итоги квартала

Итоги первого квартала 2025.

Закончился март, пришло время подвести итоги квартала по публикуемому портфелю.

Перед этим последние новости по движениям портфеля.

1. Отчеты.

По МСФО 2024 отчитался Саратовэнерго (#SARE и #SAREP). Все нравится, продолжаю держать компанию.

По МСФО 2024 отчитался Софтлайн (#SOFL). Мега-дорого для показанной доходности, не беру.

По МСФО 2024 отчитался Вуш (#WUSH). Очень дорого для показанных цифр, прохожу мимо.

По МСФО 2024 отчиталась МДМГ (#MDMG). Дороговато для показанных цифр, пока не интересно.

По МСФО 2024 отчиталась ТГК-2 (#TGKB). Убытки, не подходит.

По РСБУ 2024 отчитался ЧЗПСН (#PRFN). Дорого для показанной доходности, мимо.

По МСФО 2024 отчитался ЛЭСК (#LPSB). Результаты сильно отличаются от РСБУ 2024. Компания не интересна.

По РСБУ 2024 отчитался ОВК (#UWGN). В этой компании этот отчет не показателен, но, увидев резерв под обесценение финвложений в сумме 14 млрд. рублей, продал всю позицию. Дождусь МСФО, далее буду принимать решение о том, возвращаться ли в компанию.

📈Уважаемые инвесторы, подводим итоги работы за III квартал 2024 года

🔼Лизинговый портфель на 01.10.24 = 4 187,3 млн ₽ (+43% гг)
▫️Всего действующих договоров лизинга = 371 шт. (+10% гг)
▫️Средний срок договора лизинга = 37 месяцев
▫️NPL 30+ = 12,3%, NPL 60+ = 3,7%, NPL 90+ = 0,2%

❗️Сумма новых договоров лизинга = 259,0 млн ₽
▫️Объем продаж (ДКП) = 180,3 млн ₽
▫️Заключено 16 договора лизинга
▫️Средний чек сделки = 16,2 млн₽

❗️Соотношение лизингового портфеля и кредитного = 1.8 х
▫️Заемное финансирование: 2 302,5 млн ₽
▫️Из которых 56,8% — банковские кредиты, 37,6% — облигационные займы, 5,2% — цифровые финансовые активы, 0,4% — прочие источники

📊Структура портфеля по видам предмета лизинга:
▫️26.0% — вагоны
▫️21.4% — серверное оборудование
▫️14.0% — спецтехника
▫️13.7% — оборудование
▫️8.4% — грузовой транспорт
▫️6.7% — легковой транспорт
▫️2.4% — другое
▫️2.2% — карьерная техника
▫️2.2% — недвижимость
▫️1.5% — суда (морские, речные)

Всех приветствую!

Третий квартал закончился с результатом +7,2%. Торгую алгоритмы на фьючерс USD/RUB (Si).

Мониторинг счета на comon.ru с 2021 года ссылка
Мониторинг счета из лк брокера с 2018 года ссылка

Движения в валютах изменились, анализ буду делать по итогам года. 
 
Общий доход за три квартала составил 57,8%. Максимум достигнут в августе +78,7%, далее просадка в 17%.
Алгоритму для обучения исполнилось 1,5 года, познакомиться - ссылка

Всем добра и профитов! 

— Мне, пожалуйста, двойной виски. 
— Девочка! Это школьная столовая! 
— Ой, извините, задумалась. Компот, пожалуйста... 
...                                                                                                                                                      ...                  

                                                                                                                                                Последним смеётся тот, кто смеётся без последствий ©

Полный провал.
После успешного 1-го квартала (+64,4%) я не без оснований рассчитывал на повторение. Однако, как гласит народная пословица, человек предполагает, а Бог располагает. В итоге мои иллюзии рассыпались, как карточный домик. 
Итог 2-го квартала: -6,9%.
Признаться, вовсе не такого итога я ждал, меня словно подменили. Я смотрел на самого себя и думал: «Кто этот старый болван в кресле? Вы называете его трейдером? Да вы только посмотрите, что он творит!».  Увы, этим болваном действительно был я, и я — творил. Творил непотребное и уму непостижимое.

Считаю, что пока акции покупать сильно рано, так как по мне геополитические события только начинают развиваться, а не находятся в завершающей стадии. Продолжаю держать золото и активы против рубля. Ситуация с ослаблением рубля видится мне, ни как манипуляция, а как объективное событие, которое обязано было произойти и считаю, что в 2023 году ослабление продолжится. Рублей 80 за доллар, это по мне даже очень позитивный прогноз относительно рубля по концу 2023 года.