ипотека

Последние полтора года войдут в историю по темпам роста цен на недвижимость, поскольку с начала пандемии года стоимость жилья в России в среднем выросла на 40%. Это больше, чем совокупный рост за предыдущие семь лет. В общемировом рейтинге роста цен на жилье Россия поднялась с 14 до 10 место, опередив США, Германию и Францию.

Если смотреть на рост цен в сравнительной динамике с учетом встречного роста зарплат, то если в 2019 году среднестатистическому россиянину требовалось 8 годовых зарплат для приобретения небольшой квартиры, то сегодня это значение увеличилось до 10-11 годовых зарплат в зависимости от региона. Нет сомнений, что рынок жилья сильно перегрелся.

Рост цен произошел в результате негативного воздействия сразу нескольких факторов, среди которых (1) низкие процентные ставки и программы льготной ипотеки, (2) введенный механизм оплаты через эскроу-счета, (3) падение ставок по депозитам, и в дополнение — (4) рост цен на все строительные материалы.

( Читать дальше )

Общее количество ипотек, зарегистрированных Росреестром за 10 месяцев, составило 3,2 млн, +19% по сравнению с данными за десять месяцев прошлого года (2,7 млн).

В октябре зарегистрировано более 322 тыс. ипотек.

Количество зарегистрированных договоров участия в долевом строительстве за 10 месяцев составило 708 тыс., +24% (572 тыс. за аналогичный период прошлого года).

На 20% вырос спрос на вторичном рынке недвижимости. За 10 месяцев зарегистрированы права собственников на основании 3,4 млн договоров купли-продажи (за аналогичный период 2020 года  — 2,8 млн).

rosreestr.gov.ru/press/archive/rosreestr-za-desyat-mesyatsev-2021-goda-chislo-zaregistrirovannykh-ipotek-vozroslo-na-19/

15.11.2021, 21:13 

Сбербанк повысил ставки по ипотеке при покупке квартир в новостройках и на вторичном рынке, базовая ставка по ипотеке при приобретении строящегося жилья теперь начинается от 8,8% (+0,4 п.п.), при покупке готового жилья — от 8,7% (+0,6 п.п.). С 22 ноября повысить ставки собирается и ВТБ — до 9% на готовое и строящееся жилье для клиентов банка (+0,7 п.п.).

Ставка по программе рефинансирования ипотеки и других кредитов в Сбербанке теперь составит от 8,6% (было от 8,2%), ставка по программе строительства жилого дома — от 9,6% (было от 9,2%), загородной недвижимости — от 8,8% (было от 8,4%), по программе кредитования под залог недвижимости — от 9,6% (было от от 9,2%), по военной ипотеке — от 7,9% (было 7,5%). Это третье за год повышение ставок Сбербанка.

В пресс-службе банка заявили, что это делается на фоне повышения ключевой ставки ЦБ. «С 15.11 на 0,6 п.п. увеличивается ставка в рамках таких программам, как на приобретение готового жилья. При этом при предоставлении выписки из ПФР о доходе или его части клиент может получить дисконт, и ставка может быть снижена на 0,2 п.п. Кроме того, «Сбер» увеличивает ставку на рефинансирование на 0,4 п.п. и ряд других продуктов»,— сообщили в пресс-службе «Ведомостям».

( Читать дальше )

С 22 ноября ВТБ повысит ставки по своим ипотечным продуктам на 0,7 процентного пункта, до 9% — пресс-служба банка

Рефинансирование ипотеки других банков будет доступно под 9,1%

Ставки в рамках госпрограмм останутся без изменений: по «семейной» ипотеке — от 4,7% (от 4,3% в ДФО), по господдержке-2020 — от 5,75%, по Дальневосточной — фиксированный 0,1%.

По нашим прогнозам, в случае дальнейшего повышения ключевой ставки до 8%, ипотека на рынке может снова подорожать

fomag.ru/news-streem/vtb-s-22-noyabrya-povysit-stavki-po-ipoteke-do-9/

Отныне заёмщики СберБанка могут приобрести квартиру или апартаменты на первичном рынке жилья, находящиеся в залоге у СберБанка.

Процентные ставки от 7,9% годовых. Условия кредитования распространяются и на программу государственной поддержки для семей с детьми, ставки по которой составляет от 5% годовых.

всё происходит прозрачно и безопасно

press.sber.ru/publications/sberbank-zapuskaet-ipoteku-na-zalogovye-kvartiry

👉 В январе-октябре банки одобрили населению больше ипотечных кредитов, чем за весь 2020 год — 4,59 трлн руб

👉 Выдачи ипотеки восстанавливаются после пересмотра льготных программ, но рекорда в 2022 году ждать не стоит

👉 С 1 июля программы льготного жилищного кредитования в России изменились

www.rbc.ru/finances/10/11/2021/618a92529a79473e91a3f75b?from=newsfeed?utm_source=telegram&utm_medium=messenger

Причина роста в увеличении ключевой ставки с начала года на 2,5 п.п. и изменением программы льготной ипотеки: с июля эта программа стала почти недоступной для крупных городов из-за ограничения по максимальной сумме кредита в 3 млн руб

Из-за увеличения цен на недвижимость средний размер ипотечного кредита в сентябре вырос на 96 тыс. рублей

Поскольку заемщикам теперь приходится занимать у банков большую сумму на покупку недвижимости, то для снижения долговой нагрузки они стали брать кредиты на более длительный срок. За сентябрь средний срок ипотечного кредитования в России увеличился на 2,5 месяца — до 19 лет. С начала года средний срок вырос на 20 месяцев

tass.ru/ekonomika/12867275

Прогнозируемый объем выдачи ипотеки банком ВТБ по итогам 2021 года превышает 1,1 трлн рублей

По прогнозам аналитиков ВТБ, в 2022 году рост объемов выдачи продолжится.

Объем выдачи ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) в 2022 году может вырасти вдвое — до 40 млрд рублей

ВТБ прорабатывает возможность запуска ипотечной программы на приобретение дорогостоящих объектов

Пересмотр параметров программы льготной ипотеки с господдержкой вряд ли ожидаем в нынешних условиях

В ближайшие месяцы можно ожидать дальнейшего медленного сокращения спроса на ипотечные кредиты и недвижимость вплоть до достижения такого уровня, при котором спрос, финансируемый за счет ипотечных кредитов, будет соразмерен возможностям застройщиков наращивать предложение жилой недвижимости

Такое развитие ипотечного рынка способствуя росту строительства и повышению доступности жилья, не будет создавать рисков избыточного роста цен на жилье, чрезмерной закредитованности населения и ухудшения качества банковских активов.

«Низкий уровень названных рисков будет способствовать дальнейшей успешной реализации политики инфляционного таргетирования, постепенному заякориванию инфляционных ожиданий и, следовательно, росту доступности заемного финансирования как для заемщиков по ипотечным кредитам, так и для компаний — застройщиков»

Портфель ипотечных кредитов

Доля просроченной задолженности по портфелю ипотечных кредитов устойчиво уменьшается в последние годы; к концу III квартала 2021 г. она сократилась до 0,6%, став меньше, чем в любом другом крупном сегменте кредитного рынка. Поддержанию высокого качества ипотечного кредитного портфеля будет способствовать повышение надбавок к коэффициентам риска по предоставленным с 1 августа 2021 г. ипотечным кредитам с невысоким первоначальным взносом (15-20%), сдерживающее наращивание портфеля таких кредитов.

( Читать дальше )