Стартапы

С одним из своих самых состоятельных клиентов я познакомилась совершенно случайно летом прошлого года. Бывает такое в жизни, ищешь что-то, и оно появляется с совершенно неожиданной стороны.

Практически все активы находятся в бизнесе (своем и чужих стартапов) и первоначальный запрос был защитить часть капитала от инфляции с минимальными рисками.

При анализе текущей ситуации выяснилось, что стоимость всех активов составляет чуть больше 34 млн.$, при этом в личном распоряжении есть только 2 млн.$. Разбираясь дальше, еще выяснили, что по инвестициям в стартапы уже год висит просроченная дебиторская задолженность в сумме 23 млн.$.

То есть человек за свою жизнь заработал 34 млн.$, но реально имеет только 2 млн.$,

• оставшиеся 9 млн.$ — это собственный бизнес, который является рентабельным,
• и 23 млн.$ — это неудачные инвестиции.

На вопрос, почему практически все свободные средства он вложил в высокорисковый актив, ответил, что данные стартапы на то время были перспективными, но геополитическая ситуация внесла свои коррективы.

Очередной тип моих активов преодолел порог 100 тысяч рублей. Мои вложения в перспективные IT-стартапы России превысили 100’000 рублей и достигли величины 102'698 рублей, хотя я вложил только 95'096 рублей за 9 последних месяцев (+4'748.84 рублей ушло на комиссии).

Чем интересны вложения в стартапы на ранней стадии? Высокой потенциальной доходностью. Например, вы можете помнить рекламу Aviasales у Наливкина и других блогеров. Так вот, если бы вы инвестировали в этот проект 100’000 рублей, то сегодня у вас было бы 56’000’000 рублей!

Вот так выглядели мои инвестиции (без учёта комиссий).
1. METACRAFT. Вложил 5’000 рублей 2024.07.30. Игра от российских разработчиков, созданная на собственном игровом движке.
2. flip. Вложил 5’000 рублей 2024.08.21. Импортозамещение Miro. Пространство для совместной работы и творчества команд и целых организаций.
3. SimpleEstate. Вложил 30’000 рублей 2025.01.21. Я уже рассказывал об этой компании в своём гайде по инвестициям.

Пока смотрел матч Локомотива в выходные, перелистал книгу «от нуля к единице» Питера Тиля.
Кстати вспомнил про неё по наводке Андрея Осноса из Совкомбанка.

На что я обратил внимание?

Собственная уникальная Технология — одно из свойств айти монополии

Будь в 10 раз лучше чем конкуренты

======

Люди, потом продукты, потом трафик, потом доходы

======

Фокус на том продукте где может быть 10х превосходство

======

1 сотрудник — 1 зона ответственности.
Стычки между сотрудниками из-за выполнения одних и тех же обязанностей, =>исключить конкуренцию между сотрудниками

======

Ну и пару идей сгенерил, но это в блокнот личный ушло

А так обзор на книгу делал еще 4 года назад: smart-lab.ru/mobile/topic/669979/

p.s. Пиняев🔥

Фонд Softline Venture Partners продолжает активно инвестировать в стартапы, разрабатывающие сложные программные решения с высоким потенциалом роста и конкурентными преимуществами. Фонд планирует поддерживать компании с выручкой от 5 млн руб. в год, в частности, в сегменте b2b SaaS. Размер и условия инвестиций будут зависеть от стадии развития и финансовых показателей компаний. Стартапы, прошедшие отбор, получат не только финансирование, но и доступ к клиентской базе Softline, а также помощь в выходе на международные рынки.

Инвестиции в стартапы в сферах edtech и кибербезопасности также остаются в приоритете. В портфеле Softline Venture Partners уже более 23 компаний, общий объем инвестиций превышает $150 млн, при этом в каждый проект фонд вкладывает от $300 000 до $10 млн, сохраняя миноритарную долю в бизнесе.

Спрос на b2b SaaS-решения продолжает расти, особенно в таких областях, как ИИ, автоматизация промышленности, финтех и логистика. SaaS-компании, замещающие ушедших иностранных вендоров, демонстрируют высокий потенциал для роста. Эксперты отмечают, что SaaS-модели привлекательны для венчурных инвесторов из-за высокой маржинальности и способности быстро масштабироваться без значительных дополнительных затрат.

В 2020 я уволился с должности коммерческий директор в торгово-оптовой компании  Екатеринбурга, и открыл свое производство одноразовой посуды из картона. 

Я собирался продавать компаниям, в которой и сам работал, поэтому решил, что у меня получится. К тому же друг нашел хороший вариант:

У моей жены есть подруга, которую кинули с производством. Главный механик и руководитель отдела продаж производства за спиной владелицы начали проворачивать сделки и постепенно перетянули всех клиентов себе.

То есть огромные вложения в оборудование были не нужны, мы могли получить помещение и станки за 200 000 ₽. 

На пике производство приносило около 500 000 ₽ прибыли в месяц на двоих, но в 2024 я закрылся с убытком в 6,5 млн ₽. 

И вот почему. 

Производство одноразовой посуды с нуля

В марте 2025 года банк «Точка» и «Акселератор ФРИИ» запустят программу, направленную на инвестиции в стартапы в сферах электронной коммерции, финтеха, логистики и маркетинга. Проект предполагает отбор и подготовку сделок акселератором, а банк инвестирует до 500 млн руб. в каждый выбранный стартап. Срок принятия решения о вложении средств составит не более четырех недель, что ускорит поиск и масштабирование стартапов.

Для банка «Точка» такая работа с стартапами — это способ усилить свою экосистему и внедрить новые продукты на рынок. В рамках своей стратегии расширения экосистемы банк уже приобрел 70% Kleek и другие компании, включая Digitalkassa и 24AI.

Программа предполагает большую роль корпоративных венчурных инвестиций, обеспечивая стартапам не только капитал, но и доступ к клиентской базе и партнерам банка. Однако, учитывая высокие требования к зрелости стартапов для получения инвестиций в размере до 500 млн руб., эксперты ожидают, что реальные инвестиции могут составить 100–200 млн руб.

Я являюсь профессиональным инвестором, оценил акции на нашем фондовом рынке и нашёл самые перспективные по своему мнению вложения. Беру всё на много лет.

Акции:
Т-Технологии (3367.20 руб): самый перспективный банк в мире
Юнипро (1.976 руб): отказалась от дивидендов в пользу перспективных инвестиций, сильно упала за последние дни
Полюс (18668 руб): самый эффективный золотодобытчик в мире
Аренадата (142.60 руб): перспективная IT-компания
МосБиржа (208.40 руб)
СПбБиржа (291 руб)
РуссНефть (134.95 руб)
Мосгорломбард (МГКЛ) (2.680 руб)
Челябинский кузнечно-прессовый завод (ЧКПЗ) (19150 руб): растёт сумасшедшими темпами, несмотря на кризис
Башнефть ап (1211 руб)
Кузнецкий Банк (0.0382 руб): маленький банк с ROE 20%
ВТБ (88.79 руб): стоит дешевле годовой прибыли

Криптовалюта:
PKOIN ($0.763155): самая дешёвая из перспективных криптовалют
Monero (XMR) ($208.93): самая перспективная и устойчивая криптовалюта
Bitcoin (BTC) ($82906.11)
Dogecoin (DOGE) ($0.170608)

Стартапы:
Любой стартап на brainboxVC. Сейчас доступны:

Статья написана на основе интервью с главным героем. «Все истории вымышленные, а совпадения случайны».

Я всегда любил старинные штуки, собирал дореволюционные газеты, фотографии и письма.

И всегда хотел жить в сталинском, или дореволюционном доме. Моя мечта свершилась, и я урвал шикарную фасадную сталинку прям в центре города. Трёшка с потолками 3,5 метров — это что-то на купеческом.

Я хотел сохранить всю лепнину в квартире, отреставрировать старинные двери и в целом сохранить идентичность моего микро-особняка. Стиль «под старину» — это мой вайб.