Сбер

🧊По состоянию на 19 декабря 2023 года, по данным Банка России, общая сумма заблокированных на счетах НРД акций иностранных эмитентов составляла 6,5 триллиона рублей. Из них 3,5 триллиона рублей принадлежат физическим лицам и ещё 3 триллиона рублей — юридическим.

И вот позитивное известие: начинаются выплаты по заблокированным активам по Указу 665. Обмен состоялся 14.12.2023 г. по курсу 90,2511 руб. за 1 USD. Первые выплаты НРД уже перечислил в адрес брокеров, а они распределяют их среди клиентов.



Что это за указ такой?

📜 Указ Президента РФ №665 от 09.09.2023: «О временном порядке исполнения перед резидентами и иностранными кредиторами государственных долговых обязательств Российской Федерации, выраженных в государственных ценных бумагах, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, и иных обязательств по иностранным ценным бумагам».

Резидентов РФ в первую очередь интересуют пункты 10-13.

С 15.12.2023 г. денежные средства от выплат по купонам и погашениям государственных еврооблигаций РФ, направленных на счета типа «И» и не востребованные иностранными депозитариями, направляются на выплаты резидентам РФ по заблокированным иностранными депозитариями бумагам в соответствии с очередностью п.12 в) Указа.

( Читать дальше )

Как и прогнозировал ранее, состоялся выход вверх по Сберу. Теперь ждем достижения целей.
В приватном канале приводил эту идею заранее с обоснованием и указанием целей.

Подписывайтесь на мой телеграм канал ! 

VK: https://vk.com/club223300867
Приватный канал: https://t.me/TsaplinPrivateChannelBot

Индекс Мосбиржи за 2023 год успешно восстановился и вырос на 43% и вклад Сбера в этот рост сложно переоценить 📈

Акции Сбера принесли нашему модельному портфелю более 75% доходности! Но что же обеспечит рост бумаги после восстановления?

🔘 Ключевые инсайты по компании:
🏦 #SBER — ТОП-1 банк России по размеру активов (ТОП-3 брокер по объёму активов клиентов)
— Более 108 млн розничных клиентов (74% населения России)
— Доля на рынке кредитных карт — 50%
— Доля на рынке ипотеки — 56%
— Доля в корпоративном кредитовании — 33%

🔘Факторы роста и стоимости:
— Одним из ключевых драйверов является ипотека (за 11 месяцев портфель вырос на 34%)
— Довольно бодро растёт портфель кредитных карт (+41.5% с начала года)
— Но и корпоративное кредитование тоже растёт двузначными темпами (+22.8% за 11 месяцев)
— Цели 2023 года: х1.5 рост активов и 26.2% рентабельность собственного капитала ROE
— Стратегические цели к 2026 году: ROE >22%, норма выплаты дивидендов — 50%

( Читать дальше )

Пятница, что сегодня было? Да и за неделю?

 

🤔 Вчерашняя свеча с фитилем снизу, дала о себе знать пятнице. С самого открытия рынок двинулся выше, да и причем на достаточно много и сильно. Ура, казалось бы сейчас отскок и полетели выше, но нет.

 

Вся правда есть на часовом графике. Открыв его становится ясно, что рост то по факту был сегодня только в первый торговый час, а дальше всю сессию индекс стоял на месте постепенно приседая. 

 

🤔 Это есть слабость, ведь покупатели давили только первый час, а дальше встретили такое сопротивление от продавцов, с которым просто не смогли справится. И в итоге все попытки двинуться выше были неудачные.

 

Следовательно сегодня ММВБ закрылся зеленой свечой, но с фитилем сверху, а это означает, что вверх цене прям тяжко идти. 

 

✏️ Плюс ко всему, в моменте рисуются понижающиеся вершины, что можно декодировать как слабость. Конечно это еще достаточно рано говорить, но строить гипотезы нам никто не мешает.

 

( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ на выходные: 
💵 USD — ↗️ 91,9389
💶 EUR — ↗️ 101,2863
💴 CNY — ↗️ 12,8598

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии пятницы прибавил 0,62%, составив 3 092,58 пункта.

▫️ Прибыль банковского сектора в ноябре составила 268 млрд руб. (доходность на капитал около 23% в годовом выражении), что близко к результату октября (256 млрд руб.). С начала года сектор заработал 3,2 трлн руб., сообщает Банк России в материале «О развитии банковского сектора РФ в ноябре 2023 г.»: cbr.ru/Collection/Collection/File/47700/razv_bs_23_11.pdf 

▫️ Сегодня Московская биржа начала применять новые базы расчета индексов акций. В базу расчета Индекса МосБиржи и Индекса РТС вошли обыкновенные акции ПАО «Совкомфлот», ПАО «ГК Самолет», ПАО «Мосэнерго», а также обыкновенные и привилегированные акции ПАО «Мечел». В базу расчета индекса голубых фишек включены обыкновенные акции ПАО «НЛМК», обыкновенные акции ПАО «МТС» исключены из него. 

▫️ По словам Михаила Мишустина, Правительство выделит Фонду развития промышленности 39 млрд руб. на ключевые проекты российских автопроизводителей. Подробнее: tass.ru/ekonomika/19610213

( Читать дальше )

Сегодня на YouTube канале Market Power, прошел прямой эфир с представителями Сбера. 

С участием Анастасии Беляниной, старшего управляющего директора, руководителя Дирекции инвестиционной экспертизы Сбера, и Кирилла Соколова, исполнительного директора, руководителя Центра по работе с инвесторами банка. 

 

Во время прямого эфира я задал вопросы которые волнуют каждого инвестора в акции Сбера. 

 

Тезисно : 

1. У менеджмента Сбера поставлена задача по росту капитализации компании. 

2. Достаточность капитала N20, мы не верно считали, ее считать нужно из отчетности по РСБУ. Достаточность капитала будут публиковать. 

3. Декабрьские и сентябрьские проливы в Сбере, банк не считает что это нерезов выход (с неразами банк на связи и нерезы готовы сидеть по 50 лет в акциях), менеджмент следит за объемами. Банк считает что это крупные спекулянты резвятся. 

( Читать дальше )

     У уважающего себя ЦБ должно быть особое мнение по поводу своей ключевой ставки и Греф сообщил какое оно должно быть. Глава Сбера начал говорить про запретительную ключевую ставку ЦБ в 16%. В интервью он сообщил, что после 1 квартала 2024 года она начнёт снижаться, хотя и до уровня не ниже 10%.



( Читать дальше )

🔥 Прибыль банковского сектора за 11 месяцев составила 3,2 трлн рублей

 Что будет в следующем году? 

📊 Прибыль банков по месяцам 2023 года, в млрд руб.

 январь – 258 

февраль – 293 

март – 330 

апрель – 224 

май – 273

июнь – 314 

июль – 327 

август – 354

сентябрь – 296

октябрь – 256

ноябрь – 268

 Банки заработали за 11 месяцев 3 193 млрд руб. Мой прогноз по году был 3,1-3,2 трлн, а будет, около 3,4 трлн руб. Напомню, что предыдущий рекорд был в 2021 году, тогда банки заработали 2 363 млрд руб. за год. 

 Да, снижение прибыли в октябре-ноябре есть, при этом она все еще высокая. При 250 млрд руб. чистой прибыли за месяц — за 2024 год банки получат 3 трлн руб. прибыли, при 270 млрд руб. — 3,24 трлн руб. Цифры, которые мы видим, меня вполне устраивают. 

 ❗️ Вопреки мнениям некоторых участников рынка, я считаю, что следующий год для банков будет сопоставимым с текущим. Возможный риск — удержание высокой процентной ставки достаточно долго на высоком уровне и замедление темпов кредитования, как следствие, возможное снижение процентных доходов. В первую очередь, у небольших банков.

( Читать дальше )

Глава Сбера Герман Греф дал интервью телеканалу Россия 24. Выбрали главные его заявления

 

💥Акционерам Сбера стоит ожидать рекордных дивидендов за 2023 год. Финансовые результаты банка за этот период создают основания для этого.

 

🔹Подавляющее большинство госкомпаний может быть приватизировано, включая Сбер. Вывод на биржу дополнительных 25% акций банка повысил бы привлекательность рынка.

 

🔹Рост прибыли кредитной организации планируется из года в год, никакого ее падения в 2024 или 2025 годах не будет.

 

🔹Сбер ждет дальнейшего роста российской экономики, но не очень высокими темпами. 

 

🔹Стоит ожидать постепенное снижение цен на жилье из-за сокращения субсидий и уменьшения доступности ипотеки.

 

🔹Ключевая ставка сейчас запретительная, начало ее снижения ожидается после 1 квартала 2024 года.

 

📈Бумаги Сбера (SBER и SBERP) растут после заявления о дивидендах на 2%.

 

 

🚀Напомним, что уже скоро мы проведем стримс компанией и узнаем подробные ответы на все ваши вопросы

( Читать дальше )

1. Вчера индекс наконец дал откат тест 3067-3050. Добрал спеклонгов

2. Сегодня опен на 3080 и рассчитываю на движение к 3137-50 до конца года

3. В целом активность ушла. Как и ликвидность

4. Диапазон проторговки до конца года 3050-3150

5. Ставка на следующий год 3680

6. А сегодня надо закрыть неделю 3082+

7. Вчера дали усилить нефть на инфе о выходе Анголы из ОПЕК

8. Купить ГМК к отсечке — подержу до 25.12

9. Итог — тест 3050 состоялся. Лонги усилил с целью 3137-50 (спек)

10. Если нравится аналитика — ставим лайк, подписываемся, живем, зарабатываем



Удачи


t.me/ATOR_INVEST