Постов с тегом "Портфель инвестора": 2328

Портфель инвестора


Портфелю исполнилось шесть лет

Основному портфелю стукнуло шесть лет, из которых первые два с половиной прошли в метаниях и поисках, а следующие три с половиной — в ленивом стокпикерстве а-ля Олег Клоченок.

Было скучно, и я посчитал среднегодовую доходность за эти шесть лет, получилось +27,06%

Когда три с половиной года назад начинал лениво стокпикерствовать, как ориентир для себя наметил +26% среднегодовой доходности, которые позволяли бы портфелю раз в три года удваиваться. Как ни странно, но пока получается.

При этом портфель за эти шесть лет видел американо-китайскую торговую войну при Трампе (в тот момент в американских акциях было около половины портфеля и немало из этой доли — в полупроводниках), Ковид, СВО (решение резко и полностью продать американскую часть портфеля, лежавшую в ВТБ, было просто мегаправильным, так как ВТБ внезапно заморозил американские активы через пару дней вместо обещанного месяца), мобилизацию...

Сказать, что время было безмятежным, трудно. Однако, устраивающий меня с точки зрения временных затрат, нервного напряжения и доходности результат пока имеется.



( Читать дальше )

Состояние портфеля на 31 марта 2024г. Для отслеживания динамики портфеля. +99,75% (+4,87% к предыдущему месяцу)

Доходность с учетом дивидендов очищенных от НДФЛ.
Получено дивидендов с начала года — 188961,0 р.
Доход от депозита и Кэшбэка, и прочее — 6677,0 р.
Состояние портфеля на 31 марта 2024г. Для отслеживания динамики портфеля. +99,75% (+4,87% к предыдущему месяцу)

Легендарные итоги марта 2024: Закинул на счета 256 435,2 рубля

Отчётец выпускаю именно 31 марта, потому что все вы знаете, что 1 апреля массово просыпаются шутники и осыпают всех прЕколами. Но с такими деньгами не шутят, и да, я пополнил инвестиционные счета более чем на 250 000 рублей. Отвечаю. Мама, это успех!

Легендарные итоги марта 2024: Закинул на счета 256 435,2 рубля

Где взял столько денег, А?

Заработал работой на работе. Но и не только. Денежный комочек финансового успеха подрос и начал активно генерировать кэш. Если раньше только зарплата спасала меня от голода, то теперь в кубышку идёт:

  • Кэшбэк — 11 600 руб.
  • Доха по вкладам — 29 950 руб.
  • Накопительные счета — 4 209 руб.
  • Купончики по оближкам — 3 217 руб.

И многое другое, а-ля обналичка баллов с «Пятёры», «Авиты» и т. д.

На любимой работе «обменял» неиспользуемые дни отпуска (северные и ненормированные) на настоящие живые деньги. Нормально вышло, скажу я вам. Ходить в отпуск во время формирования капитала — преступление.

Плюс с марта закрутил кредитки в карусель сумасшедшего богатства. Всё порываюсь написать статью о процессе, но пока как-то не удалось. Если вкратце — набираешь кредиток, обналичиваешь кэш, закидываешь кэш в доходные инструменты. Есть много плюсов, но и минусы тоже есть. Например, забыть внести кэш на минимальный платёж. А банк только этого и ждёт. Будьте внимательны и аккуратны.



( Читать дальше )

Итоги марта 2024

В конце прошлого года решил, что теперь для меня сохранить важнее, чем заработать — вот и сохраняю. Счёт не растёт уже полгода :)

Итоги марта.
Депо: +0,26% (Для сравнения MCFTRR: +2,45%. SP500 в рублях: +4,6%. USDRUB: +1,45%).

Портфель-консерва тупит на месте. Неплохо растёт портфель российских акций — АФК и ЮГК выдали отличный месяц, Лукойл и Сбер на хаях. Американские бумаги тоже пытаются расти. Но общий вес акций относительно депо мал. А длинные ОФЗ на 40% счёта утопили весь позитив — они снизились почти на 5% с конца февраля.

Структура портфеля на 1 апреля.
Российские акции: 18%
Американские акции: 6%
Длинные ОФЗ: 40%
ОФЗ ПК + SBMM + немного замещаек Газпрома: 36%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в марте.
По 298 начал сокращать Сбер. Мысленно разделил на шесть частей. Первая ушла по 298, дальше равными частями каждые 10 рублей вверх, если не будет новых вводных. Если выше расти не будет — пойду на дивы.



( Читать дальше )

Итоги за 01.03.2024-31.03.2024

Итоги за 01.03.2024-31.03.2024

Долгосрок | Портфель — Итоги за 01.03-31.03

👀 Всем доброго дня!

🥸 Представляем обзор портфеля по итогам марта. Предыдущий обзор доступен по ссылке. (https://t.me/DolgosrokInvest/455)

Взгляд на рынок
Март оказался довольно неоднозначным месяцем для рынка облигаций. ОФЗ активно снижались на фоне размещений Минфина и игры на понижение со стороны банков. Больше всех досталось выпускам 26243 и 26244, доходности которых достигли 13.5% Вся кривая бескупонной доходности ушла выше 13% (13.2-13.3% в среднем на данный момент), хотя буквально месяц назад было 12.4-12.5%. RGBI преодолел минимумы апреля 2022 и пока остановился, но продолжает приносить убытки держателям гособлигации, особенно наиболее длинных. Во втором квартале тенденция может продолжиться, так как Минфин не собирается сбавлять темпы размещений (планируется 1 трлн руб.), а участники рынка, соответственно, — продаж.

Несмотря на падение рынка гособлигаций, корпоративные бонды чувствуют себя достаточно стабильно. Снижение тела компенсируется купоном, особенно в сегменте ВДО, который снова в прибыли.



( Читать дальше )

Портфели из акций - лидеров на исторических максимумах ! ЛИДЕРЫ И АУТСАЙДЕРЫ ! То, что индекс Мосбиржи (3332) далеко от максимума (4294) говорят те, кто держит всё подряд !

Многие пишут, что индекс Мосбиржи 3300+,
далеко до максимума (4 294).

Обратите внимание:
на прошлой неделе (локальный) максимум с 01 01 2023г.
пробили
БСП
Сбер (об., преф.)

На этой неделе
(некоторые — и на историческом максимуме):
Башнефть
Сургут пр.
Лукойл
Мосбиржа
Ростелеком (об., пр.)
Система
СевСталь
ММК
НЛМК
ЮГК
iПозитив
Yandex
Астра
FIVE (X5)
Магнит
Черкизово

Зачем держать аутсайдеров (Газпром, НорНикель и др.) ?
Стараюсь держать лидеров.
Продаю сильную компанию не по достижении уровня, а
когда считаю, что идея, связанная с компанией, себя исчерпала
(например, тренд перестал расти).

Есть исключения — это позиции, которые покупал как спекулятивные 
(например, МТС: ежегодно под дивиденды МТС разгоняют до 350руб.,
в этом году тоже выше 330 буду готовится к продаже,
в этом году также IPO МТС банка, думаю, перед IPO будут и хорошие отчёты, и реклама,
это — позитив для всей группы МТС).

Если компания — на максимумах, то
могу немного увеличить позицию
(пирамидой, небольшое увеличение растущей позиции).
Продавать лучших только из-за сильного роста



( Читать дальше )

Портфель перевалил за 3 млн рублей. Я умница и красавица.

​​​​Итоги месяца.
У меня 2 брокера: Сбер и Тинькофф.

Инвестициями в ценные бумаги занимаюсь с 12.06.21 года(начало моего дня финансовой независимости). Знаковая дата и число.

Тинькофф пополняется только за счет купонов и дивидендов с июня 2022 года.

Портфель в Сбер активный, его пополняю регулярно 2 раза в месяц с июня 2022 года(аванс и получка).

Я работаю рядовой медицинской сестрой в областном диспансере на 1,5 ставки +шабашки.

Итак, Тинькофф было в феврале 752к, стало в марте 778к(пополнила счет на 5к, остальное -рост котировок).

Сбер было 1000015 рублей,
Стало 1030421 рубль.

В марте пополнила счет в Сбере на 12 тысяч рублей.

В Сбере накопительный счет под 14% годовых было 40500 рублей, стало 110884 рубля. Счет пополнила на 70 тысяч рублей за счет получения налогового вычета(39к) и премии от губернатора(20к)+ пополнения от зарплаты.

В марте получила купоны в размере 650 рублей.


Что я имею:
Сбер(брокерский)-1030421 рубль , 

Счет в Сбер накопительный 110884 рубля,

( Читать дальше )

Путь к 12 млн. Позади 21 из 141 месяца. Результаты...

Подошел к концу еще 1 месяц моего эксперимента по созданию капитала в 12 млн руб.
Он был начат 1.07.2022 года. Я продолжаю двигаться к своей цели в 12 млн руб в активах, срок для себя обозначил в 141 месяц. Это срок, в течении которого, планирую пополнения портфелей, после этого вложения собственных средств в рынок будет приостановлены.

Согласен, времена сейчас тяжелые и прогнозировать что-то на столь долгий срок сложно. Но я с позитивом смотрю в будущее и продолжаю пополнять брокерские счета.
За март месяц пополнения составили 80250 руб.
Брокерские счета:На данный момент их 2. ИИС (брокер Сбер), Дивидендный (брокер БКС)
Путь к 12 млн. Позади 21 из 141 месяца. Результаты...

В общей сложности, на сегодняшний день (30.03.2024) в портфеле активы на 847 тыс рублей.

Получил налоговый вычет за 2023 год в размере 39 тыс руб, который снова закинул на ИИС. Этот счет планирую за этот год пополнить только на 400 тыс, не более.
Пополнения счетов:ИИС в марте был пополнен на 70 тыс руб. Всего за 2024 год пополнил на 150/400 тыс руб.

( Читать дальше )

Эксперимент, неделя № 10

Привет коллеги, будущие миллионеры 😎🤝🎩

Первая круглая дата — 10 недель была на прошлой недели🎉🥳

Это время пролетело не заметно, спасибо всем, кто следит за экспериментом 🤝❤️

Общая сумма конечно не большая, но я специально выбирал такой размер еженедельного пополнения в 3 000 руб, что бы не испытывая затруднений всегда мог отложить, и в радости и в горести🤵👰‍♀️ с семейным бюджетом, как говорится😎

💰Пополнил на очередные 3 000 и сумма пополнений достигла 40 000 руб.😁🚀

Индекс МосБиржи не замечая препятствий продолжает рост, условия стратегии выполняются, снова покупал фонд Тинькофф iMOEX (TMOS) получилось купить 450 шт. (3010,5 руб. если быть точным😊)

Состав портфеля на сегодня:

🐲Тинькофф iMOEX – 4 093 шт.
🍄Облигации Россети Ленэнерго – 4 шт.
🍄Облигации ОФЗ 26238 – 8 шт.
🍄Облигации ОФЗ 26243 – 2 шт.
🍄Облигация ПЗ Пушкинское – 1 шт.
🍄Облигация РЖД 001Р-28R – 1 шт.
⭐️Свободные средства 69,41 руб.

https://t.me/+d872Qbw3H_1iOTVi


Пополнил ИИС на 200 000 в марте. Что купил? Часть 2

Заканчивается март, а вместе с ним и бюджет на ежемесячные инвестиционные покупки. В первой половине марта фокус у меня был на облигациях, во второй половине марта бюджет уже расходовался больше на акции, хотя и облигации тоже были.

ИИС в марте был пополнен на 200 000, примерно половина была потрачена в первую половину месяца, подробно о покупках можно прочитать тут. На эту сумму пополнение удалось сделать, во-первых, благодаря вычету по ИИС, это 52 000. Также мне пришёл кэшбэк в размере 25 000, я подробнее описывал этот кейс в отдельном посте. По плану я также пополняю счета ежемесячно на 100 000, ну и решил добавить ещё 23 000 сверху, чтобы закрыть пополнение ИИС на этот год. А теперь закрыл и ежемесячные покупки.

Заканчивается март, а вместе с ним и бюджет на ежемесячные инвестиционные покупки. 

400 000 гарантируют максимальный налоговый вычет, который я получу через год. До конца 2024 буду пополнять уже обычный брокерский счёт. Базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 348 000 за 3 месяца.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн