ЦФА

Для чего ЦФА ? 

Традиционные инструменты денежного рынка — акции, облигации, банковские расчеты по обязательствам и договорам — давно стали привычной частью финансового ландшафта. Однако каждый шаг в этой системе требует множества соглашений, бумажной волокиты и участия посредников. Выпуск и вывод таких инструментов на рынок — процесс длительный и трудоемкий. Между тем, последние десятилетия ознаменовались бурным развитием цифровых технологий, которые проникают во все сферы жизни, трансформируя их до неузнаваемости. Цифровые финансовые активы (ЦФА) — это закономерный результат эволюции финансовых инструментов, следующий этап их развития, вдохновленный цифровой революцией.

Мы расскажем о цифровых финансовых активах подробно, но сначала несколько коротких фактов:

• Цифровые финансовые активы могут воплощать в себе свойства займа, депозита, кредита, векселя, облигации, структурных нот, инвестиционного договора, договора поставки товара, производных финансовых инструментов, обезличенных металлических счетов, акций и бездокументарных ценных бумаг. Эти свойства можно комбинировать в одном инструменте, делая его более гибким и удобным, а в перспективе — возможно, и заменяя традиционные инструменты.

Что такое Цифровые финансовые Активы (ЦФА), российская крипта или новый инструмент инвестиций? 

Финансовому инструменту ЦФА уже больше 4 лет (Закон о ЦФА датирован 31.07.2020),  первые выпуски и сделки прошли 3 года назад.

В 2024 г. объемы рынка ЦФА существенно выросли благодаря активному выходу на рынок как крупных эмитентов, так и небольших компаний. В течение года объем первичных размещений ЦФА вырос почти в 9 раз и составил 594 млрд рублей. За год осуществлено более 700 выпусков. Это официальные данные Банка России. 

Но в то же время, по данным опросов только 20% инвесторов знают что это такое. Давайте разбираться.

На сегодняшний день ЦФА остаются новым финансовым инструментом. Однако всеобщая цифровизация жизни и финансов в ближайшем будущем неизбежно сделает цифровые финансовые активы важным элементом экономики.

Современный мир стремительно погружается в цифровую сферу, где виртуальное пространство становится неотъемлемой частью нашей повседневной жизни.

В Госдуму внесен в новой редакции законопроект № 446411-8 о механизме допуска цифровых финансовых активов (ЦФА) к торгам на традиционных биржах через выпуск цифровых свидетельств.

Ключевые изменения — при соблюдении определенных условий доступ к таким инструментам смогут получить неквалифицированные инвесторы, цифровые права включаются в состав активов инвестиционных фондов.

Сейчас ЦФА могут обращаться только внутри блокчейн-платформ, включенных в реестр Банка России. Среди них — Atomyze (инвестируется, в частности, группой «Интеррос»), финтех-компания «Лайтхаус» (совместный проект с «Трансмашхолдингом»), платформы Сбербанка, Альфа-банка, «Мастерчейн» и другие.

www.interfax.ru/business/1021220

Сегодня в выпуске:

— 145 700% за 4 часа? Объясняем как.
— Активы фондов денежного рынка в США туземунят.
— Нерезиденты пошли в ОФЗ.
— Нерезиденты пошли в акции.



Доброе утро, всем привет!
Пятница.

Вчера вся трейдерско-телеграмная общественность бегает со вчерашними иксами на американских опционах.

Насколько помнят те, кто следит за нашим проектом и за нашими усилиями, — с месяц назад мы предприняли последнюю попытку
купить советский пансионат в Подольске, в нашей терминологии, — объект SILA.
И в силу)) этого — даже выпустили специальную эмиссию ЦФА SILA-1, с избыточной доходностью в 36% годовых.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1118257/

В общем, пора доложиться.
Как водится, всё пошло и так и не так, но закончилось, как полагается в сказке, — хорошо.

Необходимых для выкупа SILы минимума ₽100 млн, — собрать мы не успели.

Но Господь, будучи милостив к старательным идиотам, позволил нам большее.

У нас хватило ума и денег — найти на аукционе и купить, упершись, объект, существенно более лучший. Чем любимый давно и безнадёжно, Подольский SILушка.

Мы укупили, обставив 4-х соискателей, — бывший красавец Пионер-Лагерь САТУРН.

В 20 километрах от МКАД по Егорьевскому шоссе, о 6-ти гектарах, с 4-мя спальными корпусами, в прекрасном, насколько это возможно после 15 лет запустения, рабочем состоянии.

Стоимость 1 ЦФА привязана к цене 1 грамма золота с учетом мировых котировок. Поскольку золото торгуется в долларах, а расчеты происходят в рублях, инвесторы могут получать доход как от изменения цены золота, так и от колебаний валютного курса. Помимо потенциального дохода от изменения стоимости золота, инвесторы получат фиксированные 3% от основной суммы в конце срока обращения ЦФА. Инструмент относится к срочным, дата погашения — 15 апреля 2026 года.

Минимальный объем покупки — 1 ЦФА, максимальный — 30 000, эквивалент 30 кг золота. Способ инвестирования доступен как для частных лиц, так и для компаний. Статус квалифицированного инвестора не требуется. Заявки принимаются с 1 по 15 апреля 2025 года через платформу цифровых активов Сбера.

«Будет специальный закон, который позволяет преобразовать цифровые финансовые активы в традиционные активы, которые обращаются в нашей финансовой системе. И обратный процесс, то есть должен быть свободный переток. Это мы узаконим в ближайшее время. То есть обратный переток из традиционных ценных бумаг, например, из облигационных, в цифровые финансовые активы, и переход из цифровых финансовых активов в что-то похожее на облигации, обращающиеся на традиционном рынке», — заявил Аксаков.

Выпуск представляет собой денежное требование к эмитенту. Доходность фиксированная и составляет 21,5% годовых. Дата погашения — 27 июня 2025 года.

Стоимость одного ЦФА составляет 1 тысячу рублей. Сбор заявок пройдет 27 марта с 11:00 до 17:00 по Москве.

ЦФА — цифровые аналоги ценных бумаг, которые выпускаются в виде записей в информационной системе на основе распределенного реестра (токенов) и подтверждают права инвестора на актив.

Банк России включил платформу банка, А-Токен, в реестр операторов информационных систем по выпуску ЦФА в феврале 2023 года.

www.interfax.ru/business/1016830