Инвестиции

Сегодня получил очередную зарплату и инвестировал её в дивидендные акции нашего фондового рынка. Делаю так уже почти 5 лет, дважды в месяц часть доходов направляю на инвестиции и делюсь своими результатами на канале.

В статье покажу свой инвестиционные портфель, а так же расскажу, какие акции я покупал.

Наш рынок

Индекс Мосбиржи держится выше сильного уровня в 2500п:

Я считаю, что условного «дна» рынок достиг еще в начале осени и сейчас он ждёт позитивных драйверов для смены тренда и начала долгосрочного роста.
И конечно, главным позитивом для рынка выступает ожидание возможного мирного урегулирования конфликта нашей страны с Украиной на фоне прихода к власти Дональда Трампа.
Покупка акций в долгосрочную перспективу от уровня в 2500п, по моему мнению, хорошее решение, поэтому все 3 месяца, что рынок двигался в боковике, я продолжал инвестировать.

Сезонный фактор
Несколько слов про сезонность, так как впереди у нас январь, а исторически это самый прибыльный месяц в году для нашего рынка:

Вчера биткоин пролили на 3,4% после пробития уровня 97512, о котором ранее предупреждал. В целом, сейчас нет определенного движения и просто пилят в середине торгового диапазона — такие моменты лучше переждать, так как при торговле выгореть эмоционально.  Сейчас нужно дождаться, когда сформируется четкое   направление рынка и цена выйдет из середины торгового диапазона.

В телеграм опубликован весь прогноз за пару месяцев. Кому интересно, подписывайтесь и отследите как всё четко отработало:https://t.me/HamsterKombat_analytics

Прошу в комментариях не писать свои идеи и мысли по рынку, мне они не нужны. Создавайте свои блоги и там пишите.

Для нашего рынка дивиденды — это основная движущая сила индекса. Поэтому полезно уметь самостоятельно рассчитывать дивиденды, но у каждой компании своя див. политика и нюансы, разбираемся ниже👇

🛢 НЕФТЕГАЗ

⛽️ Татнефть

На дивиденды направляют не менее 50% чистой прибыли по РСБУ или МСФО, в зависимости от того какая из них является большей.

Расчет:

Чистая прибыль (берем из отчета РСБУ/МСФО или прогнозируем) умножаем на 0,5 и делим на количество акций (2,326,199,200)

💡В последнее время компания направляет на дивиденды 75% чистой прибыли по РСБУ

✍️Наглядно, см. картинку 1. Находим чистую прибыль (РСБУ) за 9м 2024г — 172,414,273,000 рублей. См. картинку 2. Находим чистую прибыль (РСБУ) за 6м 2024г — 118,485,944,000 рублей.

✅Рассчитываем прибыль за 3 квартал — 172,414,273,000 — 118,485,944,000 = 53,928,329,000 рублей.

✅Далее считаем общее количество акций (можно найти на скринерах типа Smart-Lab, см. картинку 3) — 2,178,690,700 + 147,508,500 = 2,326,199,200.

В ноябре чистый приток в розничные фонды составил 91,4 млрд руб., снизившись на 35% по сравнению с октябрем. Основной интерес инвесторов сохраняется к фондам денежного рынка, несмотря на падение их привлечений до 115,8 млрд руб. (-13% за месяц). Аномальное сокращение у УК «ВИМ Инвестиции» (-59 млрд руб.) связано с особенностями торговли БПИФами.

Фонды облигаций впервые за четыре месяца показали отток средств (-10,6 млрд руб.), что объясняется ожиданиями повышения ключевой ставки. В фондах акций и смешанных инвестиций притоки также снизились до 5 млрд и 9,5 млрд руб. соответственно. В то же время интерес к валютным и драгоценным металлам вырос: в ноябре инвесторы вложили 450 млн руб. в фонды валютных облигаций и 780 млн руб. в фонды драгметаллов на фоне девальвации рубля.

До конца года сохранится перераспределение средств в пользу фондов денежного рынка благодаря привлекательным ставкам и ожиданиям повышения ключевой ставки до 23–24%.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7363271?from=doc_lk

И ещё отдельным постом вынесу мысли про кредиты, в частности ипотечные. Многие называют их рабством, кабалой и ругают на чём свет стоит. На мой взгляд ипотечный кредит — это лишь инструмент. Кредитное плечо, за которое, разумеется, есть своя плата, и который добавляет риск.

Инструмент не бывает хорошим и плохим, это применяющие его люди дают ему окраску. Всё мы знаем много страшных историй ипотечников, у которых что-то пошло не так. Но также есть кратно больше случаев грамотного и удачного применения ипотеки, где люди стали счастливыми обладателями собственного, или инвестиционного жилья.

Скажу откровенно, я крайне не люблю долги, кредиты, кредитные карты итп. И когда впервые пришлось взять ипотеку, на первую комнату в двушке, я фактически наступил себе на горло. Но иного выхода у нас тогда не было. Ну разве что, всю жизнь жить в съемном жилье.

Моя история, в какой-то степени, это ошибка выжившего. Но все же, кроме самой первой ипотеки, я старался, и стараюсь, действовать очень и очень осторожно, и не обвешиваться долгами как новогодняя ёлка.

Флиппинг и ипотечное рабство часть 2

Итак, продолжим вечер удивительных историй.

Старую двухкомнатную квартиру сдали вначале посуточно, но потом после одного сильного факапа и долгих простоев, поняли, что локация для туристов не самая удачная, и сдали квартиру помесячно. Квартира была хорошим подспорьем, перекрывая нам платеж по новой ипотеке и даже давая небольшой доход. Разумеется, в таких условиях, ипотеку за купленную для себя трешку, мы стали очень активно гасить, параллельно накапливая жирок.

За время сдачи квартиры сменилось трое квартирантов (первые, вторые, третьи) и мы бы наверное сдавали бы квартиру и дальше, но доходность в 7-8% показалась весьма скромной (тогда это было на уровне банковского вклада). Кроме того, как я уже писал, квартира была в старом немецком доме, и хотя она нам и нравилась в своё время, было понимание, что квадратные метры иногда имеет смысл обновлять. К тому же, было желание ещё раз попробовать себя в посуточной аренде.

В общем, двухкомнатную квартиру выставили на продажу, и как следствие, соответственно, продали.

Финансовые рынки могут вместить почти каждого, будь вы молодым трейдером мем-акций, покупающим дробную долю акций через брокера на базе приложения, или управляющим хедж-фондом стоимостью в миллиарды. Однако они не вмещают всех одинаково.

Финансовые регуляторы сортируют участников рынка на два больших класса: розничных и институциональных. Это мера размера счета, а не сложности, но крупные инвесторы, как правило, более сложны, чем мелкие.

Ключевые моменты
С юридической точки зрения розничными инвесторами считаются те, кто не соответствует определению институциональных инвесторов, данному FINRA.
Розничные инвесторы считаются менее искушенными.
Брокеры-дилеры имеют больше свободы действий при работе с институциональными клиентами, чем с розничными клиентами.
Институциональные и розничные инвесторы: официальное определение
Управление по регулированию финансовой отрасли (FINRA) в Правиле 4512© определяет институциональный счет следующим образом:

Либо банк, ссудо-сберегательная ассоциация, страховая компания или зарегистрированная инвестиционная компания, либо