Инвестиции

Первый раз я вложил деньги в ПИФ в декабре 2007 года. А первые покупки акций на фондовом рынке я начал делать в январе 2009 года.

Тогда в мой портфель вошли:

1. Северсталь — 22 акции. 90 рублей за акцию.
2. Акрон — 6 акций. 356 рублей за акцию.
3. Ростелеком ао — 61 акция.
4. Ростелеком ап — 69 акций.

Я абсолютно не знал, как выбирать акции и, насколько я помню, я выбирал акции с низким P/E. Мне наверное повезло, что получалось начать свой путь с самых низов рынка, но к тому моменту я уже много потерял на паевых фондах.

Если бы я продержал эти акции до сегодняшнего дня, то я бы заработал:

На Северстали 974,23 рублей дивидендами + 1298,4 рублей от роста цены. Это 2525%.
На Акроне 3461 рублей дивидендами + 18674 рублей на росте цены. Это 6128%.

Мой капитал бы вырос с 4116 рублей до 186924 рублей (в 45 раз!) без учёта капитализации дивидендов. Но я и близко не получил такую доходность.

А вы помните свои первые сделки?

Telegram: @blog30mln

Мне нравятся компании из продуктового ритейлера - Магнит, Х5 и продовольственного сектора - Черкизово, Русагро. Они выигрывают от высокой инфляции и имеют стабильный спрос на свою продукцию, что бы не происходило на мировых рынках и в геополитике, людям нужны продукты питания.

К продовольственному сектору можно отнести и компанию Novabev Group, которая совсем недавно провела ребрендинг, до этого называлась BELUGA GROUP. Это производитель ликеро-водочных изделий, а также один из главных импортеров крепкого алкоголя и вина в стране. Компания на рынке уже 20 лет, но в поле зрения инвесторов попала совсем недавно, а именно в 2020 году, когда начала платить дивиденды.

Давайте разберём компанию и посмотрим, на сколько она привлекательна для инвестирования.
Я при анализе компания смотрю на три показателя-это график котировок, дивидендная доходность и финансовый отчёт.

График котировок

Группа Компаний» (АО «ЮГК») — одно из крупнейших золотодобывающих предприятий России по объёму производства и запасам.
ЮГК входит в топ-5 производителей золота в России, а по объемам ресурсов занимает второе место. Компания планирует удвоить объемы производства к 2028 году и довести их до 944 тыс. унций в год. При этом большая часть инвестиций в развитие проектов уже сделана, пик инвестиционной фазы пройден.

Про IPO:
— Тикер: $UGLD
— Раздел: Второй уровень листинга
— Ценовой диапазон составит от 55 до 60 копеек за акцию
— Капитал компании оценен в 110-120 млрд руб. без учета ожидаемого привлечения средств на IPO
— Компания 13 ноября объявила, что начала прием заявок от институциональных и частных инвесторов на участие в IPO. Сбор планируется завершить до 21 ноября включительно
— Старт торгов акциями ожидается 22 ноября 2023 г.
Презентация инвесторам 

🏦 Участвовать 

В рамках IPO инвесторам будут предложены новые акции, которые составят до 5% от акционерного капитала компании. Кроме того, в ходе IPO будет структурирован механизм стабилизации размером до 10% от размера предложения. «Данный механизм будет действовать в течение 30 дней после начала торгов», — добавили в ЮГК.

Компании отбирались по следующим критериям:

1. Акции эмитента входят в 1 или 2 котировальный список Московской биржи;
2. Эмитент не является финансовой компанией, металлургической или энергетической компанией и не осуществляет добычу полезных ископаемых;
3. Фактическая выплата дивидендов* по акциям эмитента состоялась в 2023 году.

📱 Ростелеком опубликовал финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2023 года. Эмитент 1,5 года молчал и не публиковал отчёты в связи со сложной экономической ситуацией в стране, на сегодня это второй отчёт компании за год и он тоже положительный. Выручка компании растёт благодаря новым направлениям: доходы от цифровых сервисов и облачных услуг — 94,2₽ млрд (+43,1 г/г), данный заработок получилось увеличить за счёт развития платформенных решений для предоставления социальных сервисов, проектов цифровой регион, сервисов видеонаблюдения и кибербезопасности. Остальные сегменты также показали рост (весомая прибыль в сегменте мобильной связи — 173,4₽ млрд, это на 12,4% больше, чем годом ранее из-за роста объёма дата трафика +18,8% г/г), кроме фиксированной телефонии — 32₽ млрд (-4% г/г), в связи с непопулярностью услуги и оттоком абонентов (-10% г/г). Перейдём же к основным показателям компании:

▪️ Выручка: 498,4₽ млрд (14% г/г)

▪️ Чистая прибыль: 40,4₽ млрд (29% г/г)

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам один выпуск. Размещение состоялось после повышения ключевой ставки и довольно волатильной недели для индекса RGBI (индекс государственных облигаций), доходность снизилась по многим выпускам, поэтому мне было интересно понаблюдать за реакцией рынка и спросом в ОФЗ. С учётом возможного повышения ключевой ставки в декабре (опубликованный прогноз от ЦБ даёт сигнал, что в декабре ставка может быть повышена до 16%, внизу мелким шрифтом написано: прогноз средней ставки до конца года 15-15,2%), мы имеем несколько фактов о рынке ОФЗ:

✔️ Антон Силуанов заявил о сокращении внутренних заимствований в этом году на 1₽ трлн. В 2023 году план привлечения должен был составить 2,5₽ трлн. Кроме того, поправки в бюджетный кодекс давали Минфину право осуществить дополнительные заимствования в объёме до 1₽ трлн для замещения использования средств ФНБ. Соответственно, этим правом Минфин не будет пользоваться, потому что на сегодняшний день уже привлечено — 2,519₽ трлн. Возросшие доходы по НГД и нежелание давать премию в классике сподвигли регулятор отказаться от дополнительного заимствования, ситуация прояснилась и Минфин уже выполнил намеченный план.

Доброго времени суток уважаемые инвесторы

Вот и прошел октябрь. Индекс Мосбиржи, как в конце августа, на отметке 3 200 пунктов. Центробанк повысил ключевую ставку до 15%. Рынок то растет, то падает, качаемся на качелях.

В октябре были получены дивы от НоваБев, Новатэка и Татнефти-п, и купоны.

БС №1 (красный брокер).

За месяц ничего внесено не было, все средства направляются на ИИСы.

Получены купоны в размере 226,47 р (ЕвроТранс3 (целых две выплаты 1 и 31 числа) и РЖД 20й выпуск), дивиденды – 120 р (Новатэк).

На 1 октября стоимость БС составляла 150.129 р.

На 1 ноября с учетом пополнений, дивов и купонов – 151.064 р.

Таким образом, за месяц БС подрос на 935р (без учета пополнения). Доходность +0,62%.

За октябрь сделок не было.

Теперь БС №1 выглядит с учетом акций и облигаций так:

В данном видео проводится технический анализ Биткоина по методу волн Эллиотта и пропорций Фибоначчи c прогнозом дальнейшего движения к целевым уровням на 12.11.2023 г.

Больше информации в Telegram-канале: t.me/simplewaves_trading

🏦 Сбер опубликовал сокращённые результаты по РПБУ за 10 месяцев 2023 года. За 10 месяцев компания заработала — 1,262₽ трлн чистой прибыли, напомню, что в рекордном 2021 году за весь год было заработано 1,251₽ трлн чистой прибыли, как итог рентабельность капитала за этот год превысила 25%. Также Сбер утвердил новую трёхлетнюю стратегию развития компании и представит её участникам рынка 6 декабря 2023 года (она будет касаться дивидендной политики, но как по мне резких изменений по % выплаты от чистой прибыли не стоит ожидать). С учётом ужесточения ДКП и присутствующего лага, меры регулятора начали действовать, Сбербанк уже не «хвастается» рекордными выдачами по ипотеке, в октябре выдали на — 475₽ млрд (в сентябре рекорд — 564₽ млрд), портфель же потребительских кредитов продолжил своё снижение — 248₽ млрд (в сентябре — 260₽ млрд, в августе — 324₽ млрд). Всё это отголоски раскрученной инфляционной спирали, когда потребление выросло за счёт кредитования, поэтому ужесточение ДКП продолжает охлаждать кредитование, соответственно, в будущем это снизит заработки финансовых организаций. Перейдём же к основным показателям компании:

Пришёл кэшбэк по одной из банковских карт и сразу отправлен на БС в ВТБ.

Всю «мелочь» отправляю в это казино. А вот рыбу пожирнее, перевожу на вклады. Альфа забита под 1.4 мульта, как раз на АСВ хватит. Теперь буду открываться в ВТБ.

Эксперты, да и сам рынок, уже не закладывают повышение ставки ЦБ. Пики инфляции пройдены (вроде как), покупательская способность остужена, пора притормозить этот паровоз, ведомый Сахипзадовной.

Сейчас самое время фиксануться под прекрасный процент. Но важно понимать, что каждый сам выбирает путь как ему богатеть. Или нет.