ИНвестиции

Всех приветствую. На календаре 1 марта, наступление весны по своему греет душу и разум, кроме этого, я как всегда представляю вам на всеобщее обозрение ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

  
Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в месяц в 2023 г. — 129000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые любители трейдинга и инвесторы!
Хочется затронуть архи-важную тему, которой не придают значения и не смотря на проблемы с кровоснабжение головного мозга, существующую паталогию с насыщением кислородом и питательными веществами головного мозга  СМЕЛО КЛАДУТ КРУПНЫЕ СУММЫ на брокерский счет и...   теряют деньги.

Не делая утреннюю зарядку каждый день, не проходя в день необходимый минимум в 5 км., сидячий образ жизни в итоге приводят к ослаблению мышц тела и в том числе мышц шеи. При слабом мышечном корсете начинаются проблемы со здоровьем, а в шее происходит сдвиг позвонков в результате чего мы и наблюдаем S образный изгиб сосудов шеи.

На рисунке видно, как доктор это демонстрирует. Синие квадратики- это позвонки.

Хочется услышать мнение участников с дипломом физиков и математиков относительно влияния S изгиба сосуда на скорость протекания в нём жидкости. Доктора не физики и часто пишут, что имея S образный изгиб сосуда кровоток не нарушен… голова при этом работает слабо и решения принимаются не верные. Алкоголь дает эффект расширения сосудов на короткий промежуток времени, трейдеру сложно употреблять алкоголь на постоянной основе так как это приводит к другим нежелательным эффектам.

( Читать дальше )

Сегодня в портфель добавлен новый эмитент. Эта акция была в претендентах на добавление в портфель.

( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ на 1 марта: 
💵 USD — ↘️ 90,8423
💶 EUR — ↘️ 98,5447
💴 CNY — ↘️ 12,5675 

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии прибавил 0,92%, составив 3 256,8 пункта.

▫️ Главное событие 29 февраля в России – послание президента Федеральному Собранию, длившееся более двух часов. Президент обозначил основные направления развития страны на ближайшие годы. Следует отметить, по словам Владимира Путина, российский фондовый рынок должен удвоиться до 2030 года, кроме того, президент поручил ускорить запуск особого режима IPO для высокотехнологичных компаний (помощи развитию которых в обращении было уделено довольно много времени). Запись на сайте Кремля: kremlin.ru/events/president/news/73585 

▫️ Московская биржа контактирует с Банком России по вопросу угрозы стабильности российского рынка акций в случае возможного «навеса акций», на данный момент заблокированных на счетах типа C, — заявил председатель наблюдательного совета Московской биржи Сергей Швецов, передают его слова «Ведомости». www.vedomosti.ru/investments/articles/2024/02/29/1022873-mosbirzha-vidit-ugrozu-stabilnosti-rinka-aktsii 

( Читать дальше )

АЛРОСА представила нейтральные финансовые результаты за 2-е полугодие и весь 2023 г. Несмотря на двухмесячную приостановку продаж алмазного сырья в Индию, компания продемонстрировала достойную динамику ключевых показателей, исключением из которой стал низкий показатель свободного денежного потока. Мы ожидаем, что избыточные запасы готовой продукции в размере 25-30 млрд руб. будут реализованы в 2024 г., что окажет положительный эффект на оборотный капитал и свободный денежный поток.

Мы подтверждаем позитивный взгляд на бумаги АЛРОСА с рекомендацией «Покупать» и целевой ценой 101 руб.

Финансовые показатели. Во 2-м полугодии 2023 г. выручка АЛРОСА выросла на 23,2% г/г, до 138,4 млрд руб., EBITDA – на 73,0%, до 46,7 млрд руб., с рентабельностью 33,8% против 24,0% годом ранее. Сильные темпы прироста связана с ослаблением валютного курса, а также низкой базой 2022 г. По итогам всего 2023 г. выручка увеличилась на 8,8%, до 326,5 млрд руб., EBITDA – на 1,8%, до 132,5 млрд руб.

( Читать дальше )

        Недавнее свое интервью (вот оно, если что   https://www.youtube.com/watch?v=Xc9fXooC8NM  ) я бы назвал «Инвестиции: дедуктивный метод».  Что я имел ввиду, если кратко? Той партии, что разделяет подход, я сейчас не скажу ничего нового, но условного новичка это, возможно, подтолкнет к правильной стороне.   

        Главный принцип: от общего идем к частному. Сначала понимаем, на какие направления выделяем деньги, и какую долю. Вот это акции, это облигации, это трейдинг (если у нас есть такая штука, как трейдинг). Пропорции по настроению не меняются, по итогам года поддерживаются ребалансом.

       Далее, внутри каждого направления — своя общая модель. Если у нас акции, то портфель собирается буквально по формуле, некоему общему правилу. Это может быть, например, портфель Моментума, или портфель дивидендных акций. И каждая бумага там — взята не спонтанно, а элемент общей модели.

( Читать дальше )

Ритейлер Fix Price представил свои операционные и финансовые результаты за 4К 2023 г., которые мы считаем нейтральными. Компания отчиталась несколько лучше ожиданий рынка и чуть ниже наших прогнозов. Выручка по итогам периода увеличилась на 7,8% г/г, а сопоставимые продажи снизились на 0,9%. Динамика улучшилась в сравнении с предыдущими кварталами благодаря более низкой базе, но результаты все еще не впечатляют. Спрос на непродовольственный ассортимент, не относящийся к крупным покупкам, оставался слабым. Валовая маржа в 4К была на высоком уровне в 35,3%, что позволило показать лучшую, чем мы ожидали, динамику рентабельности EBITDA. Финансовое положение группы осталось крайне устойчивым. По итогам года объем накопленных денежных средств на балансе превысил 37 млрд руб., а чистый долг стал отрицательным. В первом квартале текущего года компания должна будет выплатить промежуточные дивиденды в размере 8,4 млрд руб. или 9,84 руб. на ГДР. Эта выплата станет первой после долгого перерыва и, мы рассчитываем, что компании удастся наладить механизм для регулярных траншей.

( Читать дальше )

Ещё в декабре я произвёл продажу акций Алросы, переложившись в НЛМК. На тот момент у меня накопилось множество «претензий» к алмазодобывающей компании (приостановка продаж алмазов, CAPEX, налоги, санкции и довольно не впечатляющие прогнозируемые дивиденды), конечно, во многом она не виновата и держится довольно стабильно на фоне внешних проблем, но из портфеля данного эмитента я исключил. Продал я данный актив в скромный плюс — 3%, по пути ещё получив дивидендную выплату — 3,77₽ на акцию. С момента продажи акции Алросы снизились на 40 копеек, акции же НЛМК выросли на 17% (ещё ожидаю сверх дивиденд, об этом я писал ранее в своих статьях по металлургам). Вчера вышел отчёт Алросы по МСФО за 2023 г. и я в очередной раз убедился, что сделал правильный выбор. Вот основные цифры из него:

💎 Выручка: 326,5₽ млрд (+8,8% г/г), данный расчёт с учётом субсидий

💎 Чистая прибыль: 85,2₽ млрд (-15,2% г/г)

💎 Прибыль от основной деятельности: 106,3₽ млрд (-10% г/г)

( Читать дальше )

Думаю ни для кого не секрет, что события в Приднестровье развиваются стремительно. И пока почти также, как два года назад, до наступления час Х.
Приднестровье подало сигнал о помощи – Россия сигнал услышала! Защита русских граждан и военнослужащих – приоритетная задача Российской Федерации.
Дальнейшее развитие событий мы можем лишь предполагать, а развиваться они могут как угодно.

Несмотря на это многие уже успели окрестить Приднестровье – Черным лебедем, на котором обвалится российский фондовый рынок.
Откровенно говоря, у меня данное утверждение вызывает много сомнений.

«Чёрный лебедь» — концепция, согласно которой труднопрогнозируемые и редкие события, которые имеют значительные последствия, имеют особые характеристики.
Автор концепции — Нассим Николас Талеб. В своей книге «Чёрный лебедь. Под знаком непредсказуемости» (2007 г.) он использовал термин «события типа „чёрный лебедь“».
Согласно критериям, предложенным автором теории, событие должно быть:

( Читать дальше )