ОТЧЕТ

💸Сбер отчитался по международным стандартам

 Результаты — ТОП.

Прибыль Сбера по МСФО за 9 месяцев = 1,15 трлн руб. (напомню, по РСБУ было 1,13 трлн руб.)

Рентабельность капитала = 26,2% (это очень хорошо). Банк повышает прогноз по рентабельности капитала по году до 24% (прибыль от капитала).

Сбер с высокой вероятностью получит 1,5 трлн прибыли в 2023 году. Дивиденды, которые банк выплатит в следующем мае, составят 33 руб. на акцию (при выплате 50% прибыли), все еще 12,5% доходности. 

Я сохраняю цель по Сбербанку – 315 руб., ставил при потенциальной прибыли в 1 350 млрд руб., но пока не меняю. Важно посмотреть, как изменится прибыль в 2024 году в связи с высокими ставками.

Всех инвесторов Сбера поздравляю с отличным отчетом! 👍

Подпишитесь на мой канал в телеграме, чтобы читать больше обзоров российским компаний: 
t.me/Vlad_pro_dengi 

Пришло время подвести итоги месяца. 

В октябре российский фондовый рынок немного оправился после сентябрьской коррекции. А вот иностранные площадки заметно просели, причем укрепление рубля все это усугубило, если пересчитывать в наши денежки. Заметно вырос биткоин (почти на 30% в долларах). 

За год все активы в солидном плюсе. Вспомним, что в 2022 году в это время российский рынок был в шоке от мобилизации.

Мои портфели за год продолжают быть в солидном плюсе.

Как изменились основные активы за месяц

➕ Индекс Мосбиржи (российские акции в руб.) — +2,1%.

➕ Индекс РТС (российские акции в $) — +7,2%.

➖ Индекс S&P500 (акции США в руб.) — -6,4%.

➖ Индекс Shanghai Composite (акции Китая в руб.) — -7,7%.

➖ Индекс DAX (акции Германии в руб.) — -8%.

➕ Золото (руб.) — +1%.

➖ Доллар (руб.) — -4,3%.

➖ Евро (руб.) — -4,5%.

➕ Bitcoin (руб.) — +22%.

Как изменились основные активы за год (октябрь к октябрю)

1 ноября, значит пора доставать зимний пуховик и подводить итоги октября! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 28 месяцев позади. Погнали!

Инвестиции

Было на 1 сентября 2 613 336 ₽:

• Депозит: 1 002 901 ₽
• Биржевой: 1 610 435 ₽

Открывал зонт по причине дождливой погоды, и из него на меня посыпались забытые в нём 103 000 рублей. Естественно, все деньги решил проинвестировать, они пошли на брокерские счета.

Основной покупкой стал выпуск замещающих облигаций Газпром Капитал ЗО31-1-Д. Про него я как раз подробно писал, меня он устраивает и сроком, и доходностью в долларах. Часть денег пошли на покупку HKD под дальнейшие покупки китайских дивидендных акций из финансового и нефтегазового секторов.

Само собой, покупал облигации и акции, а также фонды.

Облигации: Джи-Групп, Роделен, Элемент Лизинг на размещениях, немного УК Орг и Плаза — в них риски повышенные.

Казахстанский золотодобытчик опубликовалпроизводственный отчет за 9 месяцев

Polymetal:

МСар = ₽280 млрд

📊Итоги за 9 месяцев

— выручка: $2,1 млрд (+22%);

— EBITDA: $995 млн (+60%);

— чистый долг: $2,3 млрд (-3%);

— производство: 1,3 млн унций золотого эквивалента (+6%);

— реализация: 1,1 млн унций золотого эквивалента (+15%).

💵Рост выручки компания объясняет восстановлением объемов продаж и роста цен на металлы. Увеличение показателя EBITDA связано с ростом выручки и снижением операционных расходов в России за счет ослабления курса рубля.

💥Третий квартал был для Polymetal неплохим. Производство выросло на 12%, до 508 тыс. унций, что обуславливается увеличением выпуска в рамках российского сегмента на уральских активах, Майском и Дукате. 

🧮Чистый долг за 3 месяца уменьшился на 10%, до $2,3 млрд, что вызвано позитивной динамикой свободного денежного потока. Здесь сыграли роль и сезонность, и снижение запасов готовой продукции, и более низкие затраты.

Сеть клиник отчиталась за 9 месяцев и 3 квартал

Мать и дитя

МСар = ₽66 млрд

📊Итоги за 9 месяцев

— выручка: ₽20 млрд (+6%);

— амбулаторные посещения: 1,5 млн (+9%);

— количество циклов ЭКО: 14 тыс. (+13,5%);

— количество принятых родов: 7,3 тыс. (+12%).

💪За 3 квартал LfL-выручка компании выросла на 4,7%. 

😳И самое важное из отчета: гендиректор Марк Курцер заявил, что компания планирует возобновить выплату дивидендов после окончания редомициляции. 

👉Подробнее про переезд Мать и дитя

📉Бумаги Мать и дитя (MDMG) падают на 2%. 

🚀Возобновление выплаты дивидендов — довольно позитивная новость. Ведь как раз недавно Ведомости сообщали,что, по словам господина Курцера, компания готова рассматривать в качестве рекомендации совету директоров и выплату дивидендов за предыдущие периоды, за которые эти самые дивиденды не выплачивались.

🔸Исторически Мать и дитя выплачивала 50% чистой прибыли. И,по подсчетам аналитиков Market Power, если учесть невыплаты дивидендов во 2 половине 2021 и 2022 годов, а также добавить весь текущий год, то сумма может составить ₽7 млрд. При текущей цене дивидендная доходность составит 11%. 

🏦 Банк ВТБ опубликовал обобщённые консолидированные финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2023 года (воздержавшись от раскрытия сопоставимых данных за предыдущий год). Банковский сектор уже начал ощущать повышение ключевой ставки и укрепление ₽, чистая прибыль банка за III квартал составила — 86,1₽ млрд сократившись на 40% по отношению к предыдущему кварталу (идёт ежемесячное сокращение чистой прибыли, в этом месяце было заработано 24,7₽ млрд, а в предыдущие 25,9₽ млрд, 35,5₽ млрд). Что же, касается, валюты, то в III квартале по статье прочий операционный доход банк зафиксировал убыток на сумму 15,3₽ млрд (в I квартале прибыль 89,4₽ млрд, во II 64,2₽ млрд, она была заработана благодаря положительной переоценке открытой валютной позиции и от выгодной покупки РНКБ). Но за оставшиеся 3 месяца ВТБ точно должен перешагнуть долгожданные 400 млрд за год (за 9 месяцев 2023 года было заработано — 375,9 млрд, напомню вам, что годовой рекорд по чистой прибыли был зафиксирован в 2021 году — 327,4 млрд, констатируем обновление рекорда). Теперь давайте перейдём к основным показателям банка:

X5 Group показала впечатляющие результаты в 3-м квартале 2023!

📊Группа увеличила выручку на 22,9% до 796,2 млрд рублей, сопоставимые продажи выросли на 10,2%, а торговая площадь увеличилась на 12,6%.

💹Выручка в онлайн-сегменте достигла 29,2 млрд рублей (+97,9% г/г).

💰EBITDA увеличилась на 30,2% до 62,5 млрд рублей, а чистая прибыль выросла на 85,7%.

📈Эти результаты свидетельствуют о способности группы сохранять хорошую операционную эффективность даже в условиях быстрого роста.

💡По нашим оценкам, X5 сейчас торгуется с дисконтом около 30% к историческим значениям, что делает его инвестиционным кейсом.

👉Сильные результаты и амбициозная стратегия роста делают X5 интересным объектом для инвестиций. Не упустите возможность следить за этой компанией! 🛒💹

******************************
⚡️Мы знаем какие акции купить и когда их продать!🔥
Зарабатывай вместе с нами!

…

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
…

Российский застройщик опубликовал операционный отчет и ключевые финпоказатели за 9 месяцев

Самолет:

МСар = ₽254 млрд

Р/Е = 10

❗️Финпоказатели

— выручка: ₽183 млрд (+29%);

— скорректированная EBITDA: ₽44 млрд (+28%);

— чистая прибыль: ₽23 млрд (+11%).

📊Операционка

— объем продаж первичной недвижимости: ₽177 млрд или 973 тыс. кв. метров (+32%);

— доля контрактов с ипотекой: 86%;

— средняя цена за кв. метр: ₽181,5 тыс. (+5%).

❌Отметим, что результаты не учитывают приобретеннуюгруппу МИЦ.

⚙️Выход на рекордные показатели продаж стал возможен благодаря рекордному объему запусков новых проектов, отмечает компания. 

💪Самолет ожидает, что по итогам года достигнет цели по продажам в 1,6 млн кв.м., выручки на уровне более ₽300 млрд, а показателя скорректированной EBITDA – более ₽70 млрд.

📈📉Бумаги Самолета (SMLT) снижаются на 1,5%.

🚀Результаты у Самолета из квартала в квартал выходят вполне неплохими. Рост продаж объясняется ожиданием роста ключевой ставки ЦБ. 

Лента

Кармани

Группа «Самолет» (MOEX: SMLT) представила операционные результаты за третий квартал и первые девять месяцев 2023 года.

**Ключевые операционные показатели Группы «Самолет» за 3 квартал 2023 года:**
— Объем продаж первичной недвижимости вырос на 63% до 79,3 млрд рублей.
— Количество заключенных контрактов увеличилось на 50% до 11,4 тыс.
— Денежные поступления составили 58,1 млрд рублей.
— Средняя цена за квадратный метр увеличилась на 10% до 187,6 тыс. рублей.
— GMV платформы «Самолет Плюс» достиг 232,6 млрд рублей.

**Ключевые финансовые результаты за 3 квартал 2023 года:**
— Выручка компании выросла на 52% до 81,4 млрд рублей.
— Валовая прибыль увеличилась на 48% до 26,4 млрд рублей.
— EBITDA за год выросла на 61% и достигла 19,0 млрд рублей.
— Чистая прибыль возросла на 41% до 10,3 млрд рублей.

В компании отмечают рост спроса благодаря новым проектам, расширению географии и увеличению интереса к недвижимости.