Сбер

Курсы валют ЦБ на 13 марта: 
💵 USD — ↗️ 90,8818
💶 EUR — ↗️ 99,3561
💴 CNY — ↗️ 12,6440

▫️Индекс МосБиржи сегодня показал положительную динамику по итогам основной торговой сессии на фоне ослабления рубля при одновременном росте цен на нефть.

▫️ОПЕК опубликовала мартовский отчет по рынку. Нефтяной картель сохранил прогноз по росту спроса на нефть в мире в 2024 г. и 2025 г. на уровне 2,2 млн баррелей в сутки (б/с) и 1,8 млн б/с соответственно. В абсолютном значении в 2024 г. спрос на нефть в мире может достичь 104,46 млн б/с, а в 2025 г. — 106,3 млн б/с.
Страны ОПЕК в феврале увеличили добычу нефти на 203 тыс. баррелей в сутки, до 26,571 млн б/с, говорится в отчете организации. Больше всего производство нарастила Ливия (+144 тыс. б/с) и Нигерия (+47 тыс. б/с). Снизили добычу Иран (-15 тыс. б/с), Ирак (-14 тыс. б/с), Кувейт (- 8 тыс. б/с) и Экваториальная Гвинея (-4 тыс. б/с). 

▫️Сбер (+0,20%) опубликовал финансовые результаты по РПБУ за февраль 2024 г. Банк продолжает показывать положительную динамику финансовых показателей. В феврале наблюдаем ускорение, чистая прибыль за февраль составила 120,4 млрд руб. или +4,8% год к году. В результате, Сбер за 2 мес. 2024 г. заработал 235,5 млрд руб. при рентабельности капитала в 21,7%.

СБЕР В ФЕВРАЛЕ: С ПРИБЫЛЬЮ ПО-ПРЕЖНЕМУ ВСЕ В ПОРЯДКЕ

Сбер опубликовал отчетность за февраль:

•  По итогам банк показал 235.5 млрд руб (4.7% гг). чистой прибыли, обеспечив рентабельность капитала на уровне 21.7%. Менеджмент отмечает, что несмотря на наличие “давления на корпоративное и розничное кредитование, банку удалось увеличить совокупный кредитный портфель на 0.5%, а на фоне высоких кредитных ставок сбережения клиентов растут существенно быстрее“
•  Количество розничных клиентов составило 108.7 млн человек (+0.2 млн YtD), а число активных корпоративных клиентов: 3.2 млн компаний
•  Розничный кредитный портфель увеличился в феврале на 0.5% мм и превысил 15.7 трлн руб
•  Корпоративный кредитный портфель составил 23.15 трлн руб, это 0.3% мм
•  Чистый процентный доход месяц стал больше на 22.4% гг (199.2 млрд)
•  Чистый комиссионный доход — увеличение на 9.5% гг (55.9 млрд)

Акции Сбера недавно достигли уровня в 300 руб (текущий консенсус – 380-430 руб), акционеры Сбера в этом году смогут получить в виде дивидендов 50% от чистой прибыли, то есть около 750 млрд руб.  MMI.

Сбербанк представил результаты по РСБУ за февраль 2024 г.:

📌Чистая прибыль в феврале выросла на 4,8% (г/г).
📌Чистый процентный доход: 199,2 млрд руб. (+22,4% год к году)
📌Чистый комиссионный доход: 55,9 млрд руб. (+9,5% год к году)
📌Рентабельность капитала в феврале: 22,8%.
📌Совокупный кредитный портфель +0,5% за месяц (38,9 трлн руб.)
📌Средства клиентов +2,3% за месяц (34,3 трлн руб.)

Взгляд БКС: Чистая прибыль Сбера за февраль cоставила 120,4 млрд руб. (+5% месяц к месяцу, +5% год к году), рентабельность капитала — 22,8%. Результаты выглядят позитивно, при этом в пресс-релизе отмечается давление высоких ставок на рост кредитов. Хороший результат, несмотря на замедление корпоративного и розничного кредитования, подтверждает наш позитивный взгляд. Сбер торгуется по форвардным P/BV — 0,9x и P/E24e — 4,0x. Ниже среднеисторического уровня 5,6х.

Подписывайтесь на мой телеграм канал про трейдинг и инвестиции !

Сбер опубликовал отчет за февраль 2024 года

• Чистая прибыль Сбербанка за февраль 2024 года = 120,4 млрд руб.

Это лучше ноября, декабря и января, когда банк стабильно зарабатывал 115 млрд руб. и это лучший февраль за всю историю банка (за 2023 год прибыль была 114,9 млрд руб.).

На прибыль снова повлиял высокий уровень резервов и переоценка кредитов по справедливой стоимости — расходы по статье составили 84,1 млрд руб. против 65,5 млрд руб. в январе. Средний месячный расход по этой статье в 2023 году составляет 53 млрд руб.



• Чистые процентные доходы Сбера за февраль 2024 года = 199,2 млрд руб. (в январе было 211,7 млрд руб.), важно последить

• Чистые комиссионные доходы Сбера за февраль 2024 года = 55,9 млрд руб. (за январь было 48,7 млрд руб.)

💸 Дивиденды

За первые 2 мес. 2024 года Сбербанк заработал на дивиденды 5,21 руб. на 1 акцию.

Напомню, что Сбер может направить на выплаты дивидендов по итогам 2023 года 33,47 руб. на 1 акцию или 11,2% от текущей цены.

Мысли по рынку!?

🧐 Сегодня индекс нарисовал кое что интересное, а именно первую красную свечу с фитилем сверху, после всего этого сильно роста. Текущую свечу можно даже обозвать некоторой локальной вершиной, что является слабостью, для текущего тренда. Да и честно говоря индекс распродавали прямо по самое закрытие.

Закрытие слабое, но не шортовое. Такое шортить ни в коем случае нельзя, ибо тренд сохраняется, а значит свеча это чуть больше, чем капля в море. Поэтому отсюда можно было бы вывести, что рынок будет падать, однако это всего лишь один признак на снижение. Его перекупленность в моменте не смущает, так как именно так и выглядит восходящий тренд.

В целом, если говорить про рынок, то ежедневные максимумы и минимумы повышаются, а это самое главное. Хотите открою тайну?

🔑 Рынок может расти красными свечами.) Следовательно поэтому, цвет свечи и не так важен, как могло показаться бы. Значит, мог бы написать, что ожидаю откат, хотя это не так, ведь например на вечерней сессии индекс перекрыл гэп, что он обрисовал сегодня и уже от него отскочил вверх. Это уже признак на повышение. 

В Телеграм-канале Trend Ratio обзоры выходят до открытия рынка

Сбербанк

#SBER

Последнее закрытие: 300,4

Показатели за 50 рабочих дней:
∘ Суммарное изменение цены: 10,49%
∘ Среднее изменение цены: 0,21%
∘ Положительных закрытий: 60%
∘ Максимальное закрытие: 300,4
∘ Минимальное закрытие: 270,82
∘ Средняя цена: 281,29

Trend Ratio: 100%

По статистике, при текущих показателях и Trend Ratio 100%, лучшую доходность показывали покупки, которые удерживались 5 рабочих дней. Они имели следующие характеристики:

∘ 54,72% вероятность прибыльной покупки
∘ 2,96% средняя прибыль
∘ -2,28% средний убыток
∘ 29,74% разница прибыли и убытка
∘ 0,53% среднестатистическое изменение
∘ 26,16% доходность годовых

Телеграм — Trend Ratio

Подписывайтесь на наш телеграм-канал @finam_invest