иис

Накопить и приумножить: как выбрать долгосрочную стратегию инвестирования?

Наталья Смирнова, независимый финансовый советник

Вопрос 1:
Какие конкретно еврооблигации можете посоветовать для покупки на ИИС
(или на брокерский счет, если на иис нельзя)?
Номинал не больше 1000$.
Срок, по сути, любой. но для конкретики,
для начала пусть будет 3-5 лет с большой вероятностью продления ещё на 5-10 лет.

Ответ: Евроооблигации малыми лотами можно найти на сайте мосбиржи.
Примеры — вэб2020, полюс золото.
Если не получится найти — обратитесь к брокеру,
чтобы вам выслали ликвидные евробонды лотами от 1 тыс долл на мосбирже для покупки.
И выбирайте не субординированные и с погашением через 3-5 лет.

Вопрос 2: Без возможности анализа можно ли частнику лезть в покупку еврооблигаций?
Не важно корпоративных или государственных.
Достаточно ли выбрать что-то боле-менее ликвидное и надежное
(еврооблигации Альфа-капитал, Лукойл, газпром, сбер и т.п.),
что можно взять мелкими долями (1000$) с вменяемой доходностью 4-5%
(посмотрев хотя бы цифры доходности здесь на финаме) и забыть до отсечки?
Допустим, если рассматривать подобный портфель на 3-5 лет.
Перетряска\докупка только в моменты наступления отсечки какой-то из бумаг.

( Читать дальше )

Говорят, публично поставленные цели дисциплинируют, стимулируют, по сути являются дополнительным стимулом для исполнения.
Я освещаю свои результаты на другом ресурсе, но думаю на этом форуме это будет тоже в тему.

Цель: обогнать доходность банковского депозита (ок. 8 %), в идеале — более 20 % годовых.

Коротенько за Январь: на 1/4 депо закуплены белгородские облигации, доходность более 1 % от сделки достигнута за счет НКД и небольшим ростом котировок.

Февраль выгладит так:


  

АФК Система стабильно плюсует, была +14 тыс. и более в моменте, но фиксировать, по моему мнению рано, драйвер роста не исчерпал себя, хоть и цена застряла на этой отметке. Как вариант, часть можно зафиксировать сейчас, часть оставить до более высоких котировок. Но доля в портфеле небольшая (1/4), не стоит того. 

( Читать дальше )

Вроде как есть возможность на сайте налоговой подать все необходимые доки
для получения вычета по ИИС за прошлый год..
Но при подаче документов невозможно одновременно сформировать заявление
по перечислению этих денег по конкретным реквизитам!??
Это только после  3х месяцев(типа камеральной проверки) можно делать!?
И нужно ли прикладывать к докам брокерский отчёт по ИИС  за прошлый год?(по закону вроде как не требуется)..

По опыту предыдущих лет возврата денег из налоговой- они стараются максимально затянуть с возвратом…

Наконец-то прошло 3 (ТРИ) года и я наконец-то закрыл это чудо под названием ИИС!
Мой Брокер — ОТКРЫТИЕ! Внимание! Я не знаю что там у СБЕРА!



Три года рабства закончены! Ура!

PS
Придется еще налог платить

Информация будет интересна тем кто только рассматривает для себя возможность открытия Индивидуального Инвестиционного Счета.
Презентация отвечает на основные вопросы возникающие при открытии, использовании и закрытии ИИСа.

Оригинал документа




( Читать дальше )

Раз уже взялся за блог, добавлю еще промежуточные итоги своего опыта портфельного инвестирования.

Общий итог с конца 2015 года примерно следующий.



В течение года я стараюсь пополнять портфель и докупать инструменты согласно выбранным пропорциям, но с учетом их текущей стоимости (предпочитаю брать то, что упало =). Стараюсь ничего не продавать, только докупать.
В конце года считаю текущие доли инструментов в портфеле, продаю то, что выросло, докупаю то, что упало. Всё как по учебнику.

Ранее вкладывался в ПИФы ВТБ, в ОМС. Сейчас есть обычный брокерский счет и ИИС.
В этом году ИИС планирую закрыть (прошло уже 3 года) и открыть заново, пополнив на нужную сумму (посмотрю на НДФЛ за текущий год).

За годы инвестирования решил для себя, что играть на рынке — не для меня. Здесь я стараюсь сохранить и немного приумножить то, что заработал по основному виду деятельности. Может быть когда-нибудь получится сохранить столько денег, сколько необходимо для «пенсионных дивидендов», чтобы не зависеть финансово от работы.
Однако, поддержание жизни на приемлемом социальном уровне в текущей ситуации требует все больше средств, а скатывание вниз грозит бедой. Поэтому приходится искать баланс между инвестициями и удовлетворением текущих потребностей. Здесь стараюсь руководствоваться принципом: можешь купить одну дорогую вещь, если хватает денег на две (или три) таких.

Ниже статистика за 3 года (за каждый год в отдельности), как я открыл брокерский счет.


( Читать дальше )

Уже февраль, но лучше поздно, чем потом совсем забыть.
Итоги за 2018 год.

Год был непростым.
В феврале я продал ЛУКОЙЛ (о чем потом жалел), разменяв это наследство на деньги для покупки квартиры в ипотеку.
Заплатил с него полные 13% НДФЛ от всей стоимости. В 2019 буду возвращать.

Сверху квартиры уложили маткапитал.
Квартира сдается в аренду, что тоже инструмент. Но в таблицу ее складывать не стал.
Продал ОМС Золото в Альфе.


Так как с экселем я на «вы», то в некоторых строчках данные неверные.
Однако, можно ориентироваться на последнюю строчку.
Доходность портфеля получилась весьма неплохой.

Вообще в 2018 весьма расслабился в части работы, обленился и вывел немало средств с брокерского счета.
ИИС сохранил, но пополнил только в конце года, получилось не на всю сумму.


( Читать дальше )

Уважаемые, форумчане.
Просветите по такому вопросу. Открыт ИИС в Сбере. На ИИС есть ОФЗ 26208 с датой погашения 27.02.2019. У кого-нибудь есть информация насолько быстро Сбербанк зачисляет деньги от погашения ОФЗ на счёт?
И если я закрою ИИС сколько по времени это займет в Сбере?

Однажды для меня явилось удивлением, что брокер не является налоговым агентом по дивидендам акций США, торгуемых на бирже СПБ. Получается я должен уплатить 3% с них самостоятельно. Но в этом году я подумал, а могу ли я отложить выплату этих 3% на счете типа ИИС.
Ведь в соответсвии с п.3 статьи 214.9 НК РФ налоговый агент уплачивает налог на доходы по операциям либо на дату выплаты дохода не на ИИС, либо на дату прекращения договора. Поскольку налоговый агент отсутвует, могу ли я отложить выплату этих 3% до момента закрытия счета.

Какие есть мнения?