Портфель инвестора

Подвожу свои финансовые итоги года. Интересная динамика дочкиного портфеля, выращиваю я его без своих вложений за счёт кэшбэка и процентов с копилок. То есть деньги из воздуха. Конечно же еще реинвестирую полученный купонный доход с облигаций. 

Это эксперимент для тех, кто уверяет меня в том, что у них нет денег для инвестиций. Это деньги, которые мы тратим даже не замечая, а если их инвестировать, то за несколько лет можно вырастить капитал на учёбу ребёнка.

Инвестируя всего лишь по 1000 р в месяц с рождения ребёнка к его совершеннолетию можно создать капитал более 6 миллионов. Я думаю, что если отдать 1000 р на инвестиции, то ни у кого не убудет. Ну а если родители только к совершеннолетию осознали, что ребёнок вдруг неожиданно вырос, то тут начинаются различные кредиты, ипотеки и так далее.

Впрочем, все как всегда, чтобы медленно и небольшими деньгами создать стартовый капитал ребенку люди предпочитают быстро взять кредит, так проще и голову ломать не надо.

Все подробности в моем канале: https://t.me/whiteinvestor1

( Читать дальше )

(предыдущий выпуск тут)

На январь 2025 в краудлендинг вложено 5300000 рублей.

Potok — доходность за 1.5 года 9.8% годовых

июнь 2024 — деф 0.50%, доход 10700р

июль 2024 — деф 2.52%, дохода нет

август 2024 — деф 2.27%, доход 6897р

сентябрь 2024 — деф 0.08%, дохода нет

октябрь 2024 — деф 1.22%, доход 3220р

ноябрь 2024 — деф 0.99%, дохода нет

декабрь 2024 — деф 2.04%, доход 5488р

 

Jetlend — доходность за 2.5 года 9.2% годовых (пересчитал по СЧА платформы, но реальных денег там 685 тыс, остальное в задержке или реструктуризации)

июнь 2024 — деф 2.14%, дохода нет

июль 2024 — деф 0.29%, дохода нет

август 2024 — деф 4.87%, дохода нет

сентябрь 2024 — деф 2.03%, дохода нет

октябрь 2024 — деф 0.61%, дохода нет

ноябрь 2024 — деф 0.48%, дохода нет

декабрь 2024 — деф 6.93% (воу воу палехче) дох 24000

За месяц удалось вывести 9% от капитала и включить автоинвестирование. Строго говоря, за всё время вложено 5 млн и выведено 4, 3 из которых за 2024 год.

 

Общая дефолтность по данным ЛК 21.7%. Убытки по займам не сальдируются с прибылью по процентам, и реальный доход за 2024 год составил МИНУС 96000 рублей на 3 млн, вложенных на начало года. Депозит дал бы плюс полмиллиона.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом в другом проекте

✅Что мы выбрали:

• Уральская сталь 🆕

• ЛСР

• Пионер

• М.Видео

• Интерлизинг

• Джи Групп

• Евротранс 🆕

• Борец 🆕

( Читать дальше )

💸Пока рынок пытается штурмовать 2900 п. перед инаугурацией Дональда Трампа, а Голливуд превратился в одно сплошное пожарище, настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 12-й месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на мой телеграм, чтобы отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу (ну или понаблюдать за тем, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции).

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за декабрь 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉

📍Предыдущий отчет о моем пассивном доходе на фондовом рынке за ноябрь 2024 г. можно почитать здесь.

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 30 ноября, а брокер зачислил мне купон только 2 декабря, то отношу этот купон уже к декабрьской зарплате.

( Читать дальше )

Закрываем идеи по тейк-профиту:

Аэрофлот:
Прибыль: 12,1%

Т-Технологии:
Прибыль: 8,5%

Татнефть:
Прибыль: 5,7%

На прошлой неделе индекс МосБиржи сумел удержаться выше отметки 2800 пунктов несмотря на дивидендные отсечки в акциях Роснефти и Татнефти и санкционный негатив (под санкции США попали Газпром нефть и Сургутнефтегаз).

Поддержку рынку в начале года оказывают ожидания по улучшению геополитического фона, дающие надежды на снижение ставки ЦБ и сохранение экономического роста в стране.

По тейк-профитам закрылись позиции по Татнефти, Аэрофлоту и Т-Технологиям из-за чего более четверти портфеля опять «в деньгах».

Пока новые позиции не открываем и повышаем стоп-лоссы по имеющимся: ввиду новостных рисков (рассчитывать на быстрое сближение позиций России и США сложно) и слабости внешнего фона опасаемся ухудшения настроений во второй половине января.

Не является инвестиционной рекомендацией.

Больше инвестидей и актуальных комментариев об инвестициях и экономике в телеграм-канале ПСБ Аналитика https://t.me/macroresearch

Динамика значений по сравнению с Индексом МосБиржи:

С начала года по открытым позициям +2.86%

За 2024 год -2.22%

Продолжаю в рамкам долгосрочной стратегии формировать портфель из акций роста, которые по моему мнению, на долгой дистанции, способны показать ярко выраженный рост по сравнению с нашим индексом.

Высокая ставка продолжает давить на акции, так как таким компаниям становится гораздо сложнее соответствовать данным обещаниям по темпам роста и развитию бизнеса.

Вот уже второй месяц к ряду мой портфель начал уступать динамике Индекса МосБиржи, что меня немного расстраивает.

Самая большая просадка в акциях: Самолет -35%, Positive — 25% и Whoosh -20%

Если верить прогнозам аналитиков, цикл смягчения денежно-кредитной политики начнется, только в середине следующего года, а значит возможность для наращивания доли в акциях еще предостаточно.

Все публичные стратегии стараюсь ежемесячно пополнять на 20 тыс.

Структура портфеля:

• Акции 89%
• Облигации 11%

Стоит напомнить, что изначально портфель был собран в начале прошлого года на 350 тыс. рублей

( Читать дальше )

Всем привет. Продолжаю рассказывать про свой текущий портфель. Сегодня на повестке пенсионная часть портфеля, задача которой давать стабильный прирост капитала на 25% в год за счет роста акций и дивидендного потока. В основном в пенсионной части собраны акции компаний стабильно выплачивающих дивиденды. Уровень риска в данной части портфеля относительно низкий и при повышении рисков по той или иной компании будет приниматься решение о сокращении доли или полном закрытии позиции.
🔹Целевая доля пенсионной части — 50%.
🔹Текущая доля — 44.62%.

💡В ближайшее время планирую повысить долю пенсионной части, об этом напишу отдельно.

Итак, какие компании попали в пенсионную часть портфеля:
🔸Яндекс — 8.4% — крупнейший IT конгломерат и монополист российского рынка, топ позиция в моем портфеле, верю в кратный рост котировок, а они теперь еще и дивиденды платят. Есть риски с точки зрения структуры владения и небольшого ежегодного размытия, но надеюсь, что они не реализуются.
🔸Сбербанк — 7.94% — крупнейший банк страны. Верю в стабильность ROE и выплату дивидендов, за счет цифровизации бизнеса.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Мой инвестиционный дивидендный портфель по состоянию на 13.01.2025 (до начала торгов).

• Лукойл 8,85% ср. 5460р

• Татнефть-п 7,68% ср. 510р

• Роснефть 7,21% ср. 436р

• Газпром нефть 6,05% ср. 443р

• Сбербанк 5,86% ср. 220р

• Сбербанк-п 5,85% ср. 215р

• Сургутнефтегаз-п 5,50% ср. 37,8р

• Газпром 4,67% ср. 205р

• Северсталь 4,63% ср. 1117р

• Норникель 3,78% ср. 154р

• Новатэк 3,21% ср. 998р

• МТС 3,06% ср. 271р

• Башнефть-п 3,02% ср. 1263р ФосАгро 2,91% ср. 5488р

• НЛМК 2,64% ср. 168р

• Ленэнерго-п 2,64% ср. 127р

• Яндекс 2,44% ср. 3732р

• ММК 2,24% ср. 43,9р

• Алроса 2,23% ср. 69,6р

• Мосбиржа 2,18% ср. 97,2р

• Россети ЦП 2,00% ср. 0,27р

• Ростелеком-п 1,56% ср. 64,3р

• Т-технологии 1,47% ср. 2503р

• Распадская 1,44% ср. 183р

• Транснефть-п 1,14% ср. 1051р

• Банк СПБ 1,06% ср. 341р

• Аэрофлот 1,01% ср. 73,8р

• Россети Волга 0,83% ср. 0,092р

• ВТБ 0,76% ср. 172р

• Мечел-п 0,73% ср. 147р

• Россети 0,70% ср. 0,16р

( Читать дальше )