Пассивный доход

Предлагаю сегодня рассмотреть новые выпуски корпоративных облигаций, которые только собираются разместиться на бирже, но заявку на участие оставить можно уже сейчас.

Как правило, такие выпуски отличаются большей доходностью, но и риски тут не меньше. Ведь предлагать доходность выше средней по рынку больше вынужденная мера и связана она по большей части с обслуживанием своих долговых обязательств:

ТГК-14 $TGKN  — предлагает нам два выпуска облигаций, доходность до 29% годовых.

Первый Выпуск 1Р5 (ТГК-14-001P-05) доступен всем, купон фиксированный, до 26% (доходность к погашению — до 29,34%).

Второй Выпуск 1Р6 (ТГК-14-001P-06). Флоатер, только для квалов, ориентир купона: КС+600 б. п.

• Номинал: 1000 ₽
• Объем: от 500 млн ₽
• Срок: 4 года
• Выплаты: ежемесячно
• Амортизация и оферта: нет
• Кредитный рейтинг: BBB+ (АКРА и Эксперт РА)

• Сбор заявок — 24 января
• Размещение — 30 января 2025 года

Компания занимает 30-50% энергорынка Бурятии и Забайкальского края, это ключевой поставщик энергии в регионах с низкими температурами.

( Читать дальше )

Закончился очередной вклад в банке, а если быть более точным, то банковский вклад, оформленный через платформу Финуслуги.

Чаще всего в таких случаях, если средства не нужны для других проектов, я просто реинвестирую их, отправляя на новый срок в банк, поскольку они являются частью подушки безопасности.

Так случилось и в этот раз. Самым логичным и быстрым решением переразместить высвободившийся на финуслугах вклад, было опять пристроить его там же на наиболее выгодный вклад.

Смотрю что предлагают:

На 6 месяцев — Авто Финанс Банк 23,8%, МКБ 23,5%, ТКБ 23,05, Почти Банк 23%

На 3 месяца — МКБ 22% Дальневосточный 21,6% Приморье 21,5%, ТКБ 21,1%.

На этот раз останавливаюсь на шестимесячном вкладе в Московском Кредитном банке под 23,5%. Рисковать из-за разницы в 0,3%, размещая средства в банке со странным названием, считаю нецелесообразным. Процедуру возврата вклада через АСВ я проходил дважды, но намеренно врываться в эту историю не намерен.

21.01.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

( Читать дальше )

Существует мнение: чтобы заработать на инвестициях, нужно активно торговать и посвящать этому много времени. На самом деле, это не всегда так. Некоторые активы позволяют инвестору получать пассивный доход — грамотно собранный портфель минимизирует ваше время на рынке.

Пассивный доход — это способ получения дохода, при котором требуется минимум усилий или вовсе можно обойтись без них. Так, работать и получать зарплату — это активный доход, а сдавать собственную квартиру и ежемесячно получать плату от арендаторов — пассивный.

Рынок представляется многим новичкам местом, где для получения выгоды нужно активно работать с портфелем: ежедневно в него заглядывать, пристально следить за динамикой бумаг, искать более привлекательные идеи и безотлагательно в них перекладываться. Иными словами, не упускать ни минуты. Иначе, как может показаться, все будет упущено.

Тем не менее ряд инструментов позволяет зарабатывать и тем, кто пока не готов проводить на рынке много времени. Да, усилия потребуются, если вы еще не разобрались в теме. Зато, как только азы инвестирования будут освоены, перед вами откроется множество возможностей для получения пассивного дохода.

( Читать дальше )

ПАМЯТКА или зачем я так сложно организовал финансы...

Добрый день, ранее (ТУТ и ТУТ) я уже рассказывал о своих действиях. Комментарии были различные – «От супер, круто», до – «FIRE-шизик». Значит написание находит отклик :-).

Сейчас же хочу поделиться со своей Памяткой, которую я подготовил как для себя (чтобы не запутаться, когда буду в преклонном возрасте), так и для своих наследников (чтобы они могли понять логику моих действий, если что-то случиться, и когда они получат полный доступ к активам).

Вопрос: Зачем иметь наличность на руках (сбережения), а не держать все в банках или на фондовом рынке, ведь инфляция же?

Ответ: Основная цель хранить наличность – легкий доступ к финансам в случае каких-либо форс-мажорных обстоятельств в виде глобального отключения электричества, повсеместного отключения Интернета. Наличность должна быть также в нескольких основных валютах. В валюте, которая используется на территории, где проживаешь и в валюте, которая является наиболее часто применяемой в глобальном мире (например, доллары). Валюта на руках является форматом «СБЕРЕЖЕНИЯ», кэш на руках не является инвестированием, и должен быть на руках, несмотря на ежегодное обесценивание на уровень инфляции.

( Читать дальше )

Вчера после публикации о финансовой грамотности детей, долго спорили в чате инвесторов о том нужны ли государству финансово грамотное население.
Был выдвинут тезис о том, что финансово грамотные граждане государству не нужны в силу их независимости, критическому мышлению (не подвержены манипуляциям), а также тому, что в итоге они выйдут на условную «дивидендную» пенсию и перестанут приносить пользу экономике.

Я с этими тезисами очень сильно не согласен. На мой взгляд, напротив, государству очень выгодно финансово грамотное население. Такое население которое не только сможет отлично само о себе позаботится, но ещё и принесет намного больше пользы, чем нищее и озлобленное.

( Читать дальше )

После недавней ребалансировки своего инвестиционного портфеля, моя «дивидендная зарплата» превысила 39 000р в месяц и она продолжает увеличиваться! В этой статье я расскажу, как мне удалось добиться такого результата.

Пассивный доход

Именно ради него я и занимаюсь инвестированием уже почти 5 лет. Главная цель моей инвестиционной деятельности — создать источник пассивного дохода за счет портфеля из дивидендных акций.

Пассивный доход мне нужен не для того, чтобы уволиться с работы, лечь на диван и ничего не делать. Мне важен психологический комфорт, душевное спокойствие, финансовая защищенность, потому что в моей жизни были очень трудные периоды из-за проблем с деньгами, которые я еле пережил и больше не хочу, чтобы они повторились.

Например, для того чтобы купить свою первую квартиру, я работал сразу на 4 работах:

1. Дозиметрист
2. Охранник в ночном клубе
3. Таксист
4. Коллектор

Т.е. утром я шёл на основную работу (я работал на атомной станции посменно), на следующий день таксовал, далее шёл в ночь работать охранником в ночной клуб (клуб назывался "Кино", работал там ночь через две), а в свободное время «выбивал долги».

( Читать дальше )

• в 2016 — дивидендов не получал (в 19.12.2016 только открыл ИИС)

• 2017 — получено +11 164,05 рублей дивидендов

• 2018 — получено +45 603,56 рублей дивидендов

• 2019 — получено +86 133,81 рублей дивидендов

• 2020 — получено +108 253,20 рублей дивидендов

• 2021 — получено +168 951,45 рублей дивидендов

• 2022 — получено +207 097,66 рублей дивидендов

• 2023 — получено +223 272,26 рублей дивидендов

• 2024 — получено +431500,28 рублей дивидендов

Всего за 8 лет инвестирования получилось  1252786 рублей дивидендов

Дивиденды за предыдущий (2024) год составили 431500 рублей (после уплаты налогов).

В 2025 году я мог бы платить себе дивидендную зарплату в размере 35958,33 рублей ежемесячно, или съездить отдохнуть на пару месяцев к теплому морю. Мог бы, но не буду. Все ушло на реинвестиции и покупку дивидендных акций. Но рано или поздно, я конечно начну это делать.

Сумма моей гипотетической дивидендной зарплаты, пока конечно не очень впечатляющая, но стоит её сравнить с минимальной госпенсией (на большую сильно не рассчитываю), и понимаешь, что не так всё и плохо. И это только за 8 лет инвестирования…

( Читать дальше )

Продолжаю свой путь к финансовой независимости инвестируя в индекс ММВБ моей любимойРоссийской Федерации.
Уже 4 года и 6 месяцев я следую выбранной стратегии, и сегодня хочу поделиться с вами своими результатами. Регулярные покупки акций, дисциплина и реинвестирование дивидендов – вот три условия, на которых держится мой портфель. Как говорил Уоррен Баффет: «Инвестирование – это процесс, где деньги медленно перетекают от нетерпеливых к терпеливым».
Кажется я на правильном пути.

Давайте заглянем в мой портфель и посмотрим, каких результатов удалось достичь.
Поехали!

🤑 Мой портфель

— Сумма: 18 200 000 рублей
— Доходность: 21% годовых (рассчитано по формуле XIRR)
— Прибыль: 2 796 000 рублей

Портфель против индекса IMOEX

Я пытаюсь не проиграть фондовому рынку, в то же время есть желание заработать.
Пока я впереди на 504 800 рублей, что на 17,25% больше, чем показатели бенчмарка за всё время моего инвестирования. Если бы я просто вложился в индексный фонд, мой портфель был бы меньше на 565 000 рублей. Неплохо, правда?

( Читать дальше )

Продолжаю формирование своего капитала через российские дивидендные акции. Следую своей стратегии на протяжении 3 лет и 4 месяцев, и делюсь с вами результатами своего инвестирования Регулярные покупки на равных промежутках времени и реинвестирование получаемых дивидендов – один из важнейших факторов долгосрочного инвестирования.

Давайте посмотрим, что там с портфелем, какой ожидается дивидендный доход на ближайшие 12 месяцев, погнали!

Мой портфель

Сумма: 1 795 600 рублей

Доходность портфеля – 20,8% годовых. Расчет доходности ведется по формуле XIRR.

Прибыль портфеля – 545 000 рублей.

Портфель против MCFTRR

( Читать дальше )

Что самое приятное в инвестировании? Видеть его плоды! Лично мне доставляет особое инвесторское удовольствие получать уведомления о зачислении на счёт дивидендов и купонов. В этот момент по-настоящему осознаёшь, что больше не зависишь только лишь от одной инженерной зарплаты и своего работодателя. Моя цель — полная финансовая свобода, и я к ней стремлюсь уже 17 лет.

✅Сегодня подведу итоги ушедшего 2024 года в части своих инвестиций и денежного «выхлопа» от них. Ведь, по сути, не так важен сам размер капитала, как генерируемый им регулярный денежный поток, который мы можем потратить по своему усмотрению.

Подпишитесь на телеграм, чтобы отслеживать весь мой путь к полностью пассивному доходу. Или наоборот — чтобы увидеть, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции.

Я уже несколько лет придерживаюсь классической стратегии диверсификации активов, которая также известна как Asset Allocation. Хотя я осознанно формирую капитал с 2008 года, так было не всегда: например до 2014 г. мои сбережения состояли в основном из депозитов (рублевых и валютных), а с 2014 по 2019 г. — из физической недвижимости в СПб.

( Читать дальше )