ИНВЕСТИЦИИ

В 2024 году в России зафиксирован значительный рост сегмента банковских VIP-клиентов. Число состоятельных граждан в кредитных организациях увеличилось на 50% по сравнению с 2023 годом, достигнув 21 800 человек. Общий объем их средств вырос на 62%, составив 13,1 трлн руб.

Аналитическое агентство Frank RG разделило клиентов на две категории: хайнеты (с активами $1-5 млн) и очень состоятельные клиенты (с активами от 500 млн руб.). Число хайнетов выросло на 46% до 17 700 человек, а их капитал — на 46% до 3,7 трлн руб. Число очень состоятельных клиентов увеличилось на 64% до 4 100 человек, а их капитал вырос на 68% до 9,4 трлн руб.

Около 30% средств клиентов сегмента private banking хранятся в валюте. Доля активов в долларах снизилась до 53%, в евро — до 12%, а в юанях увеличилась до 31%.

Основными драйверами роста стали приток новых средств, уменьшение оттока капитала и переоценка валют. В 2023 году топ-5 банков управляли 74% капитала VIP-клиентов. Рост ставок и доходностей альтернативных инвестиций также привлекли состоятельных клиентов.

( Читать дальше )

Дивиденды Лукойл в размере 498 рублей на акцию (-налог) поступили на счёт в ВТБ.
Хорошая выплата. В свете последних событий может поддержать наш рынок.

В моём пенсионном портфеле на данный момент накопилось 50 акций, а значит мне причитается 50х498х0,87 = 21663 рубля. Дивиденды будут реинвестированы, правда с этим вопросом я не спешу.

Традиционно, ждём ещё одну выплату в преддверии нового года. Аналитики прогнозируют, что она может быть соизмерима с текущей (488.44р), ну а как будет, узнаем в конце года.

21.05.2024 Станислав Райт - Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

На конец 2023 года в России насчитывалось 21,8 тыс. банковских клиентов с капиталом от 100 млн руб., за год их число выросло на 50%, следует из обзора аналитической компании Frank RG (есть у РБК). 

На конец 2023 года 4,1 тыс. человек, или 18,8% состоятельных клиентов российских банков, относились к группе сверхбогатых с капиталом от 500 млн руб. За год их число выросло на 60%, или 1600 человек, но за два года — на 17% (600 человек) из-за кризисной посадки.

Совокупный капитал российских потребителей на конец 2023 года оценивался в 13,1 трлн руб. 

Совокупный капитал всех российских домохозяйств, по подсчетам Frank RG, приближается к 57 трлн руб.

www.rbc.ru/finances/21/05/2024/664c53959a79475f81f42227?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Предыдущий пост от 14 мая 2024г на канале.
Пост от 30 апреля здесь smart-lab.ru/mobile/topic/1013640/

Отслеживать список Вы можете по #TOP10 (на канале)
Хронология добавления позиций (публикации с ссылками на даты добавления позиций на канале) 

Комментарий по изменению состава TOP10
Башнефть покинула список в связи фиксацией прибыли по ней smart-lab.ru/mobile/topic/1019692/

Теперь 2ое почетное место в принадлежит Южуралзолоту с доходностью 90%. Данная позиция? кстати была добавлена 28 ноября 2023г (ссылка на публикацию с датой на канале)

В начале торгов исключены из портфеля некоторые бумаги. Публикация выйдет вечером.

 

_____________________________

Канал t.me/Maxim_Mikhaylevskiy

Действия по портфелю в режиме реального времени;
Оперативные комментарии по текущим открытым позициям;
Актуальный состав портфеля(для подписчиков канала);
История сделок (для подписчиков канала);
Статистика публичной торговли за 7 кварталов со ссылками на посты
Хронология добавления позиций по датам, проверяемым ссылкам;

( Читать дальше )

🔻Акции «Газпрома» рухнули после отказа платить дивиденды

Акции «Газпрома» обвалились на Московской бирже вечером в понедельник после того, как стало известно, что компания не будет выплачивать дивиденды по итогам работы в 2023 году.

Котировки «Газпрома» просели почти на 6% и упали до отметки 145,03 рубля — самой низкой с октября 2023 года.

На фоне решения правительства РФ отказаться от выплат по дивидендам акции рухнули на 144 млрд рублей.

Платить дивиденды «Газпрому» де-факто нечем:

Прошлый год впервые за 25 лет компания завершила с чистым убытком, а его размер — 629 млрд рублей — стал рекордным за три десятилетия ее истории.

Более надежные зарубежные аналоги:

1 PBR Petroleo Brasileiro S.A. Petrobras ADR (Бразилия)
2 XOM Exxon Mobil Corp. (США)
3 CVX Chevron Corp. (США)

Без подтверждения квалификации инвестора акции можно купить напрямую:

1. Без подтверждения квалификации: БРОКЕР

2. С подтверждением квалификации:БРОКЕР

( Читать дальше )

Чуть больше полугода года назад решил попробовать инвестировать в такси, на примере EXEED LX. И среди массы достаточно пустых негативных комментариев, иногда выскакивал адекватный вопрос – «За сколько потом ее можно будет продать? Ведь это такси, да и пробег будет соответствующий».

Решил попробовать ответить на этот вопрос на примере Skoda Octavia 2019 года.

В группе одной УК по такси, скинули объявление на продажу Октавии за 1.35 миллиона (+ около 100к на различные дополнительные расходы), с мощным пробегом в 308 000 км.

   

Насколько эта цена адекватна?

Если открыть Авито, то без проблем находит машины в Москве по очень схожей цене за 1.3-1.5 миллиона.

За сколько она была куплена?

Конкретно эта машина за 1.37 миллиона. Можно не верить и спокойно поискать цены прошлого или посмотреть статистику на сайтах (например, на этом).

Получается даже при таком мощном пробеге и работе в такси, цена в абсолютных числах не изменилась.

( Читать дальше )

Подавляющее большинство инвесторов в самом начале не располагают большими капиталом, а инвестиции рассматривают как процесс создания такого капитала или же накопления под какую-либо цель.

У меня в чате не раз звучал вопрос типа "А как бы выглядел результат инвестиций в различные активы, в том числе в мой портфель, если его рассматривать через призму инвестиций с постоянным взносом". Чтобы не мучится с Excel, я всё-таки написал программу на Python, и теперь могу быстро смоделировать практически любую функцию капитала, главное чтобы рассматриваемые активы были в моей базе SQL.

На данном графике представлены:
✅ MYPORT_ALGO_85_15 — это результаты моего портфеля совмещенные со результатами алго стратегий, которые мы реализуем вместе с Ильёй Гадаскиным, по сути это бэктетст продукта AITRUST.
✅ CL_BAV_MY_PORT — результаты инвестиций при постоянном пополнении моего портфеля (стратегия ABTRUST)
✅ MCFTR — индекс полной доходнности брутто IMOEX
✅ RGBITR — индекс полной доходности брутто государственных облигаций RGBI

( Читать дальше )

Картинка подготовлена с помощью: https://fusionbrain.ai/editor/

Очень часто у инвесторов, особенно у начинающих, возникает вопрос по поиску лучшего момента для покупки активов. Над ним всегда билось много умов, и я полагаю будут биться всегда. Когда мы открываем график, нам легко найти лучшие цены покупок и продаж в прошлом. Но интересно ещё другое! Если мы даже сопоставляем данные с этого графика с тем, что мы помним об активе, и даже если мы ищем что-то о нём в интернете, то нам кажется, что были весьма надёжные сигналы, подсказывающие нам моменты этих самых разворотов. На самом деле это не так! Наш мозг сыграет злую шутку. Он выделяет в своей памяти и придаёт вес тем знаниям и воспоминаниям, которые привели именно к этому сценарию, то есть развороту. Скорее всего в те времена мы рассматривали намного больше сценариев будущего и далеко не факт, что придавали большее значение тому, который вспомнили смотря на график. Этот эффект хорошо описал Даниэль Канеман в своей книге «Думай медленно.

( Читать дальше )

◽️Процентные доходы: 783,4 млн руб. (+17,5%)
◽️Процентные расходы: 103,1 млн руб. (-14,0%)
◽️Общехозяйственные и административные расходы: 351,5 млн руб. (+43,7%)
◽️OIBDA: 485 млн руб. (+12%)
◽️Чистая прибыль: 78,6 млн руб. (-38,6%)


📈Общехозяйственные и административные расходы выросли на 43,7% в основном под влиянием роста расходов на вознаграждение персонала и на рекламу и маркетинг. Вознаграждение персонала составило 113,4 млн руб. (+23,8%), а расходы на рекламу и маркетинг – 88,3 млн руб. (х 2,2).

❄️Бизнес подвержен сезонности: основной доход в сегменте традиционно приходится на 3-4 кварталы.

💵Денежные средства и их эквиваленты на конец 1 квартала 2024 года составили 199,9 млн руб. (-41,5%).

💼Объем портфеля на конец марта составил 4,9 млрд руб., увеличившись на 10,9% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. Объем выдач займов в 1 квартале 2024 года достиг 954 млн руб., увеличившись на 17,4% г/г.

🍰Доля беззалоговых займов составила 8,1% от объема портфеля (против 3,5% год назад).

( Читать дальше )

У меня через 3 дня будет поступление денег на брокерский счет от зарплаты, поэтому самое время проанализировать рынок, определить почему он снижается и выбрать привлекательную, перспективную дивидендную акцию для инвестирования.

Мой портфель

Для начала покажу, как выглядит мой инвестиционный портфель. Напомню, что я инвестирую более 4х лет через брокера СБЕР используя дивидендную стратегию:

   

Что сейчас происходит с рынком?

  

( Читать дальше )