Иис

Давно не анализировал состав основного долгосрочного портфеля. Сейчас там акций — 49,5%, облигаций — 42,8%, фондов 6,6% и остальное свободные средства. В целом меня устраивает такое соотношение активов, в дальнейшем буду придерживаться примерно такой пропорции. 
Вот диаграмма с составом портфеля.


Что меня не устраивает в составе портфеля?
1. Слабая диверсификация, много нефтяных и газовых компаний, нет некоторых секторов, например ритейла, IT и т.п.2. Наличие замороженных бумаг. Здесь от меня мало что зависит. При закрытии счета (а вдруг) смогу замороженные активы перевести на брокерский счет в Альфу или к другому брокеру (не исключено что это делается за дополнительную плату). А пока ничего сделать с ними не могу. Это касается Pfizer, фонда на заморские акции и фонда на золото.Альфа-банк похоже скоро попадет в очередной санкционный пакет с пакетами, так что теперь вообще неизвестно разморозят ли. Ну да ладно.
3. Большое количество эмитентов. В разное время под разные идеи покупались отдельные позиции. Продавать для уменьшения количества пока не буду.

( Читать дальше )

Не знаю, вдруг кому интересно, насколько быстро (или медленно) в этом году налоговая возвращает вычет по НДФЛ за ИИС.
— Подал декларацию онлайн 26 января 2023 г.
— Проверка декларации завершена 31 января 2023 г.
— Деньги на счёт пришли сегодня, 13 февраля 2023 г.

На всё, про всё ушло 18 дней.

Каждый год перед инвесторами стоит задача по уплате налогов. Собрали данные по всем льготам и вычетам, которые можно использовать по брокерскому счету.

Трехлетняя льгота

Данная льгота поможет инвестору освободиться от уплаты налога, если бумаги были во владении не менее 3 лет с момента покупки. Вот основные параметры:




Срок владения не менее 3 лет означает, что с момента покупки права на владение не должны прерываться. Фактически с бумагами можно делать все — переводить, использовать в займах или РЕПО — это на срок владения не влияет. Но если бумаги были получены через наследование или дарение, а также проводились корпоративные действия, то срок владения прерывается. Важно, чтобы с даты покупки прошло не менее 3 лет, учитывая режимы расчетов Т+.

Вторым важным моментом является максимальный размер вычета. На картинке выше указана формула, применимая к реализации бумаг одного пакета акций. Если их 2, то сперва необходимо найти коэффициент, показывающий средний срок владения бумагами.

( Читать дальше )

Народ… Что-то не смог разобраться… В 2022 году на ИИС тип А лишка многовато внёс денег… А дохода (официальной зарплаты)в 2022 г маловато… Могу ли я на возврат подоходного также внести налогооблагаемые доходы  за 2020 и 2021 год? Или срок 3 года на возврат НДФЛ работает только по недвижке, учёбе и лечению и на ИИС не действует?

ИИС больше 3х лет. Планов закрывать ИИС пока нет. Планирую ежегодно пополнять на 400 тыс. для получения вычета 52 тыс. Сейчас возникла потребность вывести часть суммы.
Могу я вывести сумму и не потерять вычет?
Когда и сколько нужно будет внести средства, чтобы получить вычет в следующем году?

По состоянию на начало 2023 года, гражданами РФ открыто 5,2 миллионов индивидуальных инвестиционных счетов. Интернет насыщен информацией о том, как и зачем необходимо открывать ИИС. Но очень мало кто пишет о том, как можно грамотно закрыть ИИС — а здесь тоже есть ряд особенностей, которые могут позволить вам сэкономить несколько десятков тысяч рублей на налогах. Об этих особенностях сейчас и расскажу.

Я закрыл ИИС после 4 лет использования. Почему?

Я открыл ИИС на рубеже 2018 и 2019 годов и каждый год получал налоговый инвестиционный вычет в размере 52000₽. Моя стратегия на фондовом рынке предполагает покупку как российских, так и американских акций.

Мой портфель акций по состоянию на 01.02.2023 — часть из них хранилась на ИИС

Но в начале марта 2022 года произошли неприятные события, связанные с отключением части российской инфраструктуры хранения ценных бумаг от внешнего мира. Ситуация усугубилась тем, что мой ИИС открыт в «Открытии», и против этой финансовой группы введены блокирующие санкции США и Евросоюза, сделавшие дальнейшее операции с иностранными бумагами на счетах в «Открытии» невозможными.

( Читать дальше )

В общем, надоели мне эти проблемы с БКС. К тому же вижу, что никакого прогресса в улучшении сервисов не происходит, все течет по принципу «и так сойдет». И я написал в поддержку с одним вопросом — «Подскажите, каким образом я могу перевести свой ИИС к другому брокеру». Оставим в стороне бессмысленный ответ робота, ухватившегося за ключевые слова «перевести» и «ИИС» и подробно объяснившего мне как перевести деньги на ИИС. Пришлось звать оператора, который через некоторое время ответил, что со мной в ближайшее время свяжется финансовый консультант (не совсем понятно почему именно он) по доверенному телефону.

Так что пока жду звонок. Буду держать вас друзья, в курсе происходящего. Может кому-то этот опыт будет полезен в будущем.

Как Вы думаете, почему они натправили на меня именно финансового консультанта и что ждать от этого разговора? У меня версий пока нет )))

     Привет!
     
     Продолжаю публично вести портфель ИИС. Вот вам скринчики:





( Читать дальше )

Добрый день!
Просьба помочь с консультацией.
У меня открыт ИИС в Сбербанке с декабря 2022 г., на который были внесены 400 тыс. руб.
В январе 2023 г. я ошибочно открыл 2-й ИИС у брокера Финам и через 2 дня подал распоряжение на закрытие, операций по данному счету не было.
Через 5 дней второй ИИС был закрыт.
Возникает вопрос, могу ли получить вычет типа А по первому ИИС в Сбербанке, если 2 ИИС действовал менее 1 месяца или я автоматически лишаюсь вычета за 2022 г.?

Решил разделить для подписчиков портфель на основном брокерском счёте (долгосрочный, т.к., чтобы платить меньше налогов реже принимаю решения) и портфель ИИС (агрессивный).

Идеи постоянно пишу на смарт-лаб и на своих бесплатных каналах.

На ФОРТС работаю только со счёта ИИС.

Индекс Мосбиржи считаю по закрытию вечерней сессии.

С 7 ноября 2022г.
индекс Мосбиржи упал на 2%.
По основному счёту доходность 9,32%,
по счёту ИИС 11,58%,
о покупках говорю в день покупок,
расчёты еженедельно перед Вами, в закрытом канале.

4 января сформировал портфель на 1 млн. руб.,
для подписчиков закрытого канала (специально, на случай небольшой коррекции): идея была в том, чтобы убрать из портфеля чёрную металлургию, т.к. на коррекциях
она падвет быстрее рынка.
Доходность составила 1,2%, см.расчёты.

Идеи — на бесплатных каналах.
Реализация этих идей и, после реализации, еженедельные расчёты — в закрытом канале.

Чат — бесплатный (более 1100 чел., в т.ч.от 300 в сети в торговое время)
t.me/OlegTradingChat

Друзья,
искренне желаю Вам здоровья и успеха.

С уважением,
Олег