КУПОНЫ

Совкомбанк, после приостановки выплат купонов по «вечным» еврооблигациям в 2022 году, возвращается к этой практике. Ближайшие выплаты по субординированным выпускам запланированы на ноябрь 2023 года.

Эмитенты могут односторонне отменять выплаты по таким облигациям. Возврат к выплатам может быть связан с выпуском замещающих облигаций и дивидендами. Совкомбанк объявил о решении направить 5 млрд рублей на дивиденды.

Согласно указу президента России, все эмитенты обязаны провести выпуски замещающих евробондов до января 2024 года.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6322017

Формирование купонной зарплаты. Инвестирование в облигации.

Очень часто встречается такое понятие как «дивидендная зарплата», но намного реже упоминается такой термин как «купонная зарплата». В первом случае, мы покупаем акции и получаем дивиденды, во втором случае, мы покупаем облигации и получаем купонные выплаты.

У нас получится сформировать ежемесячную зарплату из купонов, но к сожалению, вряд ли получится сделать это из дивидендов. Обычно купоны выплачиваются два раза в год и купив разные облигации, с разной датой выплаты купонов, мы сможем сформировать ежемесячный доход. Дивиденды же, по большинству акций выплачиваются один раз в год, поэтому сформировать ежемесячный доход у нас не получится.

С учетом текущего уровня ключевой ставки (на 05 ноября 2023 года она составляет 15%), решил начать формировать «купонную зарплату», преимущественно это будут ОФЗ с постоянным купоном. И поставил перед собой задачу, чтобы ежемесячно приходила примерно одна и та же сумма купонного дохода.

Ранее компания обещала, что планирует до размещения ЗО (которое, видимо, будет проходить во второй половине ноября) выплатить пропущенные купоны.

🍃 Хорошо сбалансированный портфель при любых экономических обстоятельствах будет генерировать вам денежный поток ежемесячно. Помимо дивидендных выплат (скептики любят тыкать отменной дивидендов у некоторых компаний) есть ещё купоны (в некоторых выпусках они выплачиваются ежемесячно), рента от REITов (инвестиционный траст недвижимости, порог входа чувствительный, но всё же) и процент по накопительным счетам, который также выплачивается ежемесячно. По сути каждый месяц можно реинвестировать свой доход от финансовых инструментов, а это очень сладкий момент в жизни инвестора. Поэтому в очередной раз не понимаю, когда идут возгласы из толпы, что всё пропало и дивиденды закончились, необходимо хоть немного заниматься наполнением своего портфеля, привести его в надлежащий вид, тогда денежный поток не покинет вас на каком-либо промежутке времени. У меня ещё вначале лета состоялось интервью с представителями БКС, и там мы поговорили о закончившемся дивидендном сезоне/перспективах нашего рынка, как итог я выразил мнение, что ничего не окончено и в сложившейся ситуации главное — обойтись без паники (рекомендую к прочтению, моё мнение по ключевой ставке, ОФЗ и эмитентам тогда, точно описывает сегодняшний период фондового рынка).

22 сентября 2023 года ООО «Пионер-Лизинг» выплатило очередной купон по 4-му выпуску биржевых облигаций (ПионЛизБП4). Купонный доход 11-го купона на одну облигацию составил 34,90 руб., исходя из ставки купона 14% годовых.

Общая сумма выплат 11-го купона составила 12,21 млн руб. Выплата 12-го купона состоится 22 декабря 2023 года.

25 декабря 2020 года эмитент начал размещение четвертого выпуска ценных бумаг номинальным объемом 350 млн руб. с погашением 13 декабря 2030 года. Средства от размещения ценных бумаг компания направила на финансирование новых лизинговых договоров. 

Облигации ООО «Пионер-Лизинг» 2-го, 3-го, 4-го и 5-го выпусков (ПионЛизБП2, ПионЛизБП3, ПионЛизБП4 и ПионЛизБР5) доступны у брокеров, аккредитованных на фондовом рынке Московской Биржи.

Раскрытие информации

Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

31 августа 2023 года ООО «Пионер-Лизинг» выплатило очередной купон по 5-му выпуску облигаций (ПионЛизБР5), доступному только для квалифицированных инвесторов. Купонный доход 15-го купона на одну облигацию составил 11,79 руб., исходя из ставки купона 14,34% годовых.

Общая сумма выплат 15-го купона составила 4,71 млн руб. Выплата 16-го купона состоится 30 сентября 2023 года. Купонная доходность 5-го выпуска облигаций со 2-го по 120-й купоны определяется на основании следующей формулы: Срочная 6-месячная ставка RUONIA + 7,00% годовых.

7 июня 2022 года эмитент начал размещение пятого выпуска ценных бумаг номинальным объемом 400 млн руб. Средства от размещения ценных бумаг компания направила на финансирование новых лизинговых договоров.

Облигации ООО «Пионер-Лизинг» 2-го, 3-го, 4-го и 5-го выпусков (ПионЛизБП2, ПионЛизБП3, ПионЛизБП4 и ПионЛизБР5) доступны у брокеров, аккредитованных на фондовом рынке Московской Биржи.

Раскрытие информации

Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

🤵‍♂️ «Селигдар первым в России запустил «золотые» облигации, которые уже продемонстрировали высокую эффективность вложений. Как и планировалось, средства от выпуска облигаций идут на замещение части займа в золоте, который Холдинг согласно графика выплачивает в течение текущего года», -поведал председатель Совета директоров ПАО «Селигдар» Александр Хрущ.