Инвестиции

Группа компаний «Самолет» анонсировала реализацию своего первого отеля уровня пять звезд в Тверской области в рамках партнерства с оператором гостиничных проектов Cosmos Hotel Group (CHG), входящим в АФК «Система». Отель на 80 номеров будет расположен в коттеджном поселке Port Emm Zavidovo и откроет свои двери в 2027 году. Объект останется в собственности девелопера, а управление отелем будет осуществлять CHG под брендом Cosmos Selection.

По оценкам экспертов, объем инвестиций в проект составит не менее 2 миллиардов рублей, с учетом всех расходов на благоустройство и инженерную подготовку территории. Срок окупаемости такого гостиничного проекта прогнозируется на уровне десяти лет. Этот срок значительно длиннее по сравнению с традиционными жилыми проектами, что является одной из причин, по которой девелоперы жилья часто отказываются от гостиничных проектов.

Для ГК «Самолет» создание отеля — это шанс войти в новый сегмент рынка, который отличается высокой привлекательностью на фоне роста туристических поездок в России, увеличившихся на 11% в 2024 году. Меры государственной поддержки туризма также способствуют росту интереса к гостиничным проектам.

( Читать дальше )

20 января Дональд Трамп официально вступит в должность президента США. Российские инвесторы надеются, что его политика приведет к смягчению санкций и снижению геополитических рисков. Однако эксперты предупреждают, что реакция рынка будет зависеть от первых заявлений нового президента.

По словам Антона Кравченко из УК «Первая», рынок уже учел приход Трампа, но дальнейшая динамика будет зависеть от его первых шагов. Если риторика нового президента окажется мягкой, можно ожидать роста котировок российских активов.

Эксперты выделяют два возможных сценария:

1. Позитивный сценарий:

• Ослабление санкций может поддержать российские банки и металлургов.
• Экспортные компании, такие как НЛМК, «Русал» и «Норникель», могут выиграть от улучшения отношений.
• Потенциальное восстановление авиасообщения может положительно сказаться на акциях «Аэрофлота».

2. Негативный сценарий:

• Жесткая риторика Трампа усилит геополитические риски, что повысит спрос на золото. Выиграют золотодобывающие компании, такие как «Полюс».

( Читать дальше )

Вчера после публикации о финансовой грамотности детей, долго спорили в чате инвесторов о том нужны ли государству финансово грамотное население.
Был выдвинут тезис о том, что финансово грамотные граждане государству не нужны в силу их независимости, критическому мышлению (не подвержены манипуляциям), а также тому, что в итоге они выйдут на условную «дивидендную» пенсию и перестанут приносить пользу экономике.

Я с этими тезисами очень сильно не согласен. На мой взгляд, напротив, государству очень выгодно финансово грамотное население. Такое население которое не только сможет отлично само о себе позаботится, но ещё и принесет намного больше пользы, чем нищее и озлобленное.

( Читать дальше )

Bank of America (BAC) опубликовал отчёт за 4 квартал 2024 г. (4Q24) до открытия рынков 16 января. Чистая выручка выросла на 15,4% до $25,3 млрд. Чистая прибыль в расчёте на 1 акцию с учётом возможного размытия (diluted EPS) $0,82 в сравнении с $0,35 в 4Q23. Результаты оказались несколько выше ожиданий. Аналитики, опрошенные LSEG (Refinitiv) в среднем прогнозировали выручку $25,19 млрд и EPS $0,77.

Банк списал на убытки $1,5 млрд плохих долгов по сравнению с $1,2 млрд в 4Q23. Списания сократили EPS на 18,5 центов. Рентабельность вещественного акционерного капитала (ROTCE) 12,6% против 5,9% годом ранее.

Чистые процентные доходы выросли на 3% до $14,4 млрд. Депозиты выросли на 2,2% до $1,97 трлн, по сравнению с 3Q24 рост составляет 1,8%. Кредитный портфель вырос на 4% г/г и составил $1,1 трлн. Резервы на потери по кредитам и лизингу составили $13,24 млрд или 1,2% от кредитного портфеля, в сравнении с 1,27% годом ранее. Достаточность капитала 1 уровня 11,9%, на уровне 3Q24.

Средний размер портфеля ипотечных кредитов просел на 0,4% г/г до $228 млрд. Средний размер задолженности по кредитным картам вырос на 0,5% и составил $100,9 млрд. Средний размер портфеля кредитов населению прибавил 0,5% и достиг $461 млрд. Портфель кредитов фирмам вырос на 4,7% до $620 млрд.

( Читать дальше )

Прикрепляю для себя, но возможно кому-то будет интересно к размышлению. Буду рад поделиться. 

19.01.2025.
Облигации интересные мне к покупке (на основании моих расчетов). 

Вещь безусловно важная и нужная. Даже государство это, похоже, понимает, и в последнее время, предпринимает множество попыток финансового образования не только взрослых (большинству уже ничего не поможет), но и детей.

Попытки внедрения основ финансовой грамотности осуществляются через действующую систему образования и в настоящий момент охватывает все ступени образования (дошкольников, школьников, студентов колледжей и вузов). Фактически, в различной форме, учебные занятий по финансовой грамотности должны проводиться во всех учебных организациях у всех возрастов детей и подростков.

На деле же, обучение финансовой грамотности если и проводятся, то весьма и весьма посредственно. Данная, считаемая такой важной всеми инвесторами финансовая дисциплина, существует как дополнительная нагрузка для случайных преподавателей. Сами уроки финансовой грамотности проводятся зачастую факультативно, а ведут их люди, которые сами не владеют азами финграмотности. Нет базовой дисциплины, нет и подготовленного преподавательского состава. Винить тут кого-то сложно, дети итак загружены предметами и уроками очень сильно.

( Читать дальше )

На самом деле портфель с альткоинами я считаю одним из самых рискованных видов инвестиций в мире, но вместе с этим одним из самых прибыльных. В этой статье я хочу рассмотреть с какими рисками мы можем столкнуться и стоит ли игра свечь.

1) Обнуление токена.

Каждый из нас слышал истории о том, что какой-то Вася Пупкин купил какой-нибудь мем-коин на 100$ и через 3 дня стал долларовым миллионером, но вы никогда не услышите истории, где сотни тысяч людей вкладывали все свои деньги в эти мем-коины и их баланс просто обнулился, потому что токен-пустышка обнулился и вы останетесь ни с чем.

2) Перспективные проекты.

Есть много «перспективных» проектов в крипто-индустрии, это могут быть реальные команды, реальный проект который пытается решить какую-нибудь проблему (например триаду), но из-за слабого менеджмента, не соответствии времени или большой конкуренции этот перспективный проект может погореть. Ведь в крипто-рынке очень большая конкуренция, как на реальном овощном/вещевом рынке и если ты не выдерживаешь эту конкуренцию проект закрывается и вместе с этим их токен.

( Читать дальше )

Тайм коды:

00:00 | Вступление

00:30 | Грузоперевозки по ЖД за декабрь 2024г. — динамика улучшилась благодаря обнулению экспортных пошлин на уголь, но по году провал

07:30 | Объём 5 крупнейших фондов денежного рынка превысил 1 трлн. Изучаем плюсы и минусы данного инструмента

13:24 | Нефтегазовые доходы в декабре 2024 г. — ощутимый прирост. По году весомый плюс за счёт ослабления рубля, роста цены на Urals и налогов

20:09 | Инфляция в середине января — шок продолжается, позитив неясен. Месячный пересчёт декабря удивил, цены на авиабилеты окончательно убрали

26:32 | Аукционы Минфина — министерство пользуется снижением доходности ОФЗ. Банки привлекли 850 млрд рублей с помощью аукционов РЕПО в 2025 г

30:49 | Заключение

P.S. Если у вас проблемы с Ютубом, то выставляю видео на альтернативных площадках:

▶️ Rutube — https://rutube.ru/channel/15433949/

▶️ ВК.Видео — https://vk.com/svoiinvestor

( Читать дальше )

2025 год обещает быть сочным на дивидендные выплаты, поэтому каждый инвестор должен знать, какие компании заплатят больше всех дивидендов в 2025 году? Для начала нужно понимать, что да ОФЗ и вклады дают хорошие доходности, но там не будет всегда, покупайте когда всех воротит от акций и продавайте, когда всем кажется, что рост будет бесконечным! Представляю вашему вниманию свою подборку на 2025 год ( ранее я рассматривал подборку от ПСБ можно посмотреть здесь), давайте начнем!

1. X5

Пока компания была иностранной, она копила кэш т.к. не могла платить дивиденды. Теперь когда X5 вернулся в родную гавань планируется спец.дивиденд от 550-800 руб ( я оптимист поэтому жду 800 руб), что на данный момент составляет 19-27,7% дивидендной доходности! Какие дивиденды ждать в дальнейшем? Я думаю рублей 400, что дает нам 14-ю доходность.

2. Займер

Сейчас компания выплачивает около 7% див. доходности в квартал! Компания выплачивает 100% от чистой прибыли. Есть ли риски? Каждый день выходят новые законы, направленные на снижение прибыли и регулирования микро-займов. Так что риск прибыль здесь оправдана. Ориентировочная дивидендная доходность около 26%!

( Читать дальше )

Перед тем как углубиться в детали, давайте разберемся, что подразумевается под термином “хеджирование”. Если говорить простым языком, хеджирование — это процесс защиты своих инвестиций от нежелательных колебаний на финансовых рынках.

Теперь давайте подробнее остановимся на том, как хеджирование рисков с помощью облигаций может помочь в управлении инвестиционным портфелем.

Допустим мы ждем роста индекса мосбиржи по этому покупаем фьючерс на индекс $IMOEXF.
В качестве хеджирование у нас будут облигации флоаутеры: $RU000A10AHJ4 $RU000A107CG2 $RU000A10A349 $RU000A107UW1 $RU000A1090K0

Доля портфеля: 80% флоаутер, 15% фьючерс на индекс, 5% кэш в фонде ликвидности для усреднённий. Так же купоны по флоаутерам могут идти для ребалансировки портфеля.
За счет плечеча размер фьючерса будет по сумме 75%.

Пример: сумма инвестиций 1 миллион.
Флоаутер 800 тыс, фьючерс 150 тыс, фонд ликвидности 50 тыс. Но по факту из за плеча ваша сумма будет составлять 1,5 миллиона.

Что по доходности за год (комиссию, налоги не учитываю в расчёте): если фьючерс вырастит на 10% доходность составит 75 тыс.

( Читать дальше )