Квалифицированный инвестор

Тестирование неквалов на знание отдельных финансовых инструментов стартует уже завтра. С 1 октября пройти тест можно в личном кабинете брокера. Выглядит вот так:


Стоит ли переживать и бояться? — Точно нет. Вопросы есть на сайте ЦБ РФ, а ответы на них в «сети». При этом пройти тест можно неограниченное количество раз. Некоторым неквалифицированным инвесторам и вовсе не понадобится проходить тест, так как они не используют «рискованные» (по мнению ЦБ) инструменты.


( Читать дальше )

C 1 октября 2021 года инвесторы, которые планируют впервые использовать некоторые финансовые инструменты, должны будут сначала пройти короткое тестирование.

Закон об этом приняли, чтобы оградить новичков от необдуманных шагов. Сильно ли это осложнит жизнь начинающим инвесторам? На самом деле нет. Просто некоторые инструменты, которые были доступны для неквалифицированных инвесторов стануть чуть недоступнее. Чтобы начать ими пользоваться нужно будет ответить на несколько вопросов.


О тестировании

• Методику разработал Банк России
• Проводить будут брокеры. Они уже начали добавлять тесты в свои приложения. Например, у Тинькофф Инвестиции смотрите в Еще ➡️ Профиль ➡️ Тестирование. 
• У каждого брокера тест придется проходить заново.
• Проходить тест можно сколько угодно раз. 

Решили купить акции какой-нибудь американской компании ➡️ прошли тест по иностранным акциям ➡️ можете покупать все иностранные акции, доступные неквалам.

( Читать дальше )

в квике брокер прислал сообщение
Вниманию неквалифицированных инвесторов!
Завтра будут произведены настройки системы QUIK, по результатам которых ряд инструментов фондового рынка, срочный рынок, а также маржинальная торговля могут быть недоступными без тестирования. 

Прочтите все!
выведите на главную
Плюсуйте!

* то завтра будут посты — ай мама не усреднить что-то там...

вроде неквалам дадут только ЗАКРЫВАТЬ имеющиеся позы

не просритесь пите!

Искренне пребывала в уверенности, что мне квал не нужен.
Во-первых, я не использую сложные инструменты и не торгую амеров.
Во-вторых, мне представлялось, что для квала я должна обладать способностями супер-героя.
Но Финам думал по-другому)).
Он в меня верил, слал настораживающие письма, и даже пытался дозвониться.
Это продолжалось, пока на странице новостей я не обнаружила впечатляющий обратный отсчет, который породил смутные сомнения.
Я зашла в ЛК и потыкалась в паре тестов для неквалов. Потом увидела заявление на квала и подписала его (на всякий).
Через несколько секунд пришло уведомление, что теперь я КВАЛ!


Не, мне конечно приятно!) Ждать армагеддон в статусе квалифицированного инвестора совсем другое дело).
Но все же, вы серьезно?- это ж не серьезно.
Это вот так просто квалов раздают? 

Защита инвесторов

Неквалифицированные инвесторы с октября будут проходить бесплатное тестирование перед сделками со сложными финансовыми инструментами. У тех, кто не сможет сдать тест, останется возможность купить любой инструмент, но на сумму не более 100 тысяч рублей за сделку и под специальное уведомление о принятии рисков на свою ответственность.Как отметил Володин, это повысит финансовую грамотность граждан и поможет им оценить риски до того, как они вложат свои деньги.
ria.ru/20210928/zakony-1752141070.html?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

На рынке высокодоходных облигаций кардинально меняются правила игры в связи с принятием закона о квалификации. Приспосабливаться к новым условиям придется и инвесторам, и рейтинговым агентствам, и брокерам. Но совсем без потерь обойтись не получится.

Тестовая отсечка

1 октября 2021 года в России вступает в силу законодательная норма, существенно ограничивающая возможности неквалифицированных инвесторов на долговом рынке. С этого дня им будет закрыт доступ к сложным финансовым инструментам, к которым относятся:

— акции и облигации российских компаний, не допущенных к организованным торгам;

—ETF, допущенные к торгам, но не включенные в первые два котировальных списка;

—структурные и бессрочные облигации;

—внебиржевые производные финансовые инструменты;

—инвестиционные облигации;

—еврооблигации, допущенные к биржевым торгам, но с уровнем рейтинга ниже, чем установлен Банком России.

( Читать дальше )

Тут как-то все рассказывают байки как они получали статус квалифицированного инвестора, расскжу и я.
Будет недолго.

Приходит сегодня мне смс от брокера — «до 1 окт подтведите свой статус квалифицированного инвестора и торгуйте без ограничений». Далее ссылка на личный кабинет.
Я захожу а там надпись — мы рассмотрели ваш профиль и определили что вы попадаете под статус квалифицированного инвестора. Если вы согласны — нажмите сюда. Нажимаю на кнопку, ставлю электронную подпиь что я  это я и псё. Через 5 мин приходит смс что статус присвоен.

Так просто, а вы боялись.

Звонок телефона, девушка представилась моим новым менеджером, пригласила заехать в офис познакомиться. Через пару дней, когда была хорошая погода прыгнул в метро доехал до Адмиралтейской, прогулялся по Невскому. Будучи немного не в себе долго тупил с дверью на входе. Сил не было открыть, думал закрыто, пока заходящий в офис сотрудник улыбнувшись не помог мне с ней справится :D (сильный доводчик или что там у них). Менеджера зовут Полина, очень вежливая, приятная девушка, встретила, проводила в переговорную.
Расспросила всё ли нравится в обслуживании, устраивает ли тариф и прочие вопросы по поводу нашего сотрудничества. Потом спросила почему я туплю и не получаю статус квалифицированного инвестора, знаю ли о предстоящем введении тестирования для доступа к торговли производными инструментами и думаю ли вообще его, этот статус получать. Я с ответом как-то потерялся немного, но ответил если надо будет получить, получу. На вопрос как это сделать, сказала подать заявку через личный кабинет. Ещё немного поболтали о всяких штуках и распрощались.

( Читать дальше )

Прислал Алор Брокер:
Уважаемый клиент!

С 1 октября 2021 вступают в силу изменения в Федеральном законе № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» касательно категоризации инвесторов физических лиц.

 

Согласно изменениям, как и ранее, в России будет существовать две категории инвесторов: квалифицированные и неквалифицированные. Первым будут доступны все операции на финансовом рынке, а для вторых вносится ряд ограничений при совершении операций со «сложными финансовыми инструментами». Для получения возможности совершения операций вводится процедура тестирования физических лиц — неквалифицированных инвесторов.

Тестирование будет проводиться Брокером в отношении следующих «сложных финансовых инструментов»:
1) необеспеченные сделки (или «сделки с плечом»);
2) производные финансовые инструменты (фьючерсы и опционы);
3) договоры репо;
4) структурные облигации;
5) паи ЗПИФ;
6) облигации российских эмитентов с рейтингом ниже уровня «ruААА» («Эксперт РА») или «ААА(RU)» (АРКА);
7) облигации иностранных эмитентов с рейтингом ниже уровня, утвержденного Банком России;
8) облигации со структурным доходом;
9) акции, не включенные в котировальные списки;
10) иностранные акции, не входящие в индексы утвержденные Банком России (всего утверждено 42 индекса, к примеру: FTSE 100, DAX 25, Индекс МосБиржи, Индекс РТС, Dow Jones, S&P 500, NASDAQ-100);
11) иностранные ETF.

( Читать дальше )