План

Я инвестирую в фондовый рынок РФ уже больше 5 лет, совершаю покупки дважды в месяц и через 4 дня у меня будет зарплата, появятся деньги, поэтому пришло время проанализировать рынок и выбрать самые привлекательные дивидендные акции для инвестирования в феврале!

Наш рынок

Индекс Мосбиржи уже 2 недели пытается пробить сильный уровень в 3000п, но пока безуспешно, не хватает позитивного драйвера. Таким драйвером может стать решение ЦБ не повышать ключевую ставку на заседании 14 февраля 2025г!

Если перед прошлым заседанием 20 декабря 2024г большинство аналитиков были уверенны, что ставку повысят (в итоге, их прогнозы не реализовались), то сейчас мнения разделились - ЗА повышение ставки говорит высокая инфляция, ПРОТИВ замедление темпов кредитования.

Если ставку вновь оставят на уровне 21%, то для рынка это будет позитив и индекс Мосбиржи вновь может показать рост, как было в прошлый раз — с 20 декабря 2024г, на фоне НЕ повышения ставки, наш рынок вырос на +22%!

Подобно самураю без цели или кораблю, отправившемуся в плавание без курса, движется по жизни инвестор, без учета личных финансов и планирования.
Знаю, что 99% тех кого это касается, просто пропустят этот пост мимо, но всеже, традиционно попробую. Ради того самого 1%, которые хотят и готовы изменить свою жизнь.

Домашнюю бухгалтерию я веду уже более 13 лет. Начинал, когда был откровенно нищим. И, на мой взгляд, это действительно помогло. У меня никогда не возникало тупейшего вопроса «куда же делись все мои деньги». Я всегда точно знал, что откуда пришло, и куда было потрачено, сколько где и чего осталось. Это позволяло провести несложную аналитику и сделать верные выводы, где и что можно оптимизировать.
На мой взгляд, это основа основ!

К планированию я пришел уже чуть позже. Помогла банальная статья в интернете, которая по каким-то причинам получила отклик в моей голове. Думаю, к тому времени я уже просто созрел для планирования.
Я итак уже составлял списки дел и знал, что практически все они в итоге оказываются выполненными. Так почему бы не начать планировать более глобальные дела (и не только) на более длинный горизонт, решил я.

В комментариях к предыдущему посту о том, что сумма дивидендов в этом году уже перевалила за 400 тысяч рублей, коллега заметил, что это одна из его целей в инвестировании Достичь  400к дивидендов, чтоб забрасывать их снова на ИИС и получать вычет:

Круто! Первая ступень стремления моего предела! Получать дивиденды на карту в размере 400 тыщ, забрасывать их обратно на исс и получать 52 тыщ вычетом 👍

И тут я вспомнил, как около 7 лет назад я написал один из первых долгосрочных финансовых планов на десятилетие вперед.
Как сейчас помню, мы ехали в поезде Калининград-Адлер, чтобы отдохнуть в Абхазии. Путь был длинный, интернета не было и мы развлекались как могли.

Я взял простой листок в клеточку и стал планировать сколько и в какие активы вкладывать, и какой через 10 лет ожидается результат. Там точно была недвижимость, банковские депозиты и фондовый рынок. Ещё были некоторые цели по сайтам, которые я развивал в качестве допдохода.

Я тогда ещё прикинул, что если я буду пополнять свой ИИС на 400000 в год (абсолютно не знал где возьму эти деньги), то за 10 лет накоплю как минимум 4 миллиона в акциях и при средней дивдоходности в 10%, они будут давать мне денежный поток в размере 400000 рублей в год.

И вдруг мне подумалось, а что это я вас жалею?
Нет, это я больше себя жалею.

Action Plan | Неделя 15.07-21.07

🏛Корпоративные события:

Дивиденды — It’s a final countdown:

— 15.07 Магнит

— 16.07 МТС, Камаз

— 17.07 АФК система, Абрау Дюрсо

— 18.07 СургутНефтеГаз, Транснефть

Корпоративные истории:

— 15.07 возобновление торгов акциями ВТБ после обратного сплита

— 11.07 операционные рез-ты Х5

🏛Макро:

— Инфляция — 09.07 – 15.07

— Бюллетень о чем говорят тренды

🤝 Видение:  

Рынок: «Ставка ставкой, а нерезиденты насолили!», именно так можно охарактеризовать происходящие события на рынке. К сожалению, объемы продаж нерезидентов мы узнаем только на второй неделе августа, но пахнет жареным… Не удивлюсь нетто-продажам выше 70+ млрд. Это бы объяснило падение рынка. По ощущениям ставка и жёсткая риторика цб отыграны, нерезиденты Шрёдингера до конца июля будут трепать спекулянтам и инвесторам нервы…

Интересное: 

— Вероятно правительство начинает паниковать, что рубль откланяется от заданной траектории девальвации — отсюда и понижение требований по продаже валютной выручки (в реальности оно не сильно поможет, так как экспортеры в любом случае продают около 60% для покрытия расходов и налогов)

Action Plan | Неделя 08.07-14.07

🏛 Корпоративные события:

Дивиденды — Кульминация

— 08.07 дивиденды Газпромнефть, Совкомбанк, Инарктика ⛽️ 🏦

— 09.07 дивиденды Роснефть, Татнефть и Мосэнерго ⛽️ ⛽️

— 11.07 дивиденды Сбербанк и Фосагро 🏦 🌾

— 12.07 дивиденды Башнефть ⛽️

Корпоративные истории:

— 18.07 замена акций Яндекса 

— 10.07 стоп-торги ВТБ (возобновление 15.07)

— 11.07 МСФО МТС, АФК // Операционка — Аэрофлот 

— 12.07 IPO Промомед (6 млрд)

🏛 Макро:

— 03.07 Инфляция 02.07-08.07 и за Июнь

— Обзор Финансовых рисков

🤝 Видение: 

Для рынка начинаются «окаянные дни» – рынок тонкий, балансирует на грани. 

Притом, в четверг случится самая главная див-отсечка этого года — у Сбербанка (только на ней рынок в моменте снизится на 1,7% или на 50-55 пунктов). Совокупно на дивидендных гэпах индекс будет терять 90 пунктов (2,8%) на этой неделе. 

Также мы входим в зону турбулентности из-за ожидания ставки. Рынок ОФЗ (годовая дюрация) уже заложили повышение ставки до 17%, параллельно в умах депозиты и облигации начинают выглядеть значительно привлекательнее рисковых акций.

Action Plan | Неделя 01.07-07.07

🏛 Корпоративные события:

Дивиденды — so it begins

— 01.07 ждём информации про ГОСА фосагро 🌾

— 02.07 дивиденды Ленэнерго, запрет коротких позиций по ВТБ, Объёмы торгов июнь 🔌🏦

— 04.07 дивиденды Татнефть окончание сбора заявок ВИ.ру ⛽️

— 05.07 дивиденды Соллерс и Ренессанс Страхование, IPO ВИ.ру, последний день с дивидендами Газпромнефть, Совкомбанк, Инарктика 🚗🏦

🏛 Макро:

— 03.07 Безработица за май, инфляция 25.06-01.07

— 05.07 Сведения о рынке ипотечного кредитования

🤝 Видение:  

Курс: главный риск-фактор на текущую неделю. И правительство, и цб понимают опасность резкого укрепления рубля (из-за проблем с импортом из-за санкций) и реагируют, но инерция и торговый баланс вещи упрямые. Исторически июль благоприятный месяц для ослабления рубля, но… + ЦБ снизит покупку валюты 

Рынок: нейтральная неделя для рынка — многое зависит от курса и отсутствия плохих новостей. Также ложку дёгтя добавит отток ликвидности на 12 млрд из-за ipo ВИ.ру (очень дорого). Хорошо бы удержаться на текущих уровнях (на следующей неделе главные див-гэпы). Рынок очень тонкий! 

Коллеги, Президент в Пятницу на встрече с руководством МИД РФ обозначил мирный план подчёркивая для всех «Мир стремительно меняется, как прежде уже не будет». Обозначив, что Украинские‏ ‎войска ‎должны‏ ‎быть ‎полностью‏ ‎выведены‏ с наших новых регионов.

После чего на выходных прошёл «Мировой ‎саммит ‎мира‏ ‎по ‎Украине». Мировой конечно громко сказано учитывая состав, но сейчас не об этом. На полях саммита США и Киев отвергли предложение. А в коммюнике (официальное сообщение о ходе международных переговоров) от РФ потребовали вернуть ‎Киеву‏ ‎Запорожскую ‎АЭС, вернуть наше внутреннее ‎Азовское‏ ‎море и отдать наши новые регионы.

Похоже оппоненты к диалогу пока не готовы, как следствие возможны варианты новых эмоциональных распродаж на рынке на фоне эмоционально заряженных новостей. Поэтому дам небольшой план, который позволяет автору всегда спокойно покупать и зарабатывать на панических распродажах. Вроде санкций на МосБиржу $MOEX на прошлой неделе.