Т-Банк

Рекордные процентные ставки продолжат двигать доходы на фондовом рынке выше. Для долгосрочного инвестирования мы создали портфель на два года. В его составе акции 1-го и 2-го эшелонов, а потенциал общей доходности оценивается в 96%.

Сейчас хороший момент, чтобы пополнить счет для долгосрочного инвестирования. Мы создали портфель из семи качественных акций на два года с потенциалом общей доходности 96%.

Главное

• Рекордные реальные процентные ставки — повод ждать высокие доходы

• Долгосрочное инвестирование поможет воспользоваться ситуацией и заработать на сложном проценте

• Долгосрочный портфель достаточно диверсифицирован, представлены все ключевые сектора

• Состав портфеля: Сбер, Т-Технологии, ЛУКОЙЛ, ИКС 5 (X5), Хэдхантер, РУСАЛ, ЕвроТранс

• Высокий потенциал общей доходности в 96% складывается из рекордных дивидендов, качественных бумаг и перспектив снижения ставок

Пополнить счет

В деталях

Отличное время инвестировать надолго в России

Рекордные ставки в России должны остаться еще как минимум на два года — ЦБ пытается охладить экономический рост.

( Читать дальше )

В последнее время, мы часто говорим о возможных идеях при ослаблении рубля. Видели данные от ЦБ, где экспортеры наращивали продажи валюты в феврале. Давайте разберем последние вводные:

🖥Дефицит бюджета. Важная метрика, которая чаще всего взаимодействует с курсом рубля на среднесрочных горизонтах. Логика простая: если дефицит бюджета растет, то рубль становится еще слабее, чтобы возместить просадку.

Минфин опубликовал предварительный отчет по бюджету за февраль, где мы видим сильные вводные. Дефицит бюджета за февраль составил 1 трлн рублей, а если брать за первые два месяца года, то и во все — 2,7 трлн рублей.

Данные цифры уже в два раза превышают плановый дефицит на текущий год (1,2 трлн рублей). Продолжаем следить за динамикой, но если подобная тенденция будет наблюдаться дальше, рубль долго не задержится на отметках ниже 90 рублей.

🛡Геополитика. Переговоры между США и Украиной дают новые интересные вводные. После первой неудачной попытки взаимодействия, похоже, находятся новые точки соприкосновения.

( Читать дальше )

Приветствуем любимых подписчиков и читателей канала
После громкого заявления Трампа о ведении новых жестких санкций, пятница продемонстрировала обвал российского рынка на -1,28%📉 Поэтому, после выходных, сегодня ожидаемый технический отскок в динамике Индекса Мосбиржи на +1,68%📈 и возвращаемся в безопасную зеленую зону — выше 3200. Нет повода паники.

Таким образом Трамп продемонстрировал себя в образе Байдена применив старый инструмент — санкции против России. Основной удар пришелся по котировкам банковского сектора. В этом нет ничего катастрофического. За 2024 г. банки заработали 3,8 трлн руб., т.е. на 15% больше, чем год раньше.

Что ожидает банковский сектор и какие прогнозы на 2025 г. ?

Мы уже проходили подобный путь и могу выделить главные факторы сектора:
1. Траектория ключевой ставки
2. Санкционное давление
3. Геополитическая обстановка

Поддержкой для наращивания прибыли банков может стать снятие санкций с российских банков и подключение к системе SWIFT. Я как психолог, уже понял, что Трамп любит в своей риторике угрожать для собственного пиара. Санкционная политика будет не в его пользу в плане ведения переговоров с Путиным.

( Читать дальше )

Разбор компании «Т-Технологии» (она же бывшая ТКС Холдинг)

Разбор сделан на данных за 9 месяцев 2024 года. Изучил доступные материалы по компании, отчеты, презентации, ситуацию в отрасли и мнения сторонних аналитиков. Собрал все в один документ, для удобства.

Заметили ошибку или неточность в материалах? Буду благодарен если укажете на это.

Ссылка на файл с анализом:
disk.yandex.ru/d/-VD5LisvO7Lfcw 

Примерно в середине февраля Т-Банк таки объявил, что в его приложении «Т-инвестиции» с последним обновлением стал доступен вывод дивидендов с ИИС-3 на карту.
Лично я давно ждал этого шага, так как в Сбере этот функционал заработал уже в январе — сразу после принятия поправок к закону (после выступления Сами Знаете Кого).

Я подумал: «наконец-то!», поставил обновление, нажал заветный переключатель «Дивиденды на карту» и…
Переключатель имеет статус "в процессе подключения" уже третью неделю.

Несколько заявок в тех поддержку (в т.ч. «срочные») ничего не дали.
Когда пофиксят — непонятно.

Вот и думаю, а нужен ли мне ИИС в Т-Банке?

Совсем недавно Т-Инвестиции наконец позволили покупать паи БПИФа Т-Капитала (TMON) напрямую на брокерский счёт в Т-Инвестициях! Раньше это было возможно только через так называемую Инвесткопилку.

✅ Что по плюсам:

• Купить и продать паи TMON можно без брокерской комиссии по тарифам Т-Инвестиций. 

На этом, пожалуй, все плюсы 😂

⚠ Теперь к нюансам:

Комиссия самого БПИФа TMON выше (до 1% от СЧА), чем у аналогичного фонда Ликвидность (LQDT, до 0,304% от СЧА):

• Для коротких инвестиций (до 2 месяцев) это может быть не критично.

• Однако на длительном горизонте фонд Ликвидность выгоднее, даже с учетом брокерских комиссий Т-Инвестиций (если только у вас не тариф Инвестор).

Также обратите внимание на рыночный спред маркет-мейкеров по фондам (приложил скрины стаканов). По TMON спред достигает 0,054%, тогда как по LQDT – всего около 0,006%. 📊

Получается, если у вас большая заявка и вы продаете фонд ликвидности по рыночной заявке (как думаю делают и многие), на спреде вы фактически потеряете деньги в размере, даже больше чем брокерская комиссия Т-Инвестиций на тарифе Трейдер.

( Читать дальше )

#T Мой локальный план по Тинькофф такой.

Акции стали сильны, фундаментальный кейс имеется.

AROMATH — едко и метко о фондовом рынке.

Сейчас, на фоне возможных ослабления санкций США, нужно понимать, какие сектора и основные акции больше всего выиграют.

 

🛢1. Нефтегазовый сектор

 

Доступ к американским технологиям: Снятие санкций США вернет доступ к передовым технологиям для добычи трудноизвлекаемой нефти (шельф, сланцы, Арктика), которые были ограничены с 2014 года.

⛽️Роснефть: Крупнейшая нефтяная компания России, уже активно работающая в Азии (поставки в Китай по «Силе Сибири» и контракты с Индией). Доступ к американским технологиям позволит ускорить освоение арктических месторождений (например, проекта «Восток Ойл»), а снятие финансовых ограничений — привлечь капитал для рефинансирования долгов.
🔋 Новатэк: Лидер в сфере СПГ (сжиженного природного газа), ориентированный на экспорт в Азию (Ямал СПГ, Арктик СПГ-2). Снятие санкций США откроет доступ к технологиям для новых СПГ-проектов и снизит риски для международных инвесторов.
⛽️ Газпром нефть: Дочка «Газпрома», сосредоточенная на нефти. Может выиграть от доступа к технологиям для переработки и увеличения добычи, особенно если Европа окончательно откажется от ее продукции.

( Читать дальше )

Приветствуем наших любимых подписчиков и читателей на канале!☀️
Март начал свои торги с повышенного уровня волатильности на рынке. Это было вызвано после неудачной встречи Трампа и комика. Теперь произошел раскол взглядов Европы и США в вопросе решения вопроса украинского конфликта.

Может смогут поддержать позитивные отчеты?

Все дело в том, что инвесторы в первую очередь следят за геополитикой, а не квартальными отчетами компаний. Хотя нельзя было не обратить внимание на результаты за 2024 г. самой дорогой компании России.

Сбер🏦 за прошлый год заработал рекордную чистую прибыль 1,58 трлн руб. Несмотря на факт, что Сбер немного не дотянул до результатов прогноза аналитика, все равно высокие показатели прибыли.

Кредитный портфель корпоративных клиентов увеличился на 19% за год. Это выше 27,7 трлн руб. По поводу розничного портфеля, уже более умеренный результат из-за давления высокой ключевой ставки ЦБ. В результате прибавил 12,7%.

По прогнозам аналитиков Сбера, банк ожидает к концу 2025 г. повышения чистой процентной прибыли в среднем на 5,6%, а чистые комиссионные доходы ростом на 7-10%.

( Читать дальше )

Доброго дня.
Намедни получаю в почту е-маил от Т-Банка. В письме мне радостно сообщают о том, что Т-Банк дарит мне акцию стоимостью 24000 рублей.
И пишет, что я могу продать ее и получить первый доход от инвестиций без рисков.
Скриншот письма:



 О-кей, думаю.  Бесплатного сыра, как известно не бывает, но чем чёрт не шутит.   
Жму кнопку «забрать подарок», перехожу по ссылке, открываю в Т-Банке инвестиционный счет. 
Через несколько часов на инвест.счете действительно появляется тот самый подарок:

( Читать дальше )