Инвестиции

🧐 Вправо, закрытие Четверга.

 

Сегодня весь день индекс буквально стоял на месте. Череда падений сменилась чередой роста и так по кругу. Да, конечно, на закрытии индекс нарисовал свечу с фитилем снизу, которая говорит о выкупе цены, но она настолько маленькая, что делать по ней выводы крайне не эффективно.

 

📝 На данном рынке индекс двигается от Базе к Базе. Помните, ранее у него была База 3010 — 3040. Теперь она переехала на 3020 — 3060. Правила торговли выхода из Базы отыгрываются в пробой уровня, то есть в ту сторону куда цена пробивает и будет движение. Честно говоря это и есть самый правильный подход к текущему рынку.

 

👉 Исходя из закрытия могу предположить, что индекс больше смотрит на повыше. По моим ориентирам 60% за рост, 40% на падение. Поэтому завтра приоритет в Лонг, но если в шорт что то приглянется, отыграть не откажусь.

 

✅ Но так как завтра решение по процентной ставке, которое очень многие ждут скорее всего после него будет сильная ракета в одну из сторон, а значит и пригодятся условия торговли через Базу. Если будет пробой вверх 3060, скорее всего будет 3080, 3100. Если же будет пробой вниз 3020, то это скорее всего 3000.

( Читать дальше )

Существуют десятки технических индикаторов, по которым можно принимать решение о покупке/продаже акций.

Предлагаю простой индикатор, по которому можно судить о том, как идут дела в компании. Он будет называться «Чистый туалет». Для его оценки, в случае нефтяников, нам нужно заехать на заправку компании и оценить чистоту туалета. Желательно это сделать в полночь.

Мой анализ заправок на трассе к морю в Краснодарском крае Лукойла, Газпромнефти, Роснефти показал, что дела у них туго. Мыла в туалете не было нигде! Это свидетельствуют о тяжелом экономическом положении компании… ) У Лукойла был грязнющий туалет (конкретно на одной заправке), по свидетельствам работников причина такого положения заключается в том, что они сократили уборщиц и повесили это дело на обычный персонал. Нашли на чем экономить! Если из-за грязного туалета клиент хоть раз выберет другую заправку (как это сделал сам), то сколько на эти потерянные деньги можно было бы купить мыла??? Можно было бы свой мыловаренный завод открыть! В итоге, более менее хорош был туалет у Роснефти.

( Читать дальше )

⚓️ Бизнес Совкомфлота зависит от цены на фрахт и курса $, сейчас два эти параметра не блещут. Мосбиржа и НКЦ под санкциями, поэтому ЦБ устанавливает самостоятельно курсы валют с учётом внебиржевых данных ($ — 86,5₽), укрепление ₽ в июне-июле негативно скажется на выручке компании. Известно, что СКФ возит российскую нефть на 30-40% дороже мировых цен, поэтому у российской флотилии цена фрахта на сегодняшний день равна ~45-50$ тыс. в сутки, но цена опустилась ниже 2022-2023 гг. за аналогичный период времени, а это уже не есть хорошо (снижение цен на фрахт в летний период не в новинку, потом она восстанавливается, но на сегодняшний день санкции и сокращение добычи нефти РФ сильно влияют на перевозку). Можно уже с уверенностью утверждать, что II кв. для компании получится слабым (фин. показатели будут ниже I кв.), начало III кв. тоже не вселяет каких-либо надежд на восстановление. Давайте рассмотрим ± на сегодняшний день для СКФ:

➖ Следуя из отчёта ОПЕК, РФ в июне сократила добычу нефти ещё на 114 тыс.

( Читать дальше )

6 августа 2023 инвестировал 290 000 рублей в покупку EXEED LX.

Итого доход 43 419, или 16.4% годовых.

Выплата в этом месяце 4 574, что соответствует 19% годовых от вложенного капитала. 

Изначально обговаривались следующие условия:
Целевая доходность — 24% чистыми (налоги и страховки уже оплачены)
Срок работы авто — 5-7 лет
Чистый доход в месяц — 53 000 / авто (в моем случае около 5000)

Если такие выплаты сохранятся и в будущем, то в таком случае годовая доходность составит около 17% за первый год.

Из новшеств – появилась группа в телеге, через которую можно искать потенциальных покупателей на долю авто.

УК был опубликован отчет, согласно которому:
— загрузка автомобилей в пуле составляет 80% дней/месяц
— средняя выручка на 1 авто = 74 271 рублей
— в пуле находится 170 авто
— в пуле 760 инвесторов
— среднее обслуживание в месяц = 5 339 рублей
— выплата 1 авто = 46 977 рублей
— средняя доходность 19.5% (хотя у меня получается в районе 19%)

Основные посты на тему финансов и «Свободы в целом» в моем телеграмм канале

( Читать дальше )

Вера Кононова , заместитель начальника отдела аналитических исследований Института комплексных стратегических исследований:


Сейчас сложилась такая ситуация, в которой борьба с перегревом может нанести экономике больший ущерб, чем сам перегрев.

В теории перегрев экономики – это ситуация, когда спрос растет быстрее предложения и производители, не имея возможности расширения производства, включаются в гонку за привлечение ресурсов. Взвинчиваются затраты на производство, а вместе с ними и цены.

Классический рецепт борьбы с таким явлением – это ограничение растущего спроса.

Что же получается в российских условиях? 

Многие сторонники борьбы с ним опираются лишь на внешние его признаки: высокие темпы роста выпуска, высокий уровень занятости, ускорение роста цен.

Упускается из виду, что трансформация экономики должна сама по себе приводить к опережающему росту загрузки производства — та часть спроса, которая раньше удовлетворялась за счет импорта, теперь переключается на внутреннее производство. Отсюда и рост загрузки в промышленности, не связанный с увеличением спроса в целом.

( Читать дальше )

     Прошел еще один мой эфир, на сей раз с Live Трейдер ТВ, я так понял, у них канал вещает каждый день, и там всякое. Из 3.5 часов эфира я занимаю последний час.  Может, кому интересно. 

    https://www.youtube.com/watch?v=vTqN9SKz2ZY

     Почему я не верую в теханализ и ругал его на конфе Смартлаба, какие вообще есть виды трейдинга, что из них мне близко и почему, во что я не умею, а во что лучше даже не начинать? Попытка правильно ответить на заведомо неправильные вопросы типа «сколько можно заработать трейдингом?». Еще раз о рисках, и почему 30% годовых подчас лучше, чем 300%? Как я понимаю жизненный комфорт в своей нише, сколько лет можно умнеть в трейдинге, пока все не надоест, и что приходит вместо любви? И когда уже наконец я стану дивидендным пенсионером (спойлер — да хоть завтра). Ах да, еще вопрос, сильно ли я боюсь ИИ в своей нише (спойлер — да ну его).

     Еще в сотый раз, наверное, пояснил соотношение буковок и циферок в своей жизни. Наверное, пора учиться отвечать неожиданно на ожидаемые вопросы, чтобы не повторяться…

( Читать дальше )

🔩 Северсталь представила нам операционные и финансовые результаты за II кв. и I п. 2024 г. Проблемы компании были на поверхности (про инвестиции в 119₽ млрд в 2024 г. можно было узнать из стратегии компании, про ремонт доменной печи известно стало в I кв.), но инвесторы с радостью набирали акции по +1800₽ (доходило до пиковых 2000₽) смакуя дивидендный поток за 2023 г. и I кв. 2024 г., но сегодняшний отчёт должен отрезвить многих. Давайте для начала рассмотрим основные данные:

▪️ Выручка: I п. 409,1₽ млрд (+20,5% г/г), II кв. I п. 220,4₽ млрд (+21% г/г)

▪️ EBITDA: I п. 126,5₽ млрд (+6,1% г/г), II кв. I п. 61,2₽ млрд (-8,8% г/г)

▪️ Чистая прибыль: I п. 83,3₽ млрд (-20,7% г/г), II кв. I п. 35,9₽ млрд (-43% г/г)

💬 Производство чугуна во II кв. снизилось до 2 млн тонн (-31% г/г), а производство стали до 2,32 млн тонн (-20,7% г/г, минимальный уровень за всё время) на фоне проведения ремонтов. Продажи металлопродукции незначительно снизились до 2,68 млн тонн (год назад 2,7 млн тонн), но почему продажи остались на уровне прошлого года, если производство так сильно просело?

( Читать дальше )

24 июля Банк России выдал лицензию новому негосударственному пенсионному фонду (НПФ) «Тинькофф-пенсии», который в будущем будет переименован в соответствии с брендом Т-банк. Агентство по страхованию вкладов включило НПФ в реестр участников системы гарантирования для долгосрочных сбережений.

Фонд будет инвестировать пенсионные средства по стратегии «Вечный портфель», распределяя их равномерно между акциями, облигациями и золотом. Т-банк планирует привлечь пенсионные средства преимущественно от своей клиентской базы, используя свои сети продаж.

Запуск НПФ совпал с началом программы долгосрочных сбережений (ПДС), доступной через частные фонды. Эта программа должна стать доступной всем клиентам Т-банка в ближайшие месяцы, с возможностью подачи заявок уже сейчас.

Другие финансовые группы, такие как Совкомбанк и Альфа-банк, также рассматривают возможность создания собственных НПФ. «Ренессанс страхование» уже зарегистрировала фонд «Ренессанс накопления», который планирует начать предлагать участие в ПДС в сентябре-октябре 2024 года.

( Читать дальше )

Вот и пришли долгожданные дивиденды Татнефть за IV квартал 2023 года.

 25,17 руб. на акцию

 Совокупные дивиденды Татнефть за 2023 год составили 87,88 руб. на акцию (рayout по МСФО ~71%). Совокупная доходность 12%.

 Те, кто держат бумагу давно, имеют гораздо более приятную доходность. Например, даже моя, не самая низкая средняя, 488,5р (постепенно повышается, т.к. я понемногу набираю позицию), и дивидендная доходность к моей средней, составляет уже внушительные 18% (и это, разумеется, помимо переоценки котировок самой компании).

 Компания Татнефть входит в мой дивидендный портфель и часто фигурирует в ежемесячных покупках. Я надеюсь, что трансформация бизнеса в сторону полной переработки всей добываемой нефти будет  продолжаться, а акционеры будут радоваться растущим дивидендам.

24.07.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )