Инвестиции

Мы все знаем, какая новость будет главной в топе на следующей неделе 😎 А пока представляем подборку важных событий на рынке за прошедшие семь дней.

1. Куда инвестируют богатые россияне. В фокусе внимания – отечественный рынок

2. CarMoney выходит на биржу. Почему это может быть интересно инвесторам

3. Владелец старейшей в России сети ломбардов (Мосгорломбард) намерен провести IPO до конца года

4. Названы самые частые причины отказов банков в кредитовании малого бизнеса

5. С 1 июля снижаются предельно допустимые ставки по микрозаймам

6. Долга дорога: обязательства россиян перед банками превысили 30 трлн рублей

7. IPO для картины. На бирже впервые разместят акции произведения искусства

8. Рынок на десятки миллиардов: что такое ЦФА, как туда инвестировать и зачем это нужно

9. Где деньги: зачем ЦБ пересматривает требования к квалифицированным инвесторам

10. Эксперт рассказал о правилах формирования привычки инвестировать

11. ЦБ предупредил брокеров о недопустимости высоких комиссий за вывод бумаг

АВГУСТ НА РОССИЙСКОМ РЫНКЕ

На канале Finersia вышла 4-ая передача из цикла АВГУСТ НА РОССИЙСКОМ РЫНКЕ: "Зачем золото инвестору? Что происходит с облигациями? Чем БПИФы лучше акций? "

Ян Арт, Игорь Исаев и я, обсудили:
Мятеж и фондовый рынок России. Конференция SMART LAB в Петербурге. Почему БПИФы лучше портфеля из отдельных акций. Как бороться с волатильностью инвестиционного портфеля. Как девальвация рубля повлияет на акции. Что происходит на облигационном рынке России и на что обратить внимание частному инвестору. Зачем золото в инвестпортфеле. В индекс IMOEX включены ФСК-Россети и Сегежа Групп: что это меняет. Разница в ситуации с американскими и российскими акциями. Лидеры роста и лидеры падения на российском фондовом рынке.

⏰ТАЙМ-КОДЫ:
00:00 — Вступление
00:55 — Мятеж “Вагнера” и фондовый рынок России: план на случай форс-мажора
03:34 — Фондовый рынок России: что дальше?
06:32 — Роль золота в инвестиционном портфеле
08:05 — Девальвация рубля — как скажется на фондовом рынке

Сегодня по приглашению Светланы Никифоровой выступал перед школьниками из регионов, приехавших посмотреть Москву, с лекцией про Инвестиции.

Для меня это был определённый вызов, так как я ещё ни разу не рассказывал такой молодой аудитории. Пришлось подбирать слова и примеры.

Ребята молодцы. Много вопросов задавали в конце.

Спасибо Светлане за предоставленную возможность.

Задался я тут вопросом — кругом и рядом государства играются в обесценивания нац. валют, от чего выигрывают все, кроме населения. Так почему бы не сделать валюту, имеющую постоянную стоимость, то есть стоимость в соответствии с товарной группой? В какой-то мере золото сохраняет свою покупательскую способность на длительном промежутке времени, но очень долго восстанавливается после провалов и слишком волатильно в общем. А так, скажем, выбрать 1000 товаров из разных стран с минимальной корреляцией, запустить на них индекс и управляя эмиссией, снижать или повышать предложение на рынке. Естественно, всё это делать через блокчейн, чтобы не привязываться к одной какой-то юрисдикции.

Поставить маркет-мейкера на первых порах, чтобы сглаживать колебания, а лет так скажем через 10, когда основная масса населения научится в смартфоне менять тугрики на новый коин, мы получим абсолютно эффективный рынок — любое более-менее существенное падение (4-5%) будет выкупаться, любой рост выше установленного индекса будет заливаться.

💯 Минфин в очередной раз вышел на рынок внутреннего долга. В сегодняшних реалиях бюджет РФ испытывает дефицит, а одной из опций его пополнения является размещение ОФЗ. Сразу стоит отметить, что Минфин впервые с конца 2021 года отказался от размещения классических бумаг, предложив рынку, только один тип бумаги:

▪️ Флоутер ОФЗ—29024 (переменный купон, погашение в 2035 году), купон изменяется в зависимости от среднего значения ставки RUONIA.

Спрос на данный тип был ошеломительный — 249,8₽ млрд, а выручка составила всего — 57,3₽ млрд (средневзвешенная цена 95,96). Не думаю, что размещение порадовало обе стороны, ибо была удовлетворена лишь одна пятая часть заявок. При этом наблюдается фактическое сокращение выручки, если смотреть на предыдущие аукционы — 71,86₽ млрд, 102,6₽ млрд.

📌 Отмечу причину по которой Минфин отказался от размещения классических бумаг: рынок будет желать премии за классику в связи с дефицитом бюджета РФ и более частыми выходами ведомства на рынок долговых бумаг.

Сегодня мы рассмотрим доступные для россиян варианты инвестиций. К сожалению, в настоящее время из классических бирж кроме Московской и Санкт-Петербургской доступных рынков в наличии нет. 

Децентрализованные площадки и технология блокчейн по определению неподконтрольны европейским или американским регуляторам. В таких условиях криптовалютный рынок стал привлекательным вариантом инвестирования для россиян.

Цифровые валюты непохожи друг на друга, и их очень много. 52% крипторынка занимает биткоин, 20% — эфириум. Поэтому в нашей подборке мы осознанно исключили гигантов из рейтинга. Также не рассматривались стейблкоины и хайповые мем-монеты. Хотя долю в портфеле и тем и другим уделить можно.

Мы выбрали ТОП-10 интересных историй которые имеют сильную команду, хорошую технологию и на слуху у тех, кто занимается криптовалютами.

Вот наш список 10 криптовалют, которые находятся в топе по капитализации, имеют сильную команду и передовые технологии, связанные с блокчейн.

Интервью много не бывает!

В этот раз вопросы задает заместитель главного редактора fomag.ru, а отвечает на них член совета директоров ПАО «СмартТехГрупп» (материнской компании CarMoney) и независимый директор Алексей Воскобойник.

Он расскажет:
🔸 почему выходить на рынок с акциями сложнее, чем с облигациями;
🔸 где заканчивается классическое IPO и начинается прямой листинг;
🔸 как кратко и понятно для всех презентовать свою компанию.

Смотрим и понимаем, что вопросов к финтеху уже не осталось:

Пару дней назад сидел я в интернете, как обычно почитывал статьи про инвестирование, экономику и финансы и тут решил зайти в свой личный кабинет у налоговой, посмотреть, ни кому я там ничего не задолжал случайно.

Считаю, очень хорошей инициативой нашего правительства по цифровизации и развитию онлайн сервисов для населения вроде Госуслуг, это невероятно удобно.

В итоге, зайдя в ЛК налоговой, обнаружил там переплату налогов на сумму 55 743 рубля. Стал разбираться, откуда взялась такая сумма и действительно, налоговая должна мне эти деньги в качестве налогового вычета за приобретение квартиры.

Предыстория

В 2012 году я впервые в жизни взял ипотеку и купил новостройку на этапе строительства. После покупки первого жилья каждый гражданин нашей страны имеет право получить имущественный налоговый вычет:

🚢 Я долго присматривался к данному активу, делился мнением со своими подписчиками (выбор был между НМТП и ДВМП) и всё-таки выделил долю в портфеле под данного эмитента, как не странно моя доходность по данному активу уже двухзначная, хотя я ругал себя, что не взял раньше, но все мы хороши «задним числом» (необходимо держать в уме и выплату дивидендов, при див. отсечки цена пойдёт вниз — несомненно). Какие же драйверы повлияли на цену данного эмитента?

▪️ Компания не публикует отчётность и не раскрывает информацию своей деятельности в полном объёме, но в связи с событиями начала 2022 года, которые привели к санкциям и новым реалиям для нашего бизнеса, мы должны понимать, что НМТП выглядит фаворитом при данных реалиях. НМТП является крупнейшим российским портовым оператором по объёму грузооборота, а поиск новых логистических маршрутов другими компаниями, только на руку НМТП, конечно, стоит учитывать и стоимость повышения услуг на данный вид деятельности. Так вот, чистая прибыль НМТП в 2022 году составила 27,168₽ млрд, сообщается в материалах компании к годовому собранию (что весьма недурно, это, конечно, не прибыль в 2019 году, но тоже, весьма внушительно), а значит бизнес процветает и не собирается останавливаться на достигнутом.