Дополнительная доходность ИИС от вычета на инвестиции 13% при разных сроках инвестирования.
Как поменяется дополнительная доходность от вычета при изменении минимальных сроков для новых индивидуальных инвестиционных счетов?
ИИС с минимальным сроком владения 3 года для получения вычета на инвестиции 13% позволял за три года получить дополнительную доходность около 8...9%.
На фоне обвала котировок, заморозки иностранных активов и остановки торгов на бирже российские частные инвесторы закрывали ИИС и сокращали объем вложений, а также распродавали иностранные активы и валюту.
Инвесторы закрывали счета из-за отрицательной переоценки активов в портфелях и низкой доходности.
К концу квартала общая стоимость портфелей ИИС на фоне отрицательной переоценки снизилась на 10%
В первом квартале 2022 года физлица избавлялись от иностранных активов — как валюты, так и ценных бумаг зарубежных эмитентов. Так, доля иностранной валюты в структуре активов сократилась с 10 до 6%.
Кроме иностранных валют российские инвесторы распродавали иностранные акции и облигации, их доля в структуре активов снизилась с 15 до 13% и с 16 до 15% соответственно.
Одновременно увеличился объем инвестиций в российские и квазироссийские активы (компании с иностранной регистрацией, но работающие на российском рынке). Так, доля акций резидентов в общей сумме активов на брокерском обслуживании выросла с 21 до 24%, облигаций кредитных организаций — с 13% до 15%.
Также с 52 до 56% увеличилась доля клиентов с портфелями меньше 100 тыс. руб.
Каждый год я публиковал в Facebook и на Smart-lab статистику своих инвестиций на ИИС.
Основными критериями при формировании портфеля на ИИС были:
✅ Максимальная надежность, поэтому портфель был создан исключительно из ОФЗ с дюрацией, равной сроку ИИС для иммунизации портфеля облигаций.
✅ ИИС типа А, чтобы получать каждый год возврат НДФЛ в размере 13% от суммы средств, внесенных на счёт.
Таким образом, портфель был максимально консервативным и безрисковым. В этом году я могу закрыть ИИС, поскольку он просуществовал три года.
Каковы же результаты❓
✅ Прирост капитала за три года составил чуть более 21%❗️
✅ Реальная доходность (с учетом взносов на ИИС) 43% или 12,7% годовых❗️
➡️ Если сравнить результаты с депозитами, то результат лучше примерно на 20%.
➡️ Также результат превзошёл индекс государственных облигаций RGBITR, который почти догнал ИИС только в этом году, благодаря снижению ключевых ставок Банком России.
Собирал первый ИИС портфель в конце 2017. Правила.
Количество зарегистрированных на Московской бирже индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) по состоянию на 20 ноября 2018 года достигло 502 тысяч (на конец 2017 года — 302 тыс., 2016 – 195,2 тыс., 2015 – 88,9 тыс.).
Свыше 55% (279 тыс.) счетов открыты новыми частными инвесторами, которые никогда не имели брокерских счетов.
Всего с начала 2015 года на рынок пришли около 1 млн новых частных инвесторов — на сегодняшний день зарегистрировано 2,6 млн счетов физических лиц. Из этого числа 524 тыс. совершили хотя бы одну сделку на фондовом рынке в течение этого года.
Наибольшей популярностью среди инвестиций в ценные бумаги посредством ИИС пользуются акции, доля которых в портфелях ИИС на конец октября 2018 года составила 50%. На государственные облигации приходится 27,4%, на корпоративные облигации – 19,4% и на биржевые фонды – 3,2%.
Наибольшее количество ИИС открыто клиентами Сбербанка (241 тыс. счетов), БКС (58 тыс. счетов), Финама (54 тыс. счетов). Лидерами по количеству ИИС среди управляющих компаний являются УК «Сбербанк управление активами» (47 тыс. счетов), УК «Альфа-Капитал» (12 тыс. счетов) и УК «Открытие» (около 11 тыс. счетов). На настоящий момент ИИС открыты в 138 компаниях.
Ведущими регионами по количеству открытых счетов являются Москва и Московская область, Санкт-Петербург, Свердловская область и республика Башкортостан.
www.moex.com/n21648/?nt=106