иис

Друзья, в последние дни немало полезных топиков с практическими инструкциями по ИИСам было. По реакции достопочтенной публики на них возникло подозрение, что в основном оформляют тип А. Хочу проверить эту догадку.

У самого тип Б (не закрыт пока)

Продолжение истории про ИИС.
В налоговой дали справку для Финама. 
Пришлось сгонять в офис Финама, потратить полдня, чтобы привезти эту справку им.
Вечером шок-звонок из Финама: ваша справка не годится, у вас написано: 

А надо вписать туда еще 2020 год.

Я: шок, гнев, злость😡
Делать нечего, звоню в налоговую.
Отвечают: 2020 год не закончился, вписать не можем. приходите хоть 1 января😂

Круг замкнулся

В середине лета озаботился закрытием ИИС. И получить вычет типа Б. Решил описать, чтоб не забылось.

В идеале конечно открыть такой ИИС и не закрывать. Однако была пара причин:

1. Вывести часть средств
2. Поменять брокера – Сбер нестабильно работает.

Можно было озаботиться переводом денег к другому брокеру, но решил не заморачиваться. Поскольку сразу планирую отрыть новый, также есть второй ИИС (на супругу). За конец этого года-начало следующего разбросаю остаток, чтоб сильно не попасть на налоги. Конечно рассчитываю, что осенью увеличат лимит для типа Б о 2.5-3млн.

По процедуре:
— Сбер закрывает счет и выводит деньги на карту за 4 дня. Для этого необходимо принести справку из налоговой, что не получал вычет типа А.
— справку налоговая готовит один месяц (в реале была готова через 3 недели). Для этого запросили документы от брокера:
1. Договор на открытие ИИС
2.Платежки о внесении средств на ИИС за все года.

При сборе доков возникла проблемка. Сбер выдает платежки только за последние 5 лет. В итоге подвис один перевод в 2015, распечатать который не мог ни онлайн, ни через менеджера. В итоге дополнительно распечатали Отчет брокера со всеми переводами. И пришлось созваниваться с налоговой и объяснять ситуацию.

( Читать дальше )

Кто нибудь в курсе, в сбере на ИИС есть маржинальное кредитование и вывод купонов на банковский счет?


В ВТБ ходил сейчас, хотел открыть счет, в итоге оказалось что у них одна касса на весь город + бесплатных дебетовых карт нет.
Есть мультикарта, но там условия бесплатности — покупки.

Короче бр счет хрен пополнишь.

Интересно было бы почитать мнения трейдеров на тему выбора брокера для ИИС. Скорее всего это должен быть банк для беспроцентного пополнения. Удобная платформа. Меня устраивает квик. Личный кабинет. Сбер, Альфа, ВТБ. Какого брокера можно выбрать?

Может быть кто то в курсе. 

1. Если я открою в ВТБ ИИС с выплатой купонов по облигациям на брокерский счет, налог удержат по закрытию ИИС или купоны будут очищенные уже приходить?

Если очищенные, то как через 3 года вернуть налог с учетом что ИИС с типом вычета на доход.


2. Если в ВТБ на ИИС маржинальное кредитование?

Например в том же ПСБ брокере его нет, не удобно с учетом что поставка облигации Т+1, т.е на сл день. По хорошему не плохо бы купить на плечи и пополнить счет на следующий день, после поставки. Таким образом получается бесплатные плечи.

Возможно я просто не могу найти как включить маржинальное кредитование в настройках?


3. По привилегии скидки на тарифы по брокерскому счету на ИИС распространяется?

На Смарт-лабе ранее писали про ИИС-3:

Новый инструмент, по мнению НАУФОР, объединит налоговые преференции ИИС первого и второго типов: право на ежегодный 13-процентный налоговый вычет с внесенных сумм (но не более 52 тыс.руб. в год) и освобождение от НДФЛ с дохода от инвестиций при снятии средств со счета. Для того, чтобы получить эти льготы, средства нельзя будет снимать более длительный срок, чем сейчас.

smart-lab.ru/blog/646501.php

Теперь появилась информация на какой именно срок:

     Банк России поддерживает идею разнообразия инструментов долгосрочных инвестиций и пенсионных продуктов, в том числе и индивидуального инвестиционного счета (ИИС) третьего типа, но необходимо, чтобы они были одинаково выстроены с точки зрения мотивации и ограничений, считает зампред ЦБ РФ Владимир Чистюхин.

     «Действительно, и со стороны участников рынка возникает вопрос о развитии ИИС-3, и в ЦБ РФ ведется эта дискуссия. Если упростить, то речь идет о некоем альтернативном инструменте создания пенсионных денег, создания квазипенсионной системы, долгосрочных инвестиций», — сказал он в ходе онлайн-конференции НАУФОР «Актуальные вопросы регулирования деятельности брокеров и управляющих компаний».

( Читать дальше )

ИИС мой подошёл к концу. Ему 4 года и я решил его закрыть. Финам не показывает 2017 год, хотя он тоже был успешным, но общая доходность примерно соответствует реальной. 

Стратегия.
Как вы видите, кривая эквити довольно некрасивая, особенно 2019 год. Это конечно непростительно, но прошу учитывать, что я непрофессионал.
Моя стратегия не являлась технической, я отыгрывал свое фундаментальное мнение, которое излагал в проекте mozgovik.com.
Все деньги были в основном заработаны на негативах. Падения РТС, рост золота, укрепление доллара  к рублю, шорты Сбербанка и так далее.
Слиты бабки были в основном на шортах аптрендов в РТС. Если бы у меня был простой разумный трендовый фильтр, кривая была бы гораздо красивее. Как вы видите сливал я бабки долго и по чуть-чуть. Это заслуга коротких стоп-лоссов. Резкий слив марта 2020 — это поза в золоте.

ИИС ВТОРОГО ТИПА 
Чтобы его закрыть, надо взять справку в налоговой, в которой будет указано, что я не получал налоговый вычет. Заявление такое:

( Читать дальше )

В книге на примерах показаны все классные фишки ИИС, позволяющие получать доходность до 18 и более процентов. Используя только ИИС и надёжные облигации. То есть практически без риска. Уникальная возможность в наше время низких процентных ставок. Мне понравился лайфхак по тому, как получать вычеты каждый год при внесении суммы только один раз в первый год, по налоговой оптимизации и, вообще, всё коротко и по делу. Никакой «воды».  

Всех приветствую!
Откликнитесь пжл кто в теме.
Планирую перевести ИИС к другому брокеру.
Как минимизировать затраты?
Можно ли открыть 2 ИИС одновременно? Вроде где то читал, что открываешь второй ИИС и в течении месяца должен быть закрыт первый.  Так ли это?
Бумаги переводить долго и дорого. Вчера звонил брокеру  получается 800 рублей за бумагу.
Придется все продавать и выводить деньги.
Что необходимо сделать сначала?  Подать заявление на закрытие а после все продавать или сначала все продать, а потом заявление и вывод?
Кто имел подобный опыт?
Буду благодарен за поддержку.