Портфель инвестора

Пассивный доход с дивидендов отличается от зарплаты на заводе своей нерегулярностью и неравномерным распределением в течение года, еще бы бывает дивиденды отменяют или переносят, в общем, одна нестабильность.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Пассивный доход за первые три месяца 2025

( Читать дальше )

Я инвестирую в акции уже больше 5 лет и моя главная цель — это создать себе источник пассивного дохода! Всё это время я делюсь своими результатами, успехами на канале.
В-принципе, на текущий момент цель уже достигнута, я могу абсолютно ничего не делать, не работать, а мой инвестиционный портфель будет приносить мне в среднем около 41000р\мес или полмиллиона рублей в год дивидендов. Но мне этого мало, поэтому я продолжаю инвестировать дальше!

Почему я стараюсь создать источник пассивного дохода?

"Выбери себе работу по душе, и тебе не придется работать ни одного дня в своей жизни!" — Конфуций.
Но не у всех получается устроиться на ту работу, которая по душе. Согласно опросу, примерно каждый четвёртый россиянин не любит свою работу:

 

В своей жизни я работал на плохих, тяжёлых и низкооплачиваемых работах, вставать утром и идти на которые было мукой! Сейчас моя текущая работа мне нравится, но я не могу сказать, что счастлив, тратя каждый день по 8 часов своей жизни, проводя их на работе. В это время я бы предпочёл заниматься совсем другими делами!

( Читать дальше )

Приветствую, дорогие друзья!

И раввин Ицхак говорит: Человек всегда должен делить свои деньги на три части: он должен зарыть одну треть в землю и вложить одну треть в дело (бизнес), а одну треть оставить у себя.

Вавилонский Талмуд Бава Меция 42а

Изначально автор концепции «всепогодного портфеля» Рэй Далио предложил такой набор активов:

• 30% широкий рынок акций,
• 15% короткие облигации,
• 40% длинные облигации,
• 7,5% сырьевые товары,
• 7,5% золото.

А вот вариант распределения активов в «Вечном портфеле» от Т-инвестиции:

• 25% акции,
• 25% короткие облигации,
• 25% длинные облигации,
• 25% золото.

Ну и нельзя обойти стороной «Всепогодный» индекс от Мосбиржи:

• 30% акции,
• 25% еврооблигации,
• 15% корпоративные облигации,
• 10% гособлигации,
• 10% денежный рынок,
• 10% золото.

Мне нравится сама идея «всепогодного» портфеля, но не нравится формальный подход к делу, который неизбежен, если речь идет об институциональных вложениях (а равно и в случаях, когда о портфелях рассуждают институциональные игроки) в силу того, что для институциональных инвесторов в первую очередь важна ликвидность и емкость рынка.

( Читать дальше )

После нокаута, который получили фондовые рынки от Трампа на прошлой неделе, на текущей неделе ситуация несколько стабилизировалась и портфель Барбадос позеленел.

По состоянию на закрытие вчерашнего дня, портфель составляет 1 050 371 р. (+0,76% за неделю).

По итогам 60 дней проекта, портфель показывает доходность 30,6% годовых, то есть портфель вернулся на траекторию успеха проекта.

Была проведена точечная сделка, писал про нее здесь 👉 https://t.me/c/2479466246/262, плюс происходил реинвест купонов в активы, которые уже были в портфеле.

Думаю волатильность на мировых рынках еще не закончилась, ситуация для мировой торговли негативная, что повышает риски для российской экономики и российских активов.

Пока во всех портфелях увеличиваю позиции в денежных фондах, ставки овернайт держатся стабильно выше ставки ЦБ, значит с ликвидностью у банков не очень хорошо. Денежные фонды дают очень хорошую доходность в моменте для своего уровня риска.

Структура портфеля раскрыта, вход свободный  t.me/barbados_bond/272

( Читать дальше )

Готова поспорить, что подавляющее большинство начинающих инвесторов представляют структуру инвестиционных портфелей следующим образом: основная доля портфеля в акциях, немного облигаций для защиты, коммодитис по вкусу и, возможно, некоторые другие редкие активы — недвижимость, валюта, фонды, краудлендинг.

Но вообще современные портфели можно составить чуть ли не целиком из фондов. Всё дело в том, что фонды освобождены от уплаты налогов на продажу активов, а также на дивиденды и купоны. Избавиться от налоговых издержек, при этом ничего не потеряв, это всегда разумный ход. Каким бы ни был ваш портфель, вам в любом случае будет выгодно обернуть его в фонд, чтобы не терять на налогах.

Часто можно встретить мнение, что фонды — это инструмент для начинающих. Ниже риски, ниже доходность. Но это, конечно, примитивное представление обывателя. На самом деле фонд — это всего лишь оболочка для портфеля. Его доходность и риски зависят от активов внутри, они могут быть совершенно любыми. Фонд можно назвать отдельным счётом для бумаг с налоговыми льготами. Как ИИС, только круче.

( Читать дальше )

Бигмак+кола. Такой набор я буду покупать 1 раз в месяц. По моим расчетам, небольшой суммы на отдельном счёте мне хватит на всю жизнь. И она даже не уменьшится.

Есть ряд исследований статистических данных, на базе которых выведено так называемое «Правило-4%». Суть правила объяснять долго, и у меня есть большие статьи на эту тему — если интересно, вы можете почитать их отдельно:

smart-lab.ru/blog/661889.php
smart-lab.ru/blog/662441.php
Выступление на конф Смарт-лаб на тему: www.youtube.com/watch?v=Ou4mnc5RXEc

 

А я решил проверить это правило на практике:

▪️ Я кладу на отдельный счёт сумму, равную 300 ежемесячным расходам. Именно такой объем средств подразумевает это правило. И каждый месяц буду снимать с этого счёта средства. Я не буду пополнять этот счёт, а буду только снимать с него деньги — и буквально проедать их.

▪️ Ежемесячные расходы в рамках эксперимента — это биг-мак и маленькая кола, 1 раз в месяц. То есть, это расходы в миниатюре. Я считаю, что этот набор останется в меню и через 25 лет после начала эксперимента. И он может отражать инфляционный рост широкой корзины товаров и услуг. Не зря индекс биг-мака, задуманный как мем, стал одним из популярных способов определения паритета покупательной способности в разных странах мира.

( Читать дальше )

Ровно год назад была запущена стратегия количественного инвестирования.

В основе торгового алгоритма — контроль волатильности индексных фьючерсов на Nasdaq и немецкий индекс DAX40. Кроме того, в портфеле систематически удерживаются длинные позиции по фьючерсам на доллар США, юань и евро. $NAM5 $DXM5

Для хеджирования риска значительную часть времени удерживаются короткие позиции по природному газу. При торговле газом применяются индикаторы временной структуры фьючерсов, а также данные о запасах газа в хранилищах. Доля коротких позиций по этому инструменту не превышает 50% от стоимости портфеля. $NGK5 $NGJ5

Используя распределение капитала по классам активов — товарный рынок, акции, фьючерсы и фонды денежного рынка — стратегия за последние 12 месяцев показала доходность на уровне 14%. Это весьма неплохо, учитывая, что основные активы (Nasdaq, DAX, валютные фьючерсы) в среднем снизились в цене на 10%.

Прогноз на следующие 12 месяцев — доходность на уровне 40%. Основания для оптимизма:

( Читать дальше )

Как вам тряска на рынке? Вот это я понимаю, недельная волатильность — сначала на 200 пунктов вниз, потом с разгона 200 пунктов вверх! Всякие дурацкие отчетности и технические анализы ушли на второй план, биржевики перестраиваются на круглосуточную работу исходя из твитов Трампа. А у него наверняка ещё много гениальных экономических идей, так что не расслабляемся, господа инвесторы!


Мем на злобу дня из Интернета (или не мем?)

К концу недели Трамп приостановил действие пошлин на 90 дней для всех стран (которые были готовы «целовать его в седалище», по его выражению), кроме Китая. Для КНР тарифы составили бешеные 145%, а китайцы в свою очередь взвинтили пошлины на американские товары до 125% и подали иск в ВТО из-за доп. сборов. Это явно не конец торговых войн, а только начало.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

( Читать дальше )

📈

Управление портфелем — это ключевой элемент, который помогает не только удерживать баланс, но и повышать доходность. Моя стратегия базируется на учёте экономических циклов на рынке, что позволяет максимально эффективно распределять капитал и сохранять стабильность портфеля.

🎯Главная цель стратегии
Поддержание установленного баланса активов в процентном соотношении. Это даёт уверенность, что портфель остаётся диверсифицированным и устойчивым к изменениям на рынке.

📊Три стадии экономического цикла
Для управления портфелем я выделяю три основные стадии:
📈Рост
📉Падение
📊Восстановление
Эти этапы постоянно повторяются, что даёт возможность адаптировать стратегию в зависимости от ситуации.

❓Как это работает?
📈1. Стадия роста
На этой стадии рынок активно растёт, но важно помнить: за подъёмом всегда следует коррекция. Поэтому мои действия:
Кэш-резерв: 70% всех пополнений брокерского счёта и дивидендов направляю на покупку акций, а 30% откладываю в фонд ликвидности.
💡Где хранить резерв? Это могут быть короткие облигации, банковские вклады или любые консервативные инструменты. Этот резерв служит подушкой безопасности и будет использован на следующей стадии.

( Читать дальше )

​💡Последний раз писал про этот портфель в конце января, примерно полтора месяца назад.
Портфель за это время немного подрос, с 211 до 221 тыс рублей. Хотя на максимуме данный портфель рос и до 233 тыс.
Индекс за это время вырос на 15 процентов, затем упал на 20. В общем очень весело. Портфель растет, а это главное.

🍏За эти 1,5 месяца купил акции Татнефти, Сбера, Роснефти.
Продал облигации Аэрофлота (слишком низкая доходность). Докупил облигации Софтлайн, Россети, ОФЗ 26248,

Получил немного купонов, за месяц около 938 рублей. Все реинвестирую.
Ведение счета занимает минимум времени, автопополнение работает, нужно только не забывать совершать покупки.

Данному портфелю примерно 3,5 года, в октябре 2025 будет 4. Еженедельные пополнения составляют 1200 р. Они были благополучно проиндексированы, раньше сумма пополнений была 1000 и 1100 р.
Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 — 1100 — 1200 рублей в неделю) способны создать капитал, а в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ.

( Читать дальше )