далее соответственно – Паи, Фонд «Рентал ПРО» или Фонд) на Московской бирже (далее – Предложение или Сделка). Паи предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов


Параметры Предложения

• В рамках Сделки Продавец планирует предложить инвесторам Паи Фонда на общую сумму около 3 млрд руб. Точный размер Сделки будет определен позднее, по результатам сбора книги заявок.
• В рамках Сделки будут предложены Паи Фонда, принадлежащие Продавцу. Ожидается, что по результатам Сделки Продавец останется крупнейшим пайщиком Фонда. Привлеченные в рамках Сделки средства будут направлены на возведение объектов индустриальной недвижимости, которые впоследствии будут приобретены в портфель Фонда. Предложение не будет размывать доли существующих пайщиков Фонда.

( Читать дальше )

Отношение россиян к недвижимости меняется. Почти половина опрошенных минувшим летом назвала покупку жилья невыгодной. Доля инвесторов среди покупателей квартир упала до исторического минимума.

Тем не менее для большинства россиян недвижимость наряду с вкладами остаётся самым надёжным инструментом для сохранения денег. Попробуем разобраться, как выгоднее сейчас инвестировать в недвижимость.

Доход от сдачи в аренду

По сути, это разновидность предпринимательской деятельности. Если речь идёт о жилых объектах, то более корректно назвать это предоставлением помещения для найма. Если о коммерческих (гаражи, склады, магазины) — то аренда.

Доходность найма или аренды рассчитывается просто: сумма всех платежей от нанимателя (арендатора) за год, разделенная на стоимость объекта недвижимости (его рыночная цена).

Для типичного жилья (квартиры в многоэтажных домах) ставки доходности сейчас составляют от 4–5% в Севастополе и Казани до 8–9% в Хабаровске и Калининграде. В столичных Москве и Санкт-Петербурге сдают за 6%.

( Читать дальше )

Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) — привлекательный инструмент для инвесторов, которые хотят получить доступ к узким секторам или альтернативным активам. Но как среди множества ЗПИФ найти именно тот, который подойдет вашим целям и финансовым возможностям, на какие параметры обращать внимание при выборе и о каких рисках нужно знать? Об этом и не только, читайте в нашей статье.

Какие типы ЗПИФ бывают

Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) делятся на несколько основных типов, каждый из которых ориентирован на определенный сектор экономики или вид инвестирования. Как правило, фонды делятся по следующим направлениям:

По объектам инвестирования

Фонды недвижимости — вкладывают средства в объекты недвижимости, например, офисные здания, торговые центры, жилые комплексы, складские помещения. Обещают стабильный доход от аренды, а также рост стоимости активов. Инвестиции в недвижимость считаются наименее рискованными.

Коммерческая недвижимость — ориентируются на офисные, торговые, складские помещения, гостиницы и другие объекты с коммерческим назначением.

( Читать дальше )

В мире финансов, где существует множество способов выгодно вложить сбережения, инвестиции в недвижимость традиционно считаются одним из наиболее стабильных и перспективных вариантов. Но что, если недостаточно средств, чтобы купить такой объект целиком или нет времени на самостоятельное изучение рынка недвижимости, поиски и юридическое оформление сделок и управление имуществом?

В таком случае отличное решение — вложение средств в Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) недвижимости. В статье расскажем о пяти преимуществах таких фондов.

О том, что такое ЗПИФ, можно почитать здесь.

1. Доступность

Инвестирование в ЗПИФ недвижимости (ЗПИФН) доступно широкому кругу инвесторов. 

Покупая паи таких фондов, можно вкладывать средства в разные объекты недвижимости, снижая риски и повышая стабильность дохода. Существуют различные форматы ЗПИФН, позволяющие выбрать наиболее подходящий вариант для конкретного инвестора.

Покупка паев ЗПИФН может быть привлекательным для:

• Частных инвесторов, желающих иметь стабильный доход и диверсифицировать свой портфель без необходимости самостоятельного управления недвижимостью.

( Читать дальше )

УК Парус Управление активами заявил о создании нового «супер фонда» — Парус Макс в котором будут собраны различные типы коммерческой недвижимости. Звучит красиво, не так ли? Но давайте разбираться.

В состав нового фонда просто войдут паи от старых фондов:👆 Норд;👆 Озон;👆 Двинцев.УК выпустит паев на 265 миллионов рублей, размыв долю действующих пайщиков! При этом за счет выпуска новых паев они планируют существенно сократить объем заемных средств и на вырученные деньги начать покупать паи. То есть сначала условия для пайщиков резко ухудшатся, а потом начнут улучшаться.



Как по мне, так глава УК в пятницу должна скрестить все пальцы на руках и ногах, что бы ключевую ставку не подняли. Потому, что когда ее начнут понижать дела у УК с ее кредитом с плавающей ставкой пойдут в гору. А вот насколько хорошо просчитан другие варианты не ясно. А ведь ключевую ставку могут оставить на текущем уровне на долго или вообще повысить.


( Читать дальше )

В последние годы интерес к инвестированию неуклонно растет. Не удивительно, ведь фондовый рынок привлекает разнообразием инструментов и высокой доходностью. Однако, инвестиции требуют знаний и опыта в сфере управления капиталом. Начать можно с закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ). Почему стоит к ним присмотреться, рассказали в стать

Содержание статьи:

1. Зачем создаются ЗПИФы
2. Кто управляет закрытым фондом
3. Как стать пайщиком
4. Сколько стоят паи и как погашаются
5. Как выбрать фонд
6. Преимущества и риски ЗПИФов
7. Что важно запомнить

Зачем создаются ЗПИФ

ЗПИФ — это одна из форм коллективных инвестиций, когда средства вкладчиков объединяются в единый фонд для приобретения и управления различными активами: акциями, облигациями, недвижимостью и пр. Инвестор становиться совладельцем фонда пропорционально количеству купленных паев. А закрытым фонд называется потому, что вложиться в него (купить паи) можно только в момент его формирования.

( Читать дальше )

Друзья, если вы думаете об инвестировании в ЗПИФы, то наш новый ролик о ЗПИФ «Рентал ПРО» – точно для вас! 

В большинстве видео и разборов о фонде, с которыми мы сталкивались, представлена реклама и интервью с менеджментом. Мы же подошли к вопросу с точки зрения объективной оценки, основываясь только на фактах и анализе.

🙌 Мы уже говорили о других ЗПИФах в наших предыдущих роликах, но сегодня представляем детальный разбор специфики и стратегий именно этого фонда. Несмотря на ограниченные данные, мы погрузились в нюансы, которые помогут принять взвешенное решение.

🔍Интересные моменты из видео:

▪️ Какие могут быть риски при инвестировании в данный фонд;

▪️ От чего инвесторы будут получать доход и почему арендный поток не так важен;

▪️ Рассматриваем взаимосвязь с застройщиком и его влияние на инвестиционную привлекательность.

🚀 Видео предназначено для тех, кто стремится к глубокому пониманию рынка коммерческой недвижимости, находится в процессе выбора ЗПИФ для себя, а также работает над грамотным распределением своих активов. Включайте видео прямо сейчас и будьте в курсе всех деталей!

( Читать дальше )