Регулирование

В США судят трейдера за оказание финансовых услуг без соответствующего разрешения. За операции по обмену Биткоинов могут присудить 30 месяцев реального тюремного заключения.

Тереза Тетлей проживает в Лос-Анджелесе, она работала под псевдонимом Bitcoin Maven на площадке Localbitcoins.com. И за период с 2014 по 2017 годы заработала примерно $300 тысяч, совершив операций на сумму до $9,5 млн. Тюремный срок она может получить за обмен 80 BTC на $70 тысяч, причем доказано, что средства были получены за счет продажи наркотиков.

Тереза Татлей своей вины не отрицает. Она признала, что действительно не имела соответствующей лицензии, и на самом деле совершила ту операцию с деньгами наркоторговцев. Кроме того, в ходе следствия были изъяты 40 Биткоинов, 25 слитков золота и $292 264 наличными. Эти средства обвинители хотят конфисковать.

Это не первый случай, когда в США в тюрьму попадают трейдеры без лицензии. На 366 дней за решётку попал Сал Мэнси, который также работал на площадке Localbitcoins.com без лицензии. Его обвинили в нарушении федерального закона, который предписывает в обязательном порядке зарегистрироваться в Системе борьбы с финансовыми преступлениями (FinCEN). За то же нарушение судят и Терезу Тетлей.

В Южной Корее финансовые регуляторы приняли новый регламент работы, по которому все криптовалютные биржи будут регулироваться так же строго, как коммерческие банки. По похожему пути готовы пойти и власти Канады.

В Южной Корее сложилась такая ситуация, что криптовалютные биржи не могла контролировать даже Комиссия по свободной торговле, главный регулятор финансовой деятельности в стране. Все дело в том, что биржи здесь регистрировались как коммуникационное агентство. А такие предприятия не входят в сферу надзора Комиссии. В результате, заплатив всего $40 за лицензию, криптовалютные биржи могли спокойно существовать по своим правилам.

Финансовая разведка Южной Кореи (KFIU) решила прекратить такую опасную практику. По предложенному ведомством законопроекту, биржи приравняют к банкам. Со всеми вытекающими последствиями. Например, необходимость в верификации и идентификации пользователей, если транзакция совершается на крупную сумму. Также предусмотрена обязанность бирж сообщать властям обо всех таких транзакциях.

Главный контролирующий финансовый орган Великобритании, в чьем ведении находятся более 58 тысяч различных финансовых учреждений, выступил с предупреждением о рисках, связанных с Биткоином и другими криптовалютами. Регулятор выпустил соответствующие указания.

Управление по финансовому регулированию и надзору Британии (FCA) разослало главам банков свои рекомендации по работе с криптоактивами. Регулятор настоятельно рекомендует с особым пристрастием проверять клиентов.

В частности, в письме говорится об обязательном «выполнении всестороннего юридического контроля применительно к первым лицам организации клиента». Также необходимо проверить, как в компании обстоят дела с «обеспечением мер противодействия финансовым преступлениям, соответствующим специфики криптодеятельности, которой занимается фирма».

Управление считает, что степень риска при работе с разными компаниями или частными лицами также будет отличаться. Поэтому регулятор выделил некоторые индикаторы, на которые следует обратить особое внимание. Например, высокорискованной будет считаться операция, связанная с государственными криптовалютами, выпущенными для обхода международных санкций.

Другая категория клиентов, которые представляют особый риск — это частные лица, участвующие в токенсейлах и ICO с большими суммами. В FCA считают, что такие клиенты с большой долей вероятности могут стать жертвами мошенников.

Банки США обеспокоены распространившейся практикой покупки криптовалют за счет заемных средств кредитных карт. Чтобы бороться с таким использованием своих финансовых продуктов, кредитные организации вводят запрет на подобные операции.

Как мы писали ранее, первыми среди банков США ограничения ввели такие гиганты, как Citigroup, JPMorgan Chase, Bank of America. Запрет был введен еще в феврале. Теперь к ним присоединился банк Wells Fargo. Вместе эти четыре кредитные организации составляют так называемую «Большую четвёрку».

«Рынок меняется, но банки следят за развитием ситуации, несмотря на запрет на покупку криптовалюты за счет заемных средств», — говорится в сообщении спикера Wells Fargo Шелли Миллер.

Давление на рынок криптовалют усиливается. Это связано с неопределенностью регуляции, отсутствием нормативной базы и нестабильным курсом. Из-за этого покупка Биткоинов и других криптовалют за счет кредитов крайне рискованная операция. Банки вынуждены реагировать.

В результате долгих обсуждений относительно роли криптовалют в экономике страны, Комиссия по ценным бумагам утвердила правила торговли и проведения ICO. Для брокерской деятельности официально легализовано 7 криптовалют.

Генеральный секретарь SEC Таиланда Типсода Таварамара утверждает, что одобренные криптовалюты относительно не конфиденциальны и отвечают требованиям ликвидности. К их числу относятся: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar, Ripple, Bitcoin Cash и Ethereum Classic.

После утверждения регулирования, определились и размеры налогооблажения. Криптоинвесторы обязаны заплатить налог на прибыль в размере 15% и НДС в размере 7%. Многие финансовые аналитики обеспокоены, что новые правила поспособствуют массовой регистрации стартапов в более выгодных юрисдикциях.

В отношении ICO так же установлен новый порядок. Теперь для предоставления в Комиссию по ценным бумагам необходимых сведений у эмитентов в запасе имеется 90 дней. Для ведения деятельности по операциям с криптовалютными активами жители должны зарегистрироваться соответствующим образом в Министерстве финансов, заплатив примерно $150. За несоблюдение требований законодательства власти предусмотрели санкции в виде штрафов размером не менее $15600, а в особых случаях тюремным сроком до 2 лет.

Ранее в стране уже объявляли запрет на любые операции связанные с криптовалютой, в том числе продажу, обмен и инвестирование через ICO. Через несколько месяцев после исследования индустрии SEC утвердила нормы регулирования.

Компания PAID Strategies провела аналитическое исследование и выяснила, что только 32% американских и европейских криптобирж выполняют требования KYC.
Напомним, что процедура «Know Your Customer» препятствует отмыванию денег и уклонению от налогов.

В исследовании участвовали 25 бирж, 68% которых не осуществляют верификацию пользователей с соблюдением требований процедуры. Как правило, трейдеры предоставляют лишь электронную почту или номера телефонов, после чего участвуют в торговле. Таким образом, у пользователей есть возможность беспрепятственно обменивать криптовалюту на фиатные деньги, против чего выступают крупные регуляторы.

Аналитик PAID Strategies Джон Девлин, утверждает, что криптобиржам нужно избавиться от своей сомнительной репутации. Они смогут пользоваться доверием как в традиционном финансовом секторе после того как станут «образцовыми участниками экономической системы».

Ростин Бехнам, комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), выступил с эмоциональной речью на саммите BFI. Он высказал свою точку зрения на будущее криптовалют, которые должны стать «обычной составляющей экономики любого государства».

Ростин Бехнам считает, что криптовалюты подрывают коррупционные связи, дают возможность предоставлять финансовые услуги гражданам тогда, когда банки пасуют. И вообще, криптовалюта сделает сильнее экономику любой страны.

«Криптовалюты станут неотъемлемой частью финансовой системы. Они станут глобальными. Большое преимущество криптовалюты в независимости от властей, банков, инвесторов и других традиционных посредников. Это технологическая революция, свидетелями которой мы являемся», — сказал Бехнам

Еще одно преимущество цифровой валюты в том, что многие люди сейчас не имеют доступа к банковским финансовым услугам. Они для этого слишком бедны. Криптовалюты же помогут им получить доступ к таким услугам, что повысит их качество жизни и, в конечном итоге, поможет бороться с бедностью.

«Мы получили шанс увидеть настоящую технологическую революцию. Возможно, то, что сейчас происходит — чудо», — добавил Ростин Бехнам.

Binance уже ведет активную работу по переезду на Мальту. Параллельно с этим крупнейшая криптовалютная биржа планирует ввести услугу обмена цифровых денег на фиатные. И в этом ей помогут банки островного государства.

Чанпен Чжао планирует до конца года не только договориться с банками, но уже полностью завершить проект. И власти Мальты, судя по всему, также настроены решительно. Правительство страны ранее уже заявляло, что планирует сделать Мальту лидером цифровой экономики будущего. Так что привлечение крупнейшей криптовалютной биржи под свою юрисдикцию будет логичным шагом.

Основатель Binance не сомневается в успехе: «Я думаю, что в ближайшее время мы сообщим о банковском партнерстве. Мальта очень прогрессивна, особенно в сфере регулирования криптовалют».

Ранее Чанпен Чжао в беседе с корреспондентами Bloomberg заявил, что Binance хочет как можно скорее предоставить услугу обмена криптовалют на фиатные деньги. Впрочем, нет никакой информации, как именно будет осуществлен этот проект. Обмен может стать функцией Binance, а может быть реализован посредством новой площадки.