Портфель инвестора

Мы снова «утонули» ниже 3000 п. по индексу Мосбиржи. И после вчерашнего решения ЦБ по ставке и дальнейшим прогнозам, есть вполне осязаемые шансы пойти глубже — опять тестировать 2900 и даже 2850 п. Для долгосрочных инвесторов это хорошие новости: можно продолжать неспешно выбирать и покупать качественные активы по приятным ценам.

🤑Мой вчерашний день закупок совпал сразу с двумя знаковыми событиями: заседанием ЦБ и выплатой дивов от Сбера. Это как получить долгожданный аванс в день распродажи! Идеальный тайминг. Спасибо, Герман Оскарович.


Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот мои интересные заметки этой недели на Смартлабе. Я привел аргументы «ЗА» и «ПРОТИВ» роста российского рынка, рассказал про перспективы вернувшегося домой Яндекса, сделал честные разборы IPO девелопера АПРИ и pre-IPO российской космической компании SR Space, обсудил как оказалось довольно точные прогнозы по ключевой ставке и по итогам заседания ЦБ разложил по полочкам последствия её повышения до 18%.

Продавать. Нет, продавать я ничего не собираюсь, а буду регулярно и методично формировать свой дивидендный портфель, но обо всем по порядку.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Ставка ЦБ и прогнозы

На очередном заседании ЦБ было принято решение о повышении ключевой ставки на 200 б.п., до 18%.

Главный комментарий: Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

Прогноз по инфляции, который изначально был на 4%, теперь повышен до 6,5%-7%.

Прогнозы по средней ставке также повышены:

• 2024 год – 16,9-17,4%, при возможном повышении до 20%
• 2025 год – 14-16%, при прогнозе инфляции в 4%.
• 2026 год – 10-11% при прогнозе инфляции в 4%.

Теперь мемные истории про то, почему ЦБ неплохо было бы иметь оружие, не кажутся уж такими и смешными. Вот тут, как спасали американскую экономику. А тут, что происходило с Волкером – бывшим главой ЦБ США.

Заканчивается июль, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. В первой половине месяца я покупал чуть меньше акции, чуть больше облигации, а также немного фондов. Во второй половине месяца действовал примерно по тому же плану. Дополнительных пополнений не было, но к 300 000 добавились купоны и дивиденды от Роснефти, Сбера, Татнефти, НКНХ, Совкомбанка, ФосАгро, Магнита, Диасофта и ГПН. 

Про покупки первой половины июля можно почитать тут. Ну а во второй половине июля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это вам любой коуч по инвестициям скажет, что так правильно, а по-другому неправильно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 248 000 за 7 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Все хорошее когда-нибудь заканчивается. Эта участь постигла и мой кофейный портфель. Увлекательных 30 недель о том, что надо экономить на туалетной бумаге, отказаться от женщин и, конечно, супер бородатый анекдот про самолет и небоскреб, я курю и пью, а небоскреб мой.

Я показывал, что инвестировать начинать можно вообще с любых сумм, Главное, развить в себе привычку регулярно откладывать все бабки в рынок. Ясен пень, экономя на кофе, долларовым миллионером не станешь, но дисциплина, дисциплина и еще раз дисциплина делает удивительные вещи абсолютно со всеми людьми.

Распродал весь портфель, что-то в минус, что-то в плюс. Плюс к этому закрыл позиции в Яндексе, Банке СПб и переложился в свои основные активы.

Общее состояние портфеля:

Покупки

Каждую акцию, которую продал расписывать не буду, а вот что купил, обязательно покажу:

ФосАгро – 2 акции

НоваБев Групп – 2 акции

Газпром нефть – 13 акций

ТОП-5 акций в портфеле

• Сбербанк – 20,48%
• Лукойл – 13,62%
• ФосАгро – 11,68%
• Роснефть – 11,32%

Первая часть июльских выплат прилетела на брокерские счета. Порадовали ФосАгро, Совкомбанк, КазаньОргСинтез и Инарктика. А на днях поступили дивиденды от Газпром нефти.

Состояние моего портфеля на сегодняшний день:

Что с рынком, во что инвестировать?

Ну, во что инвестировать, все и так знают. Вклады в сбере под 18%. Если поступать, как поступают все, то и результат будет, как у всех. Если разграничить по мере риска активы, то рейтинг будет выглядеть следующим образом: пассивные инвестиции (индекс), вклады, облигации, а вот где-то потом, выбор акций.

Высокая ключевая ставка отпугивает инвесторов инвестировать в акции. Есть деятели, которые хотят ставочку пониже, денежек подешевле, но будет ли хорошо всем остальным, вопрос риторический.

Еще наблюдаю в сети интернет хвалебные речи в сторону Трампа, вот он-то придет, войну закончит, санкции снимет, ну-ну. Ни трамписты, ни байденисты нас не любят, а даже ненавидят. Единственное, что имеет хоть какой-то смысл, это то, как наши лидеры сумеют отстоять свои позиции на переговорах, когда те состоятся. Но фишка в том, когда народу публично скажут о тех или иных договоренностях, где будет рынок, это домашнее задание для вас.

Продолжаю систематически инвестировать в российский фондовый рынок, создавать капитал, пассивный источник дохода и делится своими результатами с Вами на канале.
Завтра у меня будет зарплата, ежемесячно примерно 70-80% от своих доходов я трачу на покупку дивидендных акций и пришло время определиться, во что мне инвестировать в этот раз!
Инвестирую я уже 4.5 года, покупки совершаю дважды в месяц и я сделал для себя подборку качественных дивидендных бумаг, которые рассматриваю для покупки в долгосрок прямо сейчас!.

Мой портфель

Покажу вам перед покупками, как выглядит мой инвестиционный портфель:

Это скрин из сервиса, где я веду учет инвестиций, инвестирую я через брокера СБЕР.

Во что я собираюсь инвестировать?

Я — дивидендный инвестор и стараюсь выбирать акции компаний, которые стабильно платят высокие дивиденды. По мимо наличия щедрых дивидендов мне важно, чтобы котировки бумаг, в которые я инвестирую, имели долгосрочный восходящий тренд, а бизнес развивался и это отражалось бы в прибыльном финансовом отчёте.

В составе акций:

• добавлена #OZON с долей 2,0% и потенциальной доходностью 11,4%;

• увеличена доля #SBER на 3% до 5,2%, потенциальная доходность 13,0%;

• увеличена доля фонда #SBMX на 2% до 10%, потенциальная доходность 8,7%;

• увеличена доля #AFKS на 1% до 4,5%, потенциальная доходность 35,1%;

• снижена доля #MTSS на 3% до 2,7%, потенциальная доходность 39,7%.

В составе облигаций:

• увеличена доля #LQDT на 1% до 3%, индикативная доходность 15%;

• исключены: Роснефть, 001P-04, Полюс, ПБО-01, СИБУР Холдинг, БО-03.

📌Актуальный состав модельного портфеля с диаграммами и долями 
______________________
📲Все активы доступны в мобильном приложении КИТ Инвестиции

Представляем небольшой портфель облигаций с фиксированным купоном, по которому вы будете получать ежемесячные выплаты!

Вы получаете:

• Стабильный доход: регулярные ежемесячные купонные выплаты, не зависящие от колебаний рынка.
• Надежность: отобраны бумаги с рейтингом не ниже А-.
• Актуально: облигации при текущей ставке предлагают наиболее привлекательную доходность.
• Прозрачность: вы всегда будете знать, какую сумму получите в конце каждого месяца.

Портфель включает в себя облигации:

•Брусника, 002P-02 

Рейтинг А-(ru)
Погашение 28 марта 2027г. (оферта в 2025г.)
Текущий купон 16,25%, YTM, 21,3%.
Выплаты ежемесячно

• АФК Система, 001Р-23 

Рейтинг AA-(RU)
Погашение 21.11.2031г. (оферта в 2026г.)
Текущий купон 10%, YTM, 21,3%.
Выплаты в феврале, мае, августе, ноябре

• ХКФ Банк, БО-04 

Рейтинг А(ru)
Погашение 01.06.2026г.
Текущий купон 8%, YTM, 21,2%.
Выплаты в марте, июне, сентябре, декабре

•ГТЛК, 001P-08 

Рейтинг AA-(RU)
Погашение 18.01.2033г. (оферта в 2027г.).

С 9 июля по 22 июля купил:

• 2 акции Позитив,
• 10 акций Сбербанк,
• 3 акции Татнефть-ап,
• 2000 акций Россети Центр,
• 2 акции Транснефть,
• 5 облигаций ВТБ-лизинг 1Р1 (на размещении),
• 8 облигаций Позитив 1Р1 (на размещении),
• 5 облигаций Миррико (заявка на размещении),
• 5 облигаций Аэрофьюэлз 2Р3 (заявка на размещении).

Продал облигации ИЭКХолдинг1Р2 (10 шт.), МТС 2Р-05 (5 шт.).

Позитив
Компания является единственной из отрасли кибербезопасности, которая представлена на Мосбирже. Количество сотрудников компании с начала года увеличилось на 478 человек и превысило 2,7 тыс. Компания в 1 полугодии увеличила объем инвестиций в разработку и развитие функционала продуктов и решений на 80%. Начало массовых отгрузок новых продуктов, от которых ожидается существенный вклад в увеличение объема отгрузок, планируется на 4 квартал 2024 г. Из минусов стоит отметить невысокие дивиденды и допэмиссию акций, которая запланирована на 4 квартал.