ИИС

Однако если посмотреть подробнее на раскрытые показатели, то картина выглядит не очень красивой.

Так, сам регулятор признает, что «основная часть счетов была открыта в IV квартале, что могло быть связано с их желанием зафиксировать условия по первому и второму типу в преддверии введения ИИС третьего типа».

Объем нетто-взносов на ИИС в 2023 г. составил смешные 8 млрд руб. Для сравнения, в предыдущем году этот показатель равнялся 66 млрд руб. 

Практика последних лет показывает, что основной приток средств на ИИС наблюдается в первом и последнем квартале года. Это вполне объяснимо. В конце года бюджет завершает расчеты со своими контрагентами, объем денег на руках у населения резко увеличивается в том числе за счет годовых бонусов, и часть этих капиталов уходит на инвестиции.

По закону инвестор может снять деньги с открытого ИИС без прекращения действия договора, если ему понадобятся средства на оплату дорогостоящего лечения. Перечень видов такого лечения утвержден Правительством России.

Чтобы получить выплату со счета, клиенту необходимо обратиться с заявлением к своему брокеру, управляющему или управляющей компании открытого паевого инвестиционного фонда. К заявлению следует приложить копию договора на оказание медицинских услуг, а также документ, выданный медицинской организацией, с информацией о необходимости дорогостоящего лечения и его стоимости. Предполагается, что срок рассмотрения заявления составит два рабочих дня. Нужная сумма зачисляется на счет медицинской организации не позднее трех рабочих дней с момента получения заявления и полного комплекта документов.

Традиционно основной приток новых ИИС пришелся на IV квартал. Однако это не сказалось на увеличении средств на счетах. Данные отчетности некредитных финансовых организаций показывают, что доля пустых брокерских ИИС по состоянию на конец IV квартала составляла 71%, еще у 6% счетов остаток не превышал 10 тыс. рублей.

Средний размер счета на брокерском обслуживании вырос с 74 до 83 тыс. рублей, а в рамках ДУ — снизился с 210 до 205 тыс. рублей.

Первый раз получил упрощённый вычет по ИИС.   ИИС  старого типа.

В 2023 г. один ИИС закрыл (3 года было) и открыл новый, узнав что эта лавочка в 2024 г. прикроется. 
Ранее вычеты оформлял через 3 НДФЛ.

Подавал заявку через приложение брокера.

Пришло на почту уведомление от Налоговой примерно через 3 дня — подписать сформированную заявку.

Зашёл в кабинет ФНС отправил. Всё оперативно. На всё 21 календарный день.
Приятно удивлен.

На выплату по регламенту 15 дней срок, выплатили где-то за 11 дней

Аналитики ВТБ снова радуют нас и на этот раз они отобрали 20 российских акций с наибольшей дивидендной доходностью на следующие 12 месяцев.

• Сургутнефтегаз-п 21,1%
• Северсталь 16,2%
• Мечел-п 14,9%
• ЮМГ 14,2%
• Лукойл 13,4%
• НЛМК 13,4%
• Башнефть-п 13,3%
• Сбербанк 12,6%
• Сбербанк-п 12,6%
• Мать и Дитя 12,3%
• МТС 12,2%
• Эталон 11,9%
• Газпром 11,4%
• Транснефть-п 11,2%
• Башнефть 11,1%
• ЛСР 10,6%
• Novabev Group 10,6%
• Ренессанс Страхование 10,2%
• Газпром нефть 9,8%
• Ростелеком-п 9,6%

Сверил новый прогноз ВТБ со старым, в целом данные совпадают. Заметил только появление ЮМГ, и исчезновение ЕвроМедЦентра. шютка 😂

16.02.2024 Станислав Райт — Русский инвестор

Если вам интересна тема инвестиций, ранней пенсии, финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smartlab я начал выкладывать свои посты только недавно.